基金从业预测试题9卷.docx

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1、基金从业预测试题9卷基金从业预测试题9卷 第1卷 A债券市值6000万元，久期为7;B债券市值4000万元，久期为10，则A和B债券组合的久期为( )。A.8.2B.9.4C.6.25D.6.7正确答案：A 某权证的标的证券进行除息，除息前一日该公司股票收盘价10元，除息当日该股票参考价为6元，权证原行权价格为7元，则新行权价格为( )。A.5.8B.4.5C.4.2D.3.5答案：C解析：新行权价格=(原行权价格标的证券除权日参考价)/除权前一日标的的证券收盘价=(76)/10=4.2元。故本题选C选项。 中国证监会领导干部离职后( )年内，一般工作人员离职后( )年内，不得到与原工作业务直

2、接相关的机构任职。A.2：1B.2;3C.3：2D.5;3正确答案：C 单项选择题根据合伙企业法规定，( )为合伙企业成立日期。A、合伙协议签署当日B、合伙企业的营业执照签发日期C、合伙企业名称确认当日D、合伙人发起当日正确答案：B ( )年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。A.2000B.2022C.2022D.2022正确答案：C 基金招募说明书的内容不包括以下()方面。A.基金持有人结构及前十名基金持有人B.基金份额发售方式C.基金产品说明D.基金合同摘要正确答案：A考27;见销售基础教材P125-126 关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是( )。A

3、.提高从业人员素质B.促进行业规范发展C.促进同业交流D.对违法违规行为进行行政处罚答案：D解析：基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。 （ ）年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：C(P238)期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。2022年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。基金从业预测试题9卷 第2卷 关

4、于美式期权，下列表述错误的是( )。A、期权的买方只可以在期权到期日这一天行使期权B、对期权买方来说，美式期权的条件比欧式期权更为有利C、对期权卖出者来说，美式期权比欧式期权承担的风险更大D、世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为美式期权答案：A解析： 本题考查美式期权。美式期权的买方既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。 股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后( )通过个工作日内，私募基金登记备案系统进行备案。A.5B.10C.15D.20正确答案：D解析：股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统

5、进行备案。 下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是()A.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度正确答案：A解析：从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，反映的是基金客户服务原则中的( )。专业规范原则B、客户至

6、上原则C、有效沟通原则D、安全第一原则答案：A解析：本题考查基金客户服务的原则。专业规范原则，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。 上交所指引规定，参与资产管理计划份额转让的投资者应当为符合( )的相关规定以及资产管理合同约定的投资者。A、中国保监会B、中国银监会C、中国证监会D、中国证券协会正确答案：C解释：上交所指引规定，参与资产管理计划份额转让的投资者应当为符合中国证监会的相关规定以及资产管理合同约定的投资者。 下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是( )。A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户

7、核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都不是正确答案：B 资产管理具有（ ）特征。A.使有限的资源得到有效的利用B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，减少交易成本正确答案：BB(P7)项属于资产管理的特点。 詹森衡量的是基金组合收益中超过 ( )预测值的那一部分超额收益。A、绝对收益率B、WACC模型C、超额收益率D、CAPM模型正确答案：D 它衡量的是基金组合收益中超过 CAP

8、M 模型预测值的那一部分超额收益。基金从业预测试题9卷 第3卷 ( )是股权投资基金首选的退出方式。股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。A、挂牌转让退出B、股权转让退出C、股份上市转让D、清算退出正确答案：C解析：股份上市转让是股权投资基金首选的退出方式。股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。 下列基金类型中，投资者对基金费用的高低最敏感的是（ ）。A.混合型基金B.债券型基金C.股票型基金D.货币市场基金正确答案

9、：C 下列对期货市场交易的说法正确的是( )。A：协议成交和标的交割是同时进行B：对交易双方来说，利率和汇率风险很小C：交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失D：买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易参考答案：D解析：A 项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的;B 项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大;CD 两项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。 金融

10、资产主要包含以下投资工具( )。.票据.债券.股票.房地产A.、B.、C.、D.、答案：C 基金管理公司委派的财务总监与资金共同进入的投资项目，( )对项目资金具有一票否决权。A、基金托管人B、基金管理机构C、基金管理人D、财务总监正确答案：D解析：基金管理公司委派的财务总监与资金共同进入的投资项目，财务总监对项目资金具有一票否决权。 中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节采取区别于其他私募基金的差异化监督管理，在( )等方面，为创业投资基金提供便利服务。账户开立发行交易募集资金投资退出A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检

11、查等环节采取区别于其他私募基金的差异化监督管理，在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为创业投资基金提供便利服务。 基金客户服务具有的特点不包括( )。A、专业性B、规范性C、公平性D、持续性答案：C解析：本题考查基金客户服务的特点。客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。 除特殊普通合伙企业之外，普通合伙企业由( )组成，合伙人对合伙企业债务承担( )。A.普通合伙人无限连带责任B.普通合伙人和有限合伙人无限连带责任C.有限合伙人有限责任D.有限合伙人无限连带责任正确答案：A基金从业预测试题9卷 第4卷 金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金获得的差价收入须缴纳（ ）

12、。A.印花税B.消费税C.增指税D.营业税正确答案：D金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金获得的差价收入须缴纳营业税。 封闭式证券基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。A、 基金成立是否规定了最低规模B、基金规模是否固定C、是否被监管部门严格监督D、是否具有股权性答案：B解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交 易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份 额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购会长赎回的一种基金运作 方式。 下列属于投资后管理主要内容的是( )。A.股权投资基金对

13、被投资企业进行的项目监控活动B.股权投资基金对所有投资企业进行的项目监控活动C.股权投资基金对被投资企业进行的财务调查活动D.股权投资基金对被投资企业进行的后续审计活动正确答案：A解析：一般来说，投资后管理的主要内容可以分为两类：第一类为股权投资基金对被投资企业进行的项目监控活动;第二类为股权投资基金对被投资企业提供的增值服务。 以下关于证券公司代销基金的说法，不正确的是()A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B.网点较多，便于传统客户交易买卖C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好D.主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力正确答案：D解析：

14、证券公司代销的特点包括：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选;网点较多，便于传统客户交易买卖;客户经理专业水平相对较高，服务也较好;主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。 下列关于证券登记结算机构的说法不正确的是（ ）。A.为证券交易提供集中登记、存管与结算服务B.为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易C.设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准D.中国证券登记结算有限责任公司是我国的证券登记结算机构正确答案：BB项属于证券交易所的职责。根据证券法的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证

15、券交易，实行自律管理的法人。 基金财产由()负责保管。A.基金投资人B.基金托管人C.基金管理人D.基金监管机构正确答案：B基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。 下列关于晨星公司基金评级的说法，错误的是( )。A.以基金持有的股票市值为基础进行分类，把基金投资股票的规模风格定义为大盘、中盘和小盘B.以基金持有的股票价值成长特性为基础，把基金投资股票的价值一成长风格定义为价值型、平衡型和成长型C.一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予星级评定D.通过投资收益率将某基金在同类基

16、金中的排位情况简单清晰地表示出来正确答案：D 甲基金销售机构的销售人员参与了乙基金管理公司组织的“中秋联谊会议”，并接受了乙基金管理公司馈赠的高档月饼等礼物。该员工的行为不符合职业道德规范的那条内容( )。A.专业审慎B.诚实守信C.保守秘密D.忠诚尽责参考答案：B参考解析：甲基金销售机构的销售人员违反了公开募集证券投资基金选手公平竞争行为规范的规定，不应索取或接受基金管理人提供的法规允许之外的费用、实物或其他利益。因为甲基金销售机构的销售人员收取商业贿赂，可能会助长乙基金管理公司及其从业人员的不正当竞争行为。违背了诚实守信道德规范的要求。故此答案为B. 基金从业预测试题9卷 第5卷 ETF建

17、仓期通常不超过( )A 4个月B 2个月C 1个月D 3个月参考答案：D解析：ETF建仓期通常不超过3个月。 期货市场最基本的功能就是( )。A、风险管理B、价格发现C、投机D、套利答案：A解析： 本题考查期货市场的基本功能。期货市场最基本的功能就是风险管理。 优先股的“优先”主要体现在（ ）。A.对企业经营参与权的优先B.认购新发行股票的优先C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利D.股息分配和剩余资产清偿的优先正确答案：D优先股是一种特殊股票，它的优先权主要指：持有人分得公司利润的顺序先于普通股，在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产。优先股的股息率往往是事先锁定好的、固定的，它不因

18、公司经营业绩的好坏而有所变动。 基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的( )A、认购、申购和赎回B、认购、场内买卖C、份额登记、申购和赎回D、场内买卖、申购和赎回答案：A 价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额达到的最低水平称为（ ）。A.交易保证金B.初始保证金C.维持保证金D.结算保证金正确答案：C国际上各期货交易所保证金分为初始保证金和维持保证金。初始保证金是初次合约成交时应交纳的保证金，相当于我国的交易保证金或保证金；维持保证金是在价格朝买方合约不利的方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额达到的最低水

19、平。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并向( )报告。A.基金托管人;中国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会正确答案：D解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。考点：基金的募集与认购 20世纪60年代以前，大多数债券组合

20、管理者采用的是（ ）。A.大量买入策略B.大量卖出策略C.买入并持有策略D.卖出到期策略正确答案：C(P313)债券的投资管理策略在20世纪经历了多种变迁。20世纪60年代以前，大多数债券组合管理者采用的是买入并持有策略。到了70年代初期，人们对各种积极债券组合管理策略的兴趣与日俱增。 如果两个变量相关系数为1，表明这两个变量()。A、不确定B、零相关C、完全负相关D、完全正相关参考答案D解析：本题考查相关系数。=1，完全正相关。基金从业预测试题9卷 第6卷 下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法正确的是（）。A.基金不可以投资于规定以外的可转让证券B.基金投资于可转让的并可确定价值的债券

21、的比例不得高于15%C.基金投资于规定以外的可转让证券，与投资于可转让并可确定价值的债券，两者之和不能高于30%D.基金可以投资于近期发行的、已取得许可将于一年内在证券交易所或有管制的市场上市的可转让证券正确答案：DUCITS基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的10%；投资于可转让的并可确定价值的债券的比例也不得高于10%。两者之和也不能高于10%。 风险调整收益衡量方法中，指数值最有可能随组合中证券数量的增加而提高的有( )。A、詹森指数B、夏普指数C、特雷诺指数D、上证综合指数答案：B解析：组合的标准差会随着组合中的证券数量的增加而减少，而标准差减少，夏普指数会提高。 公司型

22、股权投资基金设立，应( )。.向工商管理机关办理注册登记手续.向中国证券投资基金业协会备案.公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续.公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向中国证券投资基金业协会办理变更登记、注销手续A. 、B.、C. 、D.、正确答案：A 下列关于执行缺口的说法错误的是( )。A、执行缺口仅包括交易过程中的隐形成本B、执行缺口可以将交易过程中的所有成本量化C、在理想状态下，投资者可以以决策时的基本价格完成交易，且不存在交易成本D、如果投资者看好某只证券，并下达了限价交易指令，但却没有完成交易，这种延迟成本属于执行缺口答案

23、：A解析：本题考查执行缺口。选项A错误，执行缺口不仅包括交易过程中的隐性成本，也包括显性成本。 基金业协会会员不包括( )。A.普通会员B.高级会员C.联席会员D.特别会员正确答案：B 全国中小企业股份转让系统挂牌的基本标准有哪些( )。.依法设立且存续满两年.业务明确，具有持续经营能力.公司治理机制健全，合法规范经营.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规.主办券商推荐并持续督导A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：全国中小企业股份转让系统有限责任公司按照“可把控、可举证、可识别”的原则。对全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)规定的六项挂牌条件进行细化。形成基本标准如下:(1)依法设立

24、且存续满两年(2)业务明确，具有持续经营能力(3)公司治理机制健全，合法规范经营(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规(5)主办券商推荐并持续督导(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件 关于保本基金的主要特点，以下表述正确的是( )A.保证基金份额持有人的投资本金的安全B.运用投资组合保险策略进行基金的操作C.引入了保本保障机制D.锁定风险的同时力争获取高回报答案：A 开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。A、3%B、5%C、10%D、20%正确答案：C答案解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。 基金从业预测试题9卷 第7卷

25、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等塬因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。A.固有财产B.风险准备金C.基金资产D.银行贷款答案：B解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等塬因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。 关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少（）公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。A.一周；一个月B.一个月；一个月C.一周；两个月D.一个月；一季度正确答案：B关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少

26、一个月公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许一个月公布一次。 如果投资者存在变现的需求，则应选择流动性高的投资品种。这体现出（ ）会影响投资机会的选择。A.收益率B.变现需求C.投资期限D.风险容忍度正确答案：B(P282)变现需求会影响投资机会的选择。某些类型的投资不能够提前变现，某些类型的投资能够随时变现，另一些投资品种在变现时会遭受一定的损失。如果投资者存在变现的需求，则应当选择流动性高的投资品种。 设立信托，对于信托财产，未依照规定办理信托登记的，应当( )登记手续;不补办的，该信托( )产生效力。A.免除;持续B.免除：不C.补办;部分D.补办;不正确答案：D解析：中华人民共

27、和国信托法第十条：设立信托，对于信托财产，未依照规定办理信托登记的，应当补办登记手续;不补办的，该信托不产生效力。考点：中华人民共和国信托法 投资组合保险策略的支付模式为()。A、直线B、曲线C、凹型D、凸型正确答案：D参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。 关于基金份额的分拆、合并，以下叙述错误的是（ ）。A.基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值保持不变，是对基金的资产进行重新计算的一种方式B.基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不

28、影响基金的已实现收益、未实现利得等C.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性D.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆正确答案：A(JP90)基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。 下列关于房地产投资信托基金特点，描述错误的是（ ）。A.流动性强B.抵补通货膨胀效应C.风险较低D.信息不对称程度较高正确答案：D房地产投资信托(基金)，是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门

29、投资机构。房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易。房地产投资信托基金的主要收益来自稳定的股息和证券价格增值。房地产投资信托基金具有以下特点：流动性强；抵补通货膨胀效应；风险较低；信息不对称程度较低。 下列关于大宗商品的说法，错误的是（ ）。A.大宗商品可以进入流通领域，但不包括零售环节B.在金融投资市场，大宗商品是指异质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品C.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系D.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用正确答案：B基金从业预测试题9卷 第8卷 我国证券投资基金反映的是一种()关系A、担保B、

30、债权C、股权D、信托正确答案：D答案解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 基金管理公司督察长履行职责的范围为( )。A、基金运作的所有环节B、公司运作的所有环节C、公司稽核部的人员设置及业务管理D、基金及公司运作的所有业务环节答案：D解析：基金管理公司督察长履行职责的范围为基金及公司运作的所有业务环节 下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险

31、高于单一股票的投资风险D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的正确答案：A股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。 依照我国公司法规定，公司的合并、分立、解散、修改公司章程或增减注册资本等事项须经( )通过。A、全体股东B、二分之一以上股东C、三分之一以上股东D、三分之二以上股东正确答案：D解析：上述重大事

32、项须经三分之二以上股东通过。 基金管理人进行合规检查的具体内容不包括()A.公司是否独立运作B.公平交易制度建设及执行情况C.重大关联交易的执行情况D.基金公司的收入情况正确答案：D解析：合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。除ABC三项外，合规检查还包括：公司员工及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效;基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破;风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。 中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日（ ）。A.15：30B.14：00C.16：00D.17：00正确答案：C中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日

33、16：00，通过结算备付金账户，按照担保交收业务、非担保交收业务、发行业务、代收付业务的顺序，依次进行交收。 流通在市场上的中央银行票据的期限不包括()A.1个月B.3年C.6个月D.1年答案：A解析：流通在市场上的中央银行票据的期限不包括1个月。 证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的信息是内幕信息。（）答案：错误 基金从业预测试题9卷 第9卷 某基金在新股申购过程中，发现现金头寸不足，要求头寸复核岗修改初步数据，但其疏忽未予修改，导致申购无效。该风险属于()。A.操作风险B.法律合规风险C.流动性风险D.市场风险正确答案：A操作风险是指由于不完善或有问题

34、的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。 向基金持有者邮寄基金账户卡及其他一些定期或不定期材料，使投资者尽快了解并理性对待投资行情，这属于基金客户服务提供的()方式。A.媒体和宣传手册的应用B.“一对一”专人服务C.邮寄服务D.电话服务中心正确答案：C邮寄服务是指，向基金持有者邮寄基金账户卡、交易对账单、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期或不定期材料，使投资者尽快了解并理性对待投资行情。 创业投资可以更有效地应对创业企业( )等特征。.信息不对称.不确定性高.资产结构以无形资产为主.融资需求呈现阶段性A.、B.、C.、D.、正确答案：D 每个基金投资管

35、理人员每年接受合规培训的时间不得少于()。A、10个小时B、20个小时C、30个小时D、40个小时正确答案：B解析：每个基金投资管理人员每年接受台规培训的时间不得少于20个小时。 证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的( )。A.税收率B.过户费率C.交易佣金率D.到期收益率正确答案：C 下列投资工具中，( )是应对通货膨胀最有效的手段。A.混合基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金答案：D解析：股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。 整个股权投资基金尽职调查工作的核心是( )。A、业务尽职调查B、财务尽职调查C、法律尽职调查D、法人治理结构尽职调查答案：A解析： 本题考查业务尽职调查。

36、业务尽职调查是整个股权投资基金尽职调查工作的核心，财务、法律、资源、资产以及人事方面的尽职调查都是围绕业务尽职调查展开。 基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的( )。A.5%B.10%C.30%D.40%正确答案：BUCITS基金可投资于成员国或非成员国证券交易所正式上市的可转让证券，或在成员国、非成员国其他有管制的、正常运作的、被认可的、对公众开放的可转让证券。基金还可投资于近期发行的、已取得许可将于一年内在证券交易所或有管制的市场上市的可转让证券。基金投资于以上规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的10%;投资于可转让的并可确定价值的债券的比例也不得高10%，两者之和也不能高于10%。