21年基金从业考试历年真题精选9篇.docx

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1、21年基金从业考试历年真题精选9篇21年基金从业考试历年真题精选9篇 第1篇 美国于2022年出台了( )，对原有的法律体系作出了进一步修订与补充，提升了股权投资基金机关的审慎性。A.多德-弗兰克法案B.泛欧金融监管改革法案C.另类基金管理人指引D.创业投资基金管理人指引正确答案：A解析：美国于2022年出台了多德-弗兰克法案，对原有的法律体系作出了进一步修订与补充，提升了股权投资基金机关的审慎性。考点：国际股权投资基金发展现状 下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法正确的是（）。A.基金不可以投资于规定以外的可转让证券B.基金投资于可转让的并可确定价值的债券的比例不得高于15%C.基金投

2、资于规定以外的可转让证券，与投资于可转让并可确定价值的债券，两者之和不能高于30%D.基金可以投资于近期发行的、已取得许可将于一年内在证券交易所或有管制的市场上市的可转让证券正确答案：DUCITS基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的10%；投资于可转让的并可确定价值的债券的比例也不得高于10%。两者之和也不能高于10%。 根据我国创业板上市要求发行人最近一期末净资产不少于( )，且不存在未弥补亏损。A、三干万元B、一干万元C、四干万元D、两千万元正确答案：D解析：我国创业板上市要求发行人最近一期末净资产不少于两千万元，且不存在未弥补亏损。 资本市场最主要的功能是( )。A.为国有

3、企业改革融资B.财富创造C.价格发现D.资源配置答案：D 关于内部控制制度，以下说法错误的是( )。A.部门规章的规定不应与基本管理制度的强制性规定矛盾B.内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总览C.业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行D.内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开答案：C 股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。 ( )A.正确B.错误C.放弃答案：B 参与全国银行间债券回购的金融机构应在（ ）开立债券托管账户。A.中国证券登记结算公司B.中央国债登记结算有限责任公司C.全国银行间同业拆借

4、中心D.证券交易所正确答案：B中央结算公司(中央国债登记结算有限责任公司的简称)主要为市场的发行人、投资人等各类参与主体提供国债、金融债券、企业债券和其他固定收益证券的发行、登记、托管、交易结算、信息发布等服务，并负责维护中债综合业务平台的正常运行。 ()，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A、2022年B、2022年C、2022年D、2022年正确答案：C解析：2022年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。 既可以在交易所二级市场进行买卖，又可以申购，赎回的基金动作方式是()A.开放式基金B.股票基金C.ETFD.保本基金正确答案：C21年基金

5、从业考试历年真题精选9篇 第2篇 行业因素不包括（ ）。A.行业生命用期B.行业景气度C.行业法令措施D.经济周期正确答案：D行业因素又称产业因素，影响某一特定行业或产业中所有上市公司的股票价格。这些因素包括行业生命周期、行业景气度、行业法令措施等。 证券组合可行投资组合集的有效前沿是指（ ）。A.可行投资组合集的下边沿B.可行投资组合集的上边沿C.可行投资组合集的内部边沿D.可行投资组合集的外部边沿正确答案：B 公司应当自作出减少注册资本决议之日起( )日内通知债权人，并于( )日内在报纸上公告。A、20，10B、20，30C、10，20D、10，30正确答案：D解析：公司应当自作出减少注册

6、资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。 股权投资母基金是以( )为主要投资对象的基金。A、创业投资基金B、共同基金C、对冲基金D、股权投资基金参考答案D解析：本题考查股权投资母基金。股权投资母基金(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金。 ( )给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。A.证券市场线B.资本市场线C.投资组合D.资本资产定价模型参考答案：B 证券投资基金发行时，如基金销售未达到规定的规模而募集失败，应由（）向投资人退还认购款及利息。A.基金当事人B.基金管理人C.基金代销人D.基金托管人正确答案：B基金募集失败，应由基金管理人承担责任

7、。 非上市股权转让基本流程包括( )股权转让基本流程.有限责任公司的股权转让.股份转让.期权转让A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：非上市股权转让基本流程包括：(1)有限责任公司的股权转让(2)股份转让流程 基金管理公司的核心保密区域是( )。A.投资决策委员会B.投资部C.研究部D.交易部正确答案：D解析：基金公司投资交易流程包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节。 下列关于做市商说法错误的是（ ）。A.报价驱动市场也被称为做市商制度B.与股票不同，几乎所有的债券和外汇都是通过做市商交易的C.所有投资者都可以充当做市商的角色D.做市商的利润来源

8、是买卖差价正确答案：CC项，不是所有投资者都可以充当做市商的角色。做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的，因此做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。21年基金从业考试历年真题精选9篇 第3篇 股票价格与账面价值的比值被称为（ ）。A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值正确答案：B市价账面价值(PB)的比率是衡量公司价值的重要指标，这就是市净率的表达公式，即：市净率=每股市价每股净资产，PB=PtBVt+1，式中：BVt+1表示公司每股账面价值的年未估计值；Pt表示每股市价。 债券的特征具有A.偿还性B.流动性C.安全性D

9、.收益性E.风险性正确答案：ABCD 到期收益率的影响因素主要有（ ）。 票面利率 债券市场价格 计息方式 再投资收益率A.、B.、C.、D.、正确答案：D到期收益率的影响因素主要有以下四个：票面利率；债券市场价格；计息方式；再投资收益率。 本质上，回购协议是一种（ ）。A.证券抵押贷款B.融资租赁C.信用贷款D.金融衍生品正确答案：A回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主。 房地产权益基金的存在形式不包括（ ）。A.股份公司B.有限合伙公司C.契约型基金D.无限责任公司正确答案

10、：D房地产权益基金，是指从事房地产项目收购、开发、管理、经营和销售的集合投资制度，可能会以股份公司、有限合伙公司或契约型基金的形式存在。 常见的评价基准主要包括( )。A.市场指数 B.普通投资风格指数C.夏普基准 D.标准化投资组合答案：A B C D 业务尽职调查内容主要包括( )。、业务内容，即企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析、历史沿革，即了解标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况、主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股东/实际控制人的背景、行业因素，即行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准人门槛、竞争态势以及利润水平等情况。

11、客户、供应商和竞争对手A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：业务尽职调查内容主要包括：(1)业务内容，即企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析。(2)历史沿革，即了解标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况。(3)主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股东/实际控制人的背景。(4)行业因素，即行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准人门槛、竞争态势以及利润水平等情况。(5)客户、供应商和竞争对手。(6)对标分析，即借鉴同行业上市公司的财务报告和招股说明书等公开资料进行比较分析。 下列不属于短期政府债券的特点的是( )。A.利息免税B.流动性

12、强C.收益率较高D.违约风险小正确答案：C考点：货币市场工具。解析：短期政府债券主要有三个特点：(1)违约风险小，由国家信用和财政收入作保证，在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱;(2)流动性强，交易成本和价格风险极低，十分容易变现;(3)利息免税，根据我国相关法律规定，国库券的利息收益免征所得税。 合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有( );但是，合伙协议另有约定的除外。A、优先购买权B、优先回售权C、优先贬回权D、优先转换权正确答案：A解析：合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人 有优先购买权;但是，合伙协议另有

13、约定的除外。21年基金从业考试历年真题精选9篇 第4篇 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（）A.挪用投资者的交易资金或基金份额B.对投资者做出盈亏承诺C.代理客户进行基金认购D.承诺利用基金资产进行利益输送正确答案：ABCD 并购基金的操作以( )为主。A、管理层收购B、要约收购C、杠杆收购D、重组收购答案：C解析：并购基金的操作以杠杆收购为主。 自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于()万元，或者最近3年个人年均收入不低于()万元。A. 100;10B. 200;20C. 500 ;50D. 300;30正确答案：C解析：自然人申请成为专业投资者需金融资产

14、不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。 关于历史模拟法，下列说法错误的是( )。A、历史模拟法依据历史数据计算出风险因子收益率分布的参数值B、由于历史模拟法是以发生过的数据为依据的，投资者容易接受该种方法对未来的预测C、利用历史模拟法可以根据历史样本分布求出风险价值，组合收益的数据可利用组合中投资工具收益的历史数据求得D、历史模拟法十分简单，因为该种方法无须在事先确定风险因子收益或概率分布，只需利用历史数据对未来方向进行估算答案：A解析：本题考查历史模拟法。选项A错误，参数法依据历史数据计算出风险因子收益率分布的参数值;历史模拟法依据风险因子收益的近期历史数据的估算，模拟出

15、未来的风险因子收益变化。 基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是( )。、基金的托管人 、基金的历史业绩 、基金净值的波动率 、基金的投资范围A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：风险评价机构至少将会根据以下几个方面对基金产品进行评价：基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例、基金的历史规模和持仓比例、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度和基金成立以来有无违规行为发生。 ()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构答案：B解析：基金监管机构对证券基金业实行严格的

16、监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。 基金投资组合公告的披露事项主要包括( )。A.按行业分类的股票投资组合B.期末基金资产组合C.期末按券种分类的债券投资组合D.报告期内股票投资组合的重大变动答案：ABCD 机构的管理人员应当对下属从业人员的工作进行（ ）。A.指导B.奖惩C.监督D.支持正确答案：ACD期货从业人员执业行为准则(修订)第十八条，机构的管理人员应当对下属从业人员的工作进行指导、监督和支持，使其保持并不断提高专业胜任能力。故本题答案为ACD。 以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（）。A.基金监管应该遵循连续性的原则，避免出现大起大落的情形B.基金监管中应处理

17、好监管成本与监管效益之间的关系C.基金监管中，以行政监管为主，市场自身调节为辅D.在保证监管效益的前提下，做到监管成本最小正确答案：ABD在基金监管中，市场能自身调节的，不监管。21年基金从业考试历年真题精选9篇 第5篇 ( )给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。A.证券市场线B.资本市场线C.投资组合D.资本资产定价模型参考答案：B 日本的投资基金大部分为契约型、封闭式。（）答案：错误 （ ）是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场正确答案：BB解析金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载

18、体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来。从而达到货币资金的有效配置。 ( )是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.道德C.职业道德教育D.职业道德修养正确答案：C 在每日开市前，基金管理人需向()提供ETF的申购清单和赎回清单。.证券交易所.证券登记结算所.基金托管人A.、B.、C.、D.、B 信息成本是指与证券投资管理中的信息管理相关的成本， 它主要包括信息的( )的成本。A.保密 B.收集 C.整理 D.加工答案：B C D 我国证券交易所是在权益登记日(T日)对)

19、的该证(券作除权、除息处理。A.T-1日B.T日C.T+1日D.T+2日正确答案：C我国证券交易所是在权益登记日的次一交易日对该证券作除权、除息处理。 如下几个概念，错误的是()A、公司每一纳税年度的收人总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额，为应纳税所得额B、应纳税所得额乘以适用税率，减除依照企业所得税法关于税收优惠的规定减免和抵免的税额后的余额，为应纳税额。C、公司以货币形式和非货币形式从各种来源取得的收入，为收入总额D、收入总额不包括接收捐赠的收入正确答案：D解析：收入总额，包括：(1)销售货物收入;(2)提供劳务收入;(3)转让财产收入;(4)股息、

20、红利等权益性投资收益;(5)利息收入;(6)租金收入;(7)特许权使用费收人;(8)接受捐赠收入;(9)其他收入。 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )元。A 0.1B 0C 0.001D 0.01参考答案：C解析：ETF基金申报价格最小变动单位为0.001元。21年基金从业考试历年真题精选9篇 第6篇 基金份额上市交易后，有()情形时，由证券交易所终止其上市交易。A、扩大募集资金规模B、基金管理人违反规定C、基金合同期限届满D、基金托管人违反规定答案：C解析：中华人民共和国证券投资基金法第六十五条规定，基金份额上市交易后，有下列情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务

21、院证券监督管理机构备案：(一)不再具备本法第六十三条规定的上市交易条件;(二)基金合同期限届满;(三)基金份额持有人大会决定提前终止上市交易;(四)基金合同约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形。 关于风险指标，以下表述正确的是()。A.事后指标用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况B.事前指标用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况C.损失是一个事前概念D.风险指标可分为事前和事后两类正确答案：D ( )已经成为当前证券投资基金的主流产品。A、开放式基金B、封闭式基金C、契约型基金D、公司型基金答案：A解析：本题考查全球基金业发展的趋势与特点。开放式基金成为证券投资

22、基金的主流产品。 我国目前投资基金的形式主要有( )两种。、公司制 、独资企业 、有限合伙制 、中外合作A、B、C、D、答案：C解析:我国目前投资基金的形式主要有公司制和有限合伙制两种。 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对( )的核对。A.基金份额净值B.基金份额净值变化率C.基金份额累计净值D.期初基金份额净值正确答案：B解析：基金资产净值的复核指基金托管人以证券投资基金法证券投资基金会计核算办法关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。 下列关于基金申购和赎

23、回的资金结算的说法中，错误的是（ ）。A.资金结算分清算和交收两个环节B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的正确答案：D(JP32)基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。 ()是公司的最高权力机构，由全体股东组成。A.董事会B.股东大会（股东会）C.监事会D.理事会正确答案：B股东大会（股东会）是公司的最高权力机构，由全体股东组成，负责修改公司章程，聘任和解聘公司董事，公司上市、

24、增资、减资、利润分配，审批重大关联交易等重大事项的决策。 有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当( );有限合伙企业仅剩普通合伙人的，应当( )。A、均应转为普通合伙企业B、转为普通合伙企业、解散C、解散、转为普通合伙企业D、均应解散正确答案：C解析：有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散;有限合伙企业仅剩普通合伙人的，转为普通合伙企业。 某上市公司包含资本公积50万元，盈余公积120万元，股本100万元，营业收入80万元，则该公司的所有者权益为( )万元。A.350B.270C.300D.240考点：资产负债表答案：B解析：所有者权益包括：盈余公积、未分配利润、资本公积、实收资本(股本)和其他所

25、有者权益。因此所有者权益为=50+120+100=270万元。营业收入不属于所有者权益。故本题选B选项。21年基金从业考试历年真题精选9篇 第7篇 基金费用的核算不包括（ ）的核算。A.申购费B.基金管理费C.基金托管费D.摊销费用正确答案：A基金费用主要包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般按日计提，并于当日确认为费用。 股指期货套期保值是规避股票市场系统性风险的有效工具，但套期保值过程本身也有( )需要投资者高度关注。A.基差风险、流动性风险和展期风险B.现货价格风险、期货价格风险、基差风险C.基差风险、成交量风险、持仓量风险D.期货价格风险、成交量风险、

26、流动性风险正确答案：A 对于A股，我国证券交易对证券作除权处理的时间为( )。A.权益登记日B.权益登记日的次一交易日C.除权前的最后交易日D.除权日正确答案：B解析：我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。 关于我国的基金估值，以下说法正确的是()。A.基金资产估值的责任人是基金托管人B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算D.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值正确答案：BCD考18;见销售基础教材P110 中长期债券市场属于

27、( )。A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、衍生工具市场答案：B解析：本题考查金融市场的分类。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场;二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是()A.风险投资基金B.证券投资基金C.另类投资基金D.对冲基金正确答案：D解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。 有关基金监管的说法，不正确的表述是( )。A、基金信息披露活动由中国证监会负责监管B、基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管C、基金的设立

28、、募集、交易受中国证监会监管D、基金托管人主要由中国银监会负责监管答案：D解析：基金托管人主要由中国银监会与中国证监会共同来监管 基金管理公司在下列事项变更时不需经中国证监会批准的是( )。A.修改章程B.计提风险准备金C.变更名称、住所D.变更股东、注册资本或者股东出资比例正确答案：B解析基金管理公司在下列重大事项变更时需经中国证监会批准：变更经营范围，变更股东、注册资本或者股东出资比例，变更名称、住所，修改章程。因此，B项不属于需经中国证监会批准的重大事项。 商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括( )A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.

29、财务状况良好，运作规范稳定C.有安全高效的清算、交割系统D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系答案：C考点：基金销售机构解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;财务状况良好，运作规范稳定;有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证

30、券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准;制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;中国证监会规定的其他条件。C项是担任基金托管人所具备的条件。21年基金从业考试历年真题精选9篇 第8篇 下列情况中，股份有限公司不可以收购本公司的股份的是( )。A.减少公司注册资本B.与持有本公司股份的其他公司合并C.将股

31、份奖励给本公司职工D.接受本公司股票作为质押权标的后行使质押权正确答案：D解析：根据公司法第一百四十二条，公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：减少公司注册资本;与持有本公司股份的其他公司合并;将股份奖励给本公司职工;股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。D项，公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。 根据目前的基金备案情况私募股权基金和创业投资基金以( )为主。A、有限合伙企业B、契约型C、公司型D、FOF正确答案：A解析：根据目前的基金备案情况，私募股权基金和创业投资基金以有限合伙为主。 大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖，上交所接受大宗交易

32、的时间为每个交易日9：3011：30、13：0015：30；每个交易日（），交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认。A.9：3011：30B.13：0015：30C.15：0015：30D.9：3011：30、13：0015：30正确答案：C 下列属于内部控制后台部门的是( )。A.销售部门B.产品研发部门C.清算部门D.财务部门正确答案：C 基金合同所包含的重要信息不包括()。A. 基金的投资基本要素B. 基金的投资方向C. 基金的运作方式D. 基金的持有人结构正确答案：D解析：基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基

33、金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项;基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。 股权投资基金与被投资公司(A 公司)签署的投资协议中有如下约定：“如果 A 公司再次发行股权且增发时 A 公司的估值低于投资人股权对应的 A 公司估值，则投资人有权从创始人股东外以加权平均法取得额外的股权”，该条约定属于( )。A.反摊薄条款B.回购保证条款C.优先清算条款D.对赌条款正确答案：D 下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是( )。A、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售

34、机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务B、对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构不需要再进行调查和评价C、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价D、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果答案：B解析：本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品

35、的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。 内部收益率10%，表示该项目操作过程中（）。.每年能承受货币最大贬值10%.每年能承受通货膨胀10%.每年能承受最大风险为10%.每年预期收益10%A.B.C.D.正确答案：C内部收益率10%，表示该项目操作过程中每年能承受货币最大贬值10%，或通货膨胀10%。同时内部收益率也表示项目操作过程中抗风险能力，比如内部收益率10%，表示该项目操作过程中每年能承受最大风险为10%。 下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是( )。A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同答案：

36、C解析：证券投资基金与股票、债券的不同包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹资金的不同。(3)投资收益与风险大小不同。21年基金从业考试历年真题精选9篇 第9篇 由两种风险资产构建的组合的可行投资组合集表现为一条（ ）。A.直线B.折线C.抛物线D.平行线正确答案：C 下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。A.基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则B.基金交易量可由投资者决定C.基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动D.在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位正确答案：B 证券监管目标和原则和集合投资实业监管原则是由（）发布。A.国际金融

37、协会B.国际基金业协会C.中国证监会D.国际证监会组织正确答案：D国际基金组织是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管，其于1998年9月发布了证券监管目标和原则，1994年发布了集合投资实业监管原则。 在向投资者推介股权投资基金之前，募集机构应对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者的评估结果有效期最长不得超过( )年。A.3B.10C.1D.5答案：A 基金业协会应当在私募基金管理人登记材等都齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金( )及其( )的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A、管理人名单、注册情况B、托管人名单、基本

38、情况C、管理人名单、基本情况D、托管人名单、注册情况正确答案：C解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。 债券资产配置的期限为()。A、五年B、三年C、半年D、一个月正确答案：C不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。 保本基金于20世纪80年代中期起源于（ ）。A.美国B.英国C.德国D.加拿大正确答案：AA解析保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策进行基金操作。 ( )是由一定的社会经济基础决定并形成的,以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、 人与社会之间关系的行为规范的总和。A.道德B.品德C.品质D.思想答案：A解析：道德的定义。 在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构，在中国证监会注册取得基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以从事股权投资基金的募集活动，其他任何机构和个人不得从事股权投资基金的募集活动，募集行为包含( )等活动。.推介基金.发售基金份额(权益).办理基金份额(权益)认缴.退出A.、B.、C.、D.、正确答案：D