银行岗位考试试题及答案8篇.docx

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1、银行岗位考试试题及答案8篇银行岗位考试试题及答案8篇 第1篇银行业金融机构应当制定完善的交易对手信用风险管理制度,选择适当的方法和模型对交易对手信用风险进行评估,并采取适当的风险缓释措施。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 登记账簿封面，应注明( )，由装订人员和运营主管人员在加封处盖章。答案、ABCDA、年度B、账簿名称C、保管期限D、档案顺序号答案、ABCDA、年度B、账簿名称C、保管期限D、档案顺序号答案:ABCD不良资产批量转让管理办法规定:受让资产管理公司采取分期付款方式的,首次支付比例不低于全部价款的()。A.20%B.30%C.40%D.50%参考答案：B 有权办理人民币

2、真伪鉴定业务的金融机构是（）业务机构。A.浦东发展银行B.中国工商银行C.深圳发展银行D.中国银行E.中国建设银行正确答案：BDE放款执行部门,它首先应独立于(),以避免利益冲突。A.中台授信审批部门B.合同审查部门C.前台营销部门D.法律监管部门参考答案：C 金融机构柜面渠道对外付出100元券和50元券应（）实现冠字号码查询。A.不迟于2022年年底B.不迟于2022年年底C.不迟于2022年年底正确答案：C 能够在挂失状态下直接进行销户处理的包括( )。A.一本通存折B.存款存折C.银行卡D.个人活期储蓄存单参考答案：CD银行岗位考试试题及答案8篇 第2篇银行汇票申请人缺少解讫通知要求退款

3、的,出票银行应于银行汇票提示付款期满2个月后办理。()此题为判断题(对，错)。答案：错误 以下哪些肠吁银行需要上报的非现场监管信息?()A.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况C.执行客户身份识别制度的情况D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况参考答案：ABCD 只要网上银行能缴费的项目，手机银行就能缴费。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。（）是组织领导、协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门。银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作。（）。A.中国统计局B.银监会C.工商总局D.人民

4、银行正确答案：B 某银行值班经理在审核柜员办理的一笔30多万的大额汇款业务时，发现客户出示的身份证和本人年龄不是很相符，询问客户是否是本人，客户先是说不是本人，要求他出示本人身份证时，客户又坚称是本人，而且态度非常强硬，经查看联网核查记录及此身份证在本行所留的客户信息和客户核对，客户所说与机内记录有很多出入，至此客户才不得不承认非本人身份证，后客户拿出自己的身份证办理了此笔汇款业务，询问客户此笔汇款的用途，客户只说是付香烟款，询问客户为何要用他人身份证办理，客户不愿解释原因，业务处理完毕后，值班经理要求柜员继续监测此收款帐号资金收付情况，如有异常要及时汇报。 问题： (1)柜员在办理该笔业务中

5、操作的不当之处。 (2)为防止柜员发生此类问题该行应该采取哪些措施?正确答案：（1）一是客户使用别人的身份证大额汇款，有意隐瞒大额资金的真实来源，有逃避有权机关监管的嫌疑，也存在着一定的洗钱风险。二是经办柜员办理大额汇款没有很好的核对身份证上照片和客户本人，对客户身份识别不重视，只要符合操作要求提供身份证就机械的办理汇款业务，主观上忽视了客户利用银行洗钱的风险。（2）?银行是反洗钱工作的前沿阵地，如果临柜人员不及时转变观念，就会给犯罪分子可乘之机，利用银行从事洗钱活动，将使银行面临合规风险和声誉风险。因此，要不断提高临柜人员对反洗钱工作的认识，使每个临柜人员都能把反洗钱当成日常的工作并付之行动

6、。随着业务的发展，越来越快捷的汇款业务，很容易被犯罪分子利用从事洗钱活动，临柜人员要提高警惕，认真识别客户身份，加强与客户的沟通，本着了解客户的原则，尽力掌握分析汇款资金的用途流向，发现有可疑动向及时向有关部门汇报。银行反洗钱管理部门要经常组织反洗钱业务培训，及时传达反洗钱最新动向，协助临柜人员做好客户身份识别及重点可疑分析，相关部门也要不断提供高科技的识别系统，以方便临柜人员识别检测，从而更好的堵住犯罪分子利用银行进行洗钱活动。单家银行担任银团贷款牵头行时,其承贷份额原则上不得少于银团融资总金额的30%;分销给其他银团成员的份额原则上不得低于50%。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错以

7、下不符合我行“敬业”文化要求的是()A.去年业绩很出色，今年可以放松放松了B.领导没有安排，工作就可以不做C.将工作推给其他同事做，也是给别人一个锻炼机会，何乐而不为D.工作能力和业绩方面，咱不跟专家比，能应付工作就足够了参考答案：ABCD银行岗位考试试题及答案8篇 第3篇某商业银行发现其自然人王某,于2022年3月期间,陆续在其辖内的6个营业网点用同一证明文件,开立专用存款账户11个,每次开户当天均能收到从深圳的大额汇款,金额均在60万元以上,一个星期内,逐步将这些款项分次汇到其他商业银行的个人银行结算账户,然销户,银行在进行客户身份识别时,客户无法说清开销户的原因。请问该交易行为符合哪条可

8、疑交易标准?答案：符合“没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付”。 中小金融机构( )作为合规管理的第一责任人。A.联社主任(行长)B.监事长C.理(董)事长D.风险管理部负责人正确答案：C 保证收益理财产品保证支付()本金和()收益的理财产品A.全额、不承诺B.部分、承诺C.按合同约定、不承诺D.全额、承诺本题答案：D 下面()行为，会对你在中国人民银行征信中心的个人信用报告造成不良影响。A.未及时归还银行贷款B.信用卡账单没有及时偿还C.以上两个都会影响参考答案：C金融机构配合开展反洗钱调查中工作的主要容包括()A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易

9、主体信息资料B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户D被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料答案：ABCD 美国的金融情报中心设在()。A.司法部B.国务院C.财政部D.美联储正确答案：C 采用借款人自主支付的，贷款人不要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试试题及答案8篇 第4篇事后检验和压力测试系统的有效性不列入商业银行对市场风险管理体系的内部审计内容。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 商业银行应设立或指派一个特定部门负责信息科技风险管理工作，并直接向首席信息官或（ ）报告工作。

10、A.行长B.分管行长C.首席风险官D.董事长正确答案：C商业银行于4月15日购入办公用电脑,4月16日投入使用,该银行应于()开始计提折旧。A.当年4月B.当年5月C.次年1月D.当年7月参考答案：B 金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A.应当指定专人负责反洗钱工作B.配备必要的管理人员和技术人员C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员D.应当建立专门的反洗钱部门参考答案：A 调查岗人员可采取信函、电话或实地调查等方式，向权威部门或客户工作单位核实金穗贷记卡申请人资料的真实性，重点核实工作单位和家庭住址是否真实，联系电话是否真实有效。判断对错参考答案

11、：对商业银行应当直接开展保理业务,可以将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 持卡人使用维萨双币贷记卡在境外消费，交易未成功但已扣账，客户提交拒付调单申请书后，我行会在()内给予答复。A.20日B.30日C.50日D.60日本题答案：B银行岗位考试试题及答案8篇 第5篇分支机构为企业开立以下哪类账户时,需要通过2级操作员进行账户信息备案。()A、基本存款账户B、临时存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户参考答案：CD 贷款五级分类中，农村合作金融机构应每月至少每季根据最新的信息资料，对借款人的偿债能力进行分析。()此题为判断题(对，错)。正确答

12、案：根据山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法,法人客户授信应执行单一客户贷款余额不超过资本净额的(),单一集团客户授信余额(剔除客户提供的保证金存款及以银行存单和国债质押的授信业务额度,下同)不超过资本净额的()。A.0.08B.0.1C.0.12D.0.15参考答案：BD 特定版别的人民币的停止流通，应当报（）批准，并由（）公告。A.国务院；中国人民银行B.中国人民银行；国务院正确答案：A 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1000B.5000C.10000D.20000参考答案：CP2P模式主要是指由平台开发借款人,

13、通过审核、协定借款利率和借款金额后,将借款信息发布在平台上,然后由投资人投标完成借款,平台收取服务费。其中P2P的含义是()。A.PeertoPeerB.PersontoPersonC.PeopletoPeopleD.PooltoPool参考答案：A 向未开通中国人民银行大额支付系统的城市银行发送查询业务应采用（）方式。A.查询报文B.查复报文C.自由格式报文D.自定格式报文正确答案：C银行岗位考试试题及答案8篇 第6篇电子商业汇票一经承兑即视同承兑人已进行()。A.承兑确认B.付款确认C.付款D.解付参考答案：B正常贷款指标为二级指标,包括正常贷款迁徙率和关注类贷款迁徙率两个指标。()此题为

14、判断题(对，错)。参考答案：错我社个人大额支付汇款1万元5万元的收费标准是()A、5元B、10元C、15元D、20元参考答案：C以下关于单位协定存款描述正确的是()。A、申请办理协定存款的客户，必须开立一个基本账户或一般账户B、协定存款利率高于活期利率，低于6个月定期利率C、协定存款账户不允许做任何交易，其转入、转出均由计算机自动处理D、协定存款结算户利率按计息日公布的活期利率计息参考答案：ABCD银行业金融机构发生的哪些风险事件必须按规定报送案件风险信息。参考答案：案件风险事件发生后，应当立即报送案件风险信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规;客户反映非自

15、身原因账户资金发生异常;收到重大案件举报线索;媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索;大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规;银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况;其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。 中华人民共和国刑法修正案(七)明确，证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，以()予以处罚。A.利用未公开信息

16、交易罪B.非法获取公民个人信息罪C.出售、非法提供公民个人信息罪D.非法获取计算机信息系统数据罪本题答案：A 按实际天数计算的积数计息法计算利息的存款种类有().A.个人、企业通知存款B.个人、企业活期存款C.个人定活两便D.个人、企业整存整取E.企业协议存款正确答案：ABE银行岗位考试试题及答案8篇 第7篇中国人民银行()以上分支机构有权进行反洗钱调查。A.市级B.县级C.省级D.以上说法都正确答案：C异常交易分析工作应由()出具分析意见。A.销售部门B.反洗钱职能部门反洗钱联系人C.风险管理部门D.业管部门答案：B办理信用卡发卡业务的资料保存要求:将申请表、身份证复印件、办理信用卡发卡业务

17、的相关证明材料、三亲见影像、担保材料等申请资料按照信用卡相关()制度要求妥善保管。A.档案管理B.反洗钱管理C.反欺诈管理D.客户管理参考答案：A 系统何时会自动扣收客户还款账户 中的款项()A.到期日当日日终B.到期日前一日日终C.到期日次日日终本题答案：C抵债资产收取后应尽快处置变现,动产应自取得日起2年内予以处置。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 公司内控制度力求全面、完整，至少在以下层面作出安排()。A.公司层面B.公司下属部门及其附属公司层面C.公司各业务环节层面D.公司各管理环节层面正确答案：ABC 金融情报机构的工作原则包括：A.广泛合作原则B.职责明确原则C.独立地位原

18、则D.依法行政原则E.平等互惠原则正确答案：AB银行岗位考试试题及答案8篇 第8篇 在内控合规管理信息系统中，()可对已收工项目进行复工。A.立项人B.检查组长C.内控合规管理员D.系统管理员正确答案：A空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行()。A、双人管理B、专人使用C、专人负责D、日间在监控下使用参考答案：BC 本票自出票之日起，付款期限最长不得超过( )。A.30天B.2个月C.15天D.6个月正确答案：B根据UCP500的规定,在下列信用证单据审核原则中,不正确的是()。A.银行只处理单据，对与单据有关的货物、服务及其他行为不负任何责任B.银行只负责审核单据表面上的一致性C.银行不接受出单日期早于信用证日期的单据D.银行不审核信用证中没有规定的单据答案：C信贷产品设计主要包括以下哪三方面的要素()。A.风险要素;价格要素;服务要素B.风险要素;利率要素;担保要素C.额度要素;利率要素;担保要素D.额度要素;价格要素;服务要素参考答案：A 通过CFE系统2022版为客户发送短信，可选择()方式A.立即发送B.延时发送C.当日发送D.当月发送正确答案：AB 一般来说，越是组织的下层主管人员所做出的决策越倾向于（）A.战略型B.经验型C.常规型D.肯定型E.风险型正确答案：BCD