国家开放大学电大《金融市场》2021期末试题及答案（试卷号：2027）.docx

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1、国家开放大学电大金融市场2021期末试题及答案（试卷号：2027）国家开放高校电大金融市场2021期末试题及答案（试卷号：2027） 盗传必究 一、单项选择题（每小题2分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填写在括号内） 1按( )的不同，股票流通市场分为现货交易和期货交易。 A交割期限 B交易方式 C交易需求 D价格确定方式 2与股票相比，债券的特征通常不包括( )。 A固定的利率 B与企业绩效干脆关联 C收益比较稳定 D风险较小 3商业银行以其持有的未到期的银行承兑汇票转让给中心银行的行为，称之为( )。 A转贴现 B再贴现 C贴现 D背书 4金融资产融通资金的期限大体上分

2、为固定期限和无期限两种，以下属于无期限金融资产的是( )。 A债券 B票据 C现金 D应收账款 5下列不属于金融市场宏观经济功能的是( )。 A安排功能 B调整功能 C反映功能 D财宝功能 6中心和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监管职能。这种监管模式称之为( )。 A集中单一型监管模式 B法制化模式 C一线多头型模式 D双线多头型模式 7资产证券化中的资产往往是( )的资产。 A流淌性较好 B流淌性较差 C平安性 D风险性 8风险投资家在选择风险企业时，相对于一流的技术独创，风险投资家更乐意投资于一流的( )。 A资本家 B企业家 C管理者 D管理团队 9( )是指在将来

3、某一特定日期按特定价格交付肯定数量单只股票或股票组合的协议。 A股票价格指数期货 B远期利率协议 C远期股票合约 D股票互换 10.在最大诚信原则中，( )是针对投保人的单方面约束。 A告知 B说明 C保证 D弃权与禁止反言 二、多项选择题（每小题3分，共30分。每小题两个以上的正确答案，请将全部正确答案的序号填写在括号内） 11下列( )属于金融风险。 A.战略风险 B金融市场风险 C信用风险 D流淌性风险 E业务风险 12.下列( )属于金融监管的要素。 A金融监管的行为方式 B金融监管的理论依据 C金融监管的主体 D金融监管的客体 E金融监管的目标 13.资产证券化区分于股票、债券等传统

4、融资方式的典型特征是( )。 A资产证券化是一种结构性融资方式 B资产证券化是一种表外融资方式 C资产证券化是一种资产信用融资方式 D资产证券化是一种低成本融资方式 E资产证券化产品的风险分散、违约率低。 14.私人权益投资的运作特点是( )。 A运作过程体现着高风险和高收益并存的特点 B-种主动参加企业管理和经营的专业投资 C投资周期较长 D有限合伙制的广泛应用 E公司制的广泛应用 15.金融衍生工具市场的功能主要包括( )。 A.易于监管 B风险管理 C获利手段 D资源配置 E金融产品定价 16金融期货市场的规则主要包括( )。 A规范的期货合约 B保证金制度 C期货价格制度 D交割期制度

5、 E期货交易时间制度与佣金制度 17.责任险是以被保险人依法应付的民事损害赔偿责任作为保险标的的一种险种类型，详细包括( )。 A产品责任险 B雇主责任险 C职业责任险 D公众责任险 E第三方责任险 18外汇市场的运行机制包括( )。 A.供求机制 B效率机制 C利率机制 D风险机制 E汇率机制 19.证券投资基金依据其组织形式不同，可以分为( )。 A开放型基金 B封闭型基金 C契约型基金 D公司型基金 E收入型基金 20.股票通常具有以下特点( )。 A无偿还期限 B代表股东权利 C风险性较强 D流淌性较差 E均实行注册制发行 三、推断正确与错误（正确的打，错误的打。每小题1分，共10分）

6、 21.资本市场中的股票、债券和投资基金都是一种干脆证券投资方式。( ) 22.在即期汇率肯定的状况下，远期汇率水平主要确定于升水或贴水水平。( ) 23.投保人对保险标的必需具有法律承认的经济利益，否则投保人不能与保险人订立保险合同。( ) 24. -般远期利率协议以当地的市场利率作为参照利率。( ) 25.风险投资的运作方式本质上就是一个资金链条的循环过程。( ) 26.资产证券化不是以企业的全部信用为基础进行融资，而仅仅是以企业的部分资产或资产的部分收益为支撑。( ) 27.某些可以回避而经济主体又情愿回避的市场风险，也是金融市场风险管理的对象。 ( ) 28.金融市场的安排功能表现在三

7、个方面，即资源的配置、财宝的再安排和风险的再安排。( ) 29.任何一笔金融资产都会产生相应的金融负债，等量的金融资产等于等量的金融负债，二者总是相伴产生的。( ) 30.货币市场上的金融工具很简单转化为货币支付手段M2，货币市场的名称即由此而来。( ) 四、名词说明（每小题5分，共10分） 31.套汇交易：是指利用两个或两个以上外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式。（5分） 32.风险投资：又称创业投资，是一种向极具发展潜力的新创企业或中小企业供应权益资本的投资行为。（5分） 五、连线题（找出每个词汇的正确含义，将左边的词汇与右边的含义用实线连接。每小题2分，

8、共20分） 词汇： 含义： 33.投资基金 A.基金份额总额不固定，可在合同约定时间和场所申购或赎回。 34.基金管理人 B投资于成长型股票、追求资产长期稳定增长目标类型的基金。 35.封闭式基金 C是以货币市场工具为投资对象的基金。 36.开放式基金 D主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获得最大收入为目。 37.契约型基金 E是基金产品的募集者和管理者，在限制风险基础上为投资者争取投资收益。 38.公司型基金 F-般选取特定指数作为跟踪对象，通常又被称为指数基金。 39.成长型基金 G核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金。 40.收入型基金 H.依

9、据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。 41.被动型基金 I是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 42.货币市场基金 J通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。 答：33. I 34.E 35.G 36.A 37.J 38.H 39.B 40.D 41.F 42.C 六、简答题（共10分） 43.确定股票价格的主要因素有哪些？ 答：股票价格的改变或波动，主要受股票供求关系的推动，因而，影响股票供求关系的因素，也就成为影响股票价格改变的确定因素。尽管在不同时期、不同国家里，影响股票供求关系进而造成股价波动的因素有所不同，但总体来讲，不外乎有以下几个方面。（2分） 第一，宏观经济因素。主要包括：(1)经济增长。(2)经济周期。(3)利率。(4)货币供应量。(5)财政政策。(6)投资与消费。(7)物价。(8)国际收支。(9)汇率。 其次，政治因素与自然因素。 第三，行业因素。 第四，公司自身的因素。 第五，其他因素。包括：(1)心理因素。(2)证券主管部门的政策调整与限制性规定。(3)股票买卖的投机因素。（8分）