21年基金从业真题下载9卷.docx

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1、21年基金从业真题下载9卷21年基金从业真题下载9卷 第1卷 “大成优选”基金，是将一只基金分成两级份额，不同部分的划分是以其预期风险和收益为标准的。A.正确B.错误正确答案：A 债券基金经理合理运用免疫策略实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理，常用的免疫策略不包括（ ）。A.所得免疫B.价格免疫C.或有免疫D.市场免疫正确答案：D如果债券基金经理能够较好地确定持有期，那么就能够找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性最高的那种债券，这类策称为免疫策。选择免疫策，就是在尽量减免到期收益率变化所产生负效应的同时，还尽可能从利率变动中获取收益。常用的免疫策主要包括：所得免疫、价格免疫和或有免

2、疫。 时间加权收益率假设红利以除息前一日的()减去单位基金分红的单位净值立即进行了再投资。A.综合值B.单位净值C.全部价值D.市场指标答案：B解析：时间加权收益率假设红利以除息前一日的单位净值减去单位基金分红的单位净值立即进行了再投资。 我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，主要体现在( )。I.市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场II.市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导 III.成为仅次于银行贷款和IPO的重要融资手段IV.有力地促进了创新创业和经济结构转型升级A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、

3、II、III、IV正确答案：B解析：经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，主要体现为三个方面(1)市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场;(2) 市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导;(3)有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 考点：我国股权投资基金发展的历史阶段和现状 关于投资基金与基金管理公司的表述，正确的是：A.设立基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.基金托管人与基金管理人可以为

4、同一人C.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束前，任何人不得动用D.上市交易的基金份额，其持有人不得少于一千人正确答案：ACD解析：A项：根据证券投资基金法第13条的规定，“设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(二)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本”，因此，A项正确。C项：根据证券投资基金法第45条的规定，“基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用“，因此，C项正确。D项：根据证券投资基金法第48条的规定，“基金份额上市交易，应当符合下列条件：(四)基金份额持有人不少于一千人”，亦即“上市交易

5、的基金份额，其持有人不得少于一千人”，因此，D项正确。B项：根据证券投资基金法第28条的规定，“基金托管人与基金管理人不得为同一人，不得相互出资或者持有股份”，因此，该项认为“基金托管人与基金管理人可以为同一人”是不符合法律规定的。所以，B表述错误。综上所述，本题的正确答案是ACD。 发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15正确答案：C解析：根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现

6、有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。21年基金从业真题下载9卷 第2卷 下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。A、专业性B、适用性C、服务性D、一次性正确答案:D解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。 优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。( )A.正确B.错误C.放弃答案：B 公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是(

7、)履行的职责。A.督察长B.管理层C.监事会D.合规管理部门答案：A 业务管理部门中合规文化的基础是()A.职业操守B.职业道德C.职业技能D.职业目标正确答案：A解析：基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。同时，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。 （ ）常用于缓解私募股权投资基金紧急的资金需求。A.买壳上市B.借壳上市C.管理层回购D.二次出售正确答案：DAB两项，买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市方法，为不能直接进行IP0的私募

8、股权投资项目提供退出途径；C项，管理层回购是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式；D项，二次出售是指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为，二次出售常常用于缓解私募股权投资基金紧急的资金需求。 下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（ ）。A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价正确答案：C不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金；而股权投资者只有在公司盈利时才可获

9、得股息。在面临清算时，债权投资的清偿顺序先于股权投资，当剩余价值不够偿还权益资本时，股东只能收回一部分投资；更严重的是，可能损失所有投资。因此，股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价，其收益应该高于债权投资的收益。21年基金从业真题下载9卷 第3卷 参与股指期货交易的投资者维护自身权益的途径有( )。A.向中国期货业协会或交易所申请调解B.向合同约定的仲裁机构申请仲裁C.向期货公司提起行政申诉或举报D.对涉嫌经济犯罪的的行为可向公安机关报案正确答案：ABC 基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包括( )A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反

10、法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.列席股东大会会议D.提议召开临时股东会正确答案：C解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：检查公司的财务;对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督;当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正;提议召开临时股东会;列席董事会会议;公司章程规定的其他职权。 我国基金的设立实行的是注册制。（）答案：错误 在大多数市场上，买卖价差异是由经纪人或交易商所决定的，以抵消其所面对的持有库存的风险成本、处理委托指令的成本及( )。A.市场冲击成本

11、 B.人力成本C.科研成本 D.与信息更灵通的投资者进行交易的成本答案：D 关于公司型基金与合伙型基金的设立步骤，顺序正确的是( )。A.审请设立登记名称预先核准领取营业执照基金备案B.名称确定申请登记领取执照基金备案C.名称申请登记核准相关资料领取营业执照基金备案D.名称预先核准申请设立登记领取营业执照基金备案答案：D解析：公司型基金与合伙型基金均由工商登记机构进行登记管理，因而设立步骤相同分别为：名称预先核准、申请设立登记，领取营业执照，基金备案。 基金宣传推介材料允许( )。A.预测基金投资收益B.突出强调基金营销时间限制C.完整宣传基金业绩表现D.使用机构投资者的推荐信正确答案：C基金

12、宣传推介材料允许完整宣传基金业绩表现。21年基金从业真题下载9卷 第4卷 有限合伙型按照合伙协议的规定有一个经营期限，一般为( )年，期限届满时，利润要进行全额分配。A、5B、7C、6D、10正确答案：B解析：有限合伙型按照合伙协议的规定有一个经营期限，一般为7年，期限届满时，利润要进行全额分配。 对于主动投资来说，由于其投资组合的资产配置与具体投资对象相对稳定，交易的执行成本相应也较( )。A.高 B.低 C.不确定 D.无相关关系答案：B(二) 多项选择题 关于基金、股票、债券，以下表述正确的是()。.股票反映的是所有权关系.债券反映的是债权债务关系.基金反映的是信托关系.基金是一种受益凭

13、证A.、B.、C.、D.、C 下列关于实值期权、平价期权和虚值期权，表述不正确的是（ ）。A.实值期权是指如果期权立即被执行，买方具有正的现金流的期权B.三者的分类依据是执行价格与标的资产市场价格的关系C.买方执行虚值期权时会有负的现金流D.同一期权的状态不会变化正确答案：DD项，实值期权、平价期权和虚值期权描述的是期权在有效期内的某个具体的时间点上的状态，随着时间的变化，同一期权的状态也会不断变化。有时是实值期权，有时是平价期权，而有时又变成虚值期权。 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答

14、案：B当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 公募基金和私募基金是将投资基金按照（ ）标准进行的分类。A.法律形式B.资金募集方式C.投资对象D.运作方式正确答案：B投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。21年基金从业真题下载9卷 第5卷 实行分级结算原则主要是出于防范()的考虑。A.操作风险B.信用风险C.经营风险D.结算风险答案：D解析：实行分级

15、结算原则主要是出于防范结算风险的考虑。 以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、百分之二十B、百分之三十C、百分之四十五D、百分之三十五正确答案：D解析：我国公司法以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十五;但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。 ( )，即公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由法院依照有关法律规定组织清算组对公司进行清算。A、解散清算B、破产清算C、投资转让D、破产退出正确答案：B解析：破产清算，即公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由

16、法院依照有关法律规定组织清算组对公司进行清算。 中国证监会对基金托管人的监管措施不包括( )。A.对基金托管人职责终止的监管措施B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任C.取消托管资格措施D.责令整改措施答案：B解析：中国证监会对基金托管人的监管措施有：(1)责令整改措施。(2)取消托管资格措施。(3)对基金托管人职责终止的监管措施。 根据中金所股指期货结算规则，历史持仓盈亏(当日结算价格买入成交价)持仓量。( )正确答案：错 收入型基金的基本目标是( )。A.以具有良好增长潜力的股票为投资对象B.追求资本增值C.追求稳定的经常性收益D.既注重资本增值又注重当期收益答案：C解析：收入型基金是指以

17、追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。21年基金从业真题下载9卷 第6卷 QDII基金的投资范围不包括( )。A.住房按揭支持证券B.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券C.所有的公募基金D.银行存款正确答案：C 下列关于公募基金与QDII基金的说法中，正确的是( )。A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场C.公募基金可以投资于国内和国际市场D.QDII基金可以投资于国际市场正确答案：D 工人的工资随着劳动生产率的提高而增加，这说明二者之间的关系是( )。A.正相关B.负相关C.线

18、性相关D.非线性相关正确答案：A解析：当相关系数大于0小于1时，两研究对象正相关，即其中一个数值的增加(降低)往往意味着另一个数值的增加(降低)。 私募基金募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查中关于风险偏好，包括( )等。.投资目的.风险厌恶程度.计划投资期限.投资出现波动时的焦虑状态.风险提示A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。 基金管理人的主要业务和职责是（）。A.保管基金财产B.管理基金资产C.发起设立基金D.向基金持有人支付基金收益正确答案：BC 股指期货市场主要通过( )

19、等方式形成股指期货价格。A.开盘集合竞价B.开市后的连续竞价C.新上市合约的挂盘基准价的确定D.大宗交易正确答案：ABC21年基金从业真题下载9卷 第7卷 基金注册登记机构可以接受基金管理人的委托，开办以下业务( )。A：建立并管理投资人的基金单位帐户B：负责基金单位的注册登记C：确认基金交易D：代发红利E：保管基金投资人的名册答案：A B C D E 在流动资产中，流动性较差的是( )。A、现金B、存货C、应收票据D、应收账款B本题考查流动性比率。相对于其他流动资产来说，存货的流动性较差。 按公司规模划分的股票投资风格，通常不包括( )。A.小型资本股票B.混合型资本股票C.大型资本股票D.

20、中型资本股票考点：股票答案：D解析：按公司规模划分的股票投资风格，通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型。故本题选D选项。 从事私募基金募集业务的人员应当( )。.具有基金从业资格.遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则.恪守职业道德和行为规范.参加后续执业培训A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：私募投资基金募集行为管理办法第四条规定，从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格(包含原基金销售资格)，应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。 下列关于信息比率与夏普比率的说法有误的是（ ）。A.夏普比率是

21、对绝对收益率进行风险调整的分析指标B.信息比率引入了业绩比较基准的因素C.信息比率是对相对收益率进行风险调整的分析指标D.信息比率=（基金投资组合收益-业绩比较基准收益）投资组合标准差正确答案：D信息比率的计算公式与夏普比率类似，但引入了业绩比较基准的因素，因此是对相对收益率进行风险调整的分析指标。用公式可以表示为： 如果市场是有效的，证券价格针对一条信息会出现下列何种反应( )。A、迅速调整到位B、反应方向正确，但反应过度C、反应方向正确，但反应延迟D、逐步调整到位答案：A解析：在有效市场下、证券价格对新利好信息进行迅速调整、在无效市场条件下、尽管反应方向正确、但却会出现过度反应或反应延迟情

22、况21年基金从业真题下载9卷 第8卷 当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金正确答案：B当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。 我国债券型基金的认购费率一般在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5元的整数倍D.1%;5元的

23、整数倍正确答案：B债券型基金的认购费率一般在1%以下;货币型基金一般认购费为0。 关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是( )。A.提高从业人员素质B.促进行业规范发展C.促进同业交流D.对违法违规行为进行行政处罚答案：D解析：基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括( )。A.警告B.电话提示C.罚款D.约见谈话正确答案：C 我国开放式基金注册登记体系的模式不包括()。A.基金管理人自建注册登记系统的“

24、内置”模式B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式C.“内置”与“外置”兼有的“混合”模式D.特殊模式正确答案：D我国开放式基金注册登记体系的模式：基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式;委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式;以上两种情况兼有的“混合”模式。 利润表是反映在（）财务成果的报表。A.某一特定日期B.某一特定时间C.一定会计期间D.某一确定时间正确答案：C利润表，亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。21年基金从业真题下载9卷 第9卷 关于巨额赎回的认定标准，以下

25、说法正确的是()。A.单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%C.单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的15%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15%正确答案：B单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%是巨额赎回的认定标准。 合格投资者的投资本金锁定期为( )个月。A.1B.3C.5D.6正确答案：B解析：合格投资者的投资本金锁定期为3个月。 在企业风险管理的要素中，其中内部环境中最重要的是()。A、经理层的风险偏好B、全体员工的诚信C、管理层组织和开发员工的方式D、董事会给予的关注和指导答案：A 建立股指期货投资者

26、适当性制度的重要意义在于( )。A.能够有效避免投资者盲目入市B.有利于培育成熟的投资者队伍C.为股指期货市场健康发展提供重要保障D.有利于更多的投资者参与股指期货交易正确答案：ABCD 下列选项中，不属于公司型股权投资基金解散清算原因的是( )。A、公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B、董事会决定解散C、因公司合并或者分立需要解散D、依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销正确答案：B解析：公司解散的原因包括：公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现;股东会或者股东大会决议解散;因公司合并或者分立需要解散;依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销;人民法院依照公司法第一百八十二条的规定予以解散，即公司经营色理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东，可以请求人民法院解散公司。 对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。A.3B.5C.10D.15正确答案：D