2022基金从业资格模拟冲刺试题集5节.docx

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1、2022基金从业资格模拟冲刺试题集5节2022基金从业资格模拟冲刺试题集5节 第1节CAPM研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，（ ）和（ ）如何决定的问题。A.投资；利润B.价格；利润C.投资；收益率D.价格；收益率答案：D解析：资本资产定价模型（CAPM）以马科维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。知识点：理解CAPM模型的主要思想和应用以及资本市场线和证券市场线的概念与区别；(2022年)（）指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金

2、实际收益，使投资者收益率降低的风险。A.购买力风险B.利率风险C.信用风险D.利润风险答案：A解析：购买力风险指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险。关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。A是实体经济体系最重要的生产资金来源B为金融市场提供流动性，降低了交易成本C使资金需求方和资金供给方方便地连接起来D为市场经济体系提供有效配置资源答案：A解析：资产管理行业的作用包括：为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；帮助投资人搜集、处理各种和投资有关

3、的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来；对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。下列关于战略资产配置中，不正确的是（ ）。A.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比B.战略资产配置是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排C.是反映投资者的长期投资目标和政策，确定各主要大类资产的投资比例，建立最佳长期资产组合结构D.战略资产配置一旦确定，会在投资期

4、限内不断调整变动答案：D解析：战略资产配置一旦确定，会在投资期限内保持相对稳定。知识点：理解战略资产配置和战术资产配置；董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（ ）。A . 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B . 审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C . 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D . 决定公司合规管理部门的设置及其职能答案：B解析：审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。#简单价值等式为（ ）。A.企业价值+现金=股权价值+债务B.企业价值+非核心资产价值

5、+现金=债务+少数股东权益C.企业价值+现金=股权价值-债务D.企业价值+非核心资产价值+现金=债务-少数股东权益答案：A解析：简单价值等式为：企业价值+现金=股权价值+债务。基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.8C.10D.15答案：C解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起l0日内聘请法定验资机构验资。某可转换债券面值100元，转换比例为20。2022年3月15日，可转债的交易价格为126元，而标的股票交易价格为6元。如果标的股票股价继续上涨，以下说法错误的是（ ）。 A.该可转债的债券价值将随之上升B.该可转债的转换权利价值将随之上升C.该可转债的

6、价格随之上涨D.该可转债价格的权益属性将进一步增强答案：A解析：而当股价很高时，可转债的价格主要由其转换价值所决定，并且可转债的价值主要体现了权益证券的属性。2022基金从业资格模拟冲刺试题集5节 第2节发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15答案：C解析：根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 本题考

7、察基金销售机构的职责规范半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（ ）原则进行披露。A.真实性B.准确性C.完整性D.重要性答案：D解析：本题考查基金定期公告的内容。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。参见教材（下册）P110。（ ）重点关注目标企业的历史财务业绩情况。A.财务尽职调查B.业务尽职调查C.市场尽职调查D.法律尽职调查答案：A解析：选项A符合题意：尽职调查主要可以分为业务、财务和法律三大部分。财务尽职调查重点关注目标公司的历史财务业绩情况，并对企业未来财务状况进行合理预测。根据（ ）的资金募集办法，私募基金管

8、理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。A.合伙企业法B.上交所指引C.深交所指引D.私募投资基金监督管理暂行办法答案：D解析：根据私募投资基金监督管理暂行办法的资金募集办法第十五条规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。下列关于资本资产定价模型基本假定的说法，错误的是()。A.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的B.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整C.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产D.不同投资者对各种资产的预期收益

9、率、风险及资产间的相关性具有不同的判断答案：D解析：资本资产定价模型的假定条件包括：市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的;所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整;投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产;不存在交易费用及税金;所有投资者都是理性的;所有投资者都具有同样的信息，他们对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性都具有同样的判断。资产配置创业投资基金的运作特点，说法正确的是（ ）.投资对象主要是未上市成长性创业企业.投资方式以参股性投资为主.经常借用杠杆进行投资.投资收益来源于所投资企业的因价值创造带

10、来的股权增值A.B.C.D.答案：C解析：创业投资基金的运作还具有以下特点：第一，从投资对象看，主要是未上市成长性创业企业a第二，从投资方式看，通常采取参股性投资，较少采取控股性投资。第三，从杠杆应用看，一般不借助杠杆，以基金的自有资金进行投资。第四，从投资收益看，主要来源于所投资企业的因价值创造带来的股权。关于流动性风险，下列说法错误的是（ ）。A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；B.投资组合都能应付客户赎回要求C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风

11、险控制在可承受的范围之内。答案：B解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制，平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。证券投资基金依据（ ）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.交易场所答案：A解析：证券投资基金依据运作方式的不同，可以分为封闭式基金与开放式基金；证券投资基金依据法律形式的不同，可以分为契约型基金与公司型基金。2022基金从业资格模拟冲刺试题集5节 第3

12、节股票拆分对（ ）没有影响。A.每股盈余B.股票价格C.股东权益总额D.每股面值答案：C解析：股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响，一般只会使发行在外的股票总数増加，每股面值降低，并由此引起每股收益和每股市价下降，而股东的持股比例和权益总额及其各项校益余额都保持不变。通过订立信托契约的形式设立的基金本质是（ ）。A.契约型基金B.合伙型基金C.合约型基金D.公司型基金答案：A解析：信托（契约）型股权投资基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金。信托（契约）型基金不具有独立的法人地位。知识点：掌握契约型基金的架构、特点；下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容()A.基金

13、份额平均净值B.基金资产净值C.基金份额净值D.基金份额累计净值答案：A解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。下列关于上海证券交易所大宗交易的说法中，错误的是（ ）。A.接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-11:30, 13:00-15:30B.在交易日15:00前处于停牌状态的证券，不受理其大宗交易的申报C.交易日15:00-15:30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认D.交易所无权调整大宗交易的最低限额答案：D解析：按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额。中国证监会及其派出机构对有关股权投资基金当事人的违法违规行

14、为进行处理，以下不属于行政处罚措施的是（ ）。A.警告B.没收违法所得C.罚款D.出具警示函答案：D解析：中国证监会可以依法进行行政处罚，处罚的种类包括警告、罚款、没收违法所得和没收非法财物、暂停或者撤销基金从业资格等。私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（ ），向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。A.收益预测B.风险衡量C.收益评价D.风险评级答案：D解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。下列

15、说法错误的是（ ）。 A.保本基金可以100保证本金B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险答案：A解析：保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。自行募集股权投资基金的，应根据投资者适当性管理要求，采取问卷调查等方式，对投资者的_和_进行评估。（ ）A.专业知识；收入情况B.资产情况；家庭情况C.操作能力；鉴别能力D.风险识别能力；风险承担能力答案：D解析：自行募集股权投资基金的，应根据投资者适当性管理要求，采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评

16、估。2022基金从业资格模拟冲刺试题集5节 第4节基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（ ）。.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训A.、B.、C.、D.、答案：D解析：本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，

17、防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。参见教材（下册）P198。市销率用公式表达为（ ）。A.市销率=每股市价/每股净资产B.市销率=每股市价/每股收益（年化）C.市销率=每股收益（年化）/每股市价D.市销率=股票市价/销售收入答案：D解析：市销率股票市价/销售收入。以

18、下哪种类型的混合基金中股票与债券的配置比例大致均衡（ ）。A.股债平衡型基金B.偏股型基金C.偏债型基金D.灵活配置型基金答案：A解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，其业绩比较基准也会以股票指数和债券指数大致均衡组合。基金管理公司的督察长直接对( )负责。 A、董事会B、股东大会C、中国证监会D、监事会答案：A解析：基金管理公司的督察长直接对董事会负责。下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（ ）。A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D.电子形式的投资者

19、教育工作主要依托现代互联网技术答案：B解析：B项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。（ ）的期货被称为三大农产品期货。A.小麦、稻谷、咖啡B.大豆、玉米、小麦C.玉米、大豆、棉花D.玉米、大豆、菜油答案：B解析：国际上可交易的农产品类大宗商品主要包括玉米、大豆、小麦、稻谷、咖啡、棉花、鸡蛋、棕搁油、菜油、白砂糖等，其中大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货。如果基金在募集中超过了募集人数标准，无论募集机构与投资者

20、沟通方式是否满足特定化标准，都将构成（ ）A.公开发行B.非公开发行C.成功发行D.未成功发行答案：A解析：基金在募集中超过了募集人数标准，无论募集机构与投资者沟通方式是否满足，定化“标准，都翻成公开发行。(2022年)以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（）。基金合同期限为五年以上基金募集金额不低于二亿元人民币基金份额持有人不少于二百人A.、B.、C.、D.、答案：D解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。2022基金从业资格

21、模拟冲刺试题集5节 第5节某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%,那么该债券的现值为（ ）元。A.680.58B.925.93C.714.29D.1000答案：A解析：该债券的现值=1000（1+8%）?5=680.58元。关于政府引导基金对创业投资基金的支持，下列说法正确的是（）。A.只能以参股和跟进投资，但不能以融资担保的方式B.只能以参股的方式C.只能以跟进投资的方式D.可以以参股、跟进投资和融资担保的方式答案：D解析：选项D正确：政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括参股、融资担保、跟进投资。优先认购权，是指目标公司未来发行新的股份或者可转换债券时，股权投

22、资基金可以（ ）。A.按照比例直接获得新股的权利B.按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利C.始终优先于新进投资人进行认购的权利D.转让一部分股份的权利答案：B解析：优先认购权，是指目标公司未来发行新的股份或者可转换债券时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。社会保障资金的基本原则为：在保证基金( )的前提下实现基金资产的增值。 A、安全性、流动性B、风险性、收益性C、安全性、制约性D、风险性、流动性答案：A解析：由于社会保障资金的公益性质，其投资运作受到严格的制度约束，其基本原则为：在保证基金安全性、流动性的前提下实现基金资产的增值。根据证券投资基金销售管理办法的规定，

23、基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（ ）检查。A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理答案：B解析：依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。下列关于我国QDII基金的发展历程说法错误的是（ ）。A.2022年9月6日，中国第一只试点债券型QDII基金-华安国际配置基金发行；初始额度为5亿美元B.2022年9-10月，首批股票型QDII基金发行C.2022年6月1

24、8日，中国证监会发布了合格境内机沟投资者境外证券投资管理试行办法D.2022年9月6日，国家外汇管理局发出了关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知答案：A解析：2022年11月2日，中国第一只试点型QDII基金华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元（ ）对基金管理人的估值结果负有复核责任。A.基金登记注册机构B.基金托管人C.中国证券投资基金业协会D.基金份额持有人答案：B解析：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。知识点：掌握基金资产估值的责任主体；关于创业投资基金的运作，说法正确的是（ ）。.投资对象包括早期、中期、后期各个发展阶段的未上市成长性企业.经投资方式以控股性投资为主.经常用少量的自由资金结合大规模的外部资金来投资目标企业.收益主要来源与所投资企业的股权増值A.B.C.D.答案：B解析：创业投资基金的运作特点之一为：从杠杆应用看，一般不借助杠杆，以基金的自有资金进行投资。