22年基金从业考试真题及详解9章.docx
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1、22年基金从业考试真题及详解9章22年基金从业考试真题及详解9章 第1章 基金托管人在对基金进行托管时,必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理,但对不同的基金可以合账管理。()答案:错误 基金契约的特征有( )。A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同答案:A B C 股权投资母基金是以( )为主要投资对象的基金。A、创业投资基金B、共同基金C、对冲基金D、股权投资基金参考答案D解析:本题考查股权投资母基金。股权投资母基金(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金。 关于市盈率的表达式,以下公式正确的是( )。.企业股
2、权价值/营业收入.企业股权价值/营业利润.企业股权价值/净利润.每股价格/每股净利润A.、B.、C.、D.、正确答案:D 基金管理公司的内部控制,应能确保其财务和其他信息的( )、真实、 准确、 完整、 及时A、 、 、 B、 、 、 C、 、 、 、 D 答案:C 我国开放式股票基金的赎回采用()。A.金额赎回B.份额赎回C.已知价交易原则D.未知价交易原则正确答案:BD我国开放式股票基金的赎回采用未知价原则和份额赎回原则。 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是( )。A.募资B.投资C.管理和退出D.以上都是答案:D解析:与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、
3、管理和退出。 封闭式基金交易报价最小变动单位是()人民币。A、0.0001元B、0.01元C、0.001元D、0.1元正确答案:C解析:封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动0.001单位元人为民币,买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍,单笔最大数量应100低于万份。 ( )是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现,而不需要支付较高的成本。A.流动性高B.流动性低C.风险程度高D.风险程度低正确答案:A(P282)变现需求会影响投资机会的选择。某些类型的投资不能够提前变现,某些类型的投资能够随时变现,另一些投资品种在变现时会遭受一定的损失。如果投资者存在
4、变现的需求,则应当选择流动性高的投资品种。流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现,而不需要支付较高的成本。22年基金从业考试真题及详解9章 第2章 浮动利率的表达式为( )。A.浮动利率=基准利率-利差B.浮动利率=基准利率+利差C.浮动利率=银行定期存款利率-利差D.浮动利率=银行定期存款利率+利差正确答案:B 用来反映货币市场基金风险的指标不包括()。A.融资比例B.固定利率债券投资情况C.投资组合平均剩余期限D.浮动利率债券投资情况正确答案:B用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。 ( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作
5、成本,提高经济效益,以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。A、成本效益原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则正确答案:A解析:成本效益原则的定义。 现代美国各金融产业中资产规模最大的是( )。A:国债B:股票C:企业债券D:封闭式基金E:开放式基金答案:E 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到( )。A.廉洁公正B.诚实守信C.爱岗敬业D.服务群众正确答案:A忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到廉洁公正、忠诚敬业。 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。A、基金资产净值B、基金份额申购C、赎回价格D、基金的市场价格答案:D解析:托管银行在复核、
6、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前,应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。 ( )是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务答案:D解析:专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问,从基金销售开始就“一对一”服务,并贯穿售前、售中以及售后全过程。考点:基金客户服务流程 基金销售机构内部控制中的监察稽核人员对于( )应当向基金管理机构管理层或监管机构报告。A:异常交易情况B:巨额赎回情况C:重大安全隐患D:发现违法违
7、规行为正确答案:A C D解析:考察监察稽核控制的内容。发现违法违规行为、异常交易情况或重大风险隐患应当向基金销售机构管理层或监管机构报告。 证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。A、拍卖B、协商C、公开招标D、公开竞价正确答案:D解题思路:通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。22年基金从业考试真题及详解9章 第3章 不收取销售服务费的,对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于( )的赎回费,并将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。A、0.75%;75%B、1.5%;50%C、0.5%;75%D、1%;50%正确答案:C解析:本题考查基金销售费率水平。不收取销售服务
8、费的,对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。 证券投资基金依照( )的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。A、组合投资、专业管理B、组合投资、风险共担C、利益共享、风险共担D、专业管理、利益共享参考答案C解析:本题考查投资基金的主要类别。证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。 投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功,仅代表销售机构确实接受了认购申请,一般可于( )日查询认购申请的受理情况,认
9、购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7正确答案:BB解析销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后,一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 下列属于内部风险的是( )。A、法律法规B、经济C、文化D、决策失误正确答案:D解析:内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。 2022年5月4日,根据证券投资基金法和( )有关规定,中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。A、基金管理条例B、证券投资基金销售管理办
10、法C、私募投资基金监督管理暂行办法D、公司法正确答案:C解析:2022年5月4日,根据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法有关规定,中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。 股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力的单位或个人,其中个人投资者的标准包括:金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。这里的“金融资产”不包括( )。A.银行存款B.债券C.房产D.股票答案:C 在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。( )正确答案:错误解题思路:目前,在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国登记结算公司
11、。 ()是基金业协会的执行机构。A. 会员大会B. 理事会C. 董事会D. 监事会答案:B解析:基金业协会设理事会,理事会是基金业协会的执行机构。 区域性股权交易市场是多层次资本市场的重要组成部分,对于促进企业特别是( )股权交易合融资,鼓励科技创新合激活民间资本,加强对实体经济薄弱环节的支持,具有积极作用。A、大型企业B、中小微企业C、传统企业D、高新技术企业正确答案:B解析:区域性股权交易市场是多层次资本市场的重要组成部分,对于促进企业特别是中小微企业股权交易合融资,鼓励科技创新合激活民间资本,加强对实体经济薄弱环节的支持,具有积极作用。22年基金从业考试真题及详解9章 第4章 下列关于保
12、本基金风险投资额的表述,不正确的是( )。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫B.风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额正确答案:DD解析保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。保本基金从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险,产品风险较低,也并不放弃追求超额收益的空间因此比较适合那些不能忍受投资亏损,比较稳健和保守的投资者。风险资产投资额通常可用公式确定:风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线)=放大倍数安全垫;风险资产投资比例=风险
13、资产投资额基金净值100%。 以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体,以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识,提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作答案:B解析:从投资者教育工作形式的时空角度看,可分为现场与非现场两种形式。 公司型股权投资基金增资、减资,以及终止清算的,应向( )。A.工商管理机关办理变更登记、注销手续B.证券登
14、记结算公司办理变更登记、注销手续C.中国证券业协会备案D.中国证券投资基金业协会备案正确答案:A解析:公司型股权投资基金增资、减资,以及终止清算的,应向工商管理机关办理变更登记、注销手续。公司型股权投资基金设立需要向中国证券投资基金业协会备案。 使得远期合约的当前价值为零的价格为( ),远期合约在交易中形成的实际价格为( ),二者的关系是( )。A.交割价格,远期价格,不一定相等B.远期价格,交割价格,相等C.交割价格,远期价格,相等D.远期价格,交割价格,不一定相等正确答案:D 基金管理人可设总经理( ),副总经理( )。A.一人;若干人B.若干人;一人C.两人;若干人D.若干人;两人正确答
15、案:AA解析基金管理人可设总经理一人,副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。 某投资者通过场外投资1万元申购某上市开放式基金,假设基金管理人规定的申购费率为15%,申购当日基金份额净值为1025元,则其申购手续费为( )元。A.14778B.14823C.15823D.15978正确答案:A(JP18)净申购金额=申购金额(1+申购费率)=10000(1+5%)=9822(元);申购手续费=申购金额-净申购金额=10000-9822=178(元)。 操作风险是来源于( ),以及其他不可控但会影响公司运营的风险。A.投资价值的波动B.人
16、力、系统、流程出错C.宏观政策的变化D.利率的变化而产生的基金价值的不确定性正确答案:B 已登记的股权投资基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的,以下表述错误的是( )。A.累计 2 次,中国证券业协会将该管理人列入异常机构名单,并通过基金管理人公示平台对外公示B.该管理人被列入异常机构后,即使整改完毕,至少 6 个月后才能恢复正常机构公示状态C.在完成相应整改要求之前,中国证券投资基金业协会将暂停受理该管理人的股权投资基金产品备案申请D.该管理人被列入异常机构后,将通过基金管理人公示平台对外公示正确答案:A 关于基金托管人职责终止的原因,以下表述错误的是( )A.依法解散、被依法撤销或
17、者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止答案:C22年基金从业考试真题及详解9章 第5章 在契约型基金形式下,基金的直接参与主体是( )。A、投资者B、信托公司C、基金托管人D、基金管理人答案:D解析:本题考查基金投资者与基金管理人的权利义务关系。在资产管理计划或契约型基金形式下,基金管理人是基金的直接参与主体。 传统商业银行的主要业务为( )。A.吸纳存款及发放贷款B.对外销售理财产品C.投资管理D.外汇买卖正确答案:A传统商业银行的主要业务为吸纳存
18、款及发放贷款,但现在对外销售理财产品也是银行的一类重要业务。通过销售理财产品获得的理财资金,银行可以独立进行投资管理,也可以委托基金公司等其他金融机构进行投资管理。 关于远期合约与期货合约,以下表述正确的是()。A.远期合约是一种标准化合约,期货合约是非标准化合约B.期货合约通常用保证金交易C.远期合约流动性更好D.期货合约相较远期合约更为灵活正确答案:B 合规管理部门的基本职责不包括( )。A.持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议B.实施充分且有代表性的压力评估和测试C.制定并执行风
19、险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订正确答案:BB项,合规管理部门的基本职责之一是实施充分且有代表性的合规风险评估和测试,包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试,询问政策和程序存在的缺陷,并进行相应的调查,合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序,通过合规风险报告路线向上报告,以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。 下列选项中承担开放式基金份额注册登记工作的机构是( )。A
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