基金从业考试真题7篇.docx

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1、基金从业考试真题7篇基金从业考试真题7篇 第1篇 （ ）是指理想交易与实际交易收益的差值。A.买卖差价B.对冲费用C.机会成本D.执行缺口正确答案：D(P328)执行缺口是指理想交易与实际交易收益的差值。在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在交易成本。执行缺口可以将交易过程中的所有成本量化。 基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存（ ）年。A.3B.5C.10D.15正确答案：D(JP163)基金客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。 关于可回售债券和可赎回债券，下列说法错误的是（ ）。A.

2、和一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的利息更低B.赎回条款是发行人的权利而非持有者C.和一个其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利息更低D.与可赎回债券的受益人是发行人不同，可回售债券的受益人是持有者正确答案：AA项，赎回条款是发行人的权利而非持有者，即是保护债务人而非债权人的条款，对债权人不利。因此，和一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的利息更高，以补偿债券持有者面临的债券提早被赎回的风险。 下列不属于大宗商品投资方式的是()A.投资能源类企业发行的债券B.投资大宗商品ETFC.购买大宗商品相关的股票D.购买大宗商品实物答案：A 技术分析上看

3、，以下属于买入信号的是( )。A.头肩顶形态B.圆弧底形态C.上升三角形形态D.收敛三角形形态正确答案：BC 股权投资基金对于下列哪些问题具有重要作用?( ).解决中小企业融资难.促进创新创业.支持企业重组重建.推动产业转型升级A.、B.、C.、D.、正确答案：D 公司型基金的股权转让通常对基金( )。A.有直接影响B.没有直接影响C.有较大影响D.影响较小正确答案：B解析：公司型基金的股权转让通常不对基金带来直接的影响。考点：公司型、合伙型和契约型基金投资者与基金管理人的法律关系 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.20B.50C.100D.200正确答案

4、：D(P102)依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。基金从业考试真题7篇 第2篇 商业票据的特点主要有( )。.面额较大.利率较低，通常比银行优惠利率低，而且比同期国债利率低.只有一级市场.没有明确的二级市场A.、B.、C.、D.、答案：C考点：货币市场工具。解析：商业票据的特点主要有三点：面额较大;利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高;只有一级市场，没有明确的二级市场。 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是( )A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金

5、的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D ( )的原理是公司的价值等于其预期未来全部现金流的现值总和。A、DCF方法B、P/S法C、EVA法正确答案：A解析：DCF方法的原理是公司的价值等于其预期未来全部现金流的现值总和。 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（ ）。A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.指数基金正确答案：DD解析根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表

6、现而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。 关于投资债券的风险，下列说法不正确的是（ ）。A.即使债券发行人未真正地违约，债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失B.标准普尔和惠誉的Aaa级与穆迪的AAA级为各自评级的最高信用等级C.通胀使得物价上涨时，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降D.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险正确答案：BB项，信用评级机构一般按照从低信用风险到高信用风险进行债券评级，最高的信用等级(如标准普尔和惠誉的AAA级，穆迪的Aaa级)表明债券几乎没有违约风险，如国债；而最低的信用等级(如标准普尔和惠誉的D级，

7、穆迪的C级)表明债券违约的可能性很大，或债务人已经产生违约。 根据关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见的要求，( )应制订健全有效的估值政策和程序。A.基金销售机构B.中国基金业协会C.基金管理人D.基金托管人正确答案：C 基金的估值方法必须( )。A.保持一致性B.可以随意变化C.保持公开性D.任何情况都不能变化答案：AC 在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问题。此题为判断题(对，错)。正确答案：基金从业考试真题7篇 第3篇 商业秘密的特点不包括（ ）。A.不为公众所知悉B.能够带来经济利益C.被采取保密措施D.不具有实用性正确答案：D商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济

8、利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 同一私募基金产品的投资者持有期间超过( )年的，无需再次进行投资者风险评估。A、4B、3C、2D、1答案：B解析：根据私募投资基金募集行为管理办法第十八条，募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。故本题正确答案为B。 “市场总是理性的”属于技术分析的三大假设之一。( )正确答案：错。 在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是()。A.证券公司B.资产管理公司C.商业银行D.投资咨询公司正确答案：C考11;见销售基础教材P61

9、基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的( )。A、50%B、60%C、80%D、90%答案：C 下列关于证券投资基金特点说法错误的是（ ）。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明正确答案：BB解析证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投

10、资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。选项8说法错误，符合题意。 （ ）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A.投资于流动性较高的证券B.依照投资计划投资C.依照基金合同的约定投资D.过度重视基金资产的流动性正确答案：D由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来

11、不利影响。 在开放式证券投资基金运作过程中，投资者可以根据自己的分析判断来进行申购、赎回，但对于基金管理公司来说非常担心出现巨额赎回，所谓巨额赎回是指基金持有人净赎回申请超过当时证券投资基金总份额的( )。A、10%B、9%C、8%D、7%正确答案：A基金从业考试真题7篇 第4篇 下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资B.侵占、挪用基金财产C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为正确答案：D选项D属于基金管理人的职责。

12、下列说法正确的是()A.基金份额持有人有随时赎回基金份额的权利，基金管理人不得以任何理由予以拒绝B.基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任C.基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务D.基金份额持有人有基金按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费正确答案：B考4;见销售基础教材P54 以下投资工具中，( )是应对通货膨胀最有效的手段。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金正确答案：A解析：股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。 货币市场基金是指基金资产( )投资于货币市场工具。A：60%B：80%C：90%

13、D：100%参考答案：D解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。 关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是( )A、基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域B、要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失C、审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中D、通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心答案：D 开放式基金的分红方式有（）。A.现金分红B.股利分红C.分红再投资转换为基金份额D.分红再投资转化为股票正确答案：AC开放式基金的2种分红方式。 全美范围内标准化的期权合约是从1973年（ ）的看

14、涨期权交易开始的。A.美国商品交易所B.芝加哥期权交易所C.纽约期权交易所D.英国期权交易所正确答案：B全美范围内的标准化的期权合约是从1973年芝加哥期权交易所的看涨期权交易开始的。 基金市场营销是围绕基金公司需要而展开的。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：由定义可以看出，基金市场营销是围绕市场和客户的需要展开的。基金从业考试真题7篇 第5篇 根据基金法规定，基金财产应当用于的投资范围是()A.上市交易的股票B.上市交易的债券C.房地产投资D.证监会规定的其他证券品种正确答案：ABD 关于基金管理人的基金资产估值工作，表述错误的是（ ）。A.建立健全估值决策体系B.根据投资策略定期审阅估

15、值原则和程序，确保其持续适用性C.应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序D.须与基金托管人使用相同的估值业务系统正确答案：D为准确、及时地进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序；建立健全估值决策体系；使用合理、可靠的估值业务系统；加强对业务人员的培训，确保估值人员熟悉各类投资品种的估值原则及具体估值程序；不断完善相关风险监测、控制和报告机制；根据基金投资策定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性。D项，并未要求基金管理人的基金资产估值工作与基金托管人使用相同的估值业务系统。 （ ）是包含对通货膨胀补偿的利率。A.名义利

16、率B.实际利率C.通货膨胀率D.无风险利率正确答案：A实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。 假设市场的风险溢价是7.5%，无风险利率是3.7%，A.股票的期望收益为14.2%，该股票的贝塔系数是()。A.2.76B.1C.1.89D.1.4正确答案：D 目前，流通在市场上的中央银行票据以( )的央票为主。A、1年期以下B、2年期C、5年期D、远期票据答案：A解析： 本题考查中央银行票据。目前，流通在市场上的中央银行票据以1年期以下的央票为主。 监事会负

17、责监督公司( )等的行为是否符合法律法规和公司章程的规定。.股东.董事.高级管理人员.关键员工A、B、C、D、正确答案：D答案解析 本题考查投资后管理概述。监事会对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程的规定行使监督权。 证券业协会属于()。A.证券监管机构B.证券市场中介机构C.自律性组织D.证券服务机构正确答案：C考5;见基金销售教材P11 如果基金在募集中超过了募集人数标准，无论募集机构与投资者沟通方式是否满足“特定化”标准，都将构成( )。A.公开发行B.非公开发行C.成功发行D.未成功发行正确答案：A如果基金在募集中超过了募集人数标准，无论募集机构与投资者沟通方式是否满足“特

18、定化”标准，都将构成公开发行。基金从业考试真题7篇 第6篇 下列报告中，必须每季度定期公布的是()A.基金投资组合报告B.基金公开说明书C.内部监察报告D.基金净值公告正确答案：A第 下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是()。A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具

19、有投资价值，所以果断买入持仓正确答案：A 投资者拟买入1手IF1505合约，以3453点申报买价，当时买方报价3449.2点，卖方报价3449.6点。如果前一成交价为3449.4点，则该投资者的成交价是( )。A.3449.2B.3453C.3449.4D.3449.6正确答案：D 下列关于QFII基金托管人应具备的条件，说法错误的是( )。A、设有专门的资产托管部B、实收资本不少于100亿元人民币C、具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格D、最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录正确答案：B解析：实收资本应不少于80亿元人民币。 关于批量处理交收，下列说法错误的是( )。A、批量处理交收是

20、将某一时段内满足条件的所有结算集中在一个特定时间段内集中进行处理B、批量处理交收一般按每个营业日进行，也有按其他时间段进行的C、批量处理交收可以以全额结算或净额结算方式进行交收D、批量处理交收只能以全额结算方式进行交收答案：D解析：本题考查批量处理交收。选项D错误，批量处理交收可以以全额结算或净额结算方式进行交收，而实时处理交收只能以全额结算方式进行交收。 合规管理部门对()负责。A.股东B.董事会C.督察长D.总经理正确答案：D解析：合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总

21、经理负责。 （ ）是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本。A.流动性高B.流动性低C.风险程度高D.风险程度低正确答案：A(P282)变现需求会影响投资机会的选择。某些类型的投资不能够提前变现，某些类型的投资能够随时变现，另一些投资品种在变现时会遭受一定的损失。如果投资者存在变现的需求，则应当选择流动性高的投资品种。流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本。 当经济周期处于收缩期时，财政政策和货币政策的组合搭配方式中最不利于“熨平”经济周期波动是()A.扩张性财政政策、扩张性货币政策B.紧缩性财政政策、紧缩性货币政策C.扩张性财政政策、

22、紧缩性货币政策D.收缩性财政政策、扩张性货币政策正确答案：B基金从业考试真题7篇 第7篇 在境内主板上市股本要求中发行前股本总额不少于( )万元。A、2000B、3000C、1000D、1500正确答案：B解析：根据新公司法、证券法、首次公开发行股票并上市管理办法以及深圳证券交易所股票上市规则等有关法律、法规，发行股票上市的基本条件境内的主板上市股本要求：发行前股本总额不少于3000万。 基金管理人可以在合同中约定，自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定的期限不得超过2个月。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下列不属于货币市场工具的是()。A.银行回购协议B.中长期债券C.短期政府

23、债券D.商业票据正确答案：B如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（ ）。A.未来事件能够被准确地预测B.投资工具价格能够反映所有可获得信息C.证券价格由于不可辨别的原因而变化D.价格起伏不大正确答案：B一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等。 有如下一组数据：3，5，6，2，5，4，1，3，2，5。则中位数为( )。A、3B、3.5C、4D、4.5参考答案B解析：本题考查随机变量与描述性统计量。该组数据从小到大排列为：1，2，2，3，3，4，5，5，5，6，则中位数为(3+4)2=3.5。 重组上市一般路径有( )、上市公司以非

24、公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产、非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得上市公司控制权、非上市公司直接在一级市场购买、上市公司在一级市场购买资产A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：重组上市一般有两条路径：一是上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产，从而达到重组上市的目的。二是非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得上市公司控制权。 股权投资基金就收益分配而言，主要在投资者和( )之间进行。A、交易所B、证监会C、管理人D、第三方服务机构参考答案C解析：本题考查股权投资基金的收益分配方式。股权投资基金的市场参与主体主要包括投资者、管理人和第三方服务机构。就收益分配而言，则主要在投资者与管理人之间进行。 单项选择题私募股权投资基金按法律形式分为( )。.公司型.开放型.合伙型.契约型.封闭型A.B.C.D.正确答案：C合伙型、契约型。