2022基金从业历年真题和解答6篇.docx

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1、2022基金从业历年真题和解答6篇2022基金从业历年真题和解答6篇 第1篇 下列说法正确的是()A.基金份额持有人有随时赎回基金份额的权利，基金管理人不得以任何理由予以拒绝B.基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任C.基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务D.基金份额持有人有基金按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费正确答案：B考4;见销售基础教材P54 ( )当被投企业的其他普通股东转让其所持有的被投企业的股权，在同等条件下，投资方具有优先购买权。A、优先购买权条款B、竞业禁止条款C、排他条款D、回购条款正确答

2、案：A解析：优先购买权条款可表述为：当被投企业的其他普通股东转让其所持有的被投企业的股权，在同等条件下，投资方具有优先购买权。法玛将有效市场区分为（ ）种类型。A.2B.3C.4D.5正确答案：B法玛界定了三种形式的有效市场分别为弱有效、半强有效与强有效。 基金份额净值是计算基金( )、( )的基础，是评价基金投资业绩的基础指标A、申购份额、赎回金额B、申购份额、赎回份额C、申购金额、赎回金额D、申购金额、赎回份额答案：A解析：基金份额净值是计算基金申购份额、赎回金额的基础，是评价基金投资业绩的基础指标。 在1iaR估算方法中，（ ）假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同。A.历史

3、模拟法B.参数法C.压力测试法D.蒙特卡洛模拟法正确答案：A历史模拟法假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同，该种方法依据风险因子收益的近期历史数据的估算，模拟出未来的风险因子收益变化。 （ ）是制定投资政策说明书的关键环节。A.分析投资者财务状况B.分析投资者需求C.分析投资限制D.分析投资者偏好正确答案：B投资者在投资期限、收益要求、风险容忍度、流动性要求等方面存在差异，因而产生了多样化的投资需求。投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书。分析投资者需求是制定投资政策说明书的关键环节。 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时

4、，不得少于()人。A.2B.3C.5D.10正确答案：A解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。 作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：D(P313)债券型基金通常投资国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券、商业票据、短期融资券、正逆回购等品种。作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的80%。2022基金从业历年真题和解答6篇 第2篇 基金销售机构不包括()。A商业银行B保险公司C证券公司D基金评

5、价机构正确答案：D 投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于( )。A、5%B、10%C、25%D、15%正确答案：C解析：投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于25%。 政府监管机构可以对违法违规的市场主体采取( )等行政监管措施和行政处罚。.责令改正.公开谴责.暂停会员资格.出具警示函A、B、C、D、答案：A解析：本题考查自律组织。政府监管机构可以对违法违规的市场主体采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施和行政处罚;而行业自律组织对其成员的处罚较轻，一般为公开谴责、暂停会员资格、取消会员资格等。 在CAPM中，若某资产或

6、资产组合的预期收益率高于与其贝塔值对应的预期收益率，则表现为( )。A.位于证券市场线上B.位于证券市场线下方C.位于资本市场线上D.位于证券市场线上方正确答案：D解析：在CAPM中，证券市场线得以成立的根本原因是投资者的最优选择以及市场均衡力量作用的结果。若某资产或资产组合的预期收益率高于与其贝塔值对应的预期收益率，也就是说位于证券市场线的上方，则理性投资者将更偏好于该资产或资产组合，市场对该资产或资产组合的需求超过其供给，最终抬升其价格，导致其预期收益率降低，使其向证券市场线回归。投资者的（ ）取决于其风险承受能力和意愿。A.风险容忍度B.投资期限C.收益要求D.流动性需求正确答案：A投资

7、者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。其中，风险承受能力取决于投资者的境况，风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。 关于公司型基金，下列表述错误的是( )。A、在我国，公司法人实体可采取有限责任公司或股份有限公司的形式B、公司型基金只可以由公司管理团队自行管理C、从投资者权利角度看，投资者作为公司的股东，可通过股东大会(股东会)和董事会委任并监督基金管理人D、投资者既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任参考答案B解析：本题考查公司型基金。公司型基金可以由公司管理团队自行管理，或者委托专业的基金机构担任基金管理人。 货币市场基金是一种现金管理工具，在

8、一定程度上具有替代()的作用。A.银行定期存款B.银行存款C.银行活期存款D.大额储蓄正确答案：B考7;见销售基础教材P182 （ ）不是按照债券持有人收益方式分类的债券。A.固定利率债券B.累进利率债券C.免税债券D.贴现债券正确答案：D按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等。2022基金从业历年真题和解答6篇 第3篇 关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是()。A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独

9、立、客观，应与投资部门设立防火墙制度D 在证券投资基金(尤其是公司型基金)中，基金的最终设立需要由( )决定。A：基金发起人 B：基金持有人大会C：基金管理人D：基金持有人参考答案：B 申请募集基金应提交的主要文件不包括( )A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.律师事务所出具的法律意见书D.招募说明书正式文本正确答案：D解析：主要文件还包括基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。 关于资本资产定价模型的基本假定的说法（）是错误的。A.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的B.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态

10、的调整C.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产，如股票、债券、无风险借贷安排等D.部分投资者都具有同样的信息，对资产的预期收益率、风险及资产间的相关性都具有同样的判断，即对所有资产的收益率所服从的概率分布具有一致的看法。被称为同质期望假定或同质信念假定正确答案：D 通常可以用( )的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。A.下行风险标准差B.贝塔系数()C.跟踪误差D.方差正确答案：B CAPM模型的基本假设不包括( )。A.所有投资者的投资期限都是相同的B.投资者的投资范围不限于公开市场上可以交易的资产C.所有投资者都是理性的D.所有投资者对于风险的认知都一致正确答案：B 多个

11、基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A.系列基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金答案：A 下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是()。A、詹森指数是1990年由詹森提出的B、詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑C、特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D、詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价正确答案：D詹森指数是1968年由詹森提出的;特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。 2022基金从业历年真题和解答6篇 第4篇 投资基金按照资金募集方式，可以分为()。A.公募基金和私募基

12、金B.契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金C.开放式基金、封闭式基金D.股票基金、债券基金、混合基金正确答案：A投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类;投资基金按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等形式;投资基金按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。 以下属于宣传推介材料的禁止性行为的是( )。.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏.预测基金的投资业绩.违规承诺收益或者承担损失.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金A、B、C、D、答案：D解析：本题考查宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料必须真

13、实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大

14、”“最好”“最强”“唯一”等表述;不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。 ABC公司是一家上市公司，其发行在外的普通股为600万股。利润预测分析显示其下一年度的税后利润为1200万元人民币。设必要报酬率为10%，当公司的年度成长率为6%，并且预期公司会以年度盈余的70%用于发放股利时，该公司股票的投资价值为（ ）元。A.35B.36C.40D.48正确答案：A分步骤计算如下：下一年度每股收益=税后利润发行股数

15、=1200600=2(元)；每股股利=每股盈余股利支付率=270%=14(元)；股票价值=预期明年股利(必要报酬率-成长率)：14(10%一6%)=35(元)。 根据( )规定，任何机构或个人不得向非合格投资者募集、销售、转让私募产品或者私募产品收益权。A、合伙企业法B、证券投资基金法C、私募基金募集行为管理办法D、公司法正确答案：C解析：根据私募投资基金募集行为管理办法规定，任何机构或个人不得向非合格投资者募集、销售、转让私募产品或者私募产品收益权。 私募股权基金有多少种模式?分别是?答案：6种;分别是：公司制、信托制、有限合伙制、“公司+有限合伙”模式、“公司+信托”模式、母基金(FOF)

16、。 最适用于清算价值法进行估值的企业是( )。A.某正常持续运营中的机械制造企业B.某资不抵债、经营停滞的有色金属开采企业C.某经营良好的商业零售企业D.某软件开发企业正确答案：B 从2022年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用( )。A.竞价交易B.净额交易C.净价交易D.现价交易正确答案：C解析：按照中国人民银行关于落实债券净价交易工作有关事项的通知(银货政(2022)27号)的规定，从2022年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。 金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过( )在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，

17、从而达到货币资金的有效配置。A.企业B.非金融机构C.居民D.金融服务机构正确答案：D2022基金从业历年真题和解答6篇 第5篇 根据公司法的规定，除国家授权投资的机构或者国家授权的部门可以单独设立国有独资的有限责任公司外，设立有限责任公司的股东法定人数是( )。A.2个以上B.2个以上30个以下C.20个以上40个以下D.50个以下正确答案：D解析：公司法第二十四条规定，有限责任公司由50个以下股东出资设立。考点：中华人民共和国公司法 ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（ ）。A.T-1日现金差额B.现金替代C.T-1日预估现金部分D.基金份额净值正确答案：CETF份额的T日

18、申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。 银行和非银行的金融机构发行债券的目的主要有:()。A.筹资用于某种特殊用途B.增加本身的收益C.降低机构的融资成本D.改变本身的资产负债结构正确答案：AD考15;见销售基础教材P27 我国第一只开放式基金设立于( )。A、2022年9月B、2000年8月C、1997年6月D、1998年3月答案：A解析：2022年9月第一只开放式基金华安创新。 内部控制的要素包括()。.内部环境;.风险评估;.控制活动;.内部监督A.、B.、C.、D.、正

19、确答案：A内部控制的要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、内部监督。 封闭式基金手续费有哪些?收取比例都是多少?正确答案：封闭式基金的手续费为：封闭式基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。除此之外，上海证券交易所还按成交面值的0.05%收取登记过户费，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。 基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到( )%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A.0.25B.0.5C.0.75D.1答案：B考点：海外证券市场投资的交易与结算。

20、解析：基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。 当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正，及时采取合理措施防止损失进一步扩大。当错误率达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误率达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。 证券投资基金的主要投资方向是( )。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券正确答案：D2022基金从业历年真题和解答6篇 第6篇 对基金产品的风险评价，可以由()提供。、基金管理公司特定部门、基金托管机构、基金销售机构的特定部门、第三方的基金评级与评价机构A.、B.、C.、D. 、答案：

21、解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。 下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是( )。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则答案：D解析：基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内

22、部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。考点：基金销售适用性 单项选择题资本市场线的斜率代表()。A、无风险收益率B、单位市场风险的风险溢价C、最优组合D、效用等级正

23、确答案：B解析：资本市场线的斜率代表单位市场风险的风险溢价。 为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取（ ）。A.竞价交易制度B.分散交易制度C.集中交易制度D.分级交易制度正确答案：C为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担。 下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是()。A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOF赎回申报单位为1份基金份额答案：B解析： T日在深圳

24、证券交易所申购的LOF基金份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回;T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。 （ ）是财政部代表中央政府发行的债券。A.地方政府债B.国债C.公司债券D.固定利率债券正确答案：B(P201)政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券。地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券。 目前，我国基金卖出股票按照1的税率征收（）。A.营业税B.所得税C.增值税D.股票交易印花税正确答案：D目前，我国基金卖出股票按照1的税率征收股票交易印花税。 以下关于证券公司代销基金的说法，不正确的是()A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B.网点较多，便于传统客户交易买卖C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好D.主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力正确答案：D解析：证券公司代销的特点包括：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选;网点较多，便于传统客户交易买卖;客户经理专业水平相对较高，服务也较好;主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。