2022基金从业历年真题5章.docx

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1、2022基金从业历年真题5章2022基金从业历年真题5章 第1章 基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。A、持有至到期投资B、贷款和应收款项C、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D、可供出售的金融资产正确答案：C解析：基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。 下列投资工具中，( )是应对通货膨胀最有效的手段。A.混合基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金答案：D解析：股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。 积极型股票投资策略大致包括( )。A.在否定弱式有效市场前提下的以技术分析为基础的投资策略B.在否定

2、半强式市场前提下的以基本分析为基础的投资策略C.人们提出的市场异常策略，如小公司效应、日历效应等D.选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一风格正确答案：ABCD 股权投资基金()应当于每年度4月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。A.基金托管人B.基金发起人C.基金管理人D.基金持有人答案：C 下列关于债券基金利率风险，说法错误的是（ ）。A.市场利率上升时，大部分债券的价格会下降B.债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越大C.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高D.一只债券基金的平均到期日能很好地衡量利率变动对基金净值变动的

3、影响正确答案：DD项，一只债券基金的平均到期日只对债券平均偿还本金的时间进行考察，因此并不能很好地衡量利率变动对基金净值变动的影响。久期可用于衡量债券基金的利率风险。债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。久期乘以利率变化即为利率变动对债券基金净值的影响。 关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，说法错误的是( )。A、证券投资基金倡导理性的投资理念和文化B、证券投资基金给投资者带来合理的收益C、证券投资基金管理人能发挥专业投资优势D、证券投资基金推动市场价值判断体系的形成参考答案B 我国证券投资基金法于()开始实施。A、2022年6月1日B、2

4、022年7月1日C、2022年6月1日D、2022年7月1日正确答案：C解析：我囯证券投资基金法于2022年6月1日开始实施。2022基金从业历年真题5章 第2章 封闭式基金手续费怎么算?如何计算封闭式基金手续费？正确答案：封闭式基金手续费为：封闭式基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。除此之外，上海证券交易所还按成交面值的0.05%收取登记过户费，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。 经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后15个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的基金管理公

5、司法人许。（）答案：错误 （ ）反映了基金投资组合所有股票的总体情况。A.基金分类B.基金业绩计算C.基金风格D.基金星级评价正确答案：C(P358)基金风格反映了基金投资组合所有股票的总体情况。 看涨期权在执行时，标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格( )。A、越高B、越低C、趋近0D、不确定答案：A解析： 本题考查影响期权价格的因素。看涨期权在执行时，其收益等于标的资产的市场价格与执行价格之差。因此，标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。 关于技术分析的描述中，错误的是( )。A、技术分析通过股份、成交最、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，来推测未来价格的变动趋

6、势B、技术分析通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势C、技术分析的三项假定包括：市场行为涵盖一切信息;股票不具有趋势性运动规律;历史会重演D、技术分析方法认为资产价格运动遵循可预测的模式答案：C 投资者提交基金认购申请后，一般可于( )日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A、TB、T+2C、T+1D、T+3正确答案：B答案解析：投资者T日提交认购申请后，T可+于2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 下列不属于机构投资者特征的是( )。A、具有资金规模优势B、投资能力更为专业C、投资期限都是短期D、投资策略受到监管答案：C解析：本题考查机构投资者。投资期限有长有短。20

7、22基金从业历年真题5章 第3章 现值计算中，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为（ ）。 查看材料A.贴现B.折价C.复利D.单利正确答案：A将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现。因此。现值计算中，利率i也被称为贴现率。 假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为05%，该H基金份额净值为150元，则其获得的净赎回金额为（ ）元。A.14925B.1493C.1495D.1500正确答案：A(JP18)赎回总金额=100050=1500(元)；赎回费用=150005%=75(元)；净赎回金额=1500-75=14925(元) 按照对风险

8、的定义及所使用的指标不同，单位风险回报率计算方法有( )。A.夏普指数 B.詹森指数C.特雷诺比率 D.差异回报率答案：A C A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“X X基金公司的债券型基金产品红利来一号，预期年化收益率6，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（ ）。A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不

9、合理正确答案：A证券投资基金销售管理办法规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。 下列与看跌期权变动方向呈反方向的影响因素是 ( )。A、期权的执行价格B、无风险利率水平C、合约标的资产的分红D、标的资产价格的波动率正确答案：B 当无风险利率升高时，买方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。

10、私募股权二级市场投资战略的特点正确的是（ ）。A.周期短B.风险小C.流动性差D.收益低正确答案：C私募股权二级市场投资战是具有周期长、风险大、流动性差特性的投资战，通常以合伙人形式进行组织，可能涉及一对多、多对多等不同的交易形式，因此，在其结构上存在不同的设计形式。 合规管理的( )原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公正性B.协调性C.公正性D.健全性正确答案：B2022基金从业历年真题5章 第4章 发生下述( )情形，经基金管理人同意后可以进行非交易过户。A:继承B:转让C:司法机构强制执行D:转托管正确答案:A C解析：

11、非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。 张某从银行贷款50万元买车，年利率4%，贷款期限3年，复利计息，到第3年末一次偿清，届时张某应付银行本息共计（ ）万元。A.62.00B.56.24C.56.00D.55.84正确答案：B 在交易所挂牌交易的除基金以外品种一般都是投资基金的投资对象，其中以股票、债券为主要投资对象的证券投资基金是( )。A、股票基金B、债券基金C、混合基金D、成长型基金正确答案：C 基金( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，

12、在基金的运作过程中起着重要的作用。A、份额持有人B、托管人C、注册登记机构D、监管机构正确答案：D解析：基金监管机构的内容。 在适用棘轮条款时，企业原先投资者将获得足够的( )。A、普通股B、蓝筹股C、优先股D、免费股正确答案：D解析：在适用棘轮条款时，企业原先的投资者将获得足够的免费股票，从而将他购股的每股平均价格摊薄至与新投资者购买权的价格一致。 资本市场是融资期限在( )的金融市场。A.半年以内B.1年以内C.1年以上D.3年以上答案：C 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10日B.15日C.

13、30日D.60日正确答案：C召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。2022基金从业历年真题5章 第5章 投资人投资5万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为( )。A、49266.08B、49266.06C、49266.04D、49266.02答案：A解析：先计算净认购金额：50000/(1+1.5%)=49261.08，再计算认购份额，(49261.08+5)/1=49266.08 进行股权投资基金估值时，成本法包括()。I

14、.净值法。账面价值法。重置成本法。清算法A.、B.I、C.I、D.、答案：A 私募股权投资基金通常包括( ).创业投资基金.收购投资基金.过桥基金.创业基金A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：私募股权投资基金通常包括创业投资基金，并购投资基金，过桥基金。 证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所。此题为判断题(对，错)。正确答案：考22;见销售基础教材P39 关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是()。A、认购费一般高于申购费B、认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认C、认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回D、认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以

15、赎回参考答案：B解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（）A.挪用投资者的交易资金或基金份额B.对投资者做出盈亏承诺C.代理客户进行基金认购D.承诺利用基金资产进行利益输送正确答案：ABCD 银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过( )A.90%B.80%C.70%D.60%答案：A考点：货币市场工具解析：银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过90%。承兑业务由银行提供，其本质是由银行将其信用出借给企业，因此企业必须缴纳一定的手续费。