银行岗位答疑精华7节.docx

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1、银行岗位答疑精华7节银行岗位答疑精华7节 第1节金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料,致使洗钱后果发生,情节特别严重的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以()。A、对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款B、对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款C、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证D、对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款参考答案：C符合下列哪些情况的,应评定为一级风险等级客户:()A.直接被认

2、定为风险等级最高的客户B.按外部风险评级模型计算得分75分及以上的客户C.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户D.其他经公司认定属于一级洗钱风险等级的客户答案：ABD 贴现业务部门通过查询票据业务管理系统，在确认总行授信额度能够满足贴现需求的前提下，填制贴现业务审批表，并由（）签字，对相应审查内容负责。A.资料审查人员B.票面审验人员C.查询人员D.以上皆是正确答案：D 未自动入账的大额来账如何处理?本题答案：账号和户名不相符的大额来账业务，系统自动挂账。经查询确认后，做手工入账处理或退汇处理。 关于非法吸收公众存款罪，本罪只能是单位犯罪。（）此题为判断题(对，错)。正确

3、答案： 对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的()，认定为违规收费行为。A.超出政府指导价浮动幅度B.高于政府定价C.低于政府定价D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价正确答案：ABCD 保证贷款属于信用贷款。判断对错答案：错解析：担保贷款 国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是_。A.法律B.法律、行政法规C.行政法规D.法律、金融法规正确答案：B银行岗位答疑精华7节 第2节 信用社库房管理应达到()A.无火灾;B.无霉烂;C.无虫蛀;D.无鼠咬。本题答案：A, B, C, D收银通的商户需要绑定()类账户。A.I类B.II类C

4、.III类D.普通账户参考答案：A进行信用卡逾期催收时,无需将禁止类客户列为重点催收对象,不必加大催收的频率和力度。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 票据法的基本制度是对汇票、本票、支票等一般规律的抽象和概括，是一切票据活动必须遵循的（）规则，普遍适用于各种票据。A.一般B.标准C.共同D.或有正确答案：C社会信用体系建设部际联席会议的主要职责包括()。A.研究拟定社会信用体系建设重大政策措施B.协调解决社会信用体系建设工作中的重大问题C.指导、督促、检查有关政策措施的落实D.加强与地方人民政府的沟通协调参考答案：ABCD个人()将大面额人民币兑换成小面额人民币。A.可以到办理人民币

5、存取款业务的金融机构B.可以到人民银行货币发行部门C.可以到任何金融机构D.不能参考答案：A 个人通知存款虽然利率与活期储蓄存款利率相当，但其流动性相对要弱。此题为判断题(对，错)。正确答案： 根据项目融资业务指引，可以对已建项目进行再融资。（ ）此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位答疑精华7节 第3节 居住在境内或境外的中国籍华侨，有效证件可出具()。A.社会保障卡B.中国护照C.工作证D.驾照正确答案：B金融消费者(查询人)申请冠字号码查询不需要提供的资料为()。A.有效证件B.假币实物或假币收缴凭证C.单位介绍信D.办理取款业务的证明资料参考答案：C与空白重要凭证共同构成支付要件的

6、是()。A、会计核算专用印章B、一般凭证C、密押机具D、会计账簿参考答案：AC 国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接人员给予纪律处分。()参考答案：错 以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：()A. 李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元B. 以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元C. 刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元D. 张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元参考答案： A 按份共有人可以

7、转让其享有的共有的不动产或者动产份额。其他共有人在( )条件下享有优先购买的权利。A.一般B.优等C.同等D.所有正确答案：C金融机构应当对收缴的假币实物进行单独管理,并建立假币收缴代保管登记制度,账实分管,确保账实相符。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 2022年6月21日发布的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是中国人们银行会同()A.中国银行业监督管理委员会B.中国证监监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.国家外汇管理局正确答案：ABC银行岗位答疑精华7节 第4节 内部营销风险会对银行带来()损失。A.现实的B.虚拟的C.潜在的D.表面的本题答案：A

8、, C第一版欧元纸币印制编码位于正面左、右侧底纹不同位置,第二版统一设置在主景右上角和全息条之间。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.外汇管理局核发的外债登记证是否有效C.外债借款合同上的要素与外债登记证是否相符D.国家外汇管理局核准发放的国家外汇管理局开立外汇账户批准书答案：ABC根据关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见,农村中小银行要坚持()市场定位,增强县域服务功能,支持乡村振兴战略,助力打赢精准脱贫攻坚战。A.服务三农B.支农支小C.服务小微D.

9、服务社区居民参考答案：B固贷贷款管理办法中规定贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的真实性、完整性和有效性。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对 历史上最早出现的货币形态是（）。A.实物货币B.信用货币C.金属货币D.电子货币正确答案：A 人民币印制最早采用凹印手感线防伪特征的是（）。A.第五套1999年版10元纸币B.第五套1999年版1元纸币C.第五套2022年版100元纸币正确答案：B 根据中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见， 人民币冠字号码查询的记录对象为（）。A.100元券和50元券

10、B.20元券以上C.全部纸币券别正确答案：A银行岗位答疑精华7节 第5节下列属于高风险客户的有( )。A.来自国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单上的客户B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C.非盈利性事业单位D.自然人客户答案：ABCD 柜员应经常检查平账器，保证账务的实时平衡，发现不平及时抹账。判断对错参考答案：( )重点可疑交易报告的概述是指()。A.线索内容概要B.线索发现过程C.可疑账户信息情况D.线索处理情况参考答案：A 金库现金调拨业务必须遵循“根据指令，见单调拨”的原则，账务处理必须持“先记账后入库，先出库后记账”原则。判断对错

11、参考答案：( )关于存款账户实名制规定,表述正确的是()。A、各类个人人民币存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供真实、合法和完整的有效证明文件。B、账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致C、2000年4月1日开始执行D、机动车驾驶证、介绍信不能作为实名证件使用参考答案：ABCD国际资本监管成功实践表明,监管当局应对维持银行资本充足率承担最终责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 随资金市场资金供求关系的变化而定期调整的利率是()。A.固定利率B.浮动利率C.市场利率D.官定利率答案：B抵质押登记、止付等手续要由()名信用社人员与借款人、抵质押人共同办理,

12、抵质押权证由上述2人共同交与会计人员入库妥善保管。A.1B.2C.3D.4参考答案：B银行岗位答疑精华7节 第6节 任何单位和个人购买商业银行股份总额（ ）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A.百分之五B.百分之十C.百分之二十D.百分之三十正确答案：A 设立农民专业合作社应当召开由全体设立人参加的设立大会，设立时自愿成为该社成员的人为设立人。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 根据流动资金贷款管理暂行办法，流动资金贷款利率在人民银行同档次基准利率的基础上可上浮（ ）。A.0.05B.0.1C.0.15D.不作限制正确答案：D 可被授权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构是下面

13、（）业务机构。A.中国工商银行B.深圳发展银行C.中国银行D.中国建设银行正确答案：ACD 个人贷款管理暂行办法规定，采用借款人自主支付的，贷款人不应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。此题为判断题(对，错)。正确答案： 关于个人客户挂失业务申请书中“密码重置”一栏，说法正确的是( )A.客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，如在“密码重置”栏内选择“否”，但补领新凭证时无法提供密码而需密码重置的，客户需另行申请密码重置，将收取密码重置手续费。B.客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，则在“密码重置”栏内选择“是”，要同时收取凭证挂失和

14、密码重置手续费。C.客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，如在“密码重置”栏内选择“否”，但补领新凭证时无法提供密码而需密码重置的，客户无需另行申请密码重置，不再收取密码重置手续费。D.客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，则在“密码重置”栏内选择“是”，则不在单独收取密码重置手续费。正确答案：AD 关于整存整取业务叙述正确的是()A.未到期的定期存款，全部提前支取的，按原开户日挂牌公告的活期存款利率计付利息B.部分提前支取的，提前支取的部分按原开户日挂牌公告的活期存款利率计付利息C.部分提前支取的，提前支取的部分按原支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息D.部分提前支取的，剩余

15、部分到期时按原开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息正确答案：D文明规范服务细致周到“十个要”的内容包括()A、客户咨询问题时，要热情耐心地解释、帮助B、工作出现差错时，要主动、诚恳地向客户致歉，求得客户谅解并迅速纠正C、得到客户协助后，要真诚、主动地向客户表示感谢D、已开办的业务，要迅速办理，若未开办要解释清楚E、营业期间需要暂时离岗或设备线路出现故障时，要及时向客户说明情况，放置“对不起，请稍候”告示牌参考答案：ABCDE银行岗位答疑精华7节 第7节 下列有关汇票与支票的区别表述正确的是()。A、汇票可以背书转让，支票均不能背书转让。B、汇票可以定日付款，支票则均为见票即付。C、汇票可以

16、设定质押，支票则不能。D、汇票上的收款人名称为必须记载事项，支票上的收款人名称可经出票人授权补记。本题答案：B, C, D 为节省人力资源，提高工作效率，信托公司信托业务部门人员可以与公司其他部门的人员相互兼职。此题为判断题(对，错)。正确答案：贷款抵质押担保的范围包括()。A.贷款本息B.违约金C.损害赔偿金D.保管担保财产和实现抵质押权的费用参考答案：ABCD 下列关于预告登记的说法错误的一项是( )。A.签订买卖房屋或者其他不动产物权的协议的可以申请办理预告登记B.预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分不动产的，不发生物权效力C.申请人应当在债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起三个

17、月内申请本登记D.办理预告登记，不需要双方就此达成一致意见，一方可以直接申请办理正确答案：D银行业金融机构在办理业务时发现假美元,处理方法为()。A.应当面以统一格式的专用信封封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记B.应当面加盖“假币”字样的戳记C.应当面加盖“假币”字样的戳记，并以统一格式的专用袋加封。答案：A对银行存款及柜台业务内部控制的检查内容包括:()。A.环境控制情况B.存款帐户管理情况C.存款柜台业务管理情况D.结算业务控制情况参考答案：ABCD 农村信用社会计分析的方法主要有()A.比较分析法B.相对分析法C.因素分析法D.结构分析法本题答案：A, C, D 加强内部审计是预防舞弊的主要途径。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误