证劵从业( 新 )答疑精华5篇.docx

《证劵从业( 新 )答疑精华5篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证劵从业( 新 )答疑精华5篇.docx（13页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、证劵从业( 新 )答疑精华5篇证劵从业( 新 )答疑精华5篇 第1篇证券公司信用业务涉及的主要部门规章、其他规范性文件以及相关自律规则包括（ ）。证券公司监督管理条例证券公司融资融券业务管理办法证券公司融资融券业务内部控制指引转融通业务监督管理试行办法A.B.C.D.答案：B解析：考点：本题考查证券公司融资融券业务的法律法规与部门规章。证券公司监督管理条例属于法规，题干问的是主要部门规章、其他规范性文件以及相关自律规则。交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（ ）。A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式B.证券交易所为同一期（次）国债向不同承销商提供同一承销代码C

2、.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内答案：A解析：交易所市场发行国债的分销。证券交易所为每一承销商确定当期国债各自的承销代码，以便于场内挂牌。投资者在买入债券时，可免缴佣金。买卖成交后，客户认购的国债自动过户至客户的账户内。（2022年）证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。A.筹资与投资B.一级市场与二级市场C.发行与回购D.投资与并购答案：A解析：证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难

3、题。中小企业板块的设计要点主要包括（ ）避免因发行上市标准变化带来风险扩大行业覆盖面,以增强上市公司行业结构的互补性避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险逐步推进制度创新,为建设创业板市场积累经验?A：B：C：D：答案：D解析：中小企业板块的设计要点主要有四个方面：第一，暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险；第二，在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性；第三，在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带

4、来的风险；第四，在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。融资融券标的证券为股票的，应当符合（ ）条件。在交易所上市交易超过2个月的股东人数不少于4000人股票发行公司已完成股权分置改革股票交易未被交易所实施风险警示A.B.C.D.答案：C解析：考点：本题考查标的债券为股票需满足的条件。在交易所上市交易要超过3个月。银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引所称集合票据是指（ ）个（含）以上、（ ）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一

5、发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A.37B.28C.25D.210答案：D解析：银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引所称集合票据是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。证劵从业( 新 )答疑精华5篇 第2篇混合资本债券的发行方式为（ ）。A.公开发行B.定向发行C.公开发行或定向发行D.专门发行答案：C解析：混合资本债券的发行方式，选C。证券金融公司开展转融通业务，应当了解证券公司的（ ）等，并以书面和电子

6、的方式予以记录和保存。基本情况业务范围财务状况违约记录A.B.C.D.答案：D解析：证券金融公司开展转融通业务，应当了解证券公司的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。下列哪一项不属于特殊普通合伙企业特殊之处的表现（ ）。A.特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任B.1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该

7、合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任答案：A解析：特殊普通合伙企业特殊性在于，只有非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任，选项A错误。下面关于证券公司代销金融产品的基本原则说法正确的是（ ）。避免利益冲突分散管理集中统一管理利益最大化A.B.C.D.答案：A解析：证券公司代销金融产品的基本原则：避免利益冲突、集中统一管理。A企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债务成本是8%

8、，股权资本成本为6%，所得税率25%，那么该企业的加权平均资本成本为（ ）。A.6%B.7.6%C.8.8%D.9.2%答案：A解析：考查加权平均资本成本的计算。（2022年）应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是（ ）。A.基金销售市场分析报告B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料C.基金销售适用性管理制度D.基金管理人的基金宣传推介资料答案：D解析：基金管理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。证劵从

9、业( 新 )答疑精华5篇 第3篇非公开募集基金的基金管理人组织形态包括（ ）。依法设立的公司合伙企业个人社团?A：B：C：D：答案：C解析：按照合伙企业利润分配和亏损分担的原则，下列顺序正确的是（ ）合伙人协商决定按照合伙协议的约定办理合伙人平均分配、分担合伙人按照实缴出资比例分担A.B.C.D.答案：D解析：根据合伙企业法第三十三条规定，合伙企业利润分配和亏损分担的原则是：按照合伙协议的约定办理；合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担。证券发行市场又称（ ）。 A、二级市场B、次级市场C、流

10、通市场D、一级市场答案：D解析：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。开放式基金有固定的存续期限，封闭式基金没有开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布A.B.C.D.答案：D解析：封闭式基金有固定的存续期限，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延

11、长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致基金清盘。开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后，向基金管理人或其销售代理人提出申购或赎回申请。10年国债期货合约实行持仓期限制度，相关规定包括（）。合约上市首日起，持仓限额为1000手交割月份前一个月下旬的第一个交易日起，持仓限额为500手交割月份第一个交易日起，持仓限额为300手某一合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%A、B、C、D、答案：B解析：10年期国债期货合约实行持仓限额制度，具体规定包括：进行投机交易的客户某一合

12、约在不同阶段的单边持仓限额规定包括，合约上市首日起，持仓限额为1000手；交割月份前一个月下旬的第一个交易日起，持仓限额为600手；交割月份第一个交易日起，持仓限额为300手。进行投机交易的非期货公司会员持仓限额由交易所另行规定。某一合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25。进行套期保值交易和套利交易的持仓按照交易所有关规定执行。按照证券期货投资者适当性管理办法第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容()。向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定在销售产品或者提供服务的过程

13、中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任A.B.C.D.答案：D解析：考查证券期货投资者适当性管理办法的相关内容。根据管理办法第三条的规定，适当性管理工作是指“向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充

14、分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任”。证劵从业( 新 )答疑精华5篇 第4篇关于证券发行后，保荐代表人的更换规定不正确的是（ ）。A.证券发行后，除规定原因外保荐机构不得更换保荐代表人B.因保荐代表人离职或者被撤销保荐代表人资格的，应当更换保荐代表人C.保荐机构更换保荐代表人的，应当通知发行人，并在3个工作日内向中国证监会、证券交易所报告，说明原因D.原保荐代表人在具体负责保荐工作期间未勤勉尽职的，其责任不因保荐代表人的更换而免除或终止答案：C解析：

15、本题考查保荐代表人的更换规定。保荐机构更换保荐代表人的，应当通知发行人，并在5个工作日内向中国证监会、证券交易所报告，说明原因。收购要约约定的收购期限不得少于（），并不得超过（）。A.30日；60日B.15日；30日C.30日；45日D.15日；60日答案：A解析：收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日。私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.10%答案：C解析：私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超

16、过该只基金总额的20%。期货交易管理条例第五十七条规定，期货公司的股东有（ ）行为的，国务院期货监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权。A.虚假出资B.非货币出资C.以劳动出资D.延期出资答案：A解析：期货公司的股东有虚假出资或者抽逃出资行为的，国务院期货监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权。证券账户是记录证券及证券衍生品种持有及其变动情况的载体。下列关于证券账户的说法，正确的有（ ）。中国证券登记结算有限责任公司对证券账户实施统一管理证券账户的开立方式包括现场方式和非现场方式1个投资者最多可以申请开立2个A股账户1个投资者只能申请开立1个

17、信用账户A.B.C.D.答案：C解析：考点：证券账户的管理。1个投资者最多可以申请开立3个A股账户、3个封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、1个B股账户。集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合计划的持有期限不得少于（ ）个月。A.6B.5C.4D.3答案：A解析：集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合计划的持有期限不得少于6个月。证劵从业( 新 )答疑精华5篇 第5篇基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.15B.20C.25D.30答案：D解析：基金募集失败后还款时

18、限：在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。募集机构可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的（） 品牌发展战略 投资策略管理团队A.、B.、C.、D.、答案：D解析：基金运作信息披露文件主要包私募类金融产品宣传推介规范。公开宣传信息：募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。可作为融资买入和融券卖出的标的证券，一般是在证券交易所上市交易并经证券交易所认可的（ ）。股票债券证券投资基金信托产品A.B.C.D.答案：B解析：可作为融资买入和融券卖出的标的证券，

19、一般是在证券交易所上市交易并经证券交易所认可的四大类证券，即符合交易所规定的股票、证券投资基金、债券、其他证券。基金份额持有人的权利包括（）。分享基金财产收益依法转让持有的基金份额查阅或者复制公开披露的基金信息资料参与分配清算后的剩余基金财产A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券投资基金法规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

20、下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（ ）。资产证券化最基本的功能是融资资产证券化可以解决资产和负债的不匹配资产证券化交易中的证券一般都是单一品种资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高A.B.C.D.答案：C解析：资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性；资产证券化交易中的证券一般不是单一品种，而是通过对现金流的分割和组合，可以设计出具有不同档级的证券；一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（ ）制度。评级结果公布跟踪评级业务信息保密资质控制A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券评级机构应当建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能，建立健全“防火墙”制度，从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立；应当建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、证券评级业务信息保密制度及证券评级业务档案管理制度等。