2022基金从业历年真题6篇.docx

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1、2022基金从业历年真题6篇2022基金从业历年真题6篇 第1篇 ()是我国股权投资基金行业的自律机构。A、中国证券业协会B、中国证券监督管理委员会C、中国证券投资基金业协会D、中国银行业监督管理委员会答案：C解析：中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金行业的自律机构。 制定股指期货投机交易策略，通常分为( )等环节。A.预测市场走势方向B.组建交易团队C.交易时机的选择D.资金管理正确答案：ACD 公司的法定公积金不足以弥补上一年度亏损的，在依照规定提取法定公积金和法定公益金之前，应当先用当年利润弥补亏损。（）答案：正确 美国开放式基金的资产总额是各金融产业中最多的。A.正确B.错误正确答

2、案：A解析美国各类金融资产中占据规模比重最大的是开放式基金类金融资产。 公司风险控制能力的考査要点有()。A.公司的风险控制理念和风险控制组织构架情况B.投资风险控制情况C.公司合规经营情况D.公司危机处理情况正确答案：ABCD考3;见销售基础教材P167-168 互换合约是指交易双方约定的在未来某一期间交换他们认为具有相等经济价值的( )。A.证券B.负债C.现金流D.资产正确答案：C 根据公开募集证券投资基金运作管理办法规定的基金的分类标准，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为( )。A.再生基金B.基金中基金C.叠加基金D.市场基金答案：B 2022基金从业历年真题6篇 第2篇 基

3、金管理人可以从事债券的自营业务。（）答案：正确 某公司拟成为股权投资基金的募集机构,该公司关于募集机构的下述说法正确的是( )A.只要取得基金销售机构业务资格的机构就可以担任股权投资基金募集机构B.只要经营范围中有基金管理的就可以担任股权投资基金募集机构C.只要在中国证券投资基金业协会登记为基金管理人就可以成为自己发起设立的基金的募集机构D.只要经营范围中有基金销售的就可以担任股权投资基金募集机构参考答案：C 以下关于速动比率的说法错误的是()A.速动比率总是不会大于流动比率的B.相较于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更直观可信C.速动比率大于2时，企业才能维持较好的短期偿债能力和

4、财务稳定状况D.流动资产的内部转换不会改变速动比率答案：D解析：速动比率总是不会大于流动比率。相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信。一般来说，速动比率大于2时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况。流动资产的内部转换不会改变流动比率，但可能改变速动比率。 下列不属于封闭式基金认购特点的是（ ）。A.发售方式为网上发售和网下发售B.认购价格按100元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费C.在资金账户存入足够资金D.认购方式为现金认购和证券认购正确答案：D(JP1011)认购方式为现金认购和证券认购的是ETF份额认购。 经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从

5、长期看较高，但波动较大。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的( )。A、保险战略B、混合战略C、规模战略D、恒定战略答案：B解析：将小公司战略与大公司战略相结合的战略称为混合战略。 在证券市场弱势有效的情况下，以技术分析为基础的股票投资管理方法是有效的。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：对弱势有效市场的否定产生了以技术分析为基础的股票投资管理方法，因此在弱势有效市场下以技术分析为基础的股票投资管理方法是无效的。 关于互换合约，下列说法正确的是( )。A.互换合约是场外交易，存在违约风险B.互换合约是场内交易，存在违约风险C.互换合约是场内交易，

6、不存在违约风险D.互换合约是场外交易，不存在违约风险答案：A2022基金从业历年真题6篇 第3篇 非系统性风险的别称不包括( )。A.特定风险B.异质风险C.整体风险D.个体风险正确答案：C解析：非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等，往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。这些因素只对某个或某些资产的收益造成影响，而与其他资产的收益无关。 下列关于销售策略的说法，不正确的是()A.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一B.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券

7、商代销为主D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销正确答案：A解析：在价格策方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。 开放式基金合同生效需满足的条件是()。A、募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币B、募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币C、募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币D、募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币参考答案：B解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%

8、以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。 某零息债券的面值为1000元，期限为2年，发行价为880元，到期按面值偿还。该债券的到期收益率为（ ）。A.6%B.66%C.12%D.132%正确答案：B 下列关于QFII基金托管人资格的规定，错误的是()A.有专门的资产托管部B.实收资本不少于80亿元人民币C.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录D.外资商业银行境内分行在境内持续经营2年以上的，可申请成为托管人答案：D解析：关于QFII基金托管人资格的规定，错误的是外资商业银行境内

9、分行在境内持续经营2年以上的，可申请成为托管人。 下列属于投资后管理主要内容的是( )。A.股权投资基金对被投资企业进行的项目监控活动B.股权投资基金对所有投资企业进行的项目监控活动C.股权投资基金对被投资企业进行的财务调查活动D.股权投资基金对被投资企业进行的后续审计活动正确答案：A解析：一般来说，投资后管理的主要内容可以分为两类：第一类为股权投资基金对被投资企业进行的项目监控活动;第二类为股权投资基金对被投资企业提供的增值服务。 2022年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金（ ）发行。A._v-A艮瑞信全球B.上投摩根亚太优势C.华安国际配置基金D.广发亚太精选正确答案：C(JP

10、234)2022年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元。2022基金从业历年真题6篇 第4篇 关于基金交易业务控制，下列说法错误的是()A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管正确答案：A解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。 证券投资基金的特点包括()。A.集合理财、专业管理B.

11、组合投资、分散风险C.利益共享、风险公担D.严格监管、信息透明正确答案：ABCD考2;见基金销售教材P50-51 我国基金销售法律法规体系的核心是()。A.证券法B.基金运作管理办法C.证券投资基金法D.基金管理公司管理办法正确答案：C考2;见销售基础教材P208 下列关于股票的参与性，说法错误的是（ ）。A.股票持有人有权参与公司重大决策B.股东参与公司重大决策的权利大小取决于其在公司职位权力的高低C.股票持有人通过选举公司董事来实现其参与权D.股票持有人有权出席股东大会正确答案：B参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，通过选举公司董

12、事来实现其参与权。不过，股东参与公司重大决策的权利大小取决于其持有股票数额的多少，如果某股东持有的股票数额达到决策所需的有效多数时，就能实质性地影响公司的经营方针。 UCITS一号指令的发布时间是()。A、1985年12月B、2022年12月C、2022年2月D、2022年1月答案：A 若没有预期的变现需求，投资者可以适当（ ）流动性要求，以（ ）预期收益。A.降低、提高B.提高、降低C.提高、提高D.降低，降低正确答案：A 根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2022年3月底，我国境内共有基金管理公司( )家。A.65B.78C.96D.101答案：C解析：根据中国证券投资基金业协会的

13、统计数据,截至2022年3月底，我囯境内共有基金管理公司96家。2022基金从业历年真题6篇 第5篇 当前我国QDII基金的认购程序主要包括()等步骤。A.审核B.开户C.认购D.确认正确答案：BCD考5;见销售基础教材P91 通过对基金持股的（ ）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。A.平均市净率B.持股数量C.平均市盈率D.平均市值正确答案：D股票市值法是一种最基本的股票分析方法。根据股票市值的大小，将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。其中，通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。 私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制

14、，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取( )A、书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施B、罚款、公开遣责等措施C、书面警示、暂停业务、取消业务资格D、罚款、取消业务资格正确答案：A解析：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施。 契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是( )。A、基金管理人B、基金托管人C、基金监督机构D、基金持有人答案：A解析：契约型

15、基金的运作关系中，处于核心地位的是基金管理人 基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.45B.30C.10D.15正确答案：B根据证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 关于ETF，以下说法正确的是()。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利B.投资者向基金公司赎

16、回ETF，获得现金C.ETF申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加ETF的总份额C 基本面分析中宏观经济指标不包括（ ）。A.国内生产总值B.预测宏观经济政策的变化C.通货膨胀D.预算赤字正确答案：B对宏观经济的分析，主要是分析宏观经济指标，预测经济周期和宏观经济政策的变化。宏观经济指标主要有：国内生产总值、通货膨胀、利率、汇率、预算赤字、失业率、采购经理指数。2022基金从业历年真题6篇 第6篇 封闭式证券基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。A、 基金成立是否规定了最低规模B、基金规模是否固定C、是否被监管部门严格监督D、是否具有股权性答案：B解析：封闭式基金是指基金份额在基金

17、合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交 易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份 额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购会长赎回的一种基金运作 方式。 期货交易最大的特征是()A、保证金制度B、对冲平仓制度C、盯市制度D、交割制度答案：C解析：盯市制度是期货交易最大的特征。 以下属于确定资产类别收益预期的主要方法是()。A.界面法B.风险收益法C.成本收益法D.情景综合分析法正确答案：D确定资产类别收益预期的主要方法包括历史数据法和情景综合分析法两类。 下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是( )。A.每日都进行分配B.

18、货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益正确答案:B解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润。 下列关于混合基金的风险的说法错误的是（）。A.混合基金的投资风险主要取决于基金经理操作水平B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中正确答案：A 基金购买生效时间是什么时候?正确答案：T+1，T是工作日 买断式回购的资金融出方( )获得回购期间债券的所有权和使用权。A.可以B.不可以C.经融资方同意后才可以D.经交易所同意后才可以正确答案：A解析：与质押式回购不同，买断式回购的资金融出方不仅可获得回购期间融出资金的利息收入，亦可获得回购期间债券的所有权和使用权。