银行岗位考试真题及详解9辑.docx

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1、银行岗位考试真题及详解9辑银行岗位考试真题及详解9辑 第1辑产品属性要素主要考察产品本身被用于洗钱的可能性考察范围包括但不限于以下哪些内容:()A.与投资的关联程度、每单平均保费金额B.保险责任满足难易程度、现金价值大小C.保险单质押变现能力、能否任意追加保险费D.是否有最高保额限制答案：ABC 党纪处分向被处分人所在单位(部门)的全体员工及其本人宣布。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误项目融资业务指引所称的项目融资,是指符合以下特征的贷款:()。A.贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目B.贷款用途通常用于借款人日常生产经营周转C.借款人通常是为

2、建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人D.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源参考答案：ACD持有人对金融机构认定的兑换结果有异议,可以持特殊残缺人民币实物及金融机构出具的()到人民银行分支机构申请鉴定。A.兑换单B.认定证明C.鉴定书D.假币收缴证明参考答案：B 柜员临时离岗时，必须做到()。A.临时签退B.印章入箱C.现金入箱D.重要空白凭证入箱参考答案：ABCD反洗钱调查中查阅和复制的相关资料可直接作为法庭证据使用。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误银行岗位考试真题及详解9辑 第2辑 事后监督是指后台柜员应在业务发生的

3、次日，检查核对柜员上日日间操作的完整性和准确性，打印的资料是否齐全有效。判断对错参考答案：() 反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括：A.被调查对象的账户信息B.被调查对象的交易记录C.金融机构的资产负债情况D.金融机构的财务状况E.被调查对象的其他有关资料正确答案：ABE银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 教育储蓄存期内遇利率调整，仍按开户日利率计息。判断对错参考答案：( )密码重

4、置不属于特殊业务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误小额支付系统收到对方发来查询时:通过“410078打印查询书收查询书”交易,并打印凭证。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行岗位考试真题及详解9辑 第3辑银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉,并遵循哪些原则?()A、坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议B、所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户C、所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况D、在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限参考答案

5、：ABCD对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下强化的身份识别措施()A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要B.建立(或者维持现有)业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权C.进一步深入了解客户财产和资金来源D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度答案：ABCD下列行为违反了银行业金融机构从业人员应自觉抵制内幕交易有关规定的是()。A.及时报告大额交易和可疑交易B.在与家人交流中谈及内幕消息C.不将内幕信息告知他人D.不利用内幕信息牟取个人利益参考答案：B属()的,采用同方向红字将错误金额全数冲销,再按正确金额借贷方蓝字补记入账。A、记账串户B、

6、金额错误C、凭证使用错误D、凭证要素错误参考答案：B 需上报省公司审批的个人保全业务有：()。A.强制撤单B.强制复效C.银行保单质押贷款D.期交交费方式变更参考答案：ABC 主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确银行岗位考试真题及详解9辑 第4辑 小额存款账户是指在工商银行日均存款余额不足( )的账户。A.300元(含)B.300元(不含)C.500元(含)D.500元(不含)正确答案：B 信托投资公司所有者权益项下资产支持证券的投资余额不得超过其净资产的50%，自用固定资产、股权投资和资产支持证券的投资余额总和不得超过

7、其净资产的80%。此题为判断题(对，错)。正确答案：金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法第55条 商业银行应当配备充足的、业务素质高、工作能力强的内部审计人员，内部审计力量不足的，应当将审计任务委托()进行。A、上级行审计部门B、同业公会C、政府审计部门D、社会中介机构答案：D法人客户房产按揭贷款,还款方式可采用()。A.定期结息到期还本B.等额本金C.等额本息D.分期还本付息参考答案：BC 关于农村个人生产经营贷款的贷款额度，下列说法正确的有()。A.单户贷款额度起点为5万元(不含)B.采用多户联保方式的，单户多户联保方式贷款额度不超过所从事生产经营项目投入总额的50%C.单户贷款额度不得

8、超过所从事生产经营项目投入总额的80%D.单户贷款额度起点为10万元(含)本题答案：A, B动态口令刮刮卡单笔转账支付限额为(),当日累计限额为()。A.1000，2000B.2000，3000C.1000，3000D.3000，5000正确答案：A银行岗位考试真题及详解9辑 第5辑其他应收款账户实行统一管理,全行()。A、统一制度办法B、统一核算规则C、统一业务流程D、统一系统平台E、统一监控管理参考答案：ABCDE中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的流动性风险及其管理体系实施监督管理。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确解析：商业银行流动性风险管理办法(试行)第五条。 银行业从业

9、人员应当遵守职业操守，并接受所在机构、()的监督。A、银行业自律组织B、监管机构C、政府部门D、社会公众E、上级领导本题答案：A, B, D 实物贵金属相对于原料金差价的主要来源一般不包括()。A.银行利润B.出入库费用C.税收D.加工和运输费用本题答案：B下列哪些是文明规范服务细致周到“十个要”的内容?()A、客户提出意见和建议时，要虚心接受、积极改进B、客户不耐烦、埋怨甚至无理取闹时，要克制忍让、顾全大局、谦和礼让、求得理解，提倡委屈服务C、营业高峰期客户拥挤时，要做到“接一待二顾三”，及时接待下一位客户，对久等的客户要表示歉意D、在为客户理财时，要做到“三员”，即提供咨询当好理财员、提供

10、方便当好服务员、为客户保密当好机要员E、当客户身体不适时，要主动上前问候关照，并根据严重程度及时联系医院和其家属参考答案：ABCDE基尼系数(),表示收入分配越平均。A.越小B.越大C.等于1D.小于1参考答案：A银行岗位考试真题及详解9辑 第6辑 自助境外汇款的单笔金额不超过等值5万美元，当日累计不超过等值5万美元。（判断题）参考答案：( )合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误可以对下列业务发起撤销()。A.实时借记业务B.普通借记业务C.普通借记业务回执D.普通贷记业务答案：C,D 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制

11、度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝分法修改客户资料。()参考答案： 票据的一个显著法律特征是( )A.合法性B.文义性C.偿还性正确答案：B 在外地能查询本人信用报告吗?()A.能B.不能本题答案：A银行岗位考试真题及详解9辑 第7辑银团贷款的授信活动()。A.由牵头行决定B.由代理行决定C.由银行业协会决定D.由参与行自主决定参考答案：D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十八条规定,金融机构违反本办法的,由中国人民银行区别不同情形,建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施?答案：(1)

12、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。(2)取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。(3)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 以下哪些会增加财政的预算赤字A.政府债务的利息增加;B.政府购买的物品与劳务增加;C.政府转移支付增加;D.间接税增加;正确答案：ABC 金融情报机构的英文简写为：A.FATFB.EgmontGroupC.FIUD.CAMLMAC正确答案：C 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的银行有权()。A继续为客户办理业务B中止为客户办

13、理业务C更新资料D上报交易参考答案：B 支付结算中票据上的签章可以是签名、盖章，也可以是签名加盖章。判断对错答案：对银行岗位考试真题及详解9辑 第8辑 除()时无需取得被查询人的书面同意外，商业银行查询个人信用报告必须取得被查询人书面授权。A.办理审核个人贷款申请B.审核个人贷记卡、准贷记卡申请C.审核个人作为担保人申请D.进行贷后风险管理正确答案：D被查单位部配合反洗现场检查,需要承担的法律责任部包括()A、由中国人民银行依法责令限期改正B、对被查单位及直接负着人的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处以惩罚C、由中国人民银行责令被查单位停业整顿或吊销其经营可证，责令金融机构给予相关其任职资

14、格、禁止其从事有关金融行业工作D、构成犯罪的，依法追究刑事责任参考答案：C 以下不属于有价单证的是：A.金融债券B.定额存单C.定额汇票D.重要空白凭证正确答案：D 金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有()A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要正确答案：ABCD哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?答案：中国反洗钱监测分析中心。在提供语音叫号系统服务的同时,为视力障碍客户提供电子显示屏叫号服务或相应功能的服务措施。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误银行岗位考试真题及详解9辑 第9辑 以下重大操作风险事件应及时向银监会或其派出机构报告的有：A.抢劫

15、商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件C.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失D.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额E.造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，严重影响正常工作开展的事件正确答案：ABDE 10元美元纸币正面主景图案是汉密尔顿头像，背面主景图案为财政部大楼。此题为判断题(对，错)。正确答案： 自收自支企业化管理的事业单位也属于预算单位。()本题答案：错 管理是一种艺术，这是强调管理的( )A.复杂性B.有效性C.实践性D.精确性正确答案：C内控制度的建设须符合的原则包括()。A、全面性B、审慎性C、有效性D、独立性E、适度性参考答案：ABCDE 在金融市场上，利率是货币资金商品的“价格”，其高低主要由社会平均利润率和资金供求关系决定。此题为判断题(对，错)。正确答案：