2022证劵从业( 新 )历年真题解析6辑.docx

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1、2022证劵从业( 新 )历年真题解析6辑2022证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第1辑短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。A.3个月B.6个月C.1年D.1个月答案：C解析：考点：融资融券期限。短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（ ）。A.2000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元答案：D解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其

2、他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于2亿元人民币。证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（ ）。.促进信息的有效利用和传播.市场合理定价.市场有效性的提高.资源的合理配置 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。我国证券法规定，证券公司的自营业务必须使用（ ）。I自有资金客户交易结算资金客户保证金依法筹集的资金A.I、B.、C.I、D.、答案：A解析：证券自营业务是证券公司以自己的名义，以自有资金

3、或者依法筹集的资金，为本公司买卖各类证券，以获取盈利的行为。按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括()。A.合法B.安全C.谨慎D.高效答案：C解析：考查社会公益基金。按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、高效的原则，确定投资风险控制机制。#2022证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第2辑下列说法错误的是（ ）。A.证券自营业务是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金以自己的名义开设的证券账户买卖依法公开发行的股票、债券、证券投资基金或者国务院证券监督管理机构认可的其他证券，以获取利益的行为B.具备证券自营业务资

4、格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易C.证券自营业务的主要投资对象是股票、债券和证券投资基金等D.证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务规格答案：B解析：本题考查证券自营业务的含义及投资范围。不具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易。接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）或等值货币。A.100亿美元B.100亿元人民币C.200亿美元D.200亿元人民币答案：A解析：接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度

5、管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的（）保管基金资产。A.基金份额登记机构B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金管理人答案：B解析：为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产。关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（ ）。财政部对人民币债券发行利率进行管理中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理在中国境内申请发行人民币债券需要报国务院同意A.B.C.D

6、.答案：D解析：人民币债券的相关内容，选D。主承销商应当对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查，对有（ ）情形之一的询价对象，不得配售股票。采用询价方式定价但未参与初步询价询价对象或者股票配售对象的名称、账户资料与中国证券业协会登记的不一致未在规定时间内报价或者足额划拨申购资金有证据表明在询价过程中有违法违规或者违反诚信原则的情形A.B.C.D.答案：D解析：主承销商应当对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查，对有下列情形之一的询价对象，不得配售股票：（1）采用询价方式定价但未参与初步询价。（2）询价对象或者股票配售对象的名称、账户资料与中国证券业协会登记的不一致。（3）未在规

7、定时间内报价或者足额划拨申购资金。（4）有证据表明在询价过程中有违法违规或者违反诚信原则的情形。2022证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第3辑根据中华人民共和国证券投资基金法证券公司客户资产管理业务管理办法规定，集合资产管理计划合同的必备内容不包括（）。 .委托人承诺以真实身份参与集合资产管理计划 .保管人承诺保证最低收益 .管理人承诺达到一定的盈利目标 .合同应载明委托人、保管人、管理人的相关信息 A、. B、. C、. D、.答案：C解析：证券公司（以下称管理人）开展集合资产管理业务，管理人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用本集合计划资产，但不保证本集合计划一定盈利，也不保证最低

8、收益。托管人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则履行托管职责，安全保管客户集合计划资产、办理资金收付事项、监督管理人投资行为，但不保证本集合计划资产投资不受损失，不保证最低收益。变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（ ）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标答案：B解析：同步性指标的含义。证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（ ）等法律法规和中国证监会的有关规定。证券法证券、期货投资咨询管理暂行办法公司法证券交易管理条例A.B.C.D.答案：B解析：证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守证券法证券、期货投资咨询管理暂

9、行办法证券投资顾业务暂行规定等法律法规和中国证监会的有关规定。退伙，是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。实践中，退伙的情形不包括（ ）oA.法定退伙B.除名退伙C.事实退伙D.自愿退伙答案：C解析：实践中，退伙包括自愿退伙、法定退伙和除名退伙三种情形。商业银行发行金融债券应具备的条件，说法正确的是（ ）具有良好的公司治理机制核心资本充足率不低于3最近3年连续盈利最近3年没有重大违法、违规行为A.B.C.D.答案：B解析：商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提

10、充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。2022证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第4辑根据证券公司融资融券业务管理办法的规定，除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金（ ）。为客户进行融资融券交易的结算收取客户应当归还的资金、证券收取客户应当支付的利息、费用、税款收取客户应当支付的违约金A.B.C.D.答案：D解析：除上述答案外，还有按照该办法的规定以及客户的约定处分担保物；客户提取还本付息、支付税费及违约

11、金后的剩余证券和资金；法律法规和该办法规定的其他情形。政策性银行金融债券发行申请应包括（ ）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。发行数量期限安排竞价方式发行方式A.、 B.、C.、D.、答案：D解析：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险答案：D解析：金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：（1）避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。（2）金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的

12、又一重要原因。（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。根据我国企业会计准则第22号一金融工具确认和计量的规定，衍生工具包括()。远期合同期货合同互换期权A.B.C.D.答案：C解析：根据我国企业会计准则第22号一金融工具确认和计量的规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。下列关于证券公司开展融资融券业务的说法正确的是（ ）。证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵证券公司应当逐月计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的

13、比例证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户A.B.C.D.答案：A解析：证券公司开展融资融券业务，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，故错误。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户和客户信用交易担保证券账户，故错误。2022证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第5辑下列选项中属于金融期货主要交易制度的有（ ）。限仓制度大户报告制度集中交易制度有负债的结算制度A.B.C.D.答案：A解析：金融期货的主要交易制度包括：（1）集中交易制

14、度。（2）标准化的期货合约和对冲机制。（3）保证金制度。（4）结算所和无负债结算制度。（5）限仓制度。（6）大户报告制度。（7）每日价格波动限制及断路器规则。（8）强行平仓制度。（9）强制减仓制度。除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。银行存款购买国债中央银行债券中央级金融机构发行的金融债券A.B.C.D.答案：D解析：证券投资者保护基金资金的运用。股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明的事项包括（ ）。公司名称股票种类、票面金额及代表的股份数股票的编号公司成立日期各股东所持股份数A.B.C.D.答案：D解析：本题考查股票的

15、形式和记载。股票应当载明下列主要事项：公司名称；公司成立日期；股票种类、票面金额及代表的股份数；股票的编号。各股东所持股份数属于公司发行记名股票应当记载的事项。证券公司最近（ ）个月内存在违反诚信的不良记录的，不得担任财务顾问。A.24B.48C.36D.60答案：A解析：证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：（1）最近24个月内存在违反诚信的不良记录。（2）最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。（3）最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。(2022年)商品期货历史悠久，种类繁多。下列属于商品

16、期货的有（）.金属期货.能源化工期货.股指期货.农产品期货A.、B.、C.、D.、答案：B解析：商品期货合约是指以农产品、金属期货、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的期货合约，主要包括农产品期货、金属期货，以及能源期货等合约。农产品期货品种包括大豆、豆油、豆粕、籼稻、小麦、玉米、棉花、白糖、菜籽油、鸡蛋等。金属期货品种包括黄金、白银、铜、铝、锡、铅、锌、镍、螺纹钢、线材等。能源期货品种包括原油、天然气、燃料油等。2022证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第6辑债券的（ ）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。A.偿还性B.流动性C.安全性D.

17、收益性答案：C解析：安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。我国中小企业板块市场设立在（ ）。A.上海金融交易中心B.上海证券交易所C.全国股转系统D.深圳证券交易所答案：D解析：2022年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。根据合伙企业法律制度的规定，下列各项中，属于合伙企业财产的有（）。A.合伙人缴纳的实物出资B.合伙企业借用的某合伙人的电脑C.合伙企业对某公司的债权D.合伙企业合法接受的赠与财产答案：A,C,D解析：合伙企业财产包括：（1）合伙人的出资；（2）以合伙企业名义取得的收益（包括但

18、不限于合伙企业债权）；（3）依法取得的其它财产（如合法接受的赠与财产）。在全国股份转让系统申请挂牌的公司，必须履行披露义务，所披露的信息应当（ ）。真实完整相关准确A.B.C.D.答案：A解析：申请挂牌的公司应当业务明确、产权清晰、依法规范经营、公司治理健全，可以尚未盈利，但须履行信息披露义务，所披露的信息应当真实、准确、完整。下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是( )。A:普通股票的红利是固定的B:优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变C:公司清算，分配剩余财产时优先股在普通股之后分配D:在公司分配利润时。持有普通股票的股东比拥有优先股票的股东，分配在先答案：B解析：普通股票的红利是不同定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。而优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。在公司分配利润时，拥有优先股票的股东比持有普通股票的股东，分配在先，但是享受固定金额的股利，即优先股的股利是相对固定的。若公司清算，分配剩余财产时，优先股在普通股之前分配。