银行岗位考试试题及答案9节.docx

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1、银行岗位考试试题及答案9节银行岗位考试试题及答案9节 第1节贷款人()是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。A.自主支付B.委托支付C.受托支付D.自由支付参考答案：C 根据商业银行法的有关规定，未经国家允许，商业银行在我国境内不得从事下列行为()A.从事信托投资业务B.从事股票业务C.投资于非自用不动产D.向企业投资正确答案：ABCD下列有关银企对账的规定错误的是()。A、已销户的账户自销户次月起不再列入对账的范围B、纸质银企对账回单经对账人员审核无误并进行扫描处理后应及时塑封保存，保存期不少于一年C、要求按月、按季对账的账户，对账率要求

2、达到95%以上D、原则上，上门收款服务的账户需按月对账。已取消上门收款服务的账户，自取消服务的次月起不再列入按月对账范围参考答案：A 材料按实际成本核算的情况下，不设置()账户。A.在途物资B.原材料C.材料成本差异D.应付账款正确答案：C客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权()A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.有权更新资料D.有权上报交易答案：B新单投保,反洗钱身份识别的基本原则是什么?()A.保单实名制;B.客户信息准确;C.保单完整性;D.保单准确性参考答案：A银行收到银行汇票挂失止付通知之日起12日。()此题为判断题(

3、对，错)。答案：错误 永久保管的手工登记簿有( )A.挂失登记簿B.协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿C.止付、解止付登记簿D.印鉴卡使用情况登记簿正确答案：ABC银行岗位考试试题及答案9节 第2节营业网点办理实物存单或电子存单质押手续后,应将()与存款证实书留底联配对,手工登记重要物品登记簿,专人专夹入()保管。A、质押申请书B、存款证实书原件C、存款证实书复印件D、网点保险柜(箱)E、金库参考答案：ABD 各商业银行之间应加强合作，相互征询集团客户的资信时，应按()原则依法提供必要的信息和查询协助。A.法律B.商业C.交换D.公平答案：B根据保理业务管理暂行办法规定,下列表述错误的是()。

4、A.商业银行应当将保理业务纳入统一授信管理B.商业银行可以将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构C.商业银行不可以将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构D.商业银行应当针对保理业务建立完整的前中后台管理流程，职责明晰并相对独立参考答案：B个人信用信息基础数据库采集的电信欠费信息是指电信用户从电信企业月末帐单日算起超过()个月仍未缴纳而产生的欠费信息。答案：2 商业银行应当对流动性风险实施并表管理，既要考虑银行集团的整体流动性风险水平，又要考虑附属机构的流动性风险状况及其对银行集团的影响。此题为判断题(对，错)。正确答案：个人存款账户分为()。A.个人结算账户B.个人储蓄账户C.个人

5、借记卡D.个人电子账户参考答案：AB贷款已发放,在受托支付时,发现交易对手账号有误,应如何处理?()A、由信贷系统重办支付，打印新的放贷款通知书B、柜员执行受托支付中的“解冻/冻结”交易C、解冻后再执行受托支付交易D、信贷系统需要重新建立资料参考答案：ABC某商业银行发现其自然人王某,于2022年3月期间,陆续在其辖内的6个营业网点用同一证明文件,开立专用存款账户11个,每次开户当天均能收到从深圳的大额汇款,金额均在60万元以上,一个星期内,逐步将这些款项分次汇到其他商业银行的个人银行结算账户,然销户,银行在进行客户身份识别时,客户无法说清开销户的原因。请问该交易行为符合哪条可疑交易标准?答案

6、：符合“没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付”。银行岗位考试试题及答案9节 第3节 银监会将组织现场检查核实数据的真实性，根据核心指标实际值有针对性地检查商业银行主要风险点，并进行诫勉谈话和风险提示。判断对错参考答案：()商业银行初次实施内部控制评价时,须对所有业务活动、管理活动和支持保障活动进行评价。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应当贯彻以下原则：()A、全面;B、审慎;C、公允;D、有效;E、独立答案：ABDE代收行是根据托收行的托收委托书向付款人收款的银行,基本责任与托收行相同。()此题为判断题(对，错)。答案：正

7、确 不属于手持式点钞法的是()。A、单指单张点钞法B、多指单张点钞法C、单指多张点钞法D、多指多张点钞法本题答案：B单位客户申请止付单位银行卡的,应提交()A、单位证明B、单位法定代表人或授权人的委托书C、法定代表人身份证件D、被指定人本人有效身份证件参考答案：ABD 根据权责发生制和收入与费用配比的原则要求，凡属于因本期经营而发生的费用，不论其是否发生，都应由本期经营收入负担。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下图人民币上所印制的少数民族分别代表的是_。A.侗族和瑶族B.白族和彝族C.布依族和侗族D.白族和瑶族正确答案：A银行岗位考试试题及答案9节 第4节 内部审计师得出结论，某项不动产贷

8、款是可以收回的。以下哪个审计步骤能够提供最有说明力的证据?( )A.向借款人函证贷款金额B.审查贷款文档中有无贷审会的批准C.审查最近对不动产的独立估价文件D.审查贷款申请书中有无借款人的签名正确答案：C 职能部门开展尽职监督时，可以既是整改责任部门又是()A.整改督办部门B.整改协办部门C.整改考核部门D.整改主管部门正确答案：A 个人综合授信额度办理过程中，存在哪些情形的，我行将按相关规定对相关人员进行处罚。( )A.授信额度调查、审查未尽职的B.未按制度要求执行授信额度调查面谈、贷款合同面签制度的C.未遵循审贷分离原则的D.经营部门授意借款人虚构事实获得贷款的正确答案：ABCD1999版

9、第五套人民币均没有使用凹印手感线()此题为判断题(对，错)。答案：错 服务精神是银行发展的灵魂，而农行服务的核心就是要实施( )策略。A.大厅制胜B.赢在大堂C.大厅营销D.主动营销正确答案：B 一笔个人贷款账户可以设置()个自动扣款账户(仅指本市地通兑账户且为借款人账户)。A.1B.2C.3D.5参考答案：C 关于需求收入弹性的类型，下列表述正确的是( )。A.若Ey=0，表明不管收入如何变动，需求数量不变B.若Ey1，表明收入弹性低，需求数量的相应增加小于收入的增加E.若Ey=1，表明收入变动和需求数量变动是成相同比例的正确答案：ABE金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

10、制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向中国保监局备案。( )此题为判断题(对，错)。答案：错银行岗位考试试题及答案9节 第5节金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是否适用于金融机构办理与企业年金账户的相关业务?答案：适用于金融机构办理与企业年金账户相关业务。若本金和利息均逾期,在划分相应的逾期区间时,只考虑本金逾期天数。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误银行业金融机构应当制定符合本机构特点的()以及()等专门制度。参考答案：案件风险排查、报告、处置、问责;整改、后评价 农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:()A.买卖B.转让C.继承D.赠

11、与正确答案：BCD固有风险,是指在不考虑控制措施情况下,我行被利用进行洗钱、恐怖融资和扩散融资的可能性。固有风险因素客观存在,不会因采取控制措施而消失。固有风险评估内容包括以下哪些内容()A、经营规模风险B、客户特性风险C、业务(包含产品/服务)风险D、国家/地域风险参考答案：ABCD 某企业的房产为本企业的贷款提供担保的信息，可以通过企业征信系统的()获得。A.对外担保的抵押查询B.对外担保的质押查询C.被担保的抵押查询D.被担保的质押查询正确答案：C 银行业金融机构涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能可以外包。此题为判断题(对，错)。正确答案：ATM机中取回的

12、存款信封须在监控下清点现金,并核对()。A、信封内凭条的信息B、存款人C、ATM存款交易清单D、信封上打印的信息参考答案：ACD银行岗位考试试题及答案9节 第6节 QDII基金的投资风险包括()。A.汇率风险;B.非系统性风险;C.特别投资风险;D.流动性风险.本题答案：A, B, C, D商业银行应将借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款及时调整分类为:()。A.关注贷款B.次级贷款C.可疑贷款D.损失贷款参考答案：C 再贴现申请社收到人民银行退回的再贴现收账通知时，结算人员按要求填制传票，其会计分录为()A、借：准备金存款;借：金融机构往来利息支出-再贴现利息

13、支出;贷：再贴现款项B、借：再贴现款项;借：金融机构往来利息支出-再贴现利息支出;贷：准备金存款C、借：准备金存款;贷：再贴现款项D、借：再贴现款项;贷：准备金存款本题答案：A保证贷款应当由借款人与贷款人签订保证合同。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。判断对错参考答案：( )往账业务状态为“失败待处理”与“发送失败”时,首先如何进行处理?()A、进行往账注销B、进行往账修改C、退回客户账上D、重新录入参考答案：A中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的,应当报请上级行指定管辖。()此题为判断题(对，错

14、)。参考答案：错误2022年8月国务院办公厅出台的关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见基本原则是()A.坚持问题导向，发挥工作合力B.坚持防控为本，有效化解风险C.坚持立足国情，为双向开放提供服务保障D.坚持依法行政，充分发挥反洗钱义务机构主体作用答案：ABCD银行岗位考试试题及答案9节 第7节根据广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法,单位定期存款可在约定存期内全部或部分提前支取一次。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起()内要求保证人承担保证责任。A、3个月B、6个月C、90天D、120

15、天答案：B国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制,根据银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对关于业务印章停用,下列说法正确的是()A.实物印章暂时停用后一个月内没有再次启用的，应将印章做正式停用处理B.自营网点暂时停用的实物印章应上交至上级银行会计与营运部门C.代理网点暂时停用的实物印章应上交至上级邮政代理金融业务局D.邮政代理金融业务局收到代理网点上交的暂时停用的实物印章后，应于五个工作日内，交至银行同级会计与营运部门保管答案：BCD 税法规定直接负有纳税义务的单位和

16、个人称为纳税人。此题为判断题(对，错)。正确答案：办理牡丹卡密码重置业务时无效的身份证件是()。A、护照B、军官证C、户口本D、居民身份证参考答案：C外币储蓄业务中除开立个人存款证明收取手续费外,其余均为免费项目。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 柜员之间不得擅自调剂空白重要凭证，对交接班或确属业务临时需要的，应经营业经理授权后办理往入往出业务。判断对错参考答案：正确银行岗位考试试题及答案9节 第8节贷款监控管理指标情况,包括客户授信集中度、()、大额贷款占各项贷款比例、存贷比例等。A.财务指标B.生产经营管理情况评价C.产品市场评价D.行业授信集中度参考答案：D 金融机构划分客户的

17、洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括()A.信用等级B.地域C.业务D.行业正确答案：BCD个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查( ),避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。A、评估报告是否完整B、风险评估是否准确C、理财投资建议是否适用D、理财投资建议是否存在误导客户的情况答案：D信用证单据的审核以提单为中心单据。()此题为判断题(对，错)。答案：错误商业银行开展个人理财业务有哪些情形之一的,由银行业监督管理机构依据中华人民共和国银行业监督管理法的规定实施处罚?()A.违反规

18、定销售未经批准的理财计划或产品的B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D.未按规定进行风险揭示和信息披露的E.为按规定进行客户评估的正确答案：ABCDE 英国出现“管理运动”的必然性体现在( )A.大势所趋B.铁路发行C.一个火花D.三次高潮E.四个观点正确答案：ABCDE 按照中国农业银行商品房开发贷款管理办法的规定，以出租、自营为主的商品房开发项目，贷款期限最长不超过7年。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：人民币鉴别仪通用技术条件(GB._169992022)中定义的A.级和B.级点验钞机的漏

19、辨率应小于等于()A.0.005%B.0.010%C.0.015%D.0.020%答案：C银行岗位考试试题及答案9节 第9节 对公信贷业务中期期限在1年到5年之间(含5年)，但中期流动资金贷款中期期限为1年以上(不含1年)3年以下(含3年)。()本题答案：对 （）是头寸预测的主要工具和形式。A.票据逾期状况分析表B.资金申报表C.静态资金流量表D.动态资金流量表正确答案：D空白重要凭证调拨实行双人领取、双人出库,调拨时应通过要素系统()。A、预约请领日期B、核验领取人员身份C、同批次按凭证号码顺序发放D、核验开户单位预留密码参考答案：ABC 个人贷款不能展期。此题为判断题(对，错)。正确答案：

20、 银行汇票由()签发。A.付款银行B.收款银行C.收款人D.付款人本题答案：A()是全体员工应共同遵守的诚信价值观的基本行为准则。A. 要诚信，一切有成效的工作都以某种诚信为先决条件B.要守诺，待人诚信、做事坦诚、忠于职守和信守承诺C.员工服务“十个不准”D.要坚持，当业绩和诚信发生冲突时，诚信为先参考答案：B对于风险等级较高的境外金融机构,金融机构不仅要按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第六条的规定以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责,而且应当明确约定本金融机构出于()方面的需要,可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施。A.执行我国反洗钱法律规定B.遵循国际反洗钱监管惯例C.自主控制洗钱风险D.自主控制恐怖融资风险参考答案：ABCD 单位账户是指（ ）等单位在本行开立的用于办理资金收付结算或者获取利息的存款账户。A.机关团体B.企事业单位C.部队D.个体工商户正确答案：ABCD