2022基金从业历年真题解析6篇.docx

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1、2022基金从业历年真题解析6篇2022基金从业历年真题解析6篇 第1篇 资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。A.商业投资B.金融投资C.房地产投资D.项目投资正确答案：B 普通股股东的权利不包括（ ）。A.参与股东大会B.获得固定股息C.获得公司分红D.对特定事项进行投票正确答案：B普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务。大公司通常有很多普通股股东。股东凭借股票可以获得公司的分红，参加股东大会并对特定事项进行投票。B项属于优先股股东的权利。 以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。A.合法、合规性原则B.全面性

2、原则C.审慎、适时性原则D.成本效益原则正确答案：D 下列股票估值方法不属于相对价值法的是( )。A.市盈率模型B.经济附加值模型C.企业价值倍数D.市销率模型正确答案：B 中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在()。A.3个月到3年B.3个月到6个月C.6个月到3年D.3个月到1年答案：A解析：中国人民银行从2022年开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年。 完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的( )A.横向关系制约B.纵向关系制约C.健全性规范D.独立性规范正确答

3、案：A解析：就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。2022基金从业历年真题解析6篇 第2篇 股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企业、( )等。A.金融机构、社会保障基金B.企业年金、社会公益基金C.政府引导基金、母基金D.以上都是正确答案：D解析：股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企业、金融机构、社会保障基金、企业年金、社会

4、公益基金、政府引导基金、母基金等。 ( )既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A：企业B：居民C：金融机构D：政府参考答案：C解析：金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面:它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道;金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介入，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者;金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。 下列关于基金销售方式中代销的说法错误的是(

5、 )。A、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广B、代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系C、代销机构是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本D、代销方式对客户控制力较强答案：D解析：本题考查销售方式。通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度;代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。 对于那些有负债的机构来说，在通过资产配置构建投资组合时可暂不考虑负债。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：对于那些有负债的机构(如养老金计划)来说，在通过

6、资产配置构建资产组合时应同时考虑负债。 杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是()。.盈利能力，用利润率衡量.盈利能力，用资产周转率衡量.营运能力，用资产周转率衡量.财务杠杆，用权益乘数衡量A.B.C.D.正确答案：A 目前，（ ）已发展成为欧洲最大的资产管理中心。A.英国B.卢森堡C.法国D.爱尔兰正确答案：A(JP223)目前，英国已发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围也是除美国之外最大的资产管理市场。2022基金从业历年真题解析6篇 第3篇 ( )是以其他债券组成的资产池为支持，构建新的债券产品形式。A.可回售债券B.可转换债券C.可赎回债券D.资产证券化正确答案：D

7、 商业票据的特点不包括（ ）。A.面额较大B.利率较低C.只有一级市场，没有明确的二级市场D.利率常比银行优惠利率高正确答案：D商业票据指发行主体为满足流动资金的需求所发行的期限为2天至270天的、可流通转让的债务工具。商业票据的特点主要有三点：面额较大；利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高；只有一级市场，没有明确的二级市场。 极端情况下A类份额无法取得约定收益或损失本金的风险，例如，不具备下折条款的分级基金A类份额可能面临无法取得约定收益乃至遭受投资本金损失的风险。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B 在实际运作中，()往往成为决定债券型基金风险收益

8、特征的关键因素。A.久期B.债券持仓的信用等级C.股票仓位的高低D.基金债券构成正确答案：C考7;见销售基础教材P180 票据市场按( )分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象B.交易方式C.交割期限D.交易工具答案：B解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。 在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是( )。A:研究工作应保持独立客观B:建立投资对象备选库制度C:进行信息的组织、审核和发布D:建立研究报告评价体系正确答案:C解析：进行信息的组织、审核和发布属于信息披露控制2022基金从业历年真题解析6篇 第4篇 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。A、销售归集分

9、账户B、销售归集总账户C、基金资产托管账户D、基金资产清算账户答案：B解析：基金销售机构开立的销售账户可分为销售归集总账户和销售归集分账户。总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。 基金管理人应当自收到投资者申购.赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。A:4B:3C:2D:1正确答案:B 投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4正确答案：A投资者将上市开放式基金

10、份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。 下列不属于影响期权价格的因素是（ ）。A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格B.期权的有效期C.合约标的资产的分红D.权利金的波动率正确答案：D(P248249)影响期权价格的因素有：合约标的资产的市场价格与期权的执行价格；期权的有效期；无风险利率水平；标的资产价格的波动率；合约标的资产的分红。 我国目前私募股权投资基金的出资人一般是?答案：私营企业及富裕的个人。 关于禁止性募集行为的说法，错误的是( )。A、募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用基金相

11、关的未公开信息进行交易等违法活动。B、在推介基金时，不得宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容。C、可使用“安全”、“保证”等措辞。基金推介材料中可出现相关表述。D、基金管理人如果委托未取得基金销售业务资格的机构募集基金的，中国证券投资基金业协会将不予办理基金备案业务。正确答案：C解析：禁止性募集行为1、募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。2、在推介基金时，不得宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容，不得违规使用“安全”、“保证”等措辞。基金推介材料中应避免出现相关表述。3、基金管理人如果委托未

12、取得基金销售业务资格的机构募集基金的，中国证券投资基金业协会将不予办理基金备案业务。2022基金从业历年真题解析6篇 第5篇 基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月B.每季度C.每半年D.每年答案：B解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 以下说法正确的是( )。A.在终值一定的情况下，贴现率越低、计算期越少，则复利现值越大B.在计算期和现值一定的情况下，贴现率越低，复利终值越大C.在计算期和现值一定的情况下，贴现率越大，复利终值

13、越小D.在终值一定的情况下，贴现率越高、计算期越多，则复利现值越大参考答案：A解析：在终值一定的情况下，复利现值与贴现率、计算期成反比。在计算期和现值一定的情况下，贴现率越低，复利终值越大，故只有选项A正确。 基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1%B.10%C.5%D.15%正确答案：C 利润表亦称（ ）。A.收益表B.损失表C.损益表D.汇总表正确答案：C利润表亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接

14、明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。 关于期货合约要素，下列叙述不正确的是（ ）。A.交易期货合约时，只能以交易单位的整数倍进行买卖B.期货合约的交易时间是由交易者决定的C.期货的合约月份由期货交易所规定，交易者可选择不同合约月份的期货合约D.如果过了最后交易日仍未做对冲，就必须进行实物交割或现金结算正确答案：BB项，期货合约的交易时间是固定的。每个交易所对交易时间都有严格的规定，不同的交易所可以规定不同的交易时间。 大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖，上交所接受大宗交易的时间为每个交易日9：3011：30、13：0015：30；每个交易日（），交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确

15、认。A.9：3011：30B.13：0015：30C.15：0015：30D.9：3011：30、13：0015：30正确答案：C2022基金从业历年真题解析6篇 第6篇 基金从业人员职业道德最为基础的要求是()。A.诚实可信B.守法合规C.专业审慎D.保守秘密正确答案：B 我国提供基金评价业务的公司不包括（）。A.晨星公司B.海通证券C.招商证券D.招商银行正确答案：D我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。 投资基金主要是一种()投资工具。A、间接B、综合C、分散D、直接正确答案：A解析：投资基金主要是一种间接投资工具。 客户服务是基金营销的重要

16、组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有率的目标。以下行为不属于客户服务的是( )。A、在发行新基金时群发手机短信告知新基金发行的信息B、向基金持有人解答各类疑问C、通过电视向投资者宣传正确的投资理念D、给基金持有人邮寄投资策略报告答案：A解析：本题考查基金客户服务。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。 目前，LOF的交易在()进行。A、 指定代销网点B、 登记结算公司C、 上海证券交易所D、 深圳证券交易所答案：D解析：目前，LOF的交易在深圳证券交易所进行。 ( )是中国股权市场应用最为普遍的估值指标。A、市现率B、市净率C、市销率D、市盈率正确答案：D解析：市盈率是中国股权市场应用最为普遍的估值指标。