21年证券经纪人考试真题及详解7卷.docx

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1、21年证券经纪人考试真题及详解7卷21年证券经纪人考试真题及详解7卷 第1卷 认为企业产品的销售量总是和企业所做的促销努力程度成正比的观念是( )。A生产观念B销售观念C社会营销观念D全面营销观念正确答案：B答案 B解析 销售观念认为要想在竞争中取胜，就必须想办法卖掉自己的产品，这就要求企业必须进行大量的推销活动以引起消费者购买产品的兴趣。这种观念认为，企业产品的销售量总是和企业所做的促销努力程度成正比。 新股上网定价发行，是指主承销商利用证券交易所的交易系统，通过投资者上网竞价发售股票。( )正确答案：答案 解析 新股上网定价发行，是指主承销商利用证券交易所的交易系统，按已确定的发行价格向投

2、资者发售股票。它与网上竞价发行不同，并不通过投资者上网竞价发售股票。 证券从业人员不得直接或者问接持有、买卖股票，但成为证券从业人员时其已持有的股票除外。( )正确答案：答案 解析 在成为证券从业人员时原已持有的股票，必须依法转让。 契约型基金依据( )营运基金。A基金公司信誉B基金契约C法律法规D基金公司章程正确答案：B答案 B解析 契约型基金与公司型基金的区别在于：资金的性质不同；投资者的地位不同；基金的营运依据不同，契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。 从功能上看，政府债券的性质包括（ ）。A政府债券是政府弥补赤字的手段B政府债券是政府筹集资金、扩大公共开

3、支的重要手段C政府债券具备了金融商品和信用工具的职能D政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具正确答案：ABCD 银行汇票属于( )。A资本证券B金融证券C商品证券D货币证券正确答案：D答案 D解析 货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。21年证券经纪人考试真题及详解7卷 第2卷 既明确了债券发行人应履行对债权人偿还本息的义务，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据的债券票面要素是（ ）。A债券的票面价值B债券的到期期限C债券的票面利率D债券发行者名称正确答案：D 证券经纪商是证券市场的中坚力量。下列属于其

4、作用表现的是( )。A增加发行品种B提供咨询服务C提高交易效率D确保股价稳定正确答案：B答案 B解析 证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在：充当证券买卖的媒介；提供咨询服务。 2022年11月28日，投资人刘先生交易买入的股票金额为100万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为( )元。A0B100C500D1000正确答案：A答案 A解析 目前我国证券交易税率为股票成交金额的1，且为对转出方单边征收。刘先生作为受让方，不必缴纳印花税。 基本分析的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势；缺点是考虑问题的范围相对较窄，对市场长远的趋势不能进行有效的判断。( )正确

5、答案：答案 解析 基本分析法的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来也相对简单；缺点主要是对短线投资者的指导作用比较弱，预测的精确度相对较低。 以货币形式支付的股息和红利属于（ ）。A债息B现金股息C股票股息D股息正确答案：B 在订单匹配原则方面，( )是各证券交易所普遍使用的第一优先原则。A时间优先B做市商优先C经纪商优先D价格优先正确答案：D答案 D解析 在订单匹配原则方面，根据各国证券市场的实践，优先原则主要有：价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍使用价格优先原则作为第一优先原则

6、。21年证券经纪人考试真题及详解7卷 第3卷 理财顾问为客户提供服务的内容主要包括( )。A为客户提供财务计划书B为客户投资交易各种金融工具提供便利C为客户下单、定期寄送对账单D根据客户的风险偏好提供投资组合正确答案：ABCD答案 ABCD解析 理财顾问为客户提供服务的内容主要包括：为客户提供财务计划书，为客户投资交易各种金融工具(包括股票、债券、共同基金等)提供便利(包括为客户下单、定期寄送对账单等)，提供及时的金融资讯，根据客户的风险偏好提供投资组合等。 渠道的宽度是指企业在某一市场上并列使用中间商的数量，一般有二种选择，选择性分销和广泛分销。( )正确答案：答案 解析 渠道的宽度是指企业

7、在某一市场上并列地使用中间商的数量，一般有三种选择，包括独家分销、广泛分销和选择性分销等。 下列选项中属于基金的投资收益分配原则的是( )。A按基金投资者的投资资金比例进行分配B基金管理人承担投资损失，收益归投资者C按基金投资者的投资时间的先后顺序进行分配D按基金投资者的投资单位的数量所占比例进行分配正确答案：A答案 A解析 证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，投资收益按基金投资者的投资比例进行分配。 关于证券经纪人的执业规则，下列说法错误的是( )。A证券公司聘请证券经纪人，应当首先签订委托合同B证券经纪人应当向证券业协会申请颁发证券经纪人证书C证券经纪人以证券公司的名

8、义从事证券经纪活动D证券经纪人应当接受证券公司的监督正确答案：B答案 B解析 证券公司有权直接向证券经纪人颁发证券经纪人证书，而不必向证券业协会申请颁发证书。 对经停业整顿、托管、接管或者行政重组在规定期限内仍达不到正常经营条件的证券公司采取的市场退出措施是（ ）。A接管B托管C停业整顿D撤销正确答案：D 由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为是（ ）。A初始登记B变更登记C退出登记D股份登记正确答案：B21年证券经纪人考试真题及详解7卷 第4卷 下列关于影响股票价格的因素的推论，不正确的有( )。A公司经营状况与股票价格成正比B中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场

9、资金趋紧，股价下降C股价的变动与实际经济的繁荣或衰退总是同步的，即在经济高涨时股价也随之上涨；在经济萧条时股价也随之下跌D扩大财政赤字、发行国债筹集资金、增加财政支出的财政政策，会导致货币资金向政府转移，市场资金趋紧，股价下降正确答案：BCD答案 BCD解析 BD两项会导致市场资金趋紧，引起股票价格下跌。C项股价的变动通常比实际经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。 某国债面值为100元，票面利率为5%，起息日是7月5日，交易日是12月20日，则已计息天数是( )天。A166B167C168D169正确答案：D答案 D解析 已计息天数

10、是指“起息日”至“成交日”实际日历天数，因此，题中国债的已计息天数为从7月5日至12月20日中的实际日历天数，即27+31+30+31+30+20=169(天)。 1998年4月1日，上海证券交易所实行全面指定交易制度，红利的领取方式发生了变化，( )。A证券交易所直接将数据传送到指定交易的营业部，并通过清算系统自动将资金划拨给该营业部，营业部再将现金股息划入投资者的资金账户B证券交易所在股权登记日闭市后根据股东所持的股数，为其增设红利权数量，由投资者选择领取C通过挂牌，投资者向营业部申报，营业部再将现金股息划入投资者的资金账户D未办理指定交易的投资者，需通过清算系统自动将资金划入投资者的资金

11、账户，即可领到股息正确答案：A答案 A解析 1998年4月1日，上海证券交易所实行全面指定交易制度，红利的领取方式发生了变化，即不再挂牌，而是直接将数据传送到指定交易的营业部，并通过清算系统自动将资金划拨给该营业部，营业部再将现金股息划入投资者的资金账户。未办理指定交易的投资者只需办理指定，即可领到股息。 股权分置改革方案应当考虑全体股东的利益，可以采取相应的股价稳定措施有( )。A认沽权B预设回售价格C控股股东增持股份D上市公司回购股份正确答案：ABCD答案 ABCD解析 改革方案应当兼顾全体股东的即期利益和长远利益，有利于公司发展和市场稳定，并可根据公司实际情况，采用控股股东增持股份、上市

12、公司回购股份、预设原非流通股股份实际出售的条件、预设回售价格、认沽权等具有可行性的股价稳定措施。 发行人往往是参照了其他相似条件债券的利率水平后，在多数投资者能够接受的限度内，以最低利率来发行债券。（ ）正确答案： 基金公司的( )是认购公司型基金的投资人。A债权人B代理人C股东D委托人正确答案：C答案 C解析 在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东。这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一。在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东。21年证券经纪人考试真题及详解7卷 第5卷 沪深300指数按规定作定期调整，每次调整的比例

13、定为不超过( )。A10%B15%C20%D25%正确答案：A答案 A解析 沪、深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例定为不超过10%。 境内居民个人开立B股资金账户开户时账户的最低余额为（ ）。A1000人民币B1000美元C100人民币D100美元正确答案：B 设某一累进利率债券的面额为1000元，持满1年的债券利率(年利率)为6%，每年利率递增率为0.5%，则持满9年的利息应为( )元。A400B375C425D480正确答案：A答案 A解析 累进利率债券的利率随着时间的推移，后期利率比前期利率

14、更高，有一个递增率。故在持有期间，实际上可以算得它的平均利率，然后再按照单利债券计算方式计算其利息。若设债券面额为A，持满1年的利率为i，持有年数为n，每年利率递增率为r，持满n年的利息额为In，则累进利率债券利息的计算公式为：In=Ani+(n-1)r/2。根据这一公式，累进利率债券利息=100056%+(9-1)/20.5%=400(元)。 下列关于基金持有人在公司型基金中的地位的说法，不正确的有( )。A基金持有人也就是基金的管理者B基金持有人即是基金公司的实际所有者C基金持有人不可以是自然人，但可以是法人D持有人与托管人的关系是委托与受托的关系正确答案：AC答案 AC解析 基金份额持有

15、人(即投资者)是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人，他们是基金资产的实际所有者，享有基金信息的知情权、表决权和收益权，基金份额持有人是基金一切活动的中心。基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系。 证券交易市场又称（ ）。A二级市场B一级市场C初级市场D证券发行市场正确答案：A 实物债券是特殊意义上的债券，我国发行的无记名国债即属此类。( )正确答案：答案 解析 实物债券是一般意义上的债券，很多国家通过法律或者法规对实物债券的格式予以明确规定。我国发行的无记名国债不属于这类。21年证券经纪人考试真题及详解7卷 第6卷 如果中央银行提高再贴现率，则股价( )。A下跌

16、B无变化C上升D不能确定正确答案：A答案 A解析 如果中央银行降低再贴现率，放松银根，一方面使商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松；另一方面，再贴现下降必定使市场利率随之下降，股价相应提高。 以下不属于证券投资的系统风险的是( )。A本币汇率贬值B行业普遍经营不景气C通货膨胀率逐年提高D发生金融危机正确答案：B答案 B解析 系统风险来自企业外部，而B项行业普遍经营不景气为经营风险，属于证券投资的非系统性风险，可以分散。 营业部经营管理的核心是( )。A从业人员管理B经纪业务管理C客户维护管理D风险控制管理正确答案：B答案 B解析 经纪业务管理是营业部经营管理的核心，经纪业务管理主要是

17、通过制定标准化的经纪业务操作规程，规范经纪业务操作程序，并合理、有效地组织实施来实现的。 若该股票在上海证券交易所上市交易，则其当日集合竞价期间的成交量为( )手。A250B300C350D400正确答案：C答案 C解析 由上题的成交价可知，可实现的成交量为：150+200=350(手 证券经纪业务具有（ ）的特点。A业务对象的广泛性B证券经纪商的中介性C客户指令的权威性D客户资料的保密性正确答案：ABCD 证券公司与期货公司应当独立经营，保持( )等分开隔离。A人员、财务B经营业务C结算系统D经营场所正确答案：AD答案 AD解析 证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法第十五条规定，证券公

18、司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离。21年证券经纪人考试真题及详解7卷 第7卷 中国证监会派出机构有权对辖区内的从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等服务机构的活动进行监督管理。( )正确答案：答案 解析 中国证监会派出机构只能对题目中涉及的服务机构的证券、期货业务活动进行监督管理，无权对其他活动进行监督管理。 证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起（ ）个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定，并通知申请人。A3B6C9D12正确答案：B 资产证券化是( )的重要成果。A风险管理型创新B增强流

19、动型创新C信用创造型创新D股权创造型创新正确答案：B答案 B解析 金融衍生工具的新发展一共有四种趋势，也是金融创新的四种原动力：风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新、股权创造型创新。其中资产证券化是增强流动型创新的重要成果。 下列属于国债依照不同的发行本位分类的为( )。A实物债券与电子国债B实物国债与货币国债C流通国债与非流通国债D短期国债与中长期国债正确答案：B答案 B解析 依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债：前者是指以某种商品实物为本位而发行的国债；后者是指以某种货币为本位而发行的国债。 从我国的现实情况看，规范的股权结构的特征不包括( )。A股权集中度低B流通股股权适度集中C股权的普遍流通性D有效的股东大会制度正确答案：D答案 D解析 股权结构是公司法人治理结构的基础，许多上市公司的治理结构出现问题都与不规范的股权结构有关。规范的股权结构包括三层含义：降低股权集中度，改变“一股独大”局面；流通股股权适度集中，发展机构投资者、战略投资者，发挥他们在公司治理中的积极作用；股权的流通性。 股价的变动是有趋势的，要维持这种趋势，保持原来的变动方向，就必须冲破阻止其继续向前的障碍。比如，要维持下跌行情，就必须突破压力线的阻力和干扰，创造出新的低点；要维持上升行情，就必须突破上升支撑线的阻力和干扰，创造出新的高点。（ ）正确答案：