证劵从业( 新 )历年真题和解答8卷.docx

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1、证劵从业( 新 )历年真题和解答8卷证劵从业( 新 )历年真题和解答8卷 第1卷目前，我国国债期货合约标的为（ ）。A.15年期名义标准国债B.10年期名义标准国债C.5年期名义标准国债D.3年期名义标准国债答案：C解析：目前，国债期货合约标的为面额为100万元人民币、票面利率为3的5年期名义标准国债。股份有限公司申请股票上市的条件有（ ）。公司股本总额不少于人民币3000万元公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为15%以上公司最近5年无重大违法行为A.B.C.D.答案：B解析：股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：（1）股票经国务

2、院证券监督管理机构核准已公开发行。（2）公司股本总额不少于人民币3000万元。（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。（4）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。优先股股东权利是受限制的，最主要的是（ ）限制。A.转让权B.查阅权C.表决权D.分配权答案：C解析：优先股股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。普通股股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决权，而优先股股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策参与权。只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股股东权益的议案时，他们才能行使表决权。

3、（ ）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。A.名义值法B.敏感性分析方法C.波动性测量D.VAR方法答案：D解析：VaR是描述市场在正常情况下可能出现的最大损失，但市场有时会出现令人意想不到的突发事件，这些事件会导致投资资产出现巨大损失，而这种损失是VaR很难测量到的。债券与股票的区别有（ ）。权利不同目的不同主体不同期限不同A.B.C.D.答案：D解析：债券与股票的区别有：权利不同、目的不同、主体不同、期限不同、收益不同、风险不同。关于基金费用，说法正确的是（ ）。基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支基金管理过程中发生的费用需

4、要直接从基金财产中列支基金管理过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支A.B.C.D.答案：C解析：选C，基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支基金管理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支。金融期货的交易制度主要包括（ ）。.集中交易制度.大户报告制度.限仓制度.每日价格波动限制及断路器规则 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：金融期货的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）标准化的期货合约和对冲机制。（3）保证金制度。（4）结算所和无负债结算制度。（5）限仓制度。（6）大户报告制度。（7）每日价格波动限制及断路器规则。（8）强行平仓制度。（9）强制减仓制度。下列关于

5、财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法中，错误的是（ ）A.财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务B.接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责C.财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查D.委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料答案：B解析：财务顾问接受上市公司并购重组与多方当事人委托的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。故B选项说法错误。证劵从业( 新 )历年真题和解答8卷 第2卷普通合伙企业的合伙人包括有限责任

6、公司甲、乙，自然人丙、丁，依据合伙企业法律制度的规定，下列情况中，属于当然退伙的是（ ）。A.甲被债权人申请破产B.丙被依法宣告失踪C.丁因斗殴被公安机关拘留D.乙被吊销营业执照答案：D解析：本题考核当然退伙。合伙人有下列情形之一的，当然退伙：（1）作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡；（2）个人丧失偿债能力；（3）作为合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销，或者被宣告破产；（4）法律规定或者合伙协议约定合伙人必须具有相关资格而丧失该资格；（5）合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行（ ）用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证

7、券。A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户D.信用交易资金交收账户答案：B解析：客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。A.1B.2C.3D.5答案：A解析：注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书1年以上。以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人金融资产不低于300万元或者最近3

8、年个人年均收入不低于50万元的个人A.B.C.D.答案：D解析：私募基金合格投资者满足的条件，选D。证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（ ）。.派发股息.派发红股.派发资本利得.派发利息A：.B：.C：.D：.答案：B解析：登记结算公司可根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括派发红股、股息和利息等。小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业为（ ）。A.个人独资企业B.合伙企业C.有限责任公司D.股份有限公司答案：D解析：考查证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。下列做法中，

9、不符合相关规定的是（ ）。A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户D.中国券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户答案：C解析：投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（ ）中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构中国证券业协会实行会员负责制中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司特别会员包括加入协会的证券交易所、证券登

10、记结算机构等A.B.C.D.答案：C解析：中国证券业协会实行会长负责制。证劵从业( 新 )历年真题和解答8卷 第3卷基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C解析：考查申购费用的后端收费方式。 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。下列有关商业银行次级定期债务的表述中，正确的有()。、商业银行不得向目标债权人指派、不得在对外营销中使用“储蓄”字样、

11、次级债务不得与其他债权相抵销、次级债务原则上不得转让、提前赎回A.、B.、C.、D.、答案：A解析：次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。 商业银行不得向目标债权人指派，不得在对外营销中使用“储蓄”字样。次级定期债务不得与其他债权相抵销；原则上不得转让、提前赎回。特殊情况，由商业银行报原中国银监会审批。商业银行应当对次级定期债务进行必要的披露。除了基于分类监管要求确定证券公司基本类别之外，证券公司还可能因为发生违法违规等事项被监管机构调整基本类别。比如，未在确定分类结果期限之前上报自评结果的，将公司分类结果直接认定为（ ）。A.CC级B.C级C.D级D.E

12、级答案：C解析：未在确定分类结果期限之前上报自评结果的，将公司分类结果直接认定为D级。 一般而言，基金投资管理的流程不包括（）。A.研究部门提供研究报告B.投资决策委员会决定基金总体投资计划C.投资决策委员会拟订投资组合具体方案D.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易 答案：C解析：一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节： (1) 研究部门提供研究报告。(2) 投资决策委员会决定基金总体投资计划。(3) 基金经理拟订投资组合具体方案。(4) 交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。保险公司违背受托义务，擅自运用客户资金，应承担的刑事处罚有（ ）。情节严重的，对单位判处罚金情节严重的，对单位

13、的直接负责的主管人员，处3年以下有期徒刑或者拘役情节特别严重的，对单位的直接负责的主管人员处3年以上10年以下有期徒刑情节特别严重的，吊销营业执照A.B.C.D.答案：A解析：根据刑法第一百八十五条之一规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金；情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。(2022年)融资融券的标的证券为交易型开

14、放式基金（ETF）的,应当符合下列条件:（）.上市交易超过5个交易日的.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于3亿元.基金持有户数不少于2000户.交易所规定的其他条件A.、B.、C.、D.、答案：B解析：标的证券为交易型开放式指数基金（ETF）的，应当符合下列条件： 上市交易超过5个交易日； 最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元； 基金持有户数不少于2 000户： 交易所规定的其他条件。董事会、监事会、单独或合并持有证券公司( )以上股权的股东，可以向股东会提出议案。A: 2%B: 3%C: 4%D: 5%答案：D解析：#下列关于公司债券上市的说法中，错误的是（）。 A、债券发行额不

15、低于人民币一千万元 B、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件 C、债券期限不低于1年 D、申请可转换为股票的公司债券上市交易，还应当报送保荐人出具的上市保荐书答案：A解析：中华人民共和国证券法第五十七条规定，公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为一年以上。（2）公司债券实际发行额不少于人民币五千万元。（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。故A项说法错误。证劵从业( 新 )历年真题和解答8卷 第4卷2022年8月29日，（ ）发布证券公司债券管理暂行办法，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。A.中国证监

16、会B.中国证券业协会C.中国银保监会D.中国人民银行答案：A解析：2022年8月29日，中国证监会发布证券公司债券管理暂行办法，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。证券登记结算制度实行证券（ ）。 A、代持制B、实名制C、代理制D、经纪制答案：B解析：证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。2022年3月21日，财政部发行的某期国债距到期日还有3年，面值100元，票面利率年息4.15%，每年付息1次，下次付息

17、日在一年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4%、4.5%、5%。该债券理论价格为（ ）元。A.94.59B.95.01C.96.23D.97.76答案：D解析：附息债券定价。P=4.15/(1+4%)+4.15/(1+4%)2+4.15/(1+4%)3=97.76（元）。经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自查报告等的保存期限不得少于（ ）年。A.5B.10C.15D.20答案：D解析：本题考查经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。（2022年）下列关于债券和股票的说法正确的有（ ）。

18、发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金股票风险较大，债券风险相对较小债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息股票持有者可以通过市场转让收回投资资金A.、B.、C.、D.、答案：B解析：错误，发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。正确，股票风险较大，债券风险相对较小。这是因为：第一，债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后。第二，倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后。第三，在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期

19、限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。正确，债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定。正确，债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份有限公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为永久证券。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为的是（ ）。代理委托人从事证券投资与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导

20、投资者的信息买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票A.B.C.D.答案：C解析：证券发行中介机构作为一种证券服务机构，投资咨询机构及其从业人员不得有下列行为：代理委托人从事证券投资;与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;法律、行政法规禁止的其他行为。根据募集方式的不同，可将投资基金分为（ ）与（ ）两大类。A.契约型基金；公司型基金B.封闭式基金；开放式基金C.公募基金；私募基金D.主动型基金；被动型基金答案：C解析：根据募集方式的不同，可将投资基金分为公募基金、私募基金两大类。 证

21、券公司从事客户资产管理业务应该向(?)申请客户资产管理业务资格。A. 证券交易所B. 中国证券业协会C. 中国证监会D. 中国证监会派出机构 答案：C解析： 证券公司从事客户资产管理业务，应当向中国证监会申请客户资产管理业务资格。未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。证劵从业( 新 )历年真题和解答8卷 第5卷（ ）是指投资者事先缴存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。A.备兑开仓B.保证金C.做市D.行权答案：A解析：备兑开仓，是指投资者事先交存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。下列选项中

22、，属于证券登记结算机构职能的是（ ）。.证券的存管和过户.证券交易所上市证券交易的清算和交收.受发行人的委托派发证券权益.证券账户、结算账户的设立A：.B：.C：.D：.答案：C解析：证券登记结算机构应履行下列职能：证券账户、结算账户的设立；证券的存管和过户；证券持有人名册登记；证券交易所上市证券交易的清算和交收；受发行人的委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询；国务院证券监督管理机构批准的其他业务。.均属于证券登记结算机构的职能。以下不属于操作目标的是（ ）。A.短期货币市场利率B.长期利率C.银行准备金D.基础货币答案：B解析：经常被选做操作目标的主要有短期货币市场利率、银行准备金、基

23、础货币等。长期利率是中介目标。下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件的是（ ）。.金融债券发行申请报告.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告.承销协议.募集说明书A：.B：.C：.D：.答案：D解析：其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券的条件。系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面入手。计算绝对收益计算风险调整后收益计算相对收益进行业绩归因A.、B.、C.、D.、答案：B解析：系统的基金业绩评估需要从四个方面入手，包括计算绝对收益、计算风险调整后收益、计算相对收益和进行业绩归因。违反公司法规定，虚报注册资本取得公司登记的，可对虚报注册资本的公司

24、，处以虚报注册资本金额（ ）的罚款，情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。A.5%以上10%以下B.5%以上15%以下C.10%以上15%以下D.15%以上20%以下答案：B解析：根据公司法第一百九十八条规定：虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司的登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款。在证券经纪业务中，证券经纪商具有( )。A: 权威性B: 不可替代性C: 可选择性D: 中介性答案：D解析：证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证

25、券买方和卖方的代理人，发挥着沟通买卖双方和按一定的要求和规则迅速、准确地执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒介作用，因此证券经纪业务具有中介性的特点。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是（ ）。.不能在各业务部门之间进行比较.没有包含杠杆效应.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应.不能准确地衡量头寸规模控制 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是：（1）不能在各业务部门之间进行比较。（2）没有包含杠杆效应。（3）没有考虑不同业

26、务部门之间的分散化效应。证劵从业( 新 )历年真题和解答8卷 第6卷证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。A.银保监会B.中国证监会C.中国证券业协会D.司法部答案：B解析：证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向中国证监会报告。(2022年)股份有限公司的控股股东可以是持有股份的比例虽然不足百分之五十，但所享有的表决权已足以对（）的决议产生重大影响的股东。A.职工代表大会B.股东大会C.董事会D.监事会答案：B解析：控股股东，是指其出资额占有限责任

27、公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足50%，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。甲为基金管理人固有财产的债权人，同时甲为基金管理人所管理的基金财产的债务人，则对该基金管理人固有财产的债务与其管理的基金财产的债权，下列说法错误的有（ ）。可以通过另行签订协议的方式抵销不得抵销可以直接抵销不得全部抵销，可以部分抵销A.、B.C.、D.、答案：D解析：基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。下列说法中，正确的是

28、（ ）。A.我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对开展证券经纪业务的证券公司的管理，而不包括对证券经纪业务营销人员的管理B.证券经纪业务营销是以实体交易产品为载体的服务营销C.证券经纪业务的营销是市场营销管理与证券经纪业务相结合的产物D.在证券经纪业务营销中，客户服务是指证券经纪业务营销人员通过营销渠道，与客户建立关系并促成交易的过程。答案：C解析：按照证券法证券公司监督管理条例以及证券经纪人管理暂行规定的规定，我国对证券经纪业务营销的监督主要体现在对开展证券经纪业务的证券公司以及对证券经纪人等证券经纪业务营销人员的管理，A选项错误；证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销

29、，B选项错误；客户招揽，是指证券经纪业务营销人员通过营销渠道，与客户建立关系并促成交易的过程，D选项错误。中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（ ）。设置账簿切实保护客户债券安全为客户保守商业秘密保存完整业务记录A.B.C.D.答案：D解析：中央国债登记结算有限责任公司的义务包括设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录；将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券；切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与准确性负责；除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿；必须为客户保守商业秘密等。以下关于

30、附息债券说法正确的是（）。发行者按票面利率定时向持券人支付利息，到期后将最后一期利息连同本金一并支付给持券人附有各期领取利息的凭证在每一期利息到期时，将息票剪下凭此领取当期利息债券到期时一次性还本付息，期间不支付利息A.、B.、C.、D.、答案：A解析：附息债券是指发行者按票面利率定时向持券人支付利息，到期后将最后一期利息连同本金一并支付给持券人的债券。这种债券上附有各期领取利息的凭证，在每一期利息到期时，将息票剪下凭此领取当期利息。息票累积债券也称为到期付息债券，是指债券到期时一次性还本付息，期间不支付利息。全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的( )A: 25%B: 20%C

31、: 30%D: 35%答案：A解析：全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的25%，其他商业银行不得超过核心资本的30%。诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。A.、B.、C.、D.、答案：B解析：境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，需申请人填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。#证劵从业( 新 )历年真题和解答8卷 第7卷在证

32、券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日常经营中( )等原则。资产配置比例控制项目集中度控制自营总规模的控制单个项目规模控制 A、. B、.C、.D、.答案：C解析：在证券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日常经营中自营总规模的控制、资产配置比例控制、项目集中度控制和单个项目规模控制等原则。基金管理人的股东、实际控制人要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人谋取利益，损害基金份额持有人利益的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（ ）罚款。A.10万元以上100万元以下B.20万元以上100万元以下C.30万元以上100万元以下D.40万元以上100万元以下答

33、案：A解析：基金管理人的股东、实际控制人要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人谋取利益，损害基金份额持有人利益的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率（Y）是（ ）。A.10.42%B.11%C.11.42%D.10.57%答案：A解析：当期收益率的计算公式为：Y=C/Px100%，所以Y=(1000*10%)/960x100%=10.42%。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是（ ）。净资本与各项风险资本准备之和的比

34、例不得低于100%对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的30%融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%A.B.C.D.答案：B解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。（2022年）下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。、筹集、管理和运作基金、监测证券公司风险，参与证券公司风险处置

35、工作、组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作、管理和处分受偿资产A.、B.、C.、D.、答案：C解析：按照证券投资者保护基金管理办法，证券投资者保护基金公司履行以下职责：（1）筹集、管理和运作基金。（2）监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。（3）证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。（4）组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。（5）管理和处分受偿资产，维护基金权益。（6）发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存

36、在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。（7）国务院批准的其他职责。下列关于法的规范性体现的说法，正确的有（ ）体现了人们在违反法定义务后应承担的责任体现了人们依法应履行的义务体现了人们在国家的意志和权威体现了人们依法享有的权利?A：B：C：D：答案：A解析：法的规范性体现在：（1）规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利；（2）规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务；（3）规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任。法的规范性是法的基本特征，正是基于

37、法的规范性，使法对人们的行为或社会关系具有指引、评价、预测、教育及强制的作用，这既是法区别于其他社会规范的重要标志，也是法律作为人类文明进步成果的重要体现。金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务C.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品答案：A解析：金融机构应当做到对每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。中证100指数以（ ）作为样本空间。

38、A.沪深300指数样本股B.上证100指数样本股C.沪深300工业指数样本股D.中证500指数样本股答案：A解析：中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。这些指数与沪深300指数共同构成中证规模指数体系。证劵从业( 新 )历年真题和解答8卷 第8卷下列属于股份有限公司发行记名股票应当记载在股东名册上的事项有（ ）。股东的姓名各股东所持股份数各股东取得股份的日期各股东所持股票的编号A.B.C.D.答案：D解析：公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：（1）股东的姓名或者名称及住所；（2）各股东所持股份数；（3）各股

39、东所持股票的编号；（4）各股东取得股份的日期。发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（ ）之日起，基金合同生效。A.中国证监会书面确认B.基金募集期限届满C.聘请法定验资机构D.提交验资报告答案：A解析：基金合同生效时日：基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。中国证券业协会应当建立对承销商（ ）日常监管制度，加强相关行为的监督检查，发现违规情形的，应当及时采取自律监管措施。中国证券业协会还应当建立对网下投资者和承销商的跟踪分析和评价体系，并根据评价结果采取奖惩措施

40、。询价定价配售行为网下投资者报价行为A.B.C.D.答案：D解析：考查监管部门对证券（股票类）发行与承销的监管措施。中国证券业协会应当建立对承销商询价、定价、配售行为和网下投资者报价行为的日常监管制度，加强相关行为的监督检查，发现违规情形的，应当及时采取自律监管措施。中国证券业协会还应当建立对网下投资者和承销商的跟踪分析和评价体系，并根据评价结果采取奖惩措施。证券经纪业务营销人员不得（ ）。以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字在执业过程中索取或收受客户款项和财物向客户提供由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信

41、息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息A.B.C.D.答案：A解析：中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）规定，证券经纪人应在证券经纪人管理暂行规定第十一条规定和所服务证券公司授权的范围内执业，除不得有证券经纪人管理暂行规定第十三条禁止的行为外，也不得有以下行为：（1）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。（2）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。（3）在执业过程中索取或收受客户款项和财物。（4）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。（5）违背职业道德的其他行为。股份有限公司申请股票上

42、市，下列条件中不符合规定的是（ ）。A.公开发行的股份达到公司股份总数的5%以上B.公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载C.公司股本总额不少于人民币3000万元D.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行答案：A解析：股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；（2）公司股本总额不少于人民币3000万元；（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；（4）公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。下列关于证券公开发行的说法，正确的是()。A.单位和个人

43、向证监会报备后，可以公开发行证券B.向特定对象发行证券的，为公开发行C.向特定对象发行证券累计超过200人的，为公开发行D.非公开发行证券，可以采用广告的方式答案：C解析：公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报中国证监会核准；未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券的；(2)向特定对象发行证券累计超过200人的；(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给

44、予警告，并处（ ）罚款。A.30万元以上60万元以下B.3万元以上10万元以下C.3万元以上30万元以下D.10万元以上100万元以下答案：B解析：证券投资基金法第一百三十六条规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处10万元以上30万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（ ）。强式有效市场中式有效市场半强式有效市场弱式有效市场A.B.C.D.答案：D解析：证券市场根据证券价格对信息反应程度的划分，可分为强式有效市场、半强式有效市场、弱式有效市场