证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇.docx

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1、证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇 第1篇在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（ ）和（ ）。A.银行的债权资产，企业的债权资产B.银行的股权资产，企业的股权资产C.银行的债权资产，企业的股权资产D.银行的股权资产，企业的债权资产答案：A解析：传统的证券化资产包括：银行的债权资产和企业的债权资产。下列各项属于中华人民共和国证券投资基金法对法律责任的规定内容的有()。证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚动用募集资金投资亏损的处罚基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大

2、会的处罚擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚A.B.C.D.答案：D解析：除、三项外，中华人民共和国证券投资基金法对法律责任的规定内容还包括：(1)基金管理人、基金托管人履行各自职责过程中违反本法规定或者基金合同约定应承担的责任。(2)违法动用募集资金的处罚。(3)擅自募集基金的处罚。(4)擅自设立基金管理公司的处罚。(5)基金管理人或基金托管人违反分别管理、分账保管、挪用基金财产的处罚。(6)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的从业人员违法的处罚。(7)基金信息披露义务人不依法披露基金信息或者披露的信息虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的处罚，出具公开披露基金信息专业机构违法的处罚

3、。债券按发行主体分类，可以分为（ ）。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券答案：A解析：债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括()。人民币保值增值增加出口总额调节汇率打击投机性资金A.、B.、C.、D.、答案：A解析：我国实行人民币弹性的

4、汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构开立的账户有（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户A.B.C.D.答案：A解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。二级市场的重要功能有()。筹资为已发行的金融资产提供流动性发现资产价格降低风险A.B.C.D.答案：C解析：本题主要考查二级市场的功能，二级市场有两个重要功能：一是为已发行的金融资产提供流动性。提高金融资产

5、的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券。二是通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。#下列说法中，正确的是（ ）。自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度完善可投资证券品种的投资论证机制，建立证券池制度，自营业务部门只能在确定的自营规模和可承受风险限额内，从证券池内选择证券进行投资建立健全自营业务运作止盈止损机制，止盈止损的决策、执行与实效评估应当符合规定的程序并进行书面记录

6、A.B.C.D.答案：D解析：（1）自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等（2）加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度（3）完善可投资证券品种的投资论证机制，建立证券池制度，自营业务部门只能在确定的自营规模和可承受风险限额内，从证券池内选择证券进行投资（4）建立健全自营业务运作止盈止损机制，止盈止损的决策、执行与实效评估应当符合规定的程序并进行书面记录下列关于证券公司控股股东和实际控制人规定的说法中，正确的是（ ）。控股股东、实际控制人应当建立制度，明确对证券公司

7、重大事项的决策程序及保证证券公司独立性的具体措施控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立控股股东、实际控制人应当维护证券公司财务独立A.、B.、C.、D.、答案：D解析：控股股东、实际控制人应当建立制度，明确对证券公司重大事项的决策程序及保证证券公司独立性的具体措施，确立相关人员在从事证券公司相关工作中的职责、权限和责任追究机制。控股股东、实际控制人依照国家法律法规或有权机关授权进行国有资本出资人职责的，从其规定。控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整，不得侵害证券公司对其法人财产的占有、使用、收益和处分的权利。控股股东、实际控制人应当维护

8、证券公司人员独立，不得影响人员的独立性。控股股东、实际控制人应当维护证券公司财务独立。属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。保险公司经批准定向募集的期限在10年以上（含10年）本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后先于保险公司股权资本的保险公司债务A.B.C.D.答案：A解析：保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇 第2篇股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更

9、公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。A: 12B: 13C: 23D: 14答案：C解析：股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的23以上通过。证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金实行（ ）。A.统一存管B.集中管理C.第三方存管D.有效控制答案：C解析：证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金实行第三方存管，客户资料完整真实。按照证券公司风险控制指标

10、计算标准规定，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（ ）的100%。A.营业利润B.最近三年累计净利润C.净资本D.总资产答案：C解析：自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，要求主板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（ ）。A.最近三个会计年度连续盈利B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降70%以上的情形D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保。诉讼、冲裁或者其他重大事项答案：C解析：上市公司公

11、开发行股票，最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上的情形。基本分析法的特征包括()。以价值分析理论为基础以统计方法为主要分析手段使用大量数据以现值计算方法为主要分析手段A.B.C.D.答案：C解析：考查基本分析法的基本特征。基本分析法体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。下列各项符合设立有限责任公司的股东人数要求的是()。A.25人B.51人C.75人D.100人答案：A解析：根据中华人民共和国公司法第二十四条的规定，有限责任公司由50个以下股东出资设立。以下对证券交易所交易原则说法正确的是（ ）。价格较高的买入申报优

12、先于价格较低的买入申报价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报A.B.C.D.答案：B解析：证券交易所的交易原则包括：1、价格优先。价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。2、时间优先。买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是（ ）?A：基金评价机构B：基金份额持有人C：基金托管人D：基金投资顾问机构答案：C解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。债券是一种虚拟资本，而不是()。A.真

13、实资本B.实收资本C.固定资本D.流动资本答案：A解析：债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇 第3篇证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，可以处以（ ）万元以下的罚款。A.3B.5C.10D.30答案：A解析：证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，

14、或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以3万元以上20万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，可以处以3万元以下的罚款。一个发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备（ ）。与之相适应的、高质量的信息管理人才组织严密的科学的信息网络机构收集、分析、预测和交换信息的制度与技术现代化的信息通信设备系统A.B.C.D.答案：D解析：一个发达、高效的证券市场也必定是一个信息灵敏的市场，它既要有现代化的信息通信设备系统，又必须有组织严密的科学的信息网络机构；既要有收集、分析、预测和交换信息的制度与技术，又要有与之

15、相适应的、高质量的信息管理人才。（ ）=期权价格变化/期权标的证券价格变化。A.Delta值B.Gamma值C.RhO值D.Theta值答案：A解析：金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Delta=期权价格变化/期权标的证券价格变化。证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料不包括（ ）。A.公司证券投资咨询业务许可证明原件B.申请注册为证券投资顾问的人员基本信息表C.申请注册为证券分析师的人员基本信息表D.公司证券投资顾问人员管理制度.证券分析师人员管理制度及人员分类情

16、况说明答案：A解析：证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料应当是公司证券投资咨询业务许可证明复印件而非原件。沪深300指数的基点为( )。A:1000B:1500C:2000D:2500答案：A解析：沪深300指数简称沪深300，成分股数量为300只，指数基日为2022年12月31日，基点为1000点。证券公司应当制定明确的柜台市场信息披露规则，信息披露义务人应当对所披露信息的真实性、准确性、完整性负责。下列属于不得向公众披露的私募业务信息的有（ ）。涉及证券公司客户隐私的信息涉及第三方商业秘密的信息合同约定

17、不得向公众公开的信息法律法规和自律规则禁止向公众公开的信息A.B.C.D.答案：C解析：下列私募业务信息不得向公众披露：（1）涉及证券公司客户隐私的信息；（2）涉及第三方商业秘密的信息；（3）合同约定不得向公众公开的信息；（4）法律法规和自律规则禁止向公众公开的信息。股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债务，则按()顺序进行分配。(1)支付职工工资和劳动保险费用(2)支付清算费用(3)缴纳所欠税款(4)清偿公司债务(5)按股东持股比例分配剩余资产A.(1)(2)(3)(4)(5)B.(2)(1)(3)(4)(5)C.(3)(2)(1)(4)(5)D.(3)(1)(2)(4)(5)答案：

18、B解析：中华人民共和国公司法第一百八十六条规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，有限责任公司按股东的出资比例分配，股份有限公司按股东持有的股份比例分配。证券公司开展资产管理业务，从事该业务人员应当具有证券从业资格，其中具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（ ）人。A.2；3B.3；3C.2；5D.3；5答案：D解析：资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人。证券投资顾问执业行为准则包括（ ）。证券

19、投资顾问不得为公司及其关联方的利益损害客户利益证券投资顾问应当根据了解的客户情况没在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务，并提示潜在的投资风险提供投资建议应具有合理依据不得参与媒体证券节目A.B.C.D.答案：A解析：考查证券投资顾问执业行为准则的具体要求，应该为规范参与媒体证券节目。证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇 第4篇经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法第十条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。A.1；1B.2；2

20、C.3；3D.3；1答案：C解析：未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。（ ）是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45%。A.美国B.德国C.日本D.卢森堡答案：A解析：美国是全球第一大基金市场。银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。A.中间业务B.表外业务C.表内业务D.其他业务答案：A解析：中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委

21、托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。下列有关我国记账式国债的说法中，正确的有（ ）。记账式国债是一种无纸化国债记账式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法记账式国债可以记名、挂失，安全性较高

22、A.、B.、C.、D.、答案：B解析：题干中的四种说法均正确。记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时因为记账式债券的发行和交易均为无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。中国证券业协会应当建立对承销商（）日常监管制度，加强相关行为的监督检查，发现违规情形

23、的，应当及时采取自律监管措施。中国证券业协会还应当建立对网下投资者和承销商的跟踪分析和评价体系，并根据评价结果采取奖惩措施。询价定价配售行为网下投资者报价行为A.B.C.D.答案：D解析：考点：考查监管部门对证券(股票类)发行与承销的监管措施。中国证券业协会应当建立对承销商询价、定价、配售行为和网下投资者报价行为的日常监管制度，加强相关行为的监督检查，发现违规情形的，应当及时采取自律监管措施。中国证券业协会还应当建立对网下投资者和承销商的跟踪分析和评价体系，并根据评价结果采取奖惩措施。公司从事经营活动，必须做到（）。遵守法律、行政法规遵守社会公德、商业道德诚实守信接受政府和社会公众的监督承担社

24、会责任A.B.C.D.答案：D解析：考点：本题考查公司经营原则。公司从事经营活动，必须做到遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为（）。A开放式基金B封闭式基金C私募基金D公募基金答案：C解析：根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。其中，私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。区域性股票市场实行的制度是（ ）。A.投资者制度B.准入制度C.核定制度D.合格投资者制度答案：D解析：区域性股票市场实行合格投资者制度。（ ）制度是指有资格的保

25、荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度（ ）。A.保荐制度B.发审委制度C.保代制度D.推荐制度答案：A解析：保荐制度，指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所做承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇 第5篇下列属于证券法适用范围的有( )。股票的发行公司债券的交易政府债券的上市交易证券投资基金份额的上市交易 A、.B、. C、.D、.答案：A解析：根据证券法第2条的规定在中华人民共和国境内，股票、公司

26、债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易适用本法；本法未规定的，适用公司法和其他法律、行政法规的规定。政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法；其他法律、行政法规另有规定的，适用其规定。证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定。封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。A.时间优先、金钱优先B.价格优先、时间优先C.金额申购、份额赎回D.份额申购、金额赎回答案：B解析：连续竞价交易按照价格优先、时间优先的原则撮合成交#基金管理公司的注册资本不得低于（ ）元人民币，且必须是实缴货币资本。A.8000B.9000C.100000000D.12000答案：C解析：基金管理公司注册

27、资本不得低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。至（）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。A2022B2000C1998D1990答案：C解析：1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会成为全国证券、期货市场的监管部门，建立了集中统一的证券、期货市场监管体制。中国证监会对证券行业的统一监管，推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设，资本市场法规体系初步形成，使我国资本市场的发展逐步走上规范化轨道，为相关制度的进一步完善奠定了基础。在交易方式上，上海证券交易所和深圳证券交易所都建立了无纸化电子交易平台。变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（ ）。A.先行性指标B.

28、同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标答案：C解析：滞后性指标的含义。（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A.证券法律业务B.证券咨询业务C.证券监管业务D.法律服务业务答案：A解析：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。我国储蓄国债（电子式）与记账式国债的不同之处在于（）。记账方式不同发行利率确定机制不同流通或变现方式不同到期前变现收益预知程度不同A.、B.、C.、D.、答案：B解析：储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账

29、方式记录债权，但具有以下不同之处：发行对象不同；发行利率确定机制不同；流通或变现方式不同；到期前变现收益预知程度不同。下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。企业可以自行销售企业债券棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销的方式承销商承销企业债券，只可以采取代销的方式A.B.C.D.答案：C解析：企业债券的相关要求，选C。诚信信息（无纸质证明文件）以()形式保存。A.电子文档B.纸质文档C.电子文档和纸质文档D.以上均正确答案：A解析：根据中国证券业协会诚信管理办法第十五条规定：诚信信息以电子文档形式保存。诚信信息有纸质证明文件的，证明文件以电子和纸质两种形式保存。