基金从业资格模拟冲刺试题集6卷.docx

《基金从业资格模拟冲刺试题集6卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业资格模拟冲刺试题集6卷.docx（12页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、基金从业资格模拟冲刺试题集6卷基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第1卷做市商制度是指（ ）。A.保证金交易市场B.经纪人市场C.报价驱动市场D.指令驱动市场答案：C解析：报价驱动中，最重要角色为做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商市场。下列关于UCITS基金投资禁止事项，说法错误的是（ ）。A.一般情况下，基金不得通过取得有表决权股票对发行主体的管理施加重大影响B.基金不得持有贵金属或其证书C.基金管理人可以代表基金作担保人D.基金托管人无权代表基金借款答案：C解析：投资公司、管理人或托管人不得代表基金贷款或作担保人。2022年8月,（ ）和国家发展改革委发布新兴产业创投计划参股创业投资基金管

2、理暂行办法。A.国家税务总局B.财政部C.中国创业基金会D.中国证监会答案：B解析：2022年8月,财政部、国家发展改革委发布新兴产业创投计划参股创业投资基金管理暂行办法。投资后管理工做一般分为日常管理和重大事项管理，其中重大事项管理不包括（ ）。A.对所出资企业股东会议案进行审议、表决等有关事项B.对所出资企业监事会议案进行审议、表决等有关事项C.对所出资企业董事会议案进行审议、表决等有关事项D.定期编写投后管理报告等管理文件答案：D解析：重大事项管理包括对所出资企业股东会、董事会、监事议案进行审议、表决等有关事项。某固定收益证券现券在固定收益平台进行交易，上一交易日的参考价格为5.50元，

3、那么今日交易价不可能为（ ）元。A、4.85B、5.05C、5.85D、6.05答案：A解析：在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10。涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格（110）。因为上一交易日的参考价格为5.50元，受涨跌幅限制的影响，今日交易价格在4.95，6.05之间波动。基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第2卷某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为（ ）。A.8.0B.8.17C.8.2

4、7D.8.37答案：C解析：修正的麦考莱久期=麦考莱久期/（1+y）=8.6/（1+4%）=8.27。下列关于可赎回债券和可回售债券的论述中，正确的是（ ）。A.可赎回条款不利于债券发行人B.可赎回条款是债券投资者的权利C.与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高D.可回售条款降低了债券投资者的风险答案：D解析：赎回条款是发行人的权利、是保护债务人的条款，对债权人不利。和一个其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利息更低。对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为( )。 A、0B、0.5C、1D、2答案：C解析：对于债权人来说，利息倍数

5、越高越安全。对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为1，并且越高越好。若利息倍数过低，企业将面临亏损、偿债的稳定性与安全性下降的风险。（ ）表示的是货币时间价值的概念。A.币值B.贴现C.终值D.现值答案：C解析：终值表示的是货币时间价值的概念。甲基金销售机构应当具备的资质条件是（ ）A.在中国证监会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员B.在中国证监会取得基金销售业务资格，但无需成为中国证券投资基金业协会会员C.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协员D.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格、但无需成为中国证

6、券投资基金业协会会员答案：A解析：可以从事股权投资基金募集行为的合格主体有以下两类：第一类是在基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构，其可以自行募集其设立的股权投资基金；第二类是在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为基金业协会会员的机构（基金销售机构），也可以受股权投资基金管理人的委托募劁殳权投资基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第3卷合规政策内容不包括（ ）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.管理层薪酬答案：D解析：合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲

7、领性、指导性的文件。除ABC三项外，合规政策还包括：保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（ ）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF答案：A解析：经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII（合格境内机构投资者）。A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到88%”。

8、对此案例的评析，下列说法错误的是（ ）。A.最高可享88%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范答案：D解析：D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。 本题考察宣传推介材料的禁止性规定2022年4月，中国金融期货交易所推出（ ），结束了我国股票现货和股指期货市场割裂的局面。A.股票指数期货B.沪深300指数期货C.5年期国债期货D.10年期国债期货答案：B解析：2022年4月，中国金融期货交易所推出沪深 30

9、0 指数期货，结束了我国股票现货和股指期货市场割裂的局面，对于降低投资者的操作成本，提高资产配置效率，以及完善我国多层次资本市场结构均具有重大的意义。(2022年)根据中国人民银行规定，债券质押式回购最长期限不超过（）年。A.2B.1C.3D.5答案：B解析：中国人民银行规定，质押式回购期限最长为1年，在1年之内由投资者双方自行商定回购期限。基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第4卷单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。 A、2%B、5%C、10%D、20%答案：C解析：境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者通过合格

10、投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。股权投资基金对被投资企业的监控通常不会采取（ ）方式。A.跟踪协议条款执行情况B.委托第三方机构C.监控被投资企业财务状况D.参与被投资企业重大经营决策答案：B解析：股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取以下几种方式：跟踪协议条款执行情况；监控被投资企业财务状况；参与被投资企业重大经营决策。基金管理人应当在自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。A.3个月B.5个月C.6个月D.12个月答案：C解析：基金管理人应当在自收到核准文件之日

11、起6个月内进行基金份额的发售。下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（ ）。A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则B.后台管理系统直接面对基金投资人C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用答案：B解析：B项，前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（ ）。A.公司独立运作原则B.制衡原则C.经营运作公平正义原则D.股东诚信与合作原则答

12、案：C解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：基金份额持有人利益优先原则；公司独立运作原则；制衡原则；公司的统一性和完整性原则；股东诚信与合作原则；公平对待原则；业务与信息隔离原则；经营运作公开、透明原则；长效激励约束原则；人员敬业原则。 本题考察法规要求基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第5卷关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是()A.投资者可以按“份额”提交认购申请B.投资者需要开立沪、深证券账户C.认购申请已经受理后可以申请撤单D.投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户答案：C解析：创新型封闭式基金按1.00元

13、募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。A.基金份额持有人可参与基金投资运作B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产答案：A解析：基金份额持有人不可参与基金投资运作。故A错

14、误根据基金销售适用性要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的（ ）进行调查和评价。A.投资经验B.资金来源情况C.风险承受能力D.资产配置情况答案：C解析：基金销售机构应当建立基金投资人调查制度制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况答案：C解析：基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己

15、的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。基金销售适用性基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。A.3B.10C.15D.20答案：C解析：本题考查基金销售机构。基金管理人、基金销售机，应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和

16、与销售业务有关的他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。参见教材（下册）P128。本题考查基金销售机构。基金管理人、基金销售机，应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。参见教材（下册）P128。基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第6卷基金托管人负责保管基金资产，执行（ ）的有关指令，办理基金名下的资金往来。A.投资者B.管理人C.托管人D.合伙人答案：B解析：基金托管人负责保管基

17、金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并（ ）计算投资者人数。A.单独B.分离C.合并D.加权答案：C解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。 本题考察合格投资者公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的

18、，可以优先使用（ ）予以赔偿。A.固有财产B.风险准备金C.基金资产D.银行贷款答案：B解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。（ ）是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值。A.预期价值B.预期风险C.预期损失D.预期收益答案：C解析：选项C正确：预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值。考点 预期损失下列关于基金公司进行境外证券投资交易与结算的说法中，错误的是（ ）。 对基金、集合计划的境外财产，托管人可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职

19、责 境内投资者应当在托管人处开立托管账户，托管基金、集合计划的全部资产 托管账户、结算账户和证券托管账户的收入、支出范围应当符合有关规定，账户内的资金可以向他人贷款或提供担保 境外托管人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽等原因而导致基金、集合计划财产受损的，托管人不承担任何责任A.、B.、C.、D.、答案：C解析：项说法错误，托管账户、结算账户和证券托管账户的收人、支出范围应当符合有关规定，账户内的资金不得向他人贷款或提供担保。项说法错误，境外托管人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽等原因而导致基金、集合计划财产受损的，托管人应当承担相应责任。 知识点：理解QDII开展境外投资业务的交易与结算情况；