基金从业历年真题和解答7节.docx

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1、基金从业历年真题和解答7节基金从业历年真题和解答7节 第1节 下面不属于三大经典风险调整收益衡量方法的是( )。A.标准普尔指数B.詹森指数C.特雷诺指数D.夏普指数参考答案：A解析：熟悉风险调整绩效衡量的方法。 不属于基金收益中其他收入的项目是()。A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还正确答案：C 根据自律管理要求，证券登记结算机构为保证业务的正常运行必须采取的措施包括（ ）。 .制定完善的风险防范机制和内部控制制度 .建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范 .建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系 .建立完善的交易制度，确保交易公平

2、A.、B.、C.、D.、正确答案：D 某基金总资产为45亿元，总负债为30亿元，发行在外的基金份数50亿份，则该基金的基金份额净值为( )元。A.0.3B.1.15C.1.45D.2.45正确答案：A解析：本题考查基金份额净值的计算，基金资产净值=基金资产-基金负债，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，基金份额净值=(45-30)/50=0.3(元)。考点：基金估值的概念和原则 关于沪深300指数期货交割结算价，表述错误的是( )。A.最后交易日标的指数最后两小时的算术平均价B.最后交易日标的指数最后两小时成交价按照成交量加权平均C.最后交易日标的指数最后一小时的算术平均价D.最后交易日标

3、的指数最后一小时成交价按照成交量加权平均正确答案：BCD 在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的( )。A.费用B.收入C.利润D.净利润参考答案：D基金从业历年真题和解答7节 第2节 下列选项不属于常用的货币市场工具的是（）。A.商业汇票B.政府债券C.同业拆借D.商业票据正确答案：B 境内基金管理公司申请合格境内机构投资者资格，应当具备的条件包括（）。A.净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币B.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于2名C.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验人员不少于3

4、名D.最近3年没有受到监管机构的重大处罚正确答案：ACD 某基金2022年度收益为58%，假设当年无风险收益率为3%，沪深300指数年度收益率为30%，该基金年化波动率为35%，贝塔系数为1.1，则该基金的夏普比率为()。A.1.1B.0.5C.1.57D.0.8正确答案：C 下列（）不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式。A.分公司B.代表处C.子公司D.办事处正确答案：B基金管理公司的境外机构可以采取分公司、办事处、子公司及中国证监会允许的其他形式。 因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是( )。A.证券结算风险基金B.保险机构C.中

5、国证监会D.交易所正确答案：A 南方保本基金的保本期为（）。A.1年B.3年C.5年D.10年正确答案：B南方保本基金的保本期为3年。基金从业历年真题和解答7节 第3节 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金推介材料之日起()个工作日内递交报告材料。A.10B.5C.12D.6正确答案：B考9;见销售基础教材P231 基金资产净值除以基金当前的总份额，就是()A.基金资产总值B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金资产估值正确答案：C考18;见销售基础教材P109 封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是( )。A、基金成立是否规定了最低规模B、基金规模是否固定C、是否具有股权性D、是

6、否被监管部门严格监管参考答案B 非公开募集基金财产的投资范围包括( )。I.公开发行的股份有限公司股票II.股指期货III.港股通股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II正确答案：B解析：依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。 基金信息披露的形式性原则是指( )。A.规范性原则B.真实性原则C.易解性原则D.完整性原则答案：AC 在流动资产中，流动性较差的是( )。A、现金B、存货C、应收票据D、应收账款B本题考查流动性比率。相对于其他流动资产

7、来说，存货的流动性较差。基金从业历年真题和解答7节 第4节 ETF的申购是指()。A用一篮子股票换取ETF份额B用现金换取ETF份额C用ETF份额换取一篮子股票D把ETF份额换成现金正确答案：A 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()进行基金募集A、3个月内B、6个月内C、2个月内D、一年内答案：B 资产配置的第一步是明确投资目标和限制因素，它通常需要考虑（）。A.市场上的操作规则B.投资者的时间跨度要求C.投资者的流动性需求D.投资者的投资风险偏好正确答案：ABCD资产配置的第一步是明确投资目标和限制因素，它通常需要考虑投资者的投资风险偏好、流动性需求、时间跨度要求、并考虑市场上实际的投

8、资限制、操作规则、税收等问题，确定投资需求。 我国目前主要的场外交易市场有（）。A.代办股份转让系统B.股份报价试点转让C.银行间市场D.交易所市场正确答案：ABC 如果某基金的贝塔系数（ ）1，说明该基金是一只活跃或激进型基金。A.大于B.等于C.小于D.远远小于正确答案：A通常可以用贝塔系数()的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。如果某基金的贝塔系数大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金；如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。 道德的特征有()。A、公开性B、相同性C、自由性D、继承性答案：D解析：道德的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。基金从业历

9、年真题和解答7节 第5节 下列关于回购协议的表述，不正确的是（ ）。A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低B.回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低C.若采用实物交割，回购利率较高D.国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年正确答案：CC项，若采用实物交割，回购利率较低。目前的大部分回购协议尤其是期限较短的回购协议一般不采用实物交付，而是将抵押的证券交付至贷款人的清算银行的保管账户或借款人专用的证券保管账户中。 代表( )以上基金单位的基金持有人可要求基金托管人退任。A：30%B：50%C：51%D： 66、7%答案：B 股权投资基金行业自律组织的

10、作用表现为( )。.提供行业服务，促进行业交流和创新，提升行业职业素质，提高行业竞争力.发挥行业与政府间的桥梁与纽带作用，维护行业合法权益，促进公众对行业的理解，提升行业声誉.履行行业自律管理，促进行业合规经营，维护行业的正当经营秩序.促进会员忠实履行受托义务和社会责任，推动行业持续稳定健康发展A、B、C、D、答案：D解析：本题考查自律组织。股权投资基金行业自律组织可以在以下方面起到作用：第一，提供行业服务，促进行业交流和创新，提升行业职业素质，提高行业竞争力;第二，发挥行业与政府间的桥梁与纽带作用，维护行业合法权益，促进公众对行业的理解，提升行业声誉;第三，履行行业自律管理，促进行业合规经营

11、，维护行业的正当经营秩序;第四，促进会员忠实履行受托义务和社会责任，推动行业持续稳定健康发展。 一般来说，（）伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。A.首次公开发行B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.二次出售正确答案：A一般来说，首次公开发行伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。 某年7月8日，A股票发行人发布了A股票停牌公告，停牌当天收盘价为100元每股。B基金管理人拟针对其C基金产品特有的A股票从市价估值调整 为指数收益法进行估值。假设A股票停牌后，经济环境未发生重大变化，A股票发行人也未发生影响股票价格的重大事件。B基金管理人针对该股票估值进行了持续 跟踪。7月20日

12、，C基金产品对A股票的持仓占比为2.4%，指数收益法计算出的A股票估值价格为110元每股。7月20日，B基金管理人( )执行此项 估值调整，因为。A.不应该，估值调整影响未超过0.5%B.不应该，估值调整影响未超过0.25%C.应该，指数收益法能更加公允的反应A股票的公允价值D.应该，估值调整影响超过0.2%正确答案：B 基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（ ）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度

13、的业绩正确答案：A(JP143)基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。83，基金从业历年真题和解答7节 第6节 国债A价格为95元，到期收益率为5%;国债B价格为100元，到期收益率为3%。关于国债A和国债B投资价值的合理判断是( )。A.国债A较高B.国债B较高C.两者投资价值相等D.不能确定正确答案：A 期货合约交易价格的涨跌停板，一般是以合约()交易日的结算价为基准确定的。A.当天B.上一个C.下一个D.次日正确答案：B每日价格最大波动限制，也称为每日涨跌停板制度。涨跌停板一般是以合约上一交易日的结算价为基准确定的。 按基

14、金运作方式不同，可将基金分为()A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案：AB 投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，a是公募货币基金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推荐的有()。A.dB.cC.dD.d正确答案：C根据题目意思，这道题考验的是考生对四种基金的风险大小的了解，我们知道，公募货币基金的投资风险最小，其余风险较高。 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具()。A.股指

15、期货B.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证C.可转换债券发行D.以上都正确正确答案：D合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具:在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证，在银行间债券市场交易的固定收益产品，证券投资基金，股指期货;中国证监会允许的其他金融工具。此外，合格投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。 ()是用来衡量企业长期偿债能力的指标。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率答案：B解析：与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企

16、业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。 基金从业历年真题和解答7节 第7节 申请募集基金应提交的主要文件包括()。A.募集基金的申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案正确答案：ABCD考1;见销售基础教材P87 并购基金投资退出的方式包括( )。.首次公开发行上市.股权转让.标的公司管理层回购.清算退出A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：并购基金投资退出渠道多样化，包括首次公开发行上市、股权转让、标的公司管理层回购、清算退出。 中国人民银行在银行间债券市场推出债券借贷业务是在( )。A.2022年11月20日B.2022年6月15

17、日C.2022年7月1日D.2022年9月3日正确答案：A 经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撒销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时( )基金管理人登记。A.核查B.修改C.复核D.注销正确答案：D经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。 我国证券交易所在订单匹配原则方面采用的是()。A.价格优先原则B.时间优先原则C.数量优先原则D.客户优先原则正确答案：AB考25;见销售基础教材P42 私募投资基金合同指引1号(契约型私募基金合同内容与格式指引)第五十七条第六款规定，私募基金财产清算账册及文件的保存，说明私募基金财产清算账册及文件由私募基金管理人保存()以上。A.1年B.3年C.5年D.10年答案：D