基金从业资格考试题目下载8卷.docx

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1、基金从业资格考试题目下载8卷基金从业资格考试题目下载8卷 第1卷基金管理公司内部控制机制是指（ ）。A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称答案：A解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。自关

2、于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告发布之日起，已登记的私募股权投资基金管理人未按时履行年度信息报送义务1次，且未完成整改，根据相关规定，中国证券投资基金业协会将对该基金管理人采取下述哪个表述（ ）。A.列入异常机构名单B.注销基金管理人登记C.通过私募基金管理人平台对外公示D.暂停受理该基金管理人的私募基金产品备案答案：D解析：已登记的基金管理人存在如下情况之一的，在完成整改前，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请：（1）基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务的；已登记的基金管理人因违反企业信息公示暂行条例相关规定，被列人企业信用信息公示系统严重违法

3、企业公示名单的；（3）已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的。关于名义收益率与实际收益率的说法，正确的是（ ）。A.实际收益率反映了资产名义数值的增长率B.对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率C.名义收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率D.名义收益率在实际收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响答案：B解析：ABC三项，对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率，因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率；D项，收益率存在名义收益率与实际收益率之别，实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。利率风险属于（ ）。A

4、.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.其他风险答案：B解析：市场风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。知识点：掌握市场风险、信用风险和流动性风险的概念及其管理方法；根据私募投资基金管理人内部控制指引，私募基金管理人应具备至少2名（ ）A.负责信息披露的高级管理人员B.负责合规风控的高级管理人员C.高级管理人员D.负责内部控制的高级管理人员答案：B解析：股权投资基金管理人应具备至少2名高级管理人员,且应当设置负责合规风控的高级管理人员。#基金从业资格考试题目下载8卷 第2卷甲、乙两公司希望通过银行进行一笔利率互换，由于两公司信用等级不同，市场向它们提供的利率也

5、不同，如下表所示：甲公司在固定利率市场上以6%的利率融资甲公司在浮动利率市场上以SHIBOR0.7%的利率融资乙公司在固定利率市场上以7.5%的利率融资乙公司在浮动利率市场上以SHIBOR0.6%的利率融资为了达到共同降低筹资成本的目的，双方的融资方案是（ ），然后再进行互换。A.、B.、C.、D.、答案：B解析：比较两家公司的融资成本可知，甲公司在固定利率市场的借款利率比乙公司低，乙公司在浮动利率市场的借款利率比甲公司低，所以甲公司在固定利率市场上有比较优势，乙公司在浮动利率市场上具有比较优势。双方的互换方案是：甲公司在固定利率市场上以6%的利率融资，乙公司在浮动利率市场上以SHIBOR0.

6、6%的利率融资，双方通过银行进行利率互换。投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A、T+1B、T+2C、T+3D、T+5答案：B解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。(2022年)（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.全球股票基金D.国内股票基金答案：C解析：全球股票基金以

7、除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。资产=（ ）A.负债+净利润B.负债+所有者权益C.净利润+所有者权益D.总资产-净利润答案：B解析：按照会计恒等式；资产负债表的基本逻辑关系表述为：资产负债所有者权益下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现，说法错误的是（ ）A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强B.处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱C.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减D.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增答案：D解析：个人投资者的个人状况会对其投资需求产生多方面的影

8、响，主要表现在以下方面：个人投资者的就业状况对其投资需求的影响体现在，拥有稳定工作的年轻个人投资者，其工资收入有望随着时间的推移而不断增长，其风险承受能力较强；处于失业状态或者即将退休的个人投资者，已经或者即冷失去获得工资收入的能力，其风险承受能力较弱。基金从业资格考试题目下载8卷 第3卷所投资企业除了股票首次公开发行并上市外，还可以通过参与（ ）或借壳上市等方式间接上市，间接上市成功的，股权投资基金持有的被投资企业股份（股权）也可以转变成为相关上市公司的股份，通过公开市场转让实现退出A.上市公司重大资产重组B.协议转让C.直接退出D.清算退出答案：A解析：所投资企业除了股票首次公开发行并上市

9、外，还可以通过参与上市公司重大资产重组或借壳上市等方式间接上市，间接上市成功的，股权投资基金持有的被投资企业股份（股权）也可以转变成为相关上市公司的股份，通过公开市场转让实现退出。（ ）应履行计算并公告基金资产净值的责任。A.登记结算公司B.基金托管公司C.证券交易所D.基金管理公司答案：D解析：基金管理公司应履行计算并公告基金资产净值的责任，确定基金份额申购、赎回价格。关于货币市场基金的说法，正确的是（ ）。 A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资答案：C解析：货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性

10、要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（ ）。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的答案：A解析：B选项，股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受

11、到影响。C选项，单股票的投资风险较为集中且风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。D选项，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。债券投资管理中的免疫法，主要运用了（ ）。A.流动性偏好理论B.久期的特性C.理论期限结构的特性D.套利原理答案：B解析：久期和凸度对债券价格波动的风险管理具有重要意义，债券基金经理可以通过合理运用这两种工具实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理。如果债券基金经理能够较好地确定持有期，那么就能够找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性最高的那种债券。这类策略称为免疫策略。基金从业资

12、格考试题目下载8卷 第4卷流动负债包括（ ）。 短期借款 应付票据 长期借款 应付账款A.、B.、C.、D.、答案：D解析：流动负债是指企业要在一年或一个营业周期内偿付的各类短期债务，包括短期借款、应付票据、应付账款等。知识点：掌握流动性比率、财务杠杆比率、营运效率比率的概念和应用；(2022年)关于即期利率，下列表述错误的是（）。A.一般而言，即期利率随期限变化B.利率和本金都是在到期日支付C.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率D.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻答案：D解析：即期利率表示的是从现在（t=0）到时间t的年化收益率。下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（ ）。A

13、.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构答案：B解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B

14、说法错误。下列不属于创业风险投资中政府引导基金的作用的是（ ）。A.支持阶段参股B.支持跟进投资C.激励约束D.投资保障答案：C解析：创业风险投资中政府引导基金的作用：支持阶段参股、支持跟进投资、投资保障。股权投资基金在运作过程中会进行项目开发与筛选、初步尽职调查、项目立项、签订投资框架协议、尽职调查等活动，上述活动属于（ ）阶段。A.募集与设立B.投资后管理C.投资D.项目退出答案：C解析：一个完整的股权投资基金投资流程通常包括项目开发与筛选、初步尽职调查、项目立项、签订投资框架协议、尽职调查、投资决策、签署投资协议、投资交割等主要环节。基金从业资格考试题目下载8卷 第5卷确认基金份额持有人

15、权利及其法律效力的行为是()。A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配答案：C解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（ ）汇报。A.监事会B.股东大会C.合规与风险管理委员会D.董事会答案：D解析：若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（ ）。A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易规则与封闭

16、式基金基本相同答案：D解析：LOF 基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行。T 日买入基金份额自T1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。基金运营过程中发生的增值税的缴纳主体是（）。A券商B基金托管人C沪深交易所D基金管理人答案：D解析：根据关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增值税政策的通知，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为以资管产品管理人为增值税纳税人。目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限

17、在397天以内（含397天）的资产支持证券答案：D解析：按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3） 剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4） 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。基金从业资格考试题目下载8卷 第6卷会计师事务所在股权投资基金（ ）等各个阶段中提供多方面的专业服务。 募集与设立 投资 投资后管理 项目退出及基金清算A.、B.、C.、D.、答案：C解析：会计师

18、事务所在股权投资基金募集与设立、投资、投资后管理、项目退出及基金清算等各个阶段中，提供多方面的专业服务，包括审计、财务和税务尽职调查、财务会计咨询、税务咨询、内部控制咨询、估值等。因此，基金管理人通常会聘请会计师事务所，为其提供专业服务。知识点：会计师事务所提供的服务内容；投资者的投资境况和需求会随着时间而变化，因此有必要至少每（ ）对投资者的需求作一次重新的评估。A.半年B.年C.两年D.季度答案：B解析：投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。基金管理公司应当设立督察长，对（ ）负责，经（ ）聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层B

19、.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会答案：D解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。利率变化是影响债券价格的主要因素之，（ ）是衡量债券价格随利率变化特性的两个重要指标。A.久期B.凸性C.久期和凸性D.凸出答案：C解析：利率变化是影响债券价格的主要因素之，久期和凸性是衡量债券价格随利率变化特性的两个重要指标。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（ ）。 .投资人利益优

20、先原则； .全面性原则； .客观性原则； .及时性原则； .有效性原则； .差异性原则。A.B.C.D.答案：D解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则： （1）投资人利益优先原则； （2）全面性原则； （3）客观性原则； （4）及时性原则； （5）有效性原则； （6）差异性原则。基金从业资格考试题目下载8卷 第7卷对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程的规定行使监督权力的组织机构是（ ）。A.董事会B.股东会C.监事会D.高管层答案：C解析：监事会作为公司内部专门行使监督权的监督机构，对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程的规定行使监督权力，是公司法

21、人治理结构的重要组成部分。关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是（ ）A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额B.对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险C.对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力D.同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标答案：B解析：对资金拆入方来说,同业拆借市场的存在降低了金融机构的流动风险性。封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。A.每月B.每周C.每季D.每日答案：B解析：封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净

22、值和份额净值。以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（ ）。 A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定答案：A解析：根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金。（ ）是市场经济的核心机制。A.竞争B.教育C.道德D.家庭背景答案：A解析：竞争是市场经济的核心机制。基金从业资格考试题目下载8卷 第8卷关于基金财产的独立性表现的表述，错误的是（ ）A.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责

23、任。B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产C.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产D.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销答案：D解析：基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销。关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（ ）。A.不同基金账簿记录应当相互独立B.不同基金的名册登记应当独立C.对所管理的基金应当建立核算D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体答案：D解析：基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应

24、当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。合规独立性不包括（ ）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性答案：D解析：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（ ）。A.不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果B.对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请C.直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购D.某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式答案：B解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。（ ）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险B.制度风险C.新业务风险D.业务持续风险答案：D解析：业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。