银行岗位每日一练6篇.docx

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1、银行岗位每日一练6篇银行岗位每日一练6篇 第1篇 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。()参考答案：错正：客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。 在特殊情况下，挂失申请可以用口头或函电形式，但必须在()工作日内补办书面挂失手续。A二个B三个C五个D七个参考答案：C解析：单位定期存单质押贷款管理规定第19条 第五套人民币1999年版100元纸币的安全线施放方式采用（）。A.全埋式B.开窗式C.双安全线式正确答案：A 银行本票(名词解释)本题答案：申请人将款项交存银行，由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人

2、或者持票人的票据。 银行全面风险管理主要采取()等一系列全新的风险管理技术和方法，防范和转移各类风险。A.统一授信管理B.资产组合管理C.资产证券化D.规避风险E.信用衍生产品正确答案：ABCE 中资商业银行行政许可事项实施办法规定,拟任国有商业银行、股份制商业银行董事长、副董事长，应具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上。此题为判断题(对，错)。正确答案：客户身份识别的手段主要包括()。A.身份真实性确认B.黑名单排查C.征信核查D.反洗钱核查参考答案：ABCD 储蓄业务口头挂失可通过以下渠道办理( )。A.营业机构柜台 B.网上银行 C.电话银行 D.ATM参

3、考答案：ABCD 通过_制作的假币伪造水平高，比较逼真，对社会的危害性最大A.彩色复印机制版B.电子扫描分色制版C.照相制版正确答案：B银行岗位每日一练6篇 第2篇金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全()等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。A、大额交易记录B、客户身份识别C、客户身份资料D、交易记录保存参考答案：BCD以下哪项相关反洗钱工作资料,不应由反洗钱岗人员按年度归档保存()A.本条线的培训课件和培训工作记录B.宣传资料和宣传工作记录

4、C.配合内外部监督管理工作D.反洗钱会议通知、签到表和会议记录E.客户身份资料及交易记录资料答案：E 发卡银行向持卡人发送的凭证中不需对信用卡卡号进行部分屏蔽的有：A.对账单B.柜台办理业务凭证C.短信提醒D.ATM办理业务凭条正确答案：B 营销中的风险控制表述正确的是()A.在客户的资信调查过程中，按照银行的评价标准对客户的信用，还是能力报告等进行科学分析，及时把握客户流入流出的动态和趋势，同时规范客户档案管理，为客户保密。B.主要是对客户的资金流动情况进行分析，考虑客户的资金承受能力C.根据客户需求和产品特性，有针对性的向客户进行相关产品的服务和销售，维护客户资金安全。参考答案：A电子银行

5、交易限额为()等各类交易金额的总和A.转帐B.汇款C.信用卡还款D.缴费E.网上支付答案：ABCDE 我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是()A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定正确答案：A以下哪项属于创新型营销渠道建设的内容()。A.突出地缘优势，加强营业网点建设B.突出网点优势，提升服务质量C.突出科技优势，加强营销渠道电子化D.突出人员优势，加大客户经理队伍建设参考答案：C 柜台办理个人结售汇前，需登录国家外管局的“个人结售汇信息管理系统”逐笔登记结售汇业务

6、数据，以下哪种情况不需要在外管系统登记()。A.10元以下的结汇B.现金结汇C.超过额度外的结汇D.尾零结汇参考答案：D分行审核和总行集中作业中心审核作为并联交易,如某一审核岗位选择“不通过”,即使另一岗位选择“通过”,这个业务流程流转的结果都是( )。A.通过B.不通过C.待激活D.生效答案：B银行岗位每日一练6篇 第3篇 声誉事件(名词解释)本题答案：被认为是由于社会评价降低而对行为主体造成危险和损失的可能性。良好的声誉是一家银行多年发展积累的重要资源，是银行的生存之本，是维护良好的投资者关系、客户关系以及信贷关系等诸多重要关系的保证。良好的声誉风险管理对增强竞争优势，提升商业银行的盈利能

7、力和实现长期战略目标起着不可忽视的作用所谓(),是指依据法律法规对商业银行进行严格的市场准入管理和监督检查的监管方式。A.合规监管B.资本监管C.合规监管与风险监管相结合D.风险为本的监管参考答案：A 重要单证的管理实行（ ）的原则。A.统一管理B.分级负责C.有效控制D.账实相符正确答案：ABC汽车贷款管理办法所称的新能源汽车不包括()。A.插电式混合动力(含增程式)汽车B.纯电动汽车C.柴油汽车D.燃料电池汽车参考答案：C 提前收回贷款，应事先向借款人发出贷款提前到期通知书并要求借款人签收回执。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 以下( )是我行可以接受的动产或权利质押。A.出质人享

8、有所有权或依法处分权B.所有权有争议的C.被依法查封、冻结、扣押或采取其他强制性措施的D.没有法律依据的新型权利质押正确答案：A银行业金融机构应当尊重银行业消费者()的,履行告知义务,不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益,或者进行强制性交易。A.知情权B.隐私权C.自主选择权D.强迫消费权正确答案：AC 现金出库()A.审查现金出库票B.配款、记载出库记录C.核对出库款项D.交接款项本题答案：A, B, C, D 重要空白凭证的管理要贯彻_、_的原则，实行 专人负责，入库保管，填错作废时，应加盖作废戳记，作当日有关科目传票的附件。正确答案：证印分管、证押分管银行岗位每日一练6

9、篇 第4篇企业管理理论发展的第四个阶段是()A.“热带丛林”理论B.企业文化理论C.行为科学理论D.古典管理理论参考答案：B 根据我国合同法的规定，当事人对合同的效力可以约定附条件。附生效条件的合同，自( )时生效。A.签订合同B.商定条件C.条件成就D.双方签字正确答案：C 信用社窗口工作人员销户存款利息计算要保证( )，不得因工作马虎而使任何一方蒙受( )或产生( )。正确答案：准确无误经济损失不良影响 充分发挥贵宾区功能，依照宁闲贵宾区，不闲普通区的经营策略，严禁普通客户到贵宾区办理业务。此题为判断题(对，错)。正确答案： 柜面人民币个人汇款单笔金额上限为( )。A.200万元(含)B.

10、300万元(含)C.500万元(含)D.1000万元(含)正确答案：D 中国邮政存储针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是()。A.代销信托系列B.财富债券系列C.财富御享系列D.金苹果系列本题答案：C 以下不属于纪律处分的有：A.警告B.记过C.留用察看D.通报批评正确答案：D 客户信息()是开展营销决策的基础，是加强客户互动的指南，更是达到客户满意的要求。A.分析B.收集C.获取D.掌握本题答案：A柜员办理取款业务应坚持()原则,办理存款款业务应坚持()原则。A、“先记账，后付款”，“先记账，后收款”B、“先付款，后记账”，“先记账，后收款”C、“先记账，后付款”，“先收款，后记

11、账”D、“先付款，后记账”，“先收款，后记账”参考答案：C银行岗位每日一练6篇 第5篇 授权审批控制要求企业根据常规授权和特别授权的规定，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、审批程序和相应责任。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 公司依照法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券是()。A.股票B.票据C.公司债券股单答案：C第五套人民币2022年版100元、50元纸币与1999年版相应券别相比,公众防伪特征调整了()的位置。A.隐形面额数字B.光变油墨面额数字C.阴阳互补对印图案D.手工雕刻头像参考答案：ABCDE 农民专业合作社成员贷款采取()担保方式。A.农户联保+互助金担

12、保B.农户联保+农民专业合作社担保C.农户联保+互助金担保+农民专业合作社担保D.其他方式本题答案：A, B, C, D 中国人民银行的分支机构职责有哪些? ( )A.维护本辖区的金融稳定B.开展存款业务C.开展贷款业务D.开展承诺业务E.承办人民银行授权的其他有关业务正确答案：AE定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款是否作为可疑交易报告?()此题为判断题(对，错)。答案：不是。 商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于()小时。A、10小时B、20小时C、30小时D、40小时答案：

13、B 我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。()参考答案：PAD上门开户原则需面签到法定代表人或单位负责人,确因特殊情况无法面签的,可采用远程视频核验方式,但高风险或异常情形开户仍需面签。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对银行岗位每日一练6篇 第6篇 查询受理单位详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、查询号码、查询业务时间、_等。A.查询方式B.查询详情C.查询结果正确答案：C()负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。A、中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行分支机构D、当地人民银行参考答案：A金融机构大额

14、交易和可疑交易报告管理办法规定的自然人客户和非自然人客户的大额现金交易报告标准是不一样的。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 风险管理部门是风险管理委员会的办事机构，是全面风险管理的综合管理部门。判断对错此题为判断题(对，错)。正确答案：正确夫妻闹离婚时,农村信用社要坚持( )的原则办理相关手续。参考答案：只对储户负责委托贷款业务是商业银行的委托代理业务。商业银行依据本办法规定,与委托贷款业务相关主体通过合同约定各方权利义务,履行相应职责,收取代理手续费,不承担()。A.流动性风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险参考答案：C 单位通知存款是单位客户在办理存款时不约定存款期限，自由选择

15、存款品种(一天通知存款或七天通知存款)，支取时提前一天或七天通知银行，约定支取日期和支取金额的一种大额存款方式。()本题答案：对 商业银行如何加强银行卡业务的管理，谈谈你的认识。答案：1、加强对银行卡的风险管理能力，发卡银行应当认真审查信用卡申请人的资信状况，根据申请人的资信状况确定有效担保及担保方式，发卡银行应当对信用卡持卡人的资信状况进行定期复查，并应当根据资信状况的变化调整其信用额度。2、做好发卡工作，个人申领银行卡(储值卡除外)，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户;3、建立明确的双方的权利和义务关系，比如发卡银行有权审查申请人的资信状况、索取申请人的个人资料，并有权决定是否向申请人发卡及确定信用卡持卡人的透支额度;4、并做好相关的处罚措施。 权限卡密码有效天数不得超过()。A、10天B、30天C、15天D、20天参考答案：B