21年证劵从业( 新 )模拟试题5篇.docx

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1、21年证劵从业( 新 )模拟试题5篇21年证劵从业( 新 )模拟试题5篇 第1篇按照证券公司内部控制指引的要求，以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法中错误的是（ ）。A.受托管理业务应与自营业务严格分离，独立决策.独立运作B.证券公司应当对委托人的资信状况.收益预期.风险承受能力.投资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性C.为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以有承诺收益条款D.证券公司应当封闭运作.专户管理受托资产，确保客户资金与自有资金的分户管理.独立运作答案：C解析：受托投资管理合同中不得有承诺收益条款。将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置

2、，反映了金融市场的（ ）功能。A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.提供流动性答案：C解析：金融市场的功能之一：风险管理功能。根据证券法的规定，下列关于发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金用途的相关法律责任的说法，正确的是（）。.发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款.发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款.发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行

3、为的，给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款.发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款A:、B:、C:、D:、答案：C解析：中华人民共和国证券法第一百九十四条规定，发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚。根据公司法律制度的规定，下列关于公积金的表述

4、中，正确的有（）A.用任意公积金转增资本时，转增后所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%B.用法定公积金转增资本时，转增后所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%C.股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款应当列为公司资本公积金D.法定公积金不得用于弥补公司的亏损答案：B,C解析：（1）选项A：对用任意公积金转增资本的，法律没有限制；（2）选项D：资本公积金不得用于弥补公司的亏损。证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明（ ）事项。“证券研究报告”字样证券公司、证券投资咨询机构名称署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码发布证券报告的时

5、间A.B.C.D.答案：D解析：考查发布证券研究报告业务关键环节的规范要求，都属于。证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。A.总资产B.固定资产C.负债D.净资本答案：D解析：证券公司的净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。证券公司次级债务，其期限在（ ）以上的次级债务为长期次级债务。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B解析：证券公司借入期限在2年以上（含2 年）的次级债务为长期次级债务.

6、由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（）。A全额自销B全额代销C全额直销D全额包销答案：D解析：证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。21年证劵从业( 新 )模拟试题5篇 第2篇下列有关封闭式和开放式基金的区别,正确的是（ ）。存续期限不同基金规模不同基金投资策略不同基金份额交易方式不同A.B.C.D.答案：D解析：考点:本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。二者区别在于: （1）存续期限不同。（2）申购和赎回份额的限制不同。（3）基金规模不同

7、。（4）基金份额交易方式不同。（5）基金投资策略不同。与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（ ）。1、目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0，可以进行日内投机2、期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势3、期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性A.1、2B.2、3C.1、3D.1、2、3答案：C解析：考查金融期货投机功能相关知识。注意审题，2讲的是价格发现的内容，题目要求的是投机的内容，所以2不选。 与现货市场投机相比较，期货市场投机有两个重要区别：一是目前我国股票市场实行T+1

8、清算制度，而期货市场是T+0，可以进行日内投机；二是期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能。期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势。期货市场之所以具有价格发现功能，是因为期货市场将众多影响供求关系的因素集中于交易所内，通过买卖双方公开竞价，集中转化为一个统一的交易价格。这一价格一旦形成，立即向世界各地传播，并影响供求关系，从而形成新的价格。如此循环往复，使价格不断趋于合理。客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司

9、以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。对证券发行人的权利包括（ ）等。请求召开证券持有人会议参加证券持有人会议配售股份的认购请求分配投资收益A.B.C.D.答案：B解析：对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求客户的意见，并按照其意见办理。客户未表达意见的，证券公司不得行使对发行人的权利。前述所称对证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。关于点击成交交易方式，下列说法不正确的是（）。

10、A.做市报价下做市商和尝试做市机构不可对其设定的做市券种进行双边报价B.是指报价方发出具名或匿名的要约报价，受价方点击该报价后成交或由限价报价直接与之匹配成交的交易方式C.在点击成交交易方式下，报价方式包括做市报价和点击成交报价D.点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价答案：A解析：点击成交交易方式是指报价方发出具名或匿名的要约报价，受价方点击该报价后成交或由限价报价直接与之匹配成交的交易方式。在点击成交交易方式下，报价方式包括做市报价(双边报价)和点击成交报价(单边报价)。做市报价是指报价方就某一券种同时报出买入和卖出价格及数量的报价，做市商和尝试做市机构可对其设定的

11、做市券种进行双边报价。点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价。证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起（ ）个工作日内解除对其采取的有关措施。A.1B.3C.5D.7答案：B解析：中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起3个工作日内解除对其采取的有关措施。证券交易所具有的特征是（ ）。.有固定的交易场所和交易时间.投资者直接进入交易所买卖证券.通过公开竞价的方式决定证券交易价格.交易对象限于合乎一定标准的上市证券 A、.B、.C、.

12、D、.答案：D解析：证券交易所的特征有：（1）有固定的交易场所和交易时间。（2）参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。（3）交易的对象限于合乎一定标准的上市证券。（4）通过公开竞价的方式决定证券交易价格。（5）集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率。（6）实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。每个经济周期一般都要经过()阶段。萧条衰退复苏高涨A.、B.、C.、D.、答案：C解析：社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个经济周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个

13、阶段，即所谓的景气循环。资产管理业务的基本要求包括（ ）勤勉尽责充分了解客户资格审批业务融合A.B.C.D.答案：C解析：资产管理业务的基本要求包括勤勉尽责，充分了解客户，资格审批。21年证劵从业( 新 )模拟试题5篇 第3篇证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的()。A.代销方式B.承销方式C.包销方式D.直销方式答案：A解析：证券承销业务可以采取代销或者包销方式。前者是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式；后者是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部

14、自行购入的承销方式。下列选项中属于金融期权基本功能的有（ ）。套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能A.、B.、C.、D.、答案：A解析：金融期权的基本功能包括：套期保值功能；价格发现功能；投机功能；盈利功能。下列关于加强证券经纪业务管理规定的说法中，正确的有（ ）。对证券经纪业务实施统一领导、分级管理防范公司与客户之间的利益冲突切实履行反洗钱义务防止出现损害客户合法权益的行为A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。证券账户名称应当注明的内

15、容有( )。证券公司名称资产托管机构名称集合资产管理计划名称基金托管机构名称 A、. B、.C、.D、.答案：A解析：证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管。证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户、资金账户等相关账户。证券账户名称应当注明证券公司名称、集合资产管理计划名称等内容。证券账户名称应当是“证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称”。下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是()。A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构

16、为股东会、执行董事和监事C.一人有限责任公司也要设股东会D.国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权答案：C解析：根据中华人民共和国公司法对有限责任公司组织机构的设置作了多元制的规定：一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会；股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事；一人有限责任公司不设股东会，国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权。根据中华人民共和国证券法的规定，对内幕交易行为人可能采取的行政处罚措施包括（）。 .责令处理非法持有的证券 .没收违法所得，并处罚款 .暂停或撤销相关业务许可 .单处罚款 A、

17、. B、. C、. D、.答案：D解析：中华人民共和国证券法第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上六十万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）

18、内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。A.5日B.10日C.15日D.20日答案：B解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。证券公司的（ ）应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。.董事.监事.高级管理人员.境内分支机构负责人A：.B：.C：.D：.答案：D解析：证券公司监督管理条例第二十四条规定：证券公司的董事、监事、髙级管理人员和境内分支机构负责人应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。21年证劵从业( 新 )模拟试题5篇 第4篇证券投资基金的技术风险可能来自( )。 基金管

19、理人基金托管人注册登记人销售机构 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：技术风险是指在基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、注册登记人、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。A.个人投资者概念B.机构投资者概念C.战略投资者概念D.管理型投资者概念答案：C解析：1999年7月，战略投资者的概念首次被提出，机构投资者的范围得到前所未有的扩大，标志着我国

20、股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。上市公司发生下列（ ）情形，应当被强制退市。上市公司社会公众持股比例不足10%上市公司连续10个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告A.B.C.D.答案：D解析：上市公司发生被强制退市的情形。上市公司连续20个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值，会被强制退市。证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列（ ）之一

21、的，依法应予行政处罚的，依照证券法第一百八十四条的规定予以处罚。进行虚假的或者误导投资者的广告宣传或者其他宣传推介活动；以不正当竞争手段招揽承销业务未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为其他违反证券承销业务规定的行为。A.B.C.D.答案：A解析：第二十九条证券公司承销证券，不得有下列行为：（一）进行虚假的或者误导投资者的广告宣传或者其他宣传推介活动；（二）以不正当竞争手段招揽承销业务；（三）其他违反证券承销业务规定的行为。证券公司有前款所列行为，给其他证券承销机构或者投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。第一百八十四条;证券公司承销证券违反本法第二十九条规定的，

22、责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处五十万元以上五百万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，可以并处二十万元以上二百万元以下的罚款；情节严重的，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在()分别开立账户。证券交易所中国证监会商业银行证券登记结算机构A.B.C.D.答案：C解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构、商业银行分别开立账户。证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（ ）等法律法规和中国证监会的有关规定。证券法证券、期货投资咨询管

23、理暂行办法公司法证券交易管理条例A.B.C.D.答案：B解析：证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守证券法证券、期货投资咨询管理暂行办法证券投资顾业务暂行规定等法律法规和中国证监会的有关规定。下列关于股份有限公司股份发行的表述，说法不正确的是()。A.公司向发起人发行的股票，应当为记名股票B.公司向法人发行的股票，可以为不记名股票C.公司发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票D.公司向法人发行的股票，不得以代表人姓名记名答案：B解析：公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者

24、姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。故B项说法错误。纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（ ）。指定做市商制度场内经纪商制度场外经纪商制度补充流动性提供商制度A.B.C.D.答案：C解析：美国纽约证券交易所交易制度模式特征包括：指定做市商制度场内经纪商制度补充流动性提供商制度。21年证劵从业( 新 )模拟试题5篇 第5篇我国公司获得利润的分配顺序为（ ）。提取法定盈余公积提取任意盈余公积缴纳企业所得税弥补亏损分配现金股利A.B.C.D.答案：B解析：企业利润应当先缴纳所得税，再进行分配，分配顺序为：弥补亏损、提取法定盈余公积、提取任意盈余公积、分配股利。公司债券上市交易后，公司存在下列哪种

25、情形，证券交易所可以终止其公司债券上市交易（ ）。.公司解散或者宣告破产的.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，且自期限内未能消除的.未按照公司债券募集办法履行义务且后果严重的.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件，且在期限内未能消除的.公司有重大违法行为且后果严重的A：.B：.C：.D：.答案：B解析：公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其公司债券上市交易：（1）公司有重大违法行为且后果严重的；（2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件，且在期限内未能消除的；（3）发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，且自期限内未能消除的；（4）未按照

26、公司债券募集办法履行义务且后果严重的；（5）公司最近2年连续亏损，且在期限内未能消除的；（6）公司解散或者宣告破产的。银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。A.中间业务B.表外业务C.表内业务D.其他业务答案：A解析：中间业务银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。发行人和主承销商可以在发行

27、方案中采用超额配售选择权发行股票数量不得超过首次公开发行股票数量的（ ）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：C解析：发行人和主承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。采用超额配售选择权发行股票数量不得超过首次公开发行股票数量的15。集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照.（ ）的原则共同发行的企业债券。统一组织、分别负债统一担保集合发行A.B.C.D.答案：B解析：集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照统一组织、分别负债、统一担保、集合发行的原则共同发行的企业债券。自营业务中涉及（）方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签

28、字确认后存档。自营规模风险限额资产配置业务授权A.、B.、C.、D.、答案：A解析：自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。下列说法错误的是（ ）。A.对于依法进行的财产分割情形，中国证券登记结算有限责任公司暂仅受理离婚涉及的过户登记申请B.对于法人资格丧失情形，中国证券登记结算有限责任公司仅受理法人已处于解散状态涉及的过户登记申请C.客户交易结算资金不能全部存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理D.客户交易结算资金三方存管，是指证券公司客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每

29、个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的资金存管模式答案：C解析：本题考查证券账户的非交易过户和客户交易结算资金存管制度。按照客户交易结算资金管理办法，客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理，选项C错误。下列关于风险管理相应概念，说法正确的有()。、风险管理的目标应通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险来实现、风险管理应以最小成本争取获得最大安全保证、良好的风险管理有助于降低决策错误概率、良好的风险管理不能避免损失发生A.、B.、C.、D.、答案：B解析：风险管理是指经济主体针对持有或准备持有的风险资产将其风险减至最低或可承受范围的管理过程，通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险，以最小成本争取获得最大安全保证的管理方法。良好的风险管理有助于降低决策错误概率，避免损失发生，以相对提高经济主体本身的附加价值。