证劵从业( 新 )考试真题精选及答案6节.docx

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1、证劵从业( 新 )考试真题精选及答案6节证劵从业( 新 )考试真题精选及答案6节 第1节财务顾问的职责包括（）。接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险对委托人进行证券市场规范化运作的辅导，使其熟悉有关法律、行政法规和中国证监会的规定，充分了解其应承担的义务和责任，督促其依法履行报告在对上市公司并购重组活动及申报文件的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证的基础上，依据中国证监会的规定和监管要求，客观、公正的发表专业意见接受委托人的委托，向中国证监会报送有关上市公司并购重组的申报材料，并根据中国证监会的审核意见，组织和协调委托人及其他专业机构

2、进行答复A.B.C.D.答案：A解析：考点：考查财务顾问的职责。财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当履行以下职责：第一，接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险。第二，就上市公司并购重组活动向委托人提供专业服务，帮助委托人分析并购重组相关活动所涉及的法律、财务、经营风险，提出对策和建议，设计并购重组方案，并指导委托人按照上市公司并购重组的相关规定制作申报文件。第三，对委托人进行证券市场规范化运作的辅导，使其熟悉有关法律、行政法规和中国证监会的舰定，充分了解其应承担的义务和责任，督促其依法履行报告、公告和其他法定义务。第四，在对上市公司

3、并购重组活动及申报文件的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证的基础上，依据中国证监会的规定和监管要求，客观、公正地发表专业意见。第五，接受委托人的委托，向中国证监会报送有关上市公司并购重组的申报材料，并根据中国证监会的审核意见，组织和协调委托人及其他专业机构进行答复。第六，根据中国证监会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务。第七，中国证监会要求的其他事项。挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：挂牌股票采取做市转让方式的，须有2家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。政治及其他不可抗力因素对股票价

4、格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（ ）。战争政权更迭、领袖更替等政治事件政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等国际社会政治、经济的变化A.、B.、C.、D.、答案：D解析：政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，不可抗力因素主要有：(1)战争；(2)政权更迭、领袖更替等政治事件；(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等；(4)国际社会政治、经济的变化；(5)发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，会给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，因此股价会下跌。证券研究报告可以使用的信

5、息来源不包括（ ）。A.政府部门、行业协会、证券交易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关信息B.上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息C.上市公司按照法定信息披露义务通过指定媒体公开披露的信息D.证券公司、证券投资咨询机构等第三方合法取得的市场、行业及企业的相关信息答案：B解析：本题考查发布证券研究报告业务关键环节的规范要求。按照规定，证券公司不得以任何形式使用或者泄露国家保密信息、上市公司内幕信息以及未公开的重大信息。下列选项中，属于国务院期货监督管理机构的职责的有（ ）。制定有关期货市场监督管理的规章对品种的上市进行监督管理监督检查期货交易的信息公开情况对期货业协会的活动进行指导和监

6、督A.B.C.D.答案：D解析：根据条例第四十六条规定，国务院期货监督管理机构对期货市场实施监督管理，依法履行的职责：制定有关期货市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批权；对品种的上市、交易、结算、交割等期货交易及其相关活动，进行监督管理；对期货交易所、期货公司及其他期货经营机构、非期货公司结算会员、期货保证金安全存管监控机构、期货保证金存管银行、交割仓库等市场相关参与者的期货业务活动，进行监督管理；制定期货从业人员的资格标准和管理办法，并监督实施；监督检查期货交易的信息公开情况；对期货业协会的活动进行指导和监督；对违反期货市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处；开展与期货市场监督管理有关

7、的国际交流、合作活动；法律、行政法规规定的其他职责。根据非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引的规定，下列说法中正确的是（）。.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应启动不定期跟踪评级程序，发布不定期限跟踪评级结果和报告.信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明该项评级此后将不再更新.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息.业务档案的保存期限应不低于10 年，且不低于债务融资工具存续期满后3 年A.、B.、C.、D.、答案：B解析：信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和

8、报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10 年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5 年。按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（ ）。具备中国证监会核准的证券自营业务资格最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A.B.C.D.答案：D解析：按照证券公司另类投资子

9、公司管理规范的规定，证券公司设立另类投资子公司，应当符合以下要求：（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突；（2）具备中国证监会核准的证券自营业务资格；（3）最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；（4）最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；（5）公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；（6）中国证监会及中国证券业协

10、会规定的其他条件。保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息披露等义务，审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件，并承担下列工作（ ）。督导发行人有效执行并完善防止控股股东、实际控制人、其他关联方违规占用发行人资源的制度督导发行人有效执行并完善防止其董事、监事、高级管理人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度督导发行人有效执行并完善保障管理交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见持续关注发行人募集资金的专户储蓄、投资项目的实施等承诺事项持续关注发行人为他人提供担保等事项，并发表意见A.B.C.D.

11、答案：D解析：考查保荐机构持续督导的内容。（1）督导发行人有效执行并完善防止控股股东、实际控制人、其他关联方违规占用发行人资源的制度（2）督导发行人有效执行并完善防止其董事、监事、高级管理人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度（3）督导发行人有效执行并完善保障关联交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见（4）持续关注发行人募集资金的专户存储、投资项目的实施等承诺事项（5）持续关注发行人为他人提供担保等事项,并发表意见（6）中国证监会、证券交易所规定及保荐协议约定的其他工作。下列有关股份有限公司股份发行的说法，错误的是（）。A.股份的发行，同种类的每一股份应当具有同等权利B.股票发行价格

12、可以按票面金额，也可以超过或者低于票面金额C.公司的股份采取股票的方式，每一股的金额相等D.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同答案：B解析：考点：本题考查股份有限公司的股份发行。股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额，选项B错误。证劵从业( 新 )考试真题精选及答案6节 第2节甲股份有限公司的公司章程规定董事会成员为9人，但截止到2022年4月25日时，该公司董事会成员实际为5人，下列说法正确的是( )。A: 该公司应当在2022年6月25日前召开临时股东大会B: 该公司应当在2022年5月25日前召开临时股东大会C: 该公司的公司章程规定的董事会人

13、数不符合公司法的规定D: 该公司可以不召开临时股东大会答案：A解析：根据公司法第108条的规定，股份有限公司设董事会，其成员为5人至19人。根据本法第100条的规定，董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的23时，应当在2个月内召开临时股东大会。甲股份有限公司的公司章程规定的董事会成员为9人，2022年4月25日董事会成员的实际人数少于公司章程的规定人数的23，应当在该情形发生之日起2个月内召开临时股东大会，即在2022年6月25日前召开。银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。A.三等六级，四等九级B.三等九级，四等六级C.四等

14、九级，三等六级D.四等六级，三等九级答案：B解析：根据中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2-2022）信贷市场和银行间债券市场信用评级规范，将银行间债券市场中长期债券和短期债券分别划分不同的信用等级，选B。对公司依照法律、行政法规规定必须做出的公告，在公告前不得泄露其内容的包括（ ）及有关人员。证券监督管理机构证券交易所保荐人承销的证券公司A.B.C.D.答案：C解析：证券监督管理机构、证券交易所、保荐人、承销的证券公司及有关人员，对公司依照法律、行政法规规定必须做出的公告，在公告前不得泄露其内容。下列关于证券公司申请融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是（?）。A.客户融资

15、买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日；融资融券合同另有约定的，从其约定B.证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户C.证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户D.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券答案：A解析：客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交

16、易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。在（ ）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。A.分级结算制度B.结算参与人制度C.货银对付的交收制度D.净额结算制度答案：A解析：在分级结算制度下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。下列主体中，做出的表彰、奖励、评比应记人奖励信息的有( )。中国证券业协会中证资本市场发展监测中心有限责任公司中国证监会地方性证券协会A: . B: . . C: . . D: . 答案：B解析：根据中国证券业协会诚信管理办法第9条的规定，下列主体做出

17、的表彰、奖励、评比应记入奖励信息：中国证券业协会、中证资本市场发展监测中心有限责任公司及地方性证券业协会；协会认为有必要记录其奖励信息的其他单位。（ ）=期权价格的变化/无风险利率的变化。A.Delta值B.Gamma值C.RhO值D.Theta值答案：C解析：金融期权的主要风险指标。RhO值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。RhO=期权价格的变化/无风险利率的变化。以下各项属于证券经纪业务特点的是（ ）。业务对象的广泛性业务证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户收益的保证性A.B.C.D.答案：A解析：证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性，证券经纪商的中介性，客户指令的权威性，客户资料

18、的保密性。以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（ ）。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际直接投资D.国际间接投资答案：C解析：国际资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。证劵从业( 新 )考试真题精选及答案6节 第3节下列选项中，属于公司公开发行新股的条件有（ ）。.具备健全且运行良好的组织机构.具有持续盈利能力，财务状况良好.最近5年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为.经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件A：.B：.C：.D：.答案：B解析：公司公开发行新股，应当符合下列条件：.具备健全且运行良好的组织机构；.具有持续

19、盈利能力，财务状况良好；最近3年财务会计文件无虚假记载。无其他重大违法行为；.经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。上市公司非公开发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，并报刚务院证券监督管理机构核准。以下（ ）股票发行监管制度是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定（ ）。A.审批制B.核准制C.注册制D.审定制答案：C解析：注册制的特点是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定。按照证券公司治理

20、准则的要求，关于证券公司和控股股东、实际控制人及其关联方之间开展业务竞争和关联交易的说法正确的是（ ）。A.证券公司的关联方可以与其所控制的证券公司开展同类业务B.证券公司控制其他证券公司的，可以开展与该证券公司相同的同类业务，以竞争的形式促进双方发展。C.证券公司的股东、实际控制人与证券公司的关联交易可以在牺牲证券公司利益的基础上进行D.证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定答案：D解析：不得开展业务竞争；关联交易不得损害公司利益。运用企业自由现金流模型对企业价值进行估值，需要确定的指标有（ ）。各期现金红利各期企业自由现金流企业自由现金流的终值加权平均资本成本A.B.C.

21、D.答案：B解析：不属于企业自由现金流模型对企业价值进行估值机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（ ）。A.原中国银监会B.中央银行C.中国证券业协会D.原中国保监会答案：C解析：基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。机构间私募产品报价与服务系统。中证机构间报价系统股份有限公司（以下简称中证报价），原名中证资本市场发展监测中心有限责任公司，2022年2月27日成立，2022年2月10日更名改制，是经中国证监会批准并由中国证券业协会按照市场化原则管理的金融机构。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。A.账面价值B.资产价值C.实际价值D.清算资金答

22、案：C解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。以下说法中错误的是（ ）。A.未经证监会许可，擅自从事证券投资咨询业务的，由证监会派出机构责令停止，并除没收违法所得和违法所得等值以下的罚款B.证券投资咨询机构向证券监管部门报送的文件.资料有虚假陈述或者重大遗漏的，由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款C.同时在两个或者两个以上证券.期货投资咨询机构执业的，由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款，情节严重的，证监

23、会派出机构应当向中国证监会报告，由中国证监会作出暂停或者撤销其业务资格的处罚D.与报刊.电台.电视台合办或者协办证券.期货投资咨询版面节目或者与电信服务部门进行业务合作时未向证监会派出机构备案的，由证监会派出机构单处或者并处警告.没收违法所得.1万元以上10万元以下罚款答案：C解析：C选项，同时在两个或者两个以上证券、期货投资咨询机构执业的由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款。财务顾问及其财务顾问主办人采取不正当竞争手段进行恶性竞争的，中国证监会一般不会采取（ ）。A.移送司法机关追究责任B.监管谈话C.出具警示函D.责令改正答案：A解析：财务顾问及其财务

24、顾问主办人，采取不正当竞争手段进行恶性竞争的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（ ）等。A.不动产信用控制B.再贴现政策C.常用借款便利D.回购交易答案：A解析：选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有直接信用控制和间接信用控制等。B、C属于一般货币政策工具，C属于创新性货币政策工具。证劵从业( 新 )考试真题精选及答案6节 第4节(2022年)集合计划存续期间，证券公司、代理推广机构的客户

25、之间可以通过（）认可的交易平台转让集合计划份额。A.中国结算公司B.中国证券业协会C.中国证监会D.中国基金业协会答案：C解析：集合计划成立应当具备下列条件：推广过程符合法律、行政法规和中国证监会的规定；募集资金规模在50亿元人民币以下并不低于3000万元人民币；客户人数在200人以下并不少于2人；符合集合资产管理合同及计划说明书的约定；中国证监会规定的其他条件。证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额，并可以根据风险收益特征划分为不同种类。同一种类的集合资产管理计划份额，享有同等权益，承担同等风险。集合计划存续期间，证券公司、代理推广机构的客户之间可以通过证券交易所等中国证监会认可的交易

26、平台转让集合计划份额。（题目问的是什么机构认可的）下列关于信用衍生品说法正确的是（ ）。信用衍生品出现于20世纪90年代早期，目前是信用市场的重要组成部分信用衍生品与其他金融工具一样，其本质上是一种双边合约，是针对某个或者某些经济活动主体所发行的金融资产承载的信用风险而设立的资产互换将利率互换与债券相结合，既可以作为货币市场工具，也可以作为信用衍生工具信用衍生品的早期形式是资产互换A.、B.、C.、D.、答案：C解析：信用衍生品出现于20世纪90年代早期，尽管历史较短，但其发展非常迅速，目前是信用市场的重要组成部分。1992年，国际互换与衍生品协会(InternationalSwapsandD

27、eriva-tivesAssociation，ISDA)正式把信用衍生工具确定为一类特殊的衍生品。信用衍生品与其他金融工具一样，其本质上是一种双边合约，是针对某个或者某些经济活动主体所发行的金融资产承载的信用风险而设立的。信用衍生品的早期形式是资产互换。资产互换将利率互换与债券相结合，既可以作为货币市场工具，也可以作为信用衍生工具。（ ）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。A.期货B.债券C.互换D.权证答案：D解析：权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发

28、行人）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。下列说法中正确的是（ ）。证券分析师参加媒体组织的研究评价活动，应当经所在公司同意，秉承公平竞争的原则，不得以不正当手段争取较高的研究评价结果证券分析师应当相互尊重，共同维护行业声誉，不得在公众场合及媒体上发表贬低、损害同行声誉的言论，不得以不正当手段与同行竞争证券分析师明知特定客户，公司内部其他部门的要求或拟委托的事项违反了法律、法规、中国证监会监管规定、行业自律规则以及公司管理制度的，应当予以拒绝，并及时向公司报告证券分析师应当珍惜职业称号和职业声誉，以真实姓

29、名执业A.B.C.D.答案：B解析：考查证券分析师执业行为准则，都正确。金融债券的招投标发行通过( )债券发行系统进行。 A、中国人民银行B、中国债券登记结算有限责任公司C、中国银监会D、证券交易所答案：A解析：金融债券的招投标发行通过中国人民银行债券发行系统进行。中国人民银行对招标过程进行现场监督。合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，应当具备的条件有（ ）。申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监

30、管机构的立案调查A.B.C.D.答案：B解析：考点：本题考查合格境外投资者的资格条件。最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是（ ）。 A、风险准备金 B、保障基金 C、保护基金 D、保证金答案：C解析：保护基金是指按照证券投资者保护基金管理办法筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。公司股东知情权包括( )。A.查阅公司章程B.选择管理者C.批准破产D.参与重大决策答案：A解析：公司股东知情权是指股东有权查阅、复制公司章

31、程、股东会会议记录等。下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（ ）。A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B.具体的投资方向在资产管理合同中约定C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行答案：C解析：证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：（1）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。（2）具体的投资方向在资产管理合同中约定。（3）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。证劵从业( 新 )考试真题精选及答案6节 第5节下列选项中，有权批准公司为其

32、实际控制人提供担保的有( )。董事会股东会监事会股东大会A: . B: . C: . D: . .答案：B解析：根据公司法第16条的规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东，不得参加前款规定事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。按照证券公司治理准则的要求，关于证券公司和控股股东、实际控制人及其关联方之间开展业务

33、竞争和关联交易的说法正确的是（ ）。A.证券公司的关联方可以与其所控制的证券公司开展同类业务B.证券公司控制其他证券公司的，可以开展与该证券公司相同的同类业务，以竞争的形式促进双方发展。C.证券公司的股东、实际控制人与证券公司的关联交易可以在牺牲证券公司利益的基础上进行D.证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序做出规定答案：D解析：考查证券公司和股东之间关系的特别规定。 证券公司对客户负有诚信义务，证券公司股东和实际控制人在行使合法权利的同时不得占用客户资产，损害客户合法权益。证券公司治理准则对证券公司的股东、控股股东、实际控制人的行为作出了严格要求，以维护证券公司股东、客户及利益相

34、关者的合法权益。证券公司的股东、控股股东、实际控制人应当特别注意以下几点： 1不得滥用权力：证券公司的控股股东、实际控制人不得利用其控制地位或者滥用权力损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益。 2不得超越职权：证券公司的控股股东不得超越股东（大）会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员。证券公司的股东、实际控制人不得违反法律、行政法规和公司章程的规定干预证券公司的经营管理活动。 3依法维护证券公司独立性：证券公司与其股东、实际控制人或者其他关联方应当在业务、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开，各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险。证券公司股东的人员在证券公司兼职的，

35、应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定。 4不得开展业务竞争：证券公司的控股股东、实际控制人及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控制的证券公司发生业务竞争。证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益。 5关联交易不得损害公司利益：证券公司的股东、实际控制人及其关联方与证券公司的关联交易不得损害证券公司及其客户的合法权益。证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定。 在处理与股东及股东关联方之间的关系时，证券公司还应注意，不得有以下行为发生： （1）持有股东的股权，但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外； （2）通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利

36、益； （3）股东违规占用公司资产； （4）法律、行政法规或者中国证监会禁止的其他行为。 证券公司章程应当规定对外投资、对外担保的类型、金额和内部审批程序。个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括()。A.具备2年以上保荐相关业务经历B.最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人C.参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效D.未负有数额较大到期未清偿的债务答案：A解析：个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：(1)具备3年以上保荐相关业务经历。(2)最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人。(3)参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。(4)诚实

37、守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。(6)中国证监会规定的其他条件。参加证券业从业人员资格考试的人员。违反考试规则，扰乱考场秩序的，( )年内不得参加资格考试。A: 2B: 3C: 4D: 5答案：A解析：根据证券业从业人员资格管理办法第20条的规定，参加证券业从业人员资格考试的人员，违反考试规则，扰乱考场秩序的，2年内不得参加证券业从业人员资格考试。全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2022年9月20日，主要为（ ）中小微企业发展服务、创新型、创业型、成长型、低风

38、险型A.、B.、C.、D.、答案：B解析：全国中小企业股份转让系统。全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2022年9月20日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。全国中小企业股份转让系统设立创新层和基础层，符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和基础层管理。2022年7月，中国证券业协会发布的场外证券业务备案管理方法中明确指出，全国中小企业股份转让系统不再属于场外交易市场。证券评级机构应当在下列（）事项发生变更之日起5个工作日内，报注册地中国证监会派出机构备案。机构名称、住所董事、监事、高级管理人员实际控制人、持股3%以上股权

39、的股东内部控制机制与管理制度、业务制度A、B、C、D、答案：C解析：根据证券市场资信评级业务管理暂行办法第二十七条，证券评级机构应当在下列事项发生变更之日起5个工作日内，报注册地中国证监会派出机构备案：机构名称、住所；董事、监事、高级管理人员；实际控制人、持股5%以上股权的股东；内部控制机制与管理制度、业务制度；中国证监会规定的其他事项。( )有时统称为公债。A:政府债券和公司债券B:金融债券和中央政府债券C:公司债券和地方政府债券D:中央政府债券和地方政府债券答案：D解析：中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券；有时两者也统称为公债。故本题选D。通常

40、情况下，我国不同类型的开放式基金的认购费率上限依次排序为（ ）。A.股票基金债券基金货币基金B.股票基金货币基金债券基金C.债券基金货币基金股票基金D.债券基金股票基金货币基金答案：A解析：基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%-1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。除了基于分类监管要求确定证券公司基本类别之外，证券公司还可能因为发生违法违规等事项被监管机构调整基本类别。比如，未在确定分类结果期限之前上报自评结果的，将公司分类结果直接认定为（ ）。A.CC级B.C级C.D级D.E级答案：C解析：

41、未在确定分类结果期限之前上报自评结果的，将公司分类结果直接认定为D级。证劵从业( 新 )考试真题精选及答案6节 第6节在投资者准入方面，针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国中小企业股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从（ ）等方面设置准入要求。财务状况投资资质投资经验专业知识A.B.C.D.答案：B解析：针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从财务状况、投资经验、专业知识三个维度设置准入要求。下列关于经济周期循环的说法中，错误的是（ ）。A.经济周期

42、循环对股票市场的影响非常显著B.股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行C.经济景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势D.股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标答案：B解析：股票价格的变动通常比经济景气循环领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。个人投资者参与中国存托凭证交易，应当符合（ ）条件。申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币300万元（不包括该投资者通过融资融券交易融人的资金和证券）不存在严重的不良诚信记录不存在境内法律、上海证券交易所业务规则等规定的禁止或限制参与证券交易的情形A.B.C.D

43、.答案：D解析：投资者适当性管理，均属于个人投资者参与中国存托凭证交易的条件。关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（ ）。.财政部对人民币债券发行利率进行管理.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理.国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理.在中国境内申请发行人民币债券需要报国务院同意A：.B：.C：.D：.答案：D解析：人民币债券的相关内容，选D。下列说法中，正确的是（）。A:证券公司的股东可以约定不按照出资比例行使表决权B:经中国证监会批准的证券公司分支机构不包括从事业务经营活动的分公司C:证券公司章程中的重要条款包括证券公司

44、股东大会召集程序的条款D:证券公司在境外参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机构批准答案：D解析：中华人民共和国证券法第一百二十九条第二款规定，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。故D项说法正确。非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括（ ）。公司控股股东与公司业务有关的企业公司的员工证券公司A.B.C.D.答案：D解析：定向增发。非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证

45、券公司等金融机构；公司董事、员工等。中华人民共和国证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）的，应当由承销团承销。A.2亿元B.5000万元C.5亿元D.1亿元答案：B解析：根据证券法的规定，承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，必须采取承销团的形式来销售，这实际上是关于巨额证券销售与承销团的规定。下列关于普通股票与优先股票的比较中，说法正确的是( )。A:普通股票在其股东权利上附加了一些特殊条件B:优先股票股东无表决权C:优先股票股东和普通股票股东都具有基本权利D:优先股票代表着对公司的所有权，而普通股票不是答案

46、：B解析：优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权，这一点与普通股票一样。但优先股票股东又不具备普通股票股东所具有的基本权利，它的有些权利是优先的，有些权利又受到限制。故C、D项错误。相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种。A项错误。优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生后（ ）个交易日内向协会报告，并于（ ）个交易日内提交重大事项报告。A.1；3B.1；5C.3；5D.3；10答案：A解析：柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生后1个交易日内向中国证券业协会报告，并于3个交易日内提交重大事项报告，内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等。