22年银行岗位每日一练7辑.docx

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1、22年银行岗位每日一练7辑22年银行岗位每日一练7辑 第1辑案件的确认标准是什么?()A、公安、司法机关立案侦查的B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的参考答案：ABCD 商业银行应确定需要采取控制措施的业务和管理活动，依据所策划的控制措施或已有的控制程序对这些活动加以控制。主要包括以下措施：高层检查、行为控制、审批与授权、不兼容岗位的适当分离和()。A实物控制B风险暴露限制的审查C验证与核实D监督纠正参考答案：ABC 地方各级审计机关对本级人民政府和上一级审计机关负责并

2、报告工作，审计业务以()领导为主。A、本级人民政府B、上级审计机关C、审计署D、本级人民代表大会正确答案：B 一笔个人贷款账户可以设置()个自动扣款账户(仅指本市地通兑账户且为借款人账户)。A.1B.2C.3D.5参考答案：C 以建设银行认可的国债、存单质押，按比例折算后视同交存保证金的，同城建设银行的存单折算比例为()。A、70%B、80%C、90%D、100%本题答案：D 关于外部营销的推介，以下说法不正确的有()。A.不得向客户进行误导性及欺骗性的宣传解释B.不得虚假预测或夸大陈述产品的风险和收益C.在宣传材料和产品与服务的申请文件中使用比其他文字要小的字体做风险提示D.宣传推介材料对由

3、消费者承担的费用、佣金的详情进行提示本题答案：C22年银行岗位每日一练7辑 第2辑 关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:A.非金融机构适用。B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。C.仅适用于金融机构。D.可与可疑交易报告义务相互替代。正确答案：A2022版100元光彩光变数字“100”平时观察,数字以黄色为主。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误关于反洗法第三十一条规定的表述,正确的是()A、金融机构如果未按规定建立反洗部控制制度，由国务院反洗行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B、未按规定设立反洗专门机构或者指定设机构负责反洗工作，由

4、国务院反洗行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正C、未按规定对职工进行反洗培训，由国务院反洗行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正参考答案：A按照农商行规定的贷款流程,对于额度较小或低风险授信,可采用调查审查有权人审批的流程。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心自()年起开始接收社会公众的举报,并发布了涉嫌洗钱行为举报须知。A.2022年B.2022年C.2022年D.2022年答案：C

5、根据人民币鉴别仪通用技术条件(GB169992022)A.级点验钞机()定为鉴别一次A.纸币任意一面鉴别一次B.纸币正反两面各鉴别一次C.按规定朝向鉴别一次答案：A.22年银行岗位每日一练7辑 第3辑 依据邮政金融资金安全检查规定(试行)，邮政企业安全保安部门对二类和代理网点的检查内容不包括()。A.网点及ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、使用、管理、维护保养情况B.防抢动预案制定、组织演练情况C.网点过夜现金的安全保管情况D.守库人员的安全教育、培训、审查情况本题答案：D支付系统行号包括哪几个部分()。A.行别代码B.地区代码C.分支结构序号D.验证码答案：A,B,C,D如商户风

6、险异常紧急且涉及欺诈金额较大,收单机构可采取暂缓商户交易资金清算或紧急冻结商户资金结算账户的风险控制措施。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确人民币对美元的汇率下降,将使中国商品相对便宜,美国增加对中国商品的进口。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 股东大会对农村商业银行修改()做出决议，必须经出席会议的股东代表所持表决权的2/3以上通过。A.章程B.合并C.分立D.解散正确答案：ABCD对禁止类客户以下不正确的说法有哪些?()A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户B.银行无法判断客户是否属于禁止类的可与其建立业务关系或办理业务C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的银

7、行可与其建立业务关系或办理业务D.对于银行老客户在被确认为禁止类客户后仍可在一段时间为其办理金融业务答案：BD22年银行岗位每日一练7辑 第4辑 获得经营流通人民币许可的法人依法终止的，审批机关应当（）A.注销其经营流通人民币的行政许可B.收回经营流通人民币许可证C.公告申明其经营流通人民币的行政许可作废D.公告登记债权，组织清算E.收取注销费正确答案：AB定向发行资产支持证券可免于信用评级。定向发行的资产支持证券只能在认购人之间转让。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对农村金融机构对逾期贷款应当按()及时催收,按和逐级上报处理。A.贷款金额大小B.风险程度C.偿债能力D.逾期时间长短参考

8、答案：BD 我行的美元兑人民币及非美元兑人民币都实行()的挂牌汇率制度。A、一日多价B、一日一价C、一周一价D、一月一价本题答案：A 单位定期存款的期限分为三个月、六个月、一年、二年、三年、五年多个期限档次，起存金额为1万元，多存不限。参考答案：()2022年7月4日,某银行柜面人员小王接到客户张先生提供的一张人民币100元券冠字号码,称这张钞票是5月份在该网点取的,直到昨天去菜场买菜才发现是假币,要求查询冠字号码。银行网点主管当即查询冠字号码系统后未发现有该张钞币的冠字号码,立刻在柜面把查询结果告知张先生,张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的地方有()。A.查询申请超过时效B.查询人未持有

9、效证件并提交申请表C.查询人未提交办理取款业务的证明资料D.未以人民币冠字号码查询结果通知书反馈查询结果参考答案：ABCD22年银行岗位每日一练7辑 第5辑 现金收付和转账业务按规定办理。()。A.现金存入，先收款后记账，现金取款先记账后付款B.转账业务先借后贷C.他行(社)票据，收妥抵用D.内外账务，定期换人核对正确答案：ABCD 汇票的债务人可以由保证人承担保证责任。保证人由汇票( )以外的他人担当。A.债务人B.收款人C.付款人D.持票人正确答案：A信托收据中所列的货物由出具公司所有。()此题为判断题(对，错)。答案：错误2022年版第五套人民币1元纸币的磁性横号码由哪几种颜色构成。A.

10、蓝色B.绿色C.红色D.黑色答案：CD(),全国人民代表大会通过了中华人民共和国中国人民银行法A.1949年10月B.1956年7月C.1995年3月D.2022年12月答案：C 对中银新股增值理财计划2022年第一期产品，关于申购和赎回部分，以下描述正确的是()A.投资者在理财计划存续期间可以继续申购，追加投资B.投资者在理财计划存续期间不可以申购，不能追加投资C.理财计划到期前，不办理赎回，投资者没有提前终止权D.理财计划到期前，投资者可以赎回。本题答案：B, C22年银行岗位每日一练7辑 第6辑反洗钱行政主管部门允许的临时冻结最长期限为24小时。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误

11、 金融机构清分中心操作员在清分回笼现金中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，确认是假币的，应由现场负责人按规定填写_。A.假币代保管登记簿B.假币收缴登记簿C.假币收缴凭证正确答案：A客户到我行购买日元,应该读取日元的现钞卖出价。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确下列关于贷款尽职评议的表述正确的是:()。A.无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的，应对该工作人员予以免责B.发生风险后，对相关工作人员的尽职免责认定，应以贷款尽职评议委员会组织的专项尽职调查和审议为前提，不得以合规检查、信贷检查、专项检查等其他形式的检查结论替代尽职评价C.依

12、据风险因果关系进行责任界定。信贷人员如果履职不到位，须判断该不尽职行为与贷款风险产生的直接因果关系，即如果没有这项过失，风险后果能否避免D.对同一责任人涉及多户责任贷款的，应统一考虑，合并调查，原则上不重复问责参考答案：ABCD代发工资业务拥有哪些特点()。A、单位便利B、员工得益C、多种便利D、受政策限制参考答案：ABC对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下强化的身份识别措施()A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要B.建立(或者维持现有)业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权C.进一步深入了解客户财产和资金来源D.在业务关系持续期间提高交易监测的

13、频率和强度答案：ABCD22年银行岗位每日一练7辑 第7辑 重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时报告给：A.银监会和人民银行B.银监会和当地银监局C.董事会、银监会、人民银行D.董事会、高级管理层和相关管理人员正确答案：D 对外提供货币真伪鉴定服务时加盖在人民银行规定的货币真伪鉴定书上印章是( )。A.业务专用章 B.假币章 C.业务办讫章 D.假币鉴定专用章参考答案：D 按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法规定，金融机构应当对通过交易检测标准筛选出的交易进行人工分析，确认可疑交易的，应当在可疑交易报告李有忠完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。()参考答案：对 中国人民银行规定再贴现期限最长为（）。A.6个月B.9个月C.3个月D.5个月正确答案：A下列关于长期投资的评价方法中,没有考虑资金的时间价值的是()A.净现值法B.现值指数法C.会计收益率法D.内涵报酬率法参考答案：C账户转不动户()以上,余额在()以下,经相关部门批准后可以转为收益(营业外收入)处理。A.3年10元B.2年10元C.3年1元D.2年1元参考答案：A