21年证劵从业( 新 )考试题库精选5节.docx

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1、21年证劵从业( 新 )考试题库精选5节21年证劵从业( 新 )考试题库精选5节 第1节按照证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，证券公司从事期货中间介绍业务的，发生重大事项时，应当在（ ）个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：证券公司从事期货中间介绍业务的，发生重大事项时，应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。2022年1月，（ ）发布了关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.国务院D.国家发展和改革委员会答案：C解析：2022年1月31日

2、，国务院发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。证券账户不能用于记载（ ）。A.投资者所持证券的种类B.投资者所持证券的数量C.投资者所持证券的变动情况D.投资者用于买卖证券的货币金额答案：D解析：资金账户用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（ ）。A.按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收B.证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金

3、金额，并及时向保护基金公司申报清缴C.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定的比例预缴D.每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴答案：A解析：证券投资者保护基金的来源。证券公司缴纳的证券投资者保护基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司所代扣代收。证券公司按证券公司融资融券业务管理办法制定的选择客户的具体标准应当包括（ ）。从事证券交易时间信誉状况投资风格资产状况A.B.C.D.答案：C解析：证券公司应当按证券公司融资融券业务管理办法规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准，

4、一般主要包括以下几方面：（1）从事证券交易时间。要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部及与本公司具有控制关系的其他证券公司营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满半年以上。（2）账户状态。要求客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常。（3）信誉状况。要求客户信誉良好，无重大违约记录。（4）资产状况。要求客户具有符合要求的担保品和较强的还款能力。（5）投资风格及业绩。要求客户投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力。（6）关联关系。客户为非证券公司股东或关联人。拉斯贝尔加权指数是指（ ）。 A、基期加权股价指数 B、计算期加权股

5、价指数 C、简单算术股价指数 D、几何加权股价指数答案：A解析：基期加权股价指数又称拉斯贝尔加权指数，计算期加权股价指数又称派许加权指数。下列说法错误的是（ ）。A.证券公司可代客户下达交易指令B.证券公司不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易C.证券公司不得代客户接收、保管或者修改交易密码D.证券公司不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金答案：A解析：证券公司不得代客户下达交易指令，故A错误。以下关于审计委员会的说法中错误的是（）。A.审计委员会的负责人应当由独立董事担任B.审计委员会中独立董事的人数不得少于12，并且至少有2名独立董事从事会计工作5年以上C.审

6、计委员会可以聘请专业人士提供服务，由此发生的合理费用由证券公司承担D.可以提议聘请或者更换外部审计机构，并监督外部审计机构的执业行为答案：B解析：考点：考查董事会专门委员会的有关要求。审计委员会中独立董事的人数不得少于12，并且至少有1名独立董事从事会计工作5年以上。基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处（）。A.1万元以上30万元以下罚款B.10万元以上30万元以下罚款C.1万元以上50万元以下罚款D.10万元以上50万元以下罚款答案：B解析：基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处10万元以上30万元以下罚款。21年证劵从业( 新 )考试题库精选5节 第2节（ ）

7、指压力情景下公司持有的优质流动性资产与未来30天的现金净流出量之比。A.流动性覆盖率B.净稳定资金率C.资产负债率D.净现金流量答案：A解析：流动性覆盖率（LCR）指压力情景下公司持有的优质流动性资产与未来30天的现金净流出量之比。经国务院批准，2022年()开展了地方政府自行发债试点。上海市浙江省广东省深圳市A.B.C.D.答案：B解析：经国务院批准，2022年，上海市、浙江省、广东省、深圳市开展了地方政府自行发债试点。美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有（ ）。1933年证券法规则D多德-弗兰克法案开放式投资公司法A.B.C.D.答案：B解析：全球主要国家投资者适当性管理。开放式投

8、资公司法是英国的。下面关于风险对冲，说法正确的是（ ）。套期保值是常见的风险对冲工具风险对冲对管理系统性风险和非系统性风险都有效为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体A.B.C.D.答案：C解析：为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲。风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体。下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（ ）。.它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具.实施对象是局部的经济和某一领域的金

9、融活动.可供选择的工具包括三大工具.侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A：.B：.C：.D：.答案：D解析：一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。因此，.说法相反，予以排除。按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括：任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；建立与首席风险官的直接沟通机制。A.监事会B.经理层C.董事会D.风险管理部门答案：C解析：本题考查全面风险管理的责任主

10、体。证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：（1）推进风险文化建设；（2）审议批准公司全面风险管理的基本制度；（3）审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；（4）审议公司定期风险评估报告；（5）任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；（6）建立与首席风险官的直接沟通机制；（7）公司章程规定的其他风险管理职责。董事会可授权其下设的风险管理相关专业委员会履行其全面风险管理的部分职责。按照证券公司治理准则的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有（ ）行为发生。证券公司持有股东的股权股东违规占用证券公司资产证券公司控股其他证券公司的

11、，不得损害所控股的证券公司的利益证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国证监会的规定证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益A.B.C.D.答案：C解析：考查证券公司与股东之间关系的特别规定。 在处理与股东及股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有以下行为发生： （1）持有股东的股权，但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外； （2）通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益； （3）股东违规占用公司资产； （4）法律、行政法规或者中国证监会禁止的其他行为。在上市公司收购行为完成后，收购人应当在（ ）内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，

12、并予公告。A：3日B：5日C：15日D：30日答案：C解析：收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。按照关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。A.对投资者做出收益承诺B.向顾客提供投资建议C.管理个人投资组合D.推荐公开发行的证券答案：A解析：考查金融机构销售金融产品的适当性。 销售行为包括向客户提供投资建议、管理个人投资组合和推荐公开发行的证券，评估项目既包括客户的投资知识、投资经验、投资目标、风险承受能力、投资期限等，也包括客户定期追加投资、提供额外抵押以及理解复杂金融

13、产品的能力。21年证劵从业( 新 )考试题库精选5节 第3节公开发行公司债券，应当符合的条件之一是累计债券余额不超过公司净资产的( )。 A、20%B、30%C、40%D、50%答案：C解析：证券法第16条第1款第2项规定，公开发行公司债券，累计债券余额不应超过公司净资产的40%。根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门的批准。A.证券交易所B.中国证券登记结算公司C.中国证券业协会D.中国证监会答案：D解析：根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中

14、国证监会和有关主管部门的批准。全面的风险管理的含义不包括()。A.全过程的风险管理B.全部风险的管理C.全方位的管理D.全天候的管理答案：D解析：全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（ ）。A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高

15、级职员答案：D解析：任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员，以保证交易的公正性。一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（ ）。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资答案：D解析：一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。应当主动申请注销的情形，不包括（ ）。A.发生自然人投资者死亡的B.法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散导致主体资格丧失、产品到期的C.法人以及合伙企业等非法人组织因依法被破产清算等原因导致主体资格丧失、产品到期或其他终止情形的D.特殊机构与产品开户后3个月内出现没有进行交

16、易、产品终止、合同失效或被撤销等情形的答案：D解析：本题考查主动申请注销证券账户的情形。选项D时间应为6个月内。下列说法中，正确的有（ ）。证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告证券投资顾问服务于不特定的客户，证券研究报告操作上向特定用户发布，提供证券估值等研究结果证券投资顾问一般服务于普通投资者，证券研究报告一般服务于基金、QFII等专业投资者证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券研究报告向多个机构客户同时发布，

17、对证券价格可能产生较大影响A.B.C.D.答案：C解析：证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定的客户提供适当的、有针对性的操作投资建议。证券研究报告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究结果，关注证券定价，不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（ ）。A.10B.15C.20D.25答案：C解析：全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20。下列关于约定回购式证券交易的说法中有误的（ ）。A.证券公司应当对约定回购式证券交易实行分别管理B.证券公司应当确定标的证券筛选标准，建

18、立标的证券的管理制度，确保选择的标的证券合法合规、风险可控C.证券公司应当建立以净资本为核心的约定回购式证券交易规模监控和调整机制D.证券公司应当对约定回购式证券交易进行盯市管理，监控标的证券的市场风险答案：A解析：证券公司应当对约定回购式证券交易实行集中统一管理。21年证劵从业( 新 )考试题库精选5节 第4节下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的是（ ）。已被机构聘用最近3年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的品行端正，具有良好的职业道德A.B.C.D.答案：C解析：根据证券业从业人员资格管理办法，取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书

19、：（1）已被机构聘用；（2）最近3年未受过刑事处罚；（3）不存在证券法第一百二十六条规定的情形；（4）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；（5）品行端正，具有良好的职业道德；按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为()。A.独立型与非独立型B.可分型与综合型C.独立型与分离型D.可分离型与非分离型答案：D解析：按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。（ ）是指证券公司

20、以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。A.证券公司普通债券B.证券公司短期融资券C.证券公司次级债券D.证券公司次级债务答案：B解析：证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（ ）。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.创新性货币政策工具D.其他货币工具答案：C解析：随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动做出调整，创新推出了一系列货币政策工具。这些政策工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，

21、使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强。我国金融衍生工具市场分为（ ）。银行间市场银行柜台市场交易所交易市场创业板市场?A：B：C：D：答案：A解析：我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、场外交易市场，其中交易所交易市场包括银行间与银行柜台衍生工具市场、证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场两大部分。创业板市场是股票交易的二板市场，是根据交易股票的所属公司经营状况不同所做的分类，因此排除选项。与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（ ）。交易对象不同交易目的不同交易价格的含义不同交易方式不同A.B.C.D.答案：A解析：与金融现货交易相比，金融期货的特征，除上述几项外还包括结算方

22、式不同。人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满（ ）日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。A.10B.15C.20D.30答案：C解析：人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满20日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。上市公司的股东违反上市公司信息披露管理办法，中国证监会可以采取的监管措施包括( )。监管谈话罚款出具警示函责令改正A: . . B: . . C: . . D: . . .

23、答案：A解析：根据上市公司信息披露管理办法第59条的规定，信息披露义务人及其董事、监事、高级管理人员，上市公司的股东、实际控制人、收购人及其董事、监事、高级管理人员违反本办法的，中国证监会可以采取以下监管措施：责令改正；监管谈话；出具警示函；将其违法违规、不履行公开承诺等情况记入诚信档案并公布；认定为不适当人选；依法可以采取的其他监管措施。期货价格的特点有( )。、预期性；、间断性；、连续性；、权威性。A.、B.、C.、D.、答案：B解析：期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势。21年证劵从业( 新 )考试题库精选5节 第5节上市公司并购重组（ ）

24、业务主要为上市公司的收购、重大资产重组、合并、分立、股份回购等对上市公司股权结构、资产和负债、收入和利润等具有重大影响的并购重组活动提供交易估值、方案设计、出具专业意见等专业服务。A.财务顾问B.法律顾问C.投资顾问D.资产管理顾问答案：A解析：考查财务顾问的基本概念。上市公司并购重组财务顾问业务是指，为上市公司的收购、重大资产重组、合并、分立、股份回购等对上市公司股权结构、资产和负债、收入和利润等具有重大影响的并购重组活动提供交易估值、方案设计、出具专业意见等专业服务。长期资金流动的主要方式包括（ ）。国际直接投资银行资金调拨国际间接投资国际信贷A.B.C.D.答案：D解析：国际长期资金流动

25、，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。发行人可以就（ ）事项聘请保荐机构履行保荐职责。A.首次公开发行股票并上市B.上市公司并购重组C.重大资产重组D.破产清算答案：A解析：发行人可以就首次公开发行股票并上市事项聘请保荐机构履行保荐职责。债券按付息方式分类，可以分为（ ）。A.政府债券.金融债券和公司债券B.零息债券.附息债券和息票累积债券C.实物债券.凭证式债券和记账式债券D.短期债券.中期债券和长期债券答案：B解析：按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个

26、人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾（ ）年，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。A.3B.4C.5D.6答案：A解析：中华人民共和国公司法第一百四十七条规定，担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括( )。A: 公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元B: 最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息C: 最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息D: 本次发行后累

27、计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%答案：B解析：发行分离交易的可转换债券应当具备以下条件：公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元；最近3个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息；最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息；本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%，预计所附认股权全部行权后募集的资金总量不超过拟发行公司债券金额。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（ ）的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。A：30万元以上60万元以下B：3万元以上60万元

28、以下C：违法所得1倍以上5倍以下D：3万元以上30万元以下答案：D解析：根据证券法第二百零二条规定，单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求，说法错误的是（ ）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料B.证券公司应当保存的交易记录包括每笔交易记录的数据信息、业务凭证、账簿及有关规定要求的反映真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记

29、账当年计起至少保存10年D.证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构答案：C解析：本题考查证券公司的客户身份资料和交易记录保存的基本要求。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（ ）。开放式基金的收益分配每年不得少于两次开放式基金默认采用红利再投资的分红方式基金分配后，基金份额净值不得低于面值开放式基金只能采用现金方式分红A.B.C.D.答案：B解析：关于开放式基金的利润分配方式。开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。开放式基金的收益分配次数在基金合同和招募说明书中约定。