21年基金从业考试真题及答案9节.docx

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1、21年基金从业考试真题及答案9节21年基金从业考试真题及答案9节 第1节 有限责任公司总经理的职权包括()。A.制定公司的基本管理制度B.主持公司的生产经营管理工作C.决定公司内部管理机构的设置D.组织实施公司年度经营计划和投资方案正确答案：BD 关于系统性风险的说法正确的是( )。A.系统性风险一般是由于微观层面因素影响产生的风险B.系统性风险无法通过一定范围内的分散化投资来降低C.系统性风险通常对市场上少数资产的价格或收益造成影响D.系统性风险是绝对的B系统性因素一般为宏观层面的因素。系统性风险具有以下几个特征：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法

2、通过分散化投资来回避。 关于市价指令的描述正确的是( )。A.市价指令只能和限价指令撮合成交B.集合竞价接受市价指令C.市价指令相互之间可以撮合成交D.市价指令的未成交部分继续有效正确答案：A 能够进行实时套利交易的基金是()。A、LOFB、ETFC、保本基金D、伞形基金正确答案：B解析：ETF能够进行实时套利交易的基金。 基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.7D.9正确答案：B 私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)自( )年2月7日起施行。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：B解析：私募投资基金管理人登

3、记和基金备案办法(试行)自2022年2月7日起施行。 关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告的出台旨在( )。.督促私募基金管理人廉洁自律.督促私募基金管理人恪尽职守.切实履行诚实信用、专业勤勉的受托人义务.促进私募基金行业规范健康发展A.、B.、C.、D.、答案：B解析：关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告的出台旨在督促私募基金管理人恪尽职守，切实履行诚实信用、专业勤勉的受托人义务，促进私募基金行业规范健康发展。21年基金从业考试真题及答案9节 第2节 基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，不必考虑()。A.细分市场的成长性B.细分市场的盈利能力C.

4、销售机构的资源D.地区差异正确答案：D考4;见基金销售教材P143 在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是()。A.证券公司B.资产管理公司C.商业银行D.投资咨询公司正确答案：C考11;见销售基础教材P61 证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的( )。A.税收率B.过户费率C.交易佣金率D.到期收益率正确答案：C 根据上海证券交易所融资融券交易实施细则，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。A.1000B.2000C.3000D.4000正确答案：D 以下关于监事会的说法错误的是（ ）。A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公

5、司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过正确答案：AA解析基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使职权内容不含A项，而是提议召开临时股东大会。 关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是()。A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人D.私募

6、基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人A 私募股权投资的盈利过程中，基金将充分利用自身战略、管理、财务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值属于( )。A、价值提升阶段B、价值放大阶段C、价值发现阶段D、价值持有阶段正确答案：A解析：价值提升阶段即基金将充分利用自身战略、管理、财务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值。21年基金从业考试真题及答案9节 第3节 关于做市商和经纪人的说法，以下表述错误的是( )。A.做市商在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人也参与到交易中进行买卖B.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金C

7、.做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而经纪人的利润主要来自投资者买卖指令的执行者D.两者有时可以共同完成证券交易，当做市商之间进行资金或证券拆借时，经纪人往往是不错的帮手，有些经纪人甚至是专门服务于做市商的考点：报价驱动市场答案：A解析：A项，做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中。故本题选A选项。 欧盟跨境投资基金的主要模式是（ ）。A.可转让证券集合投资计划B.对冲基金C.风险投资基金D.私募股权基金正确答案：A可转让证券集合投资计划(UCITS)，是欧盟跨境投资基金的主要模式。对冲基金、私

8、募股权基金为代表的新型集合投资方式的监管依据为另类投资基金管理人指令(AIFMD)。BCD三项均属于新型集合投资方式。 当( )已定下来后，投资者所需买卖的期货合约数与股票组合的系数的大小有关。A.股票组合总市值B.股票组合的手续费C.股指期货的手续费D.股指期货合约的价值正确答案：AB ( )是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.固定利率债券参考答案：C 对于股票型基金，其标准差越()，贝塔系数越()，则基金的风险越大。A.小，低B.大，低C.大，高D.小，高正确答案：C考7;见销售基础教材P180 关于证券投资基金“集合理财、专业

9、管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是( )。A、使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务B、集中资金投资几种股票，以获得超额收益C、集中资金，有利于发挥资金的规模优势D、对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。答案：B解析：选项B内容属于明显的常识性错误。 在金融期货交易过程中，期货交易的（ ）需要向交易所缴纳保证金。A.卖方单方B.买卖双方C.中介机构D.买方单方正确答案：B保证金制度是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买人或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金的制度。21年基金从业考试真题及答案9节 第4节 按()进行分类，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。A

10、.运作方式B.投资对象C.子份额之间收益分配规则D.是否具有折算条款正确答案：C如果按运作方式进行分类，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金;按投资对象进行分类，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)和QDII分级基金等;按投资风格进行分类，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金;按募集方式进行分类，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型;按子份额之间收益分配规则进行分类，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金;按是否存在母基金份额进行分类，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分

11、级基金;按是否具有折算条款进行分类，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。 某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么债券的现值为( )。A、472.35B、680.58C、731.96D、895.47B本题考查终值、限制和贴现。该债券的现值为：1000/(1+8%)5=680.58元。 在我国基金会计核算中，对于影响到()小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。A.基金资产净值B.基金份额净值C.基金资产总值D.基金所有者权益正确答案：C考19;见销售基础教材P112 目前，我国的股权投资基金采取非公开方式募集(私募)，基金管

12、理人、基金销售机构不得通过( )等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。.报刊.电台.电视.互联网A.、B.、C.、D.、正确答案：D 以下属于投资概念的描述，错误的是()A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入答案：D解析：错误的是投资的产出会大于投入 修订后的证券投资基金法于（）正式实施。A.2022年12月28日B.2022年12月28日C.2022年6月1日D.2022年6月1日正确答案：D2022年12月2

13、8日，全国人大常委会审议通过了修订后的证券投资基金法并于2022年6月1日正式实施。 在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。判断对错正确答案：正确21年基金从业考试真题及答案9节 第5节 考虑下列两种投资策略：策略_是有优势的策略，因为_。()A.1;它有最高的回报/风险比率B.2;它的收益率至少等于策略1，而有时更高C.1;它是无风险的D.2;它具有最高的回报/风险比率答案：B 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式，一般它不通过( )实现的。A、邮寄B、互联网C、电话D、财务顾问答案：D 下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )。A.前端收

14、费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对答案：C解析：在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。考点：基金的募集与认购 ( )认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。A.最大方差法模型B.

15、最小方差法模型C.均值方差法模型D.资本资产定价模型正确答案：D考点：资产配置。解析：资本资产定价模型认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。按照该逻辑，投资者要想获得更高的报酬，必须承担更高的系统性风险;承担额外的非系统性风险将不会给投资者带来收益。 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向( )报告。A、董事会B、中国证监会C、中国证监会相关派出机构D、以上选项都正确正确答案：D解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 以下事项不属于基金托管人托管业务

16、重大事项的是()。A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动B.托管人的法定名称或住所发生变更C.托管人发生涉及托管业务的诉讼D.托管部内部职能调整正确答案：D本题考查知识点记忆。 关于股权投资基金的募集机构的说法，错误的是( )。A.募集机构应当恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突B.募集机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密C.募集机构及其从业人员不得侵占基金财产和客户资金D.募集机构不得保存投资者与基金募集业务相关的记录及其他相关资料答案：D解析：募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

17、21年基金从业考试真题及答案9节 第6节 公司型基金中，由公司内部的基金管理运营团队进行投资管理时，通常是在( )之下设投资决策委员会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层答案：B解析：由公司内部的基金管理运营团队进行投资管理时，通常是在董事会之下设投资决策委员会，其成员一般由董事会委派。 下列属于基金会计核算中基金费用核算范围内的是 ( )。A、红利再投资核算B、基金申购核算C、基金持有债券的利息核算D、托管费核算正确答案：D 基金会计核算中基金费用核算包括：计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。 某家公司拟申请股权投资基金管理人登记,中国证券投资基金业协会在受理

18、其申请登记材料后,发现其被列入企业信用信息公示系统严重违法公示企业名单,中国证券投资基金业协会的下述做法符合规定的是()A.要求该公司进行整改,整改完成后予以登记B.列入异常机构名单C.不予登记D.接受申请并予以登记参考答案：C 证券监督管理工作的首要目标是()。A.保护投资者合法权益B.保证证券市场的公平、效率、透明C.降低系统性风险D.防止违规操作的发生正确答案：A考1;见销售基础教材P207 下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（ ）。A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注

19、册登记机构归集D.禁止挪用正确答案：A(JP128)相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。故A项错误。 全国中小企业股份转让系统投资者委托交易，可以分为( )。.意向委托.定价委托.成交确认委托A.、B.、C.、D.、正确答案：C 资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的作用。A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本答案：C解析：通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投

20、资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。21年基金从业考试真题及答案9节 第7节 关于基金销售机构对基金销售人员的要求，以下说法正确的是( )、负责基金销售业务部门的管理人员应当取得基金从业资格、主要分枝机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格证、营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格、营业网点从事基金理财咨询人员应取得基金从业资格A、 、 、 B、 、 、C 、 D 、 、答案：A 目前，股权投资机构投资产品趋向()。A.分级化B.单一化C.集中化D.多元化正确答案：D目前，股权投资机构投资产品趋向多元化。 下列关

21、于忠诚敬业的说法中，错误的是( )。A.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同B.基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议C.基金从业人员的配偶进行证券投资，可根据从业人员的岗位性质确定是否申报D.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度答案：C解析：忠诚敬业的具体要求包括：(1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。(2)基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失。(3)基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当

22、按照所在机构制度履行批准程序。(4)基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗;已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。(5)基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续。 下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是( )A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则B.后台管理系统直接面对基金投资人C.自助式前台系统应当对基金投资人

23、自助服务的操作具有核实身份的功能D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用正确答案：B解析：B项，前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。 以下关于公司型基金的表述，正确的是( )A.基金是独立的法人机构B.主要依据基金合同营运基金C.投资者享有直接管理基金的权利D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些正确答案：A解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金;C项，基金由基金管理人进行投资

24、管理和运作;D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。 1年和2年的即期利率分别为7%和8%，那么第一年到第二年的远期利率为()A、1%B、9.01%C、7.5%D、9%第六章答案：B解析：f=1.081.08/1.07-19.01% 私募股权基金中GP是指( )。A、基金管理人B、基金投资人C、雇佣人D、委托人正确答案：A21年基金从业考试真题及答案9节 第8节 公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资产的最高索取权的是( )。A.优先股股东B.普通股股东C.债券持有者D.实际控股人正确答案：C 下列不属于基金销售机构在实施基金销售适

25、用性的过程中应当遵循的原则是( )。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则答案：D解析：基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准

26、和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。考点：基金销售适用性 在投资者教育工作中，中国证券投资基金业协会及基金公司采用( )等形式传播基金知识。.在线路演.行业主题沙龙.专题讲座.全国巡回报告会A、B、C、D、答案：B解析：本题考查投资者教育工作的形式。中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识。 （ ）中国证监会颁布了合

27、格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A.2022年B.2022年C.2022年D.2022年正确答案：C2022年6月18日，中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理行办法。 基金的财务会计报告通常不包括( )。A、月报B、周报C、季报D、年报答案：B解析：财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。 以下( )属于基金定期报告。A.公开说明书B.年度报告C.半年度报告D.投资组合报告答案：BCD 开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（ ）。A.网上发售模式B.网下发售模式C.前端和后端收费模式D.中端收费模式正确答案：C(JP8)开放式基金在基金份额认购上存在两种

28、收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式。21年基金从业考试真题及答案9节 第9节 下列不属于基金经理任职条件的是（ ）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.取得基金从业资格C.具有3年以上证券投资管理经历D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案：A(P86)基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经历；没有公司法证券投资基金法

29、等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。 政府引导基金通常通过投资于( )，引导社会资金进人早期创业投资领域。A.股权投资基金B.母基金C.定增基金D.创业投资基金正确答案：D 下列对投资冷静期说法正确的是( )。.私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算.基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。.基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内可以主动联系投资者

30、.私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕后起算A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：私募投资基金募集行为管理办法第二十九条各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者;私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算。考点：私募投资基金募集行为管理办法 下列属于货币基金申购和赎回原则的是()、未知价交易原则、确定价原则、金额赎回原则、份额赎回原则A、B、C、D、答案：D 基金销售机构的职责规范包括（ ）。A.对基金客户进行身

31、份识别B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.委托基金管理人开立基金正确答案：A基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。 根据公司法的相关规定，以下不属于设立有限责任公司应当具备的条件的是( )。A、有公司住所B、有符合法律规定的最低出资额C、股东共同制定公司章程D、有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额正确答案：B答案解析：本题考查股权投资基金的设立流程。根据公司法，设立有限责任公司应当具备下列条件：股东符合法定人数;有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额;股东共同制定公司章程;有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构;有公司住所。 基金反映的是一种( )。A、债权关系B、债务关系C、信托关系D、所有权关系参考答案C解析：本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。