2022基金从业考试真题7卷.docx

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1、2022基金从业考试真题7卷2022基金从业考试真题7卷 第1卷 基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（ ）。A.独立性B.合法性C.权威性D.公开性正确答案：C(P76)高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。 下列关于货币市场的说法错误的是()。A.货币市场进入门槛一般很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成正确答案：C货币市场进入门槛一般很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场

2、提供了重要通道。 有限合伙企业由( )合伙人设立A、一个以上六十个以下B、十个以上一百个以下C、两个以上五十个以下D、五个以上八十个以下正确答案：C解析：有限合伙企业由两个以上五十个以下合伙人设立。 政府引导基金对创业投资基金的支持方式不包括( )A、参股B、控股C、融资担保D、跟进投资正确答案：B ( )对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用。A.投资前管理B.投资中管理C.投资后管理D.投资全程管理正确答案：C解析：投资后管理对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用。考点：投资后管理的概念、内容和作用 非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向(

3、)备案。A基金业协会B证券业协会C证监会D银监会答案：A解析：非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。2022基金从业考试真题7卷 第2卷 基金的募集是指基金管理人根据有关规定向( )提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A、中国银监会B、中国人民银行C、中国证监会D、中国保监会答案：C解析：基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。中国的社会保障基金资金来源不包括（ ）。A.商业人寿保险资金B.工伤保险资金C.基本养老保险资金D.生育保险资金正确答案：A中国的社会保障基金是重要的机构投资者，它由全国社会保障基金理

4、事会负责统筹管理，用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长。 新加坡交易所目前主要的交易板是( )。.创业板.第一股市.中小企业板.自动报价股市A、B、C、D、答案：C解析：本题考查新加坡交易所。新加坡交易所目前有两个主要的交易板，即第一股市及自动报价股市。 为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )安排。A.货银对付则B.共同对手方制度C.分级结算原则D.净额清算原则参考答案：B解析：为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方制度安排。 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募

5、集失败，基金管理人应承担的 责任不包括( )。A.在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.向代销机构支付认购手续费D.承担投资者认购款项的银行同期存款利息答案：C解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：(1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 当固定票息债券的收益率下降时，债券价格将( )。A.上升B.下降C.不变D.先上升，后下降正确答案：A2022基金从业考试真题7卷 第3卷 关于债券型基金的

6、风险和预期收益，以下表述正确的是( )。A.风险比股票型基金低，预期收益比股票型基金低B.风险比股票型基金高，预期收益比股票型基金高C.风险比货币型基金高，预期收益比货币型基金低D.风险比货币型基金低，预期收益比货币型基金高正确答案：A 在Brinson业绩归隐模型中，分析资产配置带来的超额贡献不需要用到下面的哪项数据( )。A.实际组合中各类资产的收益率B.实际组合中各类产权重分布C.业绩比较基准中各指数及其他组成的实际收益率D.业绩比较基准中各直属及其他组成的权重分布正确答案：C 关于混合型基金，以下表述错误的是( )A、为投资者提供了一种分散投资的工具B、混合基金的预期收益一般高于债券基

7、金、C、混合型基金的股票配置比例不得超过80%D、混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整答案：C （ ）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率正确答案：D(P184)利率是资金成本的主要决定因素。高利率会减少未来现金流的现值，因而减少投资机会的吸引力。汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力，从而对本国经济增长造成一定影响。 采用历史数据分析方法，一般将投资者分为三种类型，其中不是这三种类型之一的是( )。A.风险厌恶型B.风险中立型C.主动管理型D.风险偏好型答案：C解析：采用历史数据法进行分析，一般将投资者分为风险厌恶、风

8、险中性和风险偏好三种类型，因此本题选C。 基金从业人员应廉洁公正，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，下列合规的做法是()。A.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物B.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用C.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费D.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物正确答案：C廉洁公正要求基金从业人员应当做到以下几点：(1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物

9、、回扣、补偿或报酬等;(2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益;(3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益;(4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产;(5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货;(6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动;(7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰、坚持原则，独立自主。2022基金从业考试真题7卷 第4卷 以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是( )。A：联接基金依附于主基金B：增强了ETF市场的

10、交易活跃度C：不是基金中的基金D：能参与ETF的套利参考答案：D解析：D 项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。 下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（ ）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为

11、基础的客户维护费正确答案：D(JP148)基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。故D项错误。 关于股权投资母基金的运作模式、特点和作用，下列描述错误的是( )。A、分散风险：股权投资母基金通常投资于多只股权投资基金，投资者可以有效地实现风险分散B、直接投资：股权投资母基金直接进行股权投资，对其投资的股权投资基金的每个项目都进行跟投C、投资机会：基于股权投资母基金的专业、资源等优势，对于优秀的股权投资基金具有更好的投资机会D、专业管理：股权投资母基金管理人通常拥有全面的股权投资知识、人脉和资源，能更好地作出投资

12、决策参考答案B解析：本题考查股权投资母基金的运作模式、特点和作用。直接投资，是指母基金直接进行股权投资。在实际操作中，母基金通常和其所投资的股权投资基金联合投资，母基金往往扮演被动角色，让股权投资基金来管理这项投资。 假设某投资者在2022年12月31日买人1股A公司股票，价格为100元。2022年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元。那么在该区间内，持有期间收益率为（ ）。A.3%B.5%C.8%D.11%正确答案：C持有期间收益率=资产回报率+收入回报率=3100+5100=8%。 关于名义收益率与实际收益率的说法，正确的是（ ）。A.实际收益率反映了资产名义数值的增长率

13、B.对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率C.名义收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率D.名义收益率在实际收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响正确答案：BABC三项，对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率，因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率；D项，收益率存在名义收益率与实际收益率之别，实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。 政府引导基金鼓励创业投资基金投资处于( )的企业。A、种子期和起步期B、种子期和成长期C、起步期和成熟期D、成长期和成熟期参考答案A2022基金从业考试真题7卷 第5卷 下列关于ETF申购

14、与赎回的说法中，错误的是()A.ETF的申购和赎回程序为提出一确认与通知一清算交收与登记B.ETF的申购和赎回坚持三项原则C.ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按0.2%的标准收取佣金D.ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式答案：C解析：关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按 0.2%的标准收取佣金。 狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、

15、基金市场主体及其活动的监督和管理。 ( )，中国证券基金业协会发布关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告。A、2022年6月1日B、2022年5月4日C、2022年2月5日D、2022年7月15日正确答案：C解析：2022年2月5日，中国证券基金业协会发布关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告。 资产管理的特点不包括( )A.受托资产主要是货币等金融资产B.资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值正确答案：C解析：C项属于资产管理的功能和作用。 在我国，信托制基金目前

16、最大弊端是( )。A、IPO退出B、并购退出C、清算退出D、二级市场转让退出正确答案：A解析：由于信托业缺乏登记制度，证监会始终对信托制私募股权投资基金持谨慎态度，因此IPO 退出是信托制私募基金最大弊端。 下列关于债券的偿还期限，描述错误的是（ ）。A.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券B.对具体年限的划分，不同的国家有相同的标准C.短期债券的偿还期一般在1年以下D.长期债券的偿还期一般为10年以上正确答案：B按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券。但对具体年限的划分，不同的国家又有不同的标准。短期债券，一般而言，其偿还期在1年以下。例如，美国的短期国债的

17、期限通常为3个月或6个月。中期债券的偿还期一般为110年，而长期债券的偿还期一般为10年以上。2022基金从业考试真题7卷 第6卷 当回购权条款触发后，回购价格通常( )。A.按企业最新公允价值确定B.按回购义务人承担能力确定C.按事先约定的定价机制确定D.按初始价值确定正确答案：C解析：回购条款，是指当满足事先设定的条件时，股权投资基金有权要求目标企业大股东按事先约定的定价机制，买回股权投资基金所持有的全部或部分目标企业的股权。 证券投资的基本前提或基础是（ ）。A.对证券市场进行分析B.对企业财务状况进行分析C.对相关政策进行分析D.对股票市场运行进行分析正确答案：B(P137)当证券投资

18、基金投资上市企业股票、企业债券或相关衍生工具时，需要对企业的财务状况进行分析，这是证券投资的基本前提或基础。投资者分析企业的财务状况，一般应从企业的财务报表入手。 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（ ）备案。A.证券业协会B.中国证监会C.基金业协会D.中国银监会正确答案：B(P9192)基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 下列哪些股票指数期货的乘数为200( )。A.沪深300股指期货B.中证500股指期货C.上证50股指期货D.上证100股指期货

19、正确答案：B （ ）是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.可转换债券B.权证C.可交换债券D.存托凭证正确答案：D(P174)存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。 面额为100元，期限为10年的零息债券，按年计息，当市场利率为6%时，其目前的价格是（ ）元。A.55.84B.5673C.5921D.5469正确答案：A2022基金从业考试真题7卷 第7卷 有关现金流量表叙述不正确的有（）。A.现金流量表的编制基础是权责发生制B.现金流量表的编制基础是收付实现制C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力D

20、.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。正确答案：B现金流量表的编制基础是权责发生制。 我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为( )。A.静态变量B.随机变量C.非随机变量D.动态变量正确答案：B考点：常用描述性统计概念。解析：我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量。如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量;如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量。 证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（），也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费

21、等，A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取A.1B.3C.5D.0正确答案：B 下列关于企业年金说法有误的是（ ）。A.企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制B.企业年金基金可投资于信用等级为投机级的金融债和企业债C.企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品D.企业年金是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金正确答案：BB项，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。 基金产品风险评价结果以基金产品的(a)来具体反映A、风险系数B、 风险性质C、 风险因素D 风险等级答案：A 契约型私募基金的收益分配原则包括()。.收益分配的基准;.收益分配的次数;.收益分配的执行方式;.收益分配方案的确定与通知A、B、C、D、答案：A解析：根据私募投资基金合同指引l号(契约型私募基金合同内容与格式指引)第四十五条，私募基金收益分配的有关事项包括但不限于：收益分配原则，包括收益分配的基准、次数、比例、时间等;收益分配方案的确定与通知;收益分配的执行方式。