2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5章.docx

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1、2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5章2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5章 第1章证券业从业人员不得从事的活动有（ ）。从事内幕交易或利用未公开信息交易活动泄露利用作便利获取的内幕信息或其他未公开信息或明示、暗示他人从事内幕交易活动损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益A.B.C.D.答案：D解析：证券从业人员不得从事以下活动：从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动；利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场；编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信

2、息误导，扰乱证券市场；损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；从事与其履行职责有利益冲突的业务；接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动；买卖法律明文禁止买卖的证券；利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益；违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺；隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；中国证监会、协会禁止的其他行为。证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立（）。A.交易账户B.证券账户C.私募账户D.资金账户答案：D解析：证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应

3、当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理客户交易结算资金存管账户。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（ ）。转融通专用证券账户转融通担保证券账户转融通证券交收账户转融通资金交收账户A.B.C.D.答案：A解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是

4、（ ）。注册会议原则上每周召开一次注册会议原则上每3天召开一次注册会议由5名注册委员会委员参加注册会议由3名注册委员会委员参加A.B.C.D.答案：B解析：注册会议原则上每周召开一次。注册会议由5名注册委员会委员参加。以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（ ）。A.货币政策工具中介目标操作目标最终目标B.货币政策工具操作目标中介目标最终目标C.最终目标货币政策工具中介目标操作目标D.最终目标操作目标中介目标货币政策工具答案：B解析：货币政策传导机制的一般过程是：货币政策工具操作目标中介目标最终目标。按照上市公司并购重组财务顾问业务管理办法规定，财务顾问主办人应该最近（ ）个月未因执业

5、行为违法违规受到处罚。A.6B.12C.24D.36答案：D解析：考查财务顾问主办人应该具备的条件包括：具有证券从业资格；具备中国证监会规定的投资银行业务经历；参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；未负有数额较大到期未清偿的债务；最近24个月无违反诚信的不良记录；最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；中国证监会规定的其他条件。金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险答案：D解析：金融衍生工具的产生和迅速发展的主要

6、原因有：（1）避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。（2）金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。客户只能与（ ）家证券公司签订融资融券合同。A.1B.3C.5D.7答案：A解析：客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融入资金和证券。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5章 第2章融资融券标的证券为开放式基金的，应当符合下列条件：上市交易超过5个交易日的最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元基金持有户数不少于2000户基金份额不存在分拆

7、、合并等分级转换情形A.B.C.D.答案：D解析：标的证券为上市开放式基金的，应当符合下列条件：上市交易超过5个交易曰；最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元；基金持有户数不少于2000户；基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形；交易所规定的其他条件。基金需满足的条件。下列说法中，正确的有（ ）证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等A股，证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取B股，每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取国债现券，企业债（含可转债），国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证

8、券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施A.B.C.D.答案：C解析：本题考查关于调整证券交易佣金收取标准的通知的第一条。证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临的内部风险不包括（）。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.职业道德风险答案：C解析：在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。对于首次建

9、立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确认其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。A.1年B.2年C.3年D.4年答案：C解析：本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用（ ）。协议方式做市方式竞价方式合同方式A.B. C.D.答

10、案：A解析：在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。根据公司法的规定，股份有限公司发生下列情形时，不需召开临时股东大会的是( )。 A、董事人数不足公司章程规定人数的23B、公司未弥补的亏损达到实收股本总额的13C、持有公司股份3%的股东请求D、监事会提议召开答案：C解析：根据公司法第100条的规定，股东大会应当每年召开1次年会。有下列情形之一的，应当在2个月内召开临时股东大会：董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的23时；公司未弥补的亏损达实收股本总额13时；单独或者合计持有公司1004以上股份的股东请求时；董事会认为必要

11、时；监事会提议召开时；公司章程规定的其他情形。QFII是在一定规定和限制下，（ ），通过严格监管的专门账户投资（ ），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币汇出一定额度的本币资金，并转换为外地货币当地证券市场外地证券市场A.B.C.D.答案：A解析：合格境外机构投资者制度（QFII）的概念。（ ）类股东及其行动人持股超过5%的股份，不会被视为非自由流通股本。A.公司创建者B.证券投资公司C.国有股份D.战略投资者答案：B解析：公司创建者、家族、高级管理者等长期持有的股份，国有股份，战略投资者持有的股份，员工持股计划，上述四类股东及其

12、行动人持股超过5%的股份，被视为非自由流通股本。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5章 第3章根据合伙企业法，有限合伙人不得以()出资。A.土地使用权B.实物C.劳务D.知识产权答案：C解析： 有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资。有限合伙人不得以劳务出资。 有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资；未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任。根据合伙企业法律制度的规定，下列各项中，属于合伙企业财产的有（）。A.合伙人缴纳的实物出资B.合伙企业借用的某合伙人的电脑C.合伙企业对某公司的债权D.合伙企业合法接受的赠与财产答案：

13、A,C,D解析：合伙企业财产包括：（1）合伙人的出资；（2）以合伙企业名义取得的收益（包括但不限于合伙企业债权）；（3）依法取得的其它财产（如合法接受的赠与财产）。甲乙丙丁发起设立股份有限公司，设立过程中，发起人甲在履行公司设立职责时因过错造成他人损害，下列各项中符合规定的有（）。A.公司成立后，公司承担侵权赔偿责任B.公司未成立，全体发起人承担连带赔偿责任C.乙丙丁承担赔偿责任后，可以向甲追偿D.公司承担责任后，不可以向甲追偿答案：A,B,C解析：根据公司法的规定，发起人如因设立公司而对他人造成损害的，公司成立后应自动承受该侵权责任；公司未成立的，受害人有权请求全体发起人承担连带赔偿责任；公

14、司或者无过错的发起人承担赔偿责任后，可以向有过错的发起人追偿。 关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是( )。A: 证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展B: 证券市场的形成得益于股份制的发展C: 证券市场的形成得益于公司制的发展D: 证券市场的形成得益于信用制度的发展 答案：C解析：股份公司通过发行股票、债券向社会公众募集资金，实现资金的集中，用于扩大生产。股份公司的建立、公司股票和债券的发行，为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。故证券市场的形成得益于股份制的发展。所以错误应选C#(2022年)下列有关证券业务的专业人员范围的说法，正确的有（ ）。证券公司中

15、从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员； 证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的管理人员。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据证券业从业人员资格管理办法第4条的规定，从事证券业务的专业人员是指：证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专

16、业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。证券公司可以动用客户交易结算资金或者委托资金的情形是（ ）。客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款证券公司借用客户资金，30日内还清法律规定的其他情形A.B.C.D.答案：C解析：除下列情形外，证券公司不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：（1）客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款。（2）客户支付与证券交易有关的佣金、费用或

17、者税款。（3）法律规定的其他情形。信用违约互换（CDS）的危险来自（ ）。具有较高的杠杆性信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离A.B.C.D.答案：B解析：金融信用违约互换的相关知识。为期货价格的特点。下列选项中，属于公司公开发行新股的条件有( )。具备健全且运行良好的组织机构具有持续盈利能力，财务状况良好最近5年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：根据证券法第1

18、3条的规定公司公开发行新股应当符合下列条件：具备健全且运行良好的组织机构；具有持续盈利能力财务状况良好；最近3年财务会计文件无虚假记载。无其他重大违法行为；经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。上市公司非公开发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，并报刚务院证券监督管理机构核准。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5章 第4章主办券商在全国股转系统开展经纪业务时，应当采取有效措施，妥善保存文件资料，保存期限不得少于（ ）年。A.5B.10C.15D.20答案：D解析：主办券商在全国股转系统开展经纪业务时，应当采取有效措施，妥善保存文件资料，保存期限不

19、得少于20年下列关于证券公司账户体系的说法，不正确的是（ ）。A.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖B.客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券C.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金D.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算答案：D解析：信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。因此，D项说法错误。证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（ ）监管措施。出具警

20、示函责令暂停新增客户监管谈话责令改正A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券公司及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。A.证券公司B.政策性银行C.商业银行D.基金公司答案：C解析：基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有

21、一定经济实力、实收资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。中华人民共和国证券投资基金法第三十三条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度是（ ）。A.协议交易制度B.竞价交易制度C.合同交易制度D.做市商交易制度答案：D解析：做市商交易制度是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度。独立董事最多可以在（ ）家证券公司担任独立董事。A.2B.3C.4D.5答案：A解析：独立董事最多可以在2家证券公司担任独立董事。按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，私募基金子公司甲及其下设

22、基金管理机构乙的做法正确的是（ ）。A.甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30%B.乙对其所投资企业的债务承担连带责任C.甲不得对外提供担保D.乙对外提供贷款答案：C解析：私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。证券投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向中国证监会派出机构备案，备案材料包括（）。合作

23、内容起止时间版面安排或者节目时间段项目负责人A.B.C.D.答案：D解析：证券投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向证监会派出机构备案，备案材料包括：合作内容、起止时间、版面安排或者节目时间段、项目负责人等，并加盖双方单位的印鉴。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5章 第5章我国优先股的发行与投资对股票市场发展的重要意义主要体现在（ ）。有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力能够为投资者提供多元化的投资渠道，为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级可以丰富证券品种，

24、促进资本市场稳定发展A.、B.、C.、D.、答案：D解析：我国优先股的发行与投资对股票市场发展的重要意义主要体现在以下五个方面：(1)有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道；(2)有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力；(3)能够为投资者提供多元化的投资渠道；(4)为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级；(5)可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展。（2022年）1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（ ）。、贷款不良率上升、房地产价格持续上涨、贷款利率相对较低、杠杆率高A.、B.、C.、D.、答案：A解析：1995年以来，由于美国房地产价格持续上涨，同时

25、贷款利率相对较低，导致金融机构大量发行次级按揭贷款。到2022年初，这类贷款大约为12万亿美元，占全部按揭贷款的14左右委托指令有多种形式，根据价格限制可以分为（ ）。整数委托市价委托零数委托限价委托A.B.C.D.答案：C解析：本题主要考查委托指令的分类形式。 根据不同的依据，委托指令有多种分类。根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，可分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。按照证券业从业人员资格管理办法的规定，从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以

26、及中国证监会有关规定，收到聘用机构处分的，该机构应当在处分后（ ）日内向协会报告。A.5B.10C.15D.30答案：B解析：本题考查证券从业人员监督管理的相关规定，从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，收到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内内向协会报告。异议股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权的情形有（ ）。公司连续5年盈利，并且符合公司法规定的分配利润条件。但该公司5年不向股东分配利润公司合并公司章程规定的营业期限届满，但股东会会议通过决议修改章程使公司存续公司分立A.B.C.D.答案：A解析：有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以

27、请求公司按照合理的价格收购其股权：（1）公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合公司法规定的分配利润条件的；（2）公司合并、分立、转让主要财产的；（3）公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。自股东会会议决议通过之日起60日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起90日内向人民法院提起诉讼。2022年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2022年1月20日，到期实付100元，发行价格为85元。2022年3月5日的累计利息为（ ）元。A.5.00B.6.13C.9.23D.10.59

28、答案：D解析：三年总天数为1096天。2022年1月20日到2022年3月5日共有774天。累计利息=（100-85）/1096x774=10.59（元）。分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过（ ）A.1:1B.2:1C.3：1D.4:1答案：B解析：金融产品的分级要求，分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2：l。申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。A.10；15B.10；10C.8；10D.5；10答案：D解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。