22年基金从业资格模拟冲刺试题集7节.docx

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1、22年基金从业资格模拟冲刺试题集7节22年基金从业资格模拟冲刺试题集7节 第1节当物价不断上涨时，名义利率比实际利率（ ）。A.两者相等B.不确定C.高D.低答案：C解析：名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。有限责任公司章程应当载明的事项不包括（ ）。A.公司名称和住所B.董事长的任职资格C.股东姓名或名称D.公司法定代表人答案：B解析：根据公司法，有限责任公司的章程应当载明：公司名称和住所；公司经营范围；公司注册资本；股东的姓名或者名称；股东的出资方式、出资额和出资时间；公司的机构及其产生办法、职权、议事规则；公司法定代表人；股东会会议认为需要规定的

2、其他事项。(2022年)对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面（）A.基金管理人的市场准入监管B.对基金服务机构的注册或者备案的监管C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管D.对基金管理人内部治理的监管答案：B解析：对基金管理人的监管包括：基金管理人的市场准入监管；对基金管理人从业人员资格的监管；对基金管理人及其从业人员执业行为的监管；对基金管理人内部治理的监管。ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。A.每日开市前B.每日开市后C.每日闭市前D.每日闭市后答案：A解析：ETF基金管理人每日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及

3、标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。下列不属于显性成本的是（ ）。A.佣金B.印花税C.过户费D.市场冲击答案：D解析：显性成本包括佣金、印花税和过户费等，市场冲击属于隐性成本。考点 交易成本以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（ ）。A.存续期一般在10年以上B.基金份额是固定的C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响答案：B解析：封闭式基金的存续期一般在5年以上；交易价格主要受二级市场供求关系的影响。下列不属于债券远期交易可采取的结算方式的是（ ）。A.见款付券B.券款对付C.纯券过户D.见券付款答案：C解析：远期交易可选

4、择券款对付、见款付券和见券付款三种结算方式。深圳证券交易所于2022年1月12日起，启用（ ），取代原有大宗交易系统.?A.综合协议交易平台,B.综合交易平台C.综合证券交易平台D.综合市场交易平台答案：A解析：深圳证券交易所于2022年1月12日起，启用综合协议交易平台（简称“ 协议平台”），取代原有大宗交易系统。世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。A.1768B.1420C.1868D.1686答案：C解析：世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。22年基金从业资格模拟冲刺试题集7节 第2节证券交易所根据基金管理人

5、提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF基金份额参考净值的时间是（ ）。A.在当日开市前15分钟计算并公布B.在交易结束前15分钟计算并公布C.在次日开市前15分钟计算并公布D.在交易时间内实时计算并公布答案：D解析：在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值。可见，基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证券（含预估现金部分）的实时市值，主要供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。我国基金交易佣金不得高于（ ），起点（ ）,由证券公司向

6、投资者收取。A.3%；5元B.0.3%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元答案：B解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。净利润除以所有者权益等于（ ）。A.销售利润率B.净资产收益率C.资产收益率D.总资产收益率答案：B解析：销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润；资产收益率计算的是每单位资产能带来的利润；净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利

7、润。封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。A.价格优先B.时间优先C.价格优先、时间优先D.面值量优先答案：C解析：封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。QFII的设立标准中关于托管人资格的规定，应具备的条件不包括（ ）。A.设有专门的资产托管部B.实收资本不少于80亿元人民币C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格D.最近2年没有重大违反外汇管理规定的记录答案：D解析：托管人应当具备下列条件：设有专门的资产托管部。实收资本不少于80亿元人民币。有足够的熟悉托管业务的专职人员。具备安全保管合格投资者资产的条件。具备安全、高效的清算、交割能力。具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格

8、。最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录。(2022年)可以降低交易对市场的冲击的算法是（）。A.跟量算法B.时间加权平均价格算法C.成交量加权平均价格算法D.执行偏差算法答案：C解析：A、B、C、D四项均属于常见的算法交易策略。其中，成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。投资决策委员会由股权投资管理机构的（ ）等组成。、主要负责人（董事长、总裁等）、风险控制负责人、投资负责人、行业专家A.B.C.D.答案：D解析：投资决策委员会由股权投资基金管理人的高级管理团队成员担任，一般为（董事长、总裁等）、风险控制

9、负责人、投资负责人和行业专家等组成。股权类金融资产以各类( )为主。 A、票据B、股票C、基金D、期货答案：B解析：债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（ ）。A.基金无特定存续期限B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.基金份额在基金合同期限内固定不变D.基金份额持有人不得随时申请赎回答案：A解析：本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。参见教材P22。22年基金从业资格模拟冲刺试题集7节 第3节“说明如何进行投资绩效信息的反馈以及如何对投资政策

10、说明书本身进行审查和更新”指的是投资政策说明书的（ ）。A.流程B.评估与回顾C.投资指导方针D.业绩考核标准与业绩比较标准答案：B解析：评估与回顾，这一部分说明如何进行投资绩效信息的反馈以及如何对投资政策说明书本身进行重新审查和更新。知识点：掌握不同类型投资者在投资目标、投资限制等方面的特点以及投资政策说明书包含的主要内容;关于基金销售机构对普通投资者应履行的职责，以下表述错误的是（）。A细化分类和管理义务，确定其风险承受能力，对其进行细化分类和管理B售后特别告知义务，对可能影响投资结果的事宜，在产品销售后予以告知C不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品D特别注意义务，包括制定专

11、门的工作程序，告知特别的风险点等等答案：B解析：B项，基金销售机构对普通投资者应履行特别告知义务，即基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：可能直接导致本金亏损的事项；可能直接导致超过原始本金损失的事项；因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；投资者适当性匹配意见。股权投资基金的投资者主要包括（ ）.母基金.工商企业.政府机关.企业年金.个人投资者 A.B.C.D.答案：C解析：股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企

12、业、金融机构、社会保障基金、企业年金、社会公益基金、政府引导基金、母基金等。（ ）是基金估值的第一责任主体。A.基金托管人B.基金投资人C.基金管理人D.信托机构答案：C解析：基金管理人是基金估值的第一责任主体。母基金直接对非公开发行和交易的企业股权进行的投资是（ ）。A.间接投资B.直接投资C.短期投资D.长期投资答案：B解析：直接投资，是指母基金直接对非公开发行和交易的企业股权进行投资。知识点：股权投资母基金的业务：一级投资、二级投资和直接投资；投资上市公司的股权投资基金其投资标的流动性较好，一般持有所投资项目的期限会（ ）创业投资基金。A.短于B.长于C.等同于D.无法比较答案：A解析：

13、投资上市公司的股权投资基金其投资标的流动性较好，一般持有所投资项目的期限会短于创业投资基金。在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在()。A.交易时间B.交易成本C.交易利润D.交易价格答案：B解析：在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在交易成本。交易成本与执行缺口贴现率越高，则未来的货币折现到现在的价值越（ ）。 A、大 B、小 C、不确定 D、以上说法都不对答案：B解析：贴现率越高，则未来的货币折现到现在的价值越小。（ ）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府B.中央银行C.金融机

14、构D.企业答案：C解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠遵。22年基金从业资格模拟冲刺试题集7节 第4节私人银行客户是指金融净资产达到（ ）万元人民币及以上的商业银行客户。A.200B.300C.500D.600答案：D解析：私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。某证券投资基金某期利息收入100元，投资收益180,000元，公允价值变动损益为零，管理费200元，交易费用200元，以上为该基金当期全部损益，则该基金本期利润是（ ）。A.180,100元B.99,700元C.180,500元D.179,700元答案：D解析：在我国，传统的

15、资产管理行业主要是（ ）。A.基金管理公司的保险公司B.基金管理公司和银行C.保险公司和银行D.基金管理公司和信托公司答案：D解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。关于并购基金，说法正确的的是（ ）。.通常投资于价值被低估的对象.通过对被投企业进行重整而实现股权増值.通常需要取得目标企业的控制权.通常采用较低的杠杆率A.B.C.D.答案：B解析：收购中通常采取更高的杠杆率（ ）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。A.多边净额结算B.双边净额结算C.超额净额结算D.纯利

16、净额结算答案：B解析：双边净额结算指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。现有一投资组合，该投资组合的P值为2,投资组合的收益与市场协方差为8,市场收益的标准差为（ ）A.2B.6C.4D.1答案：A解析：代入公式p=Cov(rp,rm)/2m计算市场收益方差为4(即2=8/2m）。方差开方根为2即市场收益标准差。(2022年)一只股票每股市价10元，每股净资产2元，每股收益05元，这只股票的市盈率是（）。A.5B.40C.20D.02答案：C解析：市盈率=每股市价每股收益=1005=20。某基

17、金的份额净值在第一年年初时为2元，到了年底基金份额净值达到3元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了2元。假定这期间基金没有分红，则该基金的算术平均收益率计算的平均收益率为（ ）%。A.0B.8.5C.5D.10.5答案：B解析：则第一年的收益率：R1=（3-2）/2*100%=50%，第二年的收益率则为R2=（2-3）/3*100%=-33%。则算术平均收益率计算的平均收益率为：（50%-33%）/2=8.5%。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（ ）发布基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第三日D.第五日答案：B解析：中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日

18、内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。22年基金从业资格模拟冲刺试题集7节 第5节国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过（ ）。A.3个月B.1年C.6个月D.1个月答案：B解析：国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年。跨境投资风险包括（ ）。 政治风险 税收风险 管理风险 交易和估值风险A.、B.、C.、D.、答案：B解析：具体而言，跨境投资风险主要分为政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险六个部分。知识点：理解跨境投资所面

19、临的风险和相应的管理方法；基金在场内进行投资交易，需要支付的交易结算费用中不包括()A.经手费B.证券交易所交易监管费C.过户费D.申购赎回费答案：D解析：我国证券交易所向投资者收取证券交易经手费、监管费和印花税。 证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费。投资政策说明书的内容不包括( )。 A、投资回报率目标B、业绩比较基准C、投资范围D、最低收益保障答案：D解析：投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。QDII基金也是开放式

20、基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后（ ）个工作日披露。A.每天：12B.每天：23C.每周：12D.每周：23答案：C解析：QDII信息披露的特殊规定及要求： QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后l2个工作日内披露。 如果X为离散型随机变量，那以下说法错误的是（ ）。 答案：C解析：如果X是离散型的，X最多可能取n个值x1，

21、X2，xn，并且记Pi=PX=xi是X取xi的概率，所有概率的总和所以是可以列出X取每个特定值的概率。因此选项C错误。 考点 随机变量下列关于职业道德，说法错误的是（ ）。A.具有法律强制力B.调整职业关系C.提升职业素质D.促进行业发展答案：A解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。 本题考察职业道德的作用在当前中国，（ ）是一类重要的机构投资者。A.QDIIB.QFIIC.LOFD.ETF答案：B解析：在当前中国，合格境外机构投资者（QFII）是一类重要的机构投资者。QFII制

22、度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。考点机构投资者关于普通股和优先股的风险，以下说法正确的是（ ）。 A.优先股较低B.不能确定C.普通股较低D.两者一致答案：A解析：优先股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于普通股，因而风险较低。22年基金从业资格模拟冲刺试题集7节 第6节基金行业从业人员诚实守信的本质是（ ）。A.真诚老实B.表里如一C.言而有信D.以上都是答案：D解析：本题考察诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。关于证券投资基金持有人，以下表述错误的

23、是（ ）。A.基金持有人是基金投资的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出资人D.基金持有人是基金资产的所有者答案：B解析：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。(2022年)大额可转让定期存单的特征不包括（）。A.可以转让流通B.金额较大C.不记名D.能提前支取答案：D解析：大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二级市场上转让的金融工具。大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场

24、上转让。私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息。保证所提供文件和信息的（ ）。A.合规性、准确性、完整性B.真实性、准确性、完整性C.合规性、准确性、适当性D.真实性、准确性、适当性答案：B解析：私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息。保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。(2022年)下述主体受让基金份额时，应当穿透核查至最终投资者是否为合格投资者的是（ ）。A.合伙企业B.企业年金基金C.有限责任公司D.社会保障基金答案：A解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查

25、最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（ ）。A.查阅或者复制未披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会答案：A解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料,而不是未披露的基金信息材料。(2022年)董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行的合规职责不包括（ ）。A.审议批准合规管理的基本制度B.审议批准公司季度合规报告C.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.建立与合规负责人的直接沟通机制答案：B解析：董事会对公司的

26、合规管理的有效性承担责任，履行合规职责包括几下几点：1.审议批准合规管理的基本制度；2.审议批准公司年度合规报告；3.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员；4.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项；5.建立与合规负责人的直接沟通机制；6.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题；7.公司章程规定的其他合规管理职责。可以回购本公司股票的情形不包括( )。 A、公司减少注册资本B、公司扩大经营规模C、与持有本公司股份的其他公司合并D、将股份奖励给本公司员工答案：B解析：公司法规定，公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工外，不得

27、回购本公司股票。(2022年)下列比率中，不能反映企业短期偿债能力的是（）。A.现金比率B.流动比率C.速动比率D.利息倍数答案：D解析：利息倍数可以用来衡量企业对长期债务利息保障能力的程度。22年基金从业资格模拟冲刺试题集7节 第7节股权投资基金运作期间基金的费率发生变化相应信息披露正确的做法是（ ）。A.无需进行披露B.无需临时披露,只需在半年报或者年报进行披露C.基金管理人自主决定披露时间D.尽快进行临时披露答案：D解析：很多情况下，我们不仅需要了解数据的期望值和平均水平，还要了解这组数据分布的离散程度。分布越散，其波动性和不可预测性（ ）。A.越强B.越弱C.没有影响D.视情况而定答案

28、：A解析：很多情况下，我们不仅需要了解数据的期望值和平均水平，还要了解这组数据分布的离散程度。分布越散，其波动性和不可预测性也就越强。关于重置成本法的说法，正确的是（ ）。.重置成本法的客观因素较大，且历史成本与未来价值有必然联系，因此主要作为一种辅助方法.完全重置成本是在现实条件下重新购置一项全新状态的资产所需的全部成本.重置成本法是用待评估资产的重置全价减去其各种贬值后的差额作为该项资产价值的评估方法.待评估资产价值=重置全价综合成新率?A.、B.、C.、D.、答案：D解析：项说法错误，重置成本法的主观因素较大，且历史成本与未来价值并无必然联系，因此，重置成本法主要作为一种辅助方法。其余说

29、法均正确。中国证监会及其派出机构对股权投资基金管理人、托管人及相关服务机构违纪违法行为的主要监督处理方式不包括（ ）。A.行政监管措施B.行政处罚C.移送司法机关D.刑事处罚答案：D解析：股权投资基金管理人、托管人及相关服务机构违反法律法规时，中国证监会及其派出机构可以采取行政监管措施、行政处罚等处理方式；构成犯罪的，可以移交司法机关处理。行政监管措施、行政处罚、移送司法机关，构成了对违纪违法行为的主要监督处理方式。资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用，下列说法错误的是（ ）A.为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.满足投资者的各种投资需求D.防范风

30、险答案：D解析：主要有：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（2）通过资产管理行业专业的管理活动,能够帮助投资人搜集、处理各种利投资有关的宏观、微观信息、提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务,满足投资者的各种投资需求,使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。（4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D选项属于衍

31、生金融工具的作用。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（ ），并及时向（ ）报告。A.基金托管人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金托管人；中国基金业协会D.基金管理人；中国证监会答案：D解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反了法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。基金业绩评价需要考虑的因素不包括（ ）A.基金管理规模B.综合考虑风险和收益C.时间区间D.基金的管理费费率答案：D解析：在股权投资基金销售推介时，基金信息披露的内容有（ ）。.基金合同；.基金托管协议；.基金募

32、集推介材料；.基金主要财务指标 A.B.C.D.答案：A解析：基金管理人或者基金销售机构，应当在进行基金销售推介时，向基金投资者披露基金合同、托管协议以及募集推介材料等信息，违反国家规定，下列非法经营行为，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪的是（ ）.未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的。.卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的。.未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的或者非法从事资金支付结算业务的。.其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。.拒不交代资金去向，逃避返还资金的。A.B.C.D.答案：A解析：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪:（l）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;（2）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;（3）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的或者非法从事资金支付结算业务的;（4）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。