21年基金从业历年真题9章.docx

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1、21年基金从业历年真题9章21年基金从业历年真题9章 第1章 XBRL是( )的英文首字母缩写。A.可扩展商业报告语言B.合格的境外机构投资者C.上市开放式基金D.交易型开放式指数基金答案：A 对证券公司而言，申请合格境外机构投资者，应经营证券业务()以上，净资产不少于()美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。A、5年;5亿B、2年;5亿C、2年;3亿D、5年;3亿答案：A解析：对证券公司而言，经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。 当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（ ）报告。A.中国人民

2、银行B.中国证监业协会C.中国证监会D.中国基金业协会正确答案：CC解析证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。 美国主要以公司型基金为主，我国证券投资基金类型主要是公司型基金。此题为判断题(对，错)。正确答案： 一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的()A.全天B.每天8：0011：00，13：0015：00C.每天9：3011：30，13：0015：00D.每天9：0012：00，13：0015：00答案：C解析：一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的每天9：3011：30

3、，13：0015：00。 在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括( )。A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案：D 申请开展基金销售业务的机构应()A.缴纳风险抵押金B.制定完善的资金清算流程C.具备符合资质的投资管理人员D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准答案：B解析：申请开展基金销售业务的机构应制定完善的资金清算流程。 21年基金从业历年真题9章 第2章 ( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的

4、内部控制效果。A、成本效益原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则正确答案：A解析：成本效益原则的定义。 ( )是重要的量化投资策略之一，也是资产定价的一种类型。A.指数跟踪方法B.单因子模型C.多因子模型D.资产定价模型答案：C 当前我国QDII基金的认购程序主要包括()等步骤。A.审核B.开户C.认购D.确认正确答案：BCD考5;见销售基础教材P91 当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（ ）。A.成长期B.初创期C.衰退期D.成熟期正确答案：A任何一个行业都要经历一个生命周期：初创期，大量的新技术被采

5、用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀，公司的垄断利润很高，但风险也较大，公司股价波动也较大；成长期，各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨；成熟期，市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高峰；衰退期，行业的增长速度低于经济增速，或者萎缩。 正态分布密度函数的显著特点是()。A.中间低两边高B.中间高两边低C.向右上方倾斜D.向右下方倾斜答案：B 如果某基金的贝塔系数（ ）1，说明该基金是一只活跃或激进型基金。A.大于B.等于C.小于D.远远小于正确答案：A通常可以用贝塔系数()的大小衡量一只股票基金面临的市场

6、风险的大小。如果某基金的贝塔系数大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金；如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。 有限合伙企业中有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担()。A、无限连带责任B、无限责任C、有限责任D、连带责任正确答案：A试题解析：有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任。21年基金从业历年真题9章 第3章 大额可转让定期存单的期限最短的是( )。A.1天B.14天C.3个月D.6个月考点：货币市场工具答案：B解析：大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短

7、的是14天，以3个月、6个月为主。故本题选B选项。 ( )指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行答案：C 时间加权收益率的计算公式的前提假定是（ ）。A.红利发放后立即存人银行B.红利发放后立即以无风险利率投资C.红利发放后立即对本基金进行再投资D.以上均不正确正确答案：C假定红利发放后立即对本基金进行再投资，且红利以除息前一日的单位净值为计算基准立即进行再投资，分别计算每次分红期间的分段收益率，考察期间的时间加权收益率可由分段收益率连乘得到。 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金

8、销售业务的高级管理人员和()检查，并自向公众分发或者发布之日起()报相关机构备案A董事长;3个工作日内B总经理;5个工作日内C监事会主席;3个工作日内D督察长;5个工作日内正确答案：D 以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是()。A.登载投资者教育的相关信息B.登载单位或者个人的推荐性文字C.登载本公司的品牌形象宣传材料D.登载基金产品的基本要素B ( )对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.公司章程C.合规政策D.合规责任C合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。 基金合同主要披露的事项包括( )。A.基金运作方式B.基金资产的估值C.基金托管协议的内容摘要D

9、.基金收益分配原则答案：AD21年基金从业历年真题9章 第4章 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。A.清算资金B.账面价值C.资产价值D.实际价值正确答案：D股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。 关于基金销售适用性，以下表述错误的是( )。A.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容B.基金销售机构不可违背基金投资人意愿，向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品C.基金投资

10、人应认真完成风险测评内容，并根据自己实际情况作出相应选择D.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力，销售机构必须禁止其购买答案：D 16.证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是()A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.对冲基金答案：B考点：证券投资基金的法律形式和运作方式解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 目前，我国国债采取定期滚动发行制度，对( )年的关键期限国债每季度至少各发行1次。A.1、5、10B.1、3、5、10C.3、5、10D.

11、1、3、5、7、10正确答案：D 就全球而言，进入( )世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。A.19B.20C.21D.18正确答案：C 股权投资基金的估值中的市场法包括( )。.近期投资价格法.乘数法.行业估值基准.可用市场价格法A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：股权投资基金的估值中的市场法包括近期投资价格法，乘数法，行业估值基准，可用市场价格法。考点：基金估值主要方法 在我国，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同时进行。此题为判断题(对，错)。正确答案：21年基金从业历年真题9章 第5章 关于基金业协会为外包机构办理的备案手续，下列说法不正确的是()。A、不作为对基金财产安全的保

12、证B、不构成对外包机构营运资质的认可C、不构成对外包机构持续合规情况的认可D、是对外包机构持续合规情况的认可答案：D解析：根据基金业务外包服务指引(试行)第三条，基金业协会为外包机构办理备案不构成对外包机构营运资质、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。 下列不属于银行间债券市场的交易品种的选项是（）。A.债券B.回购C.期货D.远期交易正确答案：C 投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是( )。A：共同投资、共享收益、共担风险的原则B：投资者享有股仅性收益C：投资基金运用现代信托关系原则D：投资基金的资金有专门用途答案：C ETF申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的（）

13、。A.现金差额B.其他对价C.组合证券D.现金替代正确答案：ABCD 资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之问的关系，但没有指出每一个风险资产的风险与收益之间的关系；证券市场线则给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系。也就是说证券市场线为每一个风险资产进行定价，它是CAPM的核心。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B 基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动被称为( )。A、基金销售支付B、基金估值核算C、基金评价机构D、基金投资顾问参考答案A解析：本题考查基金销售支付机构。基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资

14、人之间的货币资金转移活动。 合格境外机构投资者，简称为( )。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正确答案：A21年基金从业历年真题9章 第6章 （）是一种最简单的衍生品合约。A.远期合约B.互换合约C.期货合约D.期权合约正确答案：A远期合约是一种最简单的衍生品合约。 经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为( )。A、合格境内机构投资者B、合格境外机构投资者C、合格境内、外机构投资者D、合格机构投资者参考答案：A解析：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，( )是衡量企业最大化股

15、东财富能力的比率。A、净资产收益率B、内含报酬率C、销售利润率D、总资产收益率A本题考查盈利能力比率。由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率。净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高;净资产收益率低则相反。 ()一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。A.债券B.货币市场工具C.基金D.股票正确答案：B 投资后管理工做一般分为日常管理和重大事项管理，其中重大事项管理不包括( )。A、对所出资企业股东会议案进行审议、表决等有关事项B、对所出资企业监事会议案进行审议、表决等有关事项C、对所出资企业董事会议案进行审

16、议、表决等有关事项D、定期编写投后管理报告等管理文件正确答案：D解析：重大事项管理包括对所出资企业股东会、董事会、监事议案进行审议、表决等有关事项。 私募投资基金监督管理暂行办法相关规定做出解释并指出，私募基金不得向不特定对象宣传推介，禁止固有财产或他人财产和( )混同，风险评级的具体标准，由私募基金管理人自行委托独立第三方机构制定。A、基金管理人财产B、基金财产C、基金经理财产D、基金托管人财产正确答案：B解析：私募投资基金监督管理暂行办法相关规定做出解释并指出，私募基金不得向不特定对象宣传推介，禁止固有财产或他人财产和基金财产混同，风险评级的具体标准，由私募基金管理人自行委托独立第三方机构

17、制定。 下列不属于金融市场构成要素的是( )。A.外部环境B.市场参与者C.金融交易的组织方式D.金融工具答案：A解析：金融市场的构成要素有：(1)市场参与者。(2)金融工具。(3)金融交易的组织方式。21年基金从业历年真题9章 第7章 私募股权投资基金的组织结构不包括 ( )A、有限合伙制B、公司制C、信托制D、股份制正确答案：D 私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。 关于做市商与经纪人的相同点和区别，下面表述错误的是()。A.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金B.经纪人可以为做市商服务C.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能D.一

18、般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易正确答案：C 关于基金份额认购的收费模式，说法正确的是( )。A:分为前端收费模式与后端收费模式B:后端收费模式是指在认购基金份额后，在赎回前支付认购费用的收费模式C:前端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金D:后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用正确答案:A D解析：后端收费模式是指在认购基金份额时不收取，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金。 债券基金的收益率是债券基金投资者非常关注的一项内容，那么对于债券基金的投资者来说，债券基金收益与市场利率的关

19、系是( )。A、同方向变动B、反方向变动C、没有关系的D、不能确定的答案：A 非系统性风险的别称不包括( )。A.特定风险B.异质风险C.整体风险D.个体风险正确答案：C解析：非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等，往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。这些因素只对某个或某些资产的收益造成影响，而与其他资产的收益无关。 对于利率期货和远期利率协议的比较，下列说法错误的是( )。A.远期利率协议属于场外交易，利率期货属于交易所内交易B.远期利率协议存在信用风险，利率期货信用风险极小C.两者共同点是每日发生现金流D.远期利率协议的交易金额和交割日期都不受限制，利率期货

20、是标准化的契约交易正确答案：C （）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任正确答案：B合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。21年基金从业历年真题9章 第8章 关于合伙企业型股权投资基金中各合伙人应纳税所得额确定的原则，以下说法错误的是( )。A、如果合伙协议约定了各合伙人的分配比例，则按分配比例确定合伙人的应纳税所得额B、如果合伙协议未约定合伙人的分配比例或者约定不明确的，按照合伙人协商决定的分配比例确定应纳税所得额C、如果合伙协议未约定合伙人的分配比例，合伙人也未能协商确定，则按照合伙人认购的股份比例确定应纳税所得额D、如果合

21、伙协议未约定合伙人的分配比例，合伙人也未能协商确定，且无法确定出资比例，则按合伙人数量平均计算各合伙人应纳税所得额正确答案：C解析： 本题考查合伙企业的税收制度。选项C错误，如果合伙协议未约定合伙人的分配比例，且合伙人对分配比例协商不成的，以全部生产经营所得和其他所得，按照合伙人实缴出资比例确定应纳税所得额。 有限合伙型股权投资基金是指投资者依据合伙企业法成立的有限合伙企业，以下关于有限合伙型股权投资基金组成主体的描述，正确的是A.至少由2名普通合伙人和1名有限合伙人组成B.至少由1名普通合伙人和1名有限合伙人组成C.至少由1名普通合伙人和2名有限合伙人组成D.至少由2名普通合伙人和2名有限合

22、伙人组成正确答案：B解析：有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成。有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立，但是法律法规另有规定的除外，有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。 关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是()。A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责B 下列不属于分级基金份额认购的特点是( )。A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C

23、.分开募集仅限于证券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购答案：D解析：分级基金份额的认购方式包括场内认购和场外认购。 按照合伙企业法的规定，有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立，由至少( )普通合伙人和有限合伙人组成。A、三个B、五个C、一个D、两个正确答案：C解析：按照合伙企业法的规定，有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立，由至少一个普通合伙人和有限合伙人组成。 私募股权投资基金在确认投资企业无法保证预期的回报，成长太慢或不能安全运行甚至亏损，为及时止损往往选择( )A、并构退出B、清算退出C、IPO上市退出D、二次出售正确答案：B解析：当投资无法满足预期，私募基金会选择

24、清算退出的方式，保护本金安全，因此在此种背景下一般选择清算退出。 上交所指引规定，参与资产管理计划份额转让的投资者应当为符合( )的相关规定以及资产管理合同约定的投资者。A、中国保监会B、中国银监会C、中国证监会D、中国证券协会正确答案：C解释：上交所指引规定，参与资产管理计划份额转让的投资者应当为符合中国证监会的相关规定以及资产管理合同约定的投资者。21年基金从业历年真题9章 第9章 （）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.全面性B.健全性C.相互制约D.独立性正确答案：B健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人

25、员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 基金管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。（）答案：错误 基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，不必考虑()。A.细分市场的成长性B.细分市场的盈利能力C.销售机构的资源D.地区差异正确答案：D考4;见基金销售教材P143 基金管理人合规管理的基本原则不包括( )A.独立性原则B.效益性原则C.客观性原则D.专业性原则答案：B ()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。A.封闭式基金B.公司型基金C.开放式基金D.契约型基食正确答案：A考14;见基金销售教材P64 下列关于开放式基金份额冻结的说

26、法不正确的是()。A.基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻B.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻C.被冻结的基金份额不再产生权益D.基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态正确答案：C基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态。基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻。通常，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在( )以上。A、10年B、8年C、5年参考答案：C解析：我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。