21年证劵从业( 新 )考试真题及详解7辑.docx

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1、21年证劵从业( 新 )考试真题及详解7辑21年证劵从业( 新 )考试真题及详解7辑 第1辑根据证券从业人员资格管理实施细则，机构从业人员资格管理员代表所在机构行使的职责包括（ ）。协助协会的检查和调查负责所在机构执业人员提供的备案事项为所在机构人员提供相关咨询保持与协会的日常联系A.B.C.D.答案：C解析：机构应当指定资格管理员负责本机构从业人员资格管理工作。资格管理员须向协会备案，代表所在机构行使下述职责：使用协会执业证书管理系统并对所在机构的系统用户进行管理；组织实施所在机构执业证书申请工作；负责所在机构执业证书申请人的申请材料的初审；按照协会的部署组织实施所在机构执业年检工作；协助协

2、会的检查和调查；负责所在机构执业人员的备案事项；为所在机构人员提供相关咨询；保持与协会的日常联系。机构更换资格管理员应当向协会备案。资格管理员不得擅自委托他人代其行使职责。按照证券发行上市保荐业务管理办法规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备（ ）条件。具备3年以上保荐相关业务经历最近3年内在证券发行上市保荐业务管理办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效未负有数额较大到期未偿还的债务诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近5年内未受到中国证监会的行政处罚A.B.C.D.答案：C解析：按照证券发行上市保荐业务管理办法规定，个人申

3、请保荐代表人资格，应当具备以下条件：具备3年以上保荐相关业务经历最近3年内在证券发行上市保荐业务管理办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效未负有数额较大到期未偿还的债务诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年内未受到中国证监会的行政处罚中国证券业协会规定的其他条件未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算（ ），处以非法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。A.银行同期贷款利息B.银行同期存款利息C.银行同期贴现利息D.银行同期拆借利息答案：B解析：中华人民共和国证券法第一百八

4、十八条规定，擅自公开或者变相公开发行证券的，应退还所募资金并加算银行同期存款利息。根据合伙企业法的规定，下列各项中，不属于普通合伙企业合伙人当然退伙的情形有（）。A.合伙人在执行合伙企业事务中有受贿行为 B.合伙人未履行出资义务 C.合伙人被法院强制执行其在合伙企业中的全部财产份额 D.作为合伙人的自然人死亡答案：A,B解析：选项AB属于除名的情形，选项CD属于当然退伙的事由。当然退伙与除名都属于法定退伙。当然退伙是合伙人自己没有打算要退伙，但是由于法律规定的事由出现（法定事由），不得不退伙，比如某会计师事务所，其协议约定合伙人必须具有注册会计师资格，那么其中一人由于非法执业被吊销了注册会计师

5、执业资格证书，那么这人就不再符合合伙人资格，这就是当然退伙。而除名是合伙人自己主观上的错误，故意给企业造成损失，不履行出资义务等等，这合伙人的存在不但不会给企业带来收益，反而是累赘，那么其他合伙人就可以把他赶出合伙企业，这就是除名。【该题针对“法定退伙”知识点进行考核发售凭证式国债的收款凭证中需要注明的是（ ）。投资者身份日期发行利率期限A.B.C.D.答案：D解析：由于凭证式国债采用随买随卖、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解7辑 第2辑对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于

6、中央银行的（ ）职能。A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.管理的银行答案：C解析：“政府的银行”指中央银行代表国家制定和执行货币政策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务，包括代理国库收支、对政府提供信贷、代表在政府管理金融活动等。期限在1年以上的资金的跨国流动是（ ）。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际长期资金流动D.保值性资金的流动答案：C解析：国际长期资金流动。国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的 跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。一般来说，记名股票的转让都必须由股份公司将受让人的（ ）记载于公司的股东名册，并办理股票过户登记手

7、续，这样受让人才能取得股东的资格和权利。姓名名称住所职业A.、B.、C.、D.、答案：A解析：一般来说，记名股票的转让都必须由股份公司将受让人的姓名或名称、住所记载于公司的股东名册，并办理股票过户登记手续，这样受让人才能取得股东的资格和权利。上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。A.90B.80C.60D.50答案：D解析：考点：上市公司就

8、并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊商公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。利润实现盈利预测50的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。下列关于普通合伙企业和有限合伙企业的区别，说法正确的是（）。普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业的所有合伙人对企业债务承担有限

9、责任普通合伙企业的投资人数为2人以上；而有限合伙企业的投资人数为2人以上50人以下普通合伙企业的合伙人对执行合伙事务享有同等的权利；而有限合伙企业的有限合伙人不得执行合伙企业中的事务利润分配方面，普通合伙企业的出资人不得在合伙企业中约定将全部利润分配给部分合伙人或由部分合伙人承担企业的全部亏损；而有限合伙企业根据合伙协议的约定可以将全部利润分配给部分合伙人，但不得约定企业将全部亏损由部分合伙人承担A.B.C.D.答案：B解析：本题考查普通合伙企业和有限合伙企业的区别。在合伙人对企业债务的责任方面，普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业中有限合伙人对企业债务

10、承担有限责任，普通合伙人对合伙企业的债务承担无限责任或无限连带责任。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解7辑 第3辑发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A.20B.30C.60D.90答案：C解析：发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（ ）。A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等B.收益保证型和非收益保证型产品C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品D.基于互换的结构化产品、基于期权的结

11、构化产品等。答案：A解析：按联结的基础产品分类可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系），利率联结型产品，汇率联结型产品，商品联结型产品等种类。证券账户是记录证券及证券衍生品种持有及其变动情况的载体。下列关于证券账户的说法，正确的有（ ）。中国证券登记结算有限责任公司对证券账户实施统一管理证券账户的开立方式包括现场方式和非现场方式1个投资者最多可以申请开立2个A股账户1个投资者只能申请开立1个信用账户A.B.C.D.答案：C解析：考点：证券账户的管理。1个投资者最多可以申请开立3个A股账户、3个封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、1个B股账户。中国资本市场首部

12、专门规范适当性管理的行政规章证券期货投资者适当性管理办法，于2022年12月12日由（ ）发布，这是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。A.国务院B.中国证监会C.中国证券业协会D.原中国银监会答案：B解析：2022年12月12日，中国证监会发布证券期货投资者适当性管理办法，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。下列选项中，说法正确的是( )。 A、证券公司从事融资融券业务的，在以证券公司名义开立的客户证券担保账户和客户资金担保账户内，应当为同类客户统一设置授信

13、账户B、具备证券信息汇总或者证券投资品种历史数据统计功能的软件产品、软件具或者终端设备，属于“荐股软件”C、在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调低融资利率或融券费率D、证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产答案：D解析：根据证券公司监督管理条例第50条的规定，在以证券公司名义开立的客户证券担保账户和客户资金担保账户内，应当为每一客户单独开立授信账户。故选项A不正确。根据关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定的相关规定可知，“荐股软件”是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件具或者终

14、端设备：提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势；提供具体证券投资品种选择建议；提供具体证券投资品种的买卖时机建议；提供其他证券投资分析、预测或者建议。具备证券信息汇总或者证券投资品种历史数据统计功能，但不具备上述第项至第项所列功能的软件产品、软件具或者终端设备，不属于“荐股软件”。故选项B不正确。在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，客户将面临融资融券成本增加的风险。故选项C不正确。证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。故选项D正确。21年证劵从业( 新 )考试真

15、题及详解7辑 第4辑证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监督指标应持续符合规定的标准已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度A.B.C.D.答案：C解析：证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务

16、的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员，故错误。封闭式基金的基金份额在基金的存续期间，基金份额持有人()A.不得申请赎回B.只能在基金合同约定的场所申请赎回C.可在任何时间、场所申请赎回D.可以申请赎回答案：A解析： 封闭式基金的基金份额是固定的，在基金存续期间内不得赎回，因此，基金份额的总额即基金规模在基金存续期间是固定的。即使发生依法扩募的情形，扩募后的基金规模在基金存续期间内仍然是固定的。而开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回，导致开放式基金的规模一直处于增加或减少的变动之中。(2022年)下列说法错误的是（）。A.期货交易所不得直接或者间接参与期

17、货交易B.期货交易所一般不得从事信托投资、股票投资等业务C.期货交易所应当为期货交易提供集中履约担保D.期货业协会设计期货合约，由期货交易所安排合约上市答案：D解析：期货交易所负责设计合约，安排合约上市。金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险答案：D解析：金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：（1）避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。（2）金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。中国证券行业自律组织不包括（

18、）。A.证券期货交易所B.中国证监会C.债券登记结算公司D.中国证券业协会答案：B解析：中国证券行业自律组织不包括中国证监会21年证劵从业( 新 )考试真题及详解7辑 第5辑上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（ ）的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊商公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。A.90%B.80%C.60%D.50%答案：B解析：上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相

19、关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊商公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。利润实现数未达盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。按照证券公司内部控制指引的要求，证券投资顾问业务是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利

20、益的经营活动。以下关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中正确的是（ ）A.禁止以任何方式承诺或保证投资收益B.与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并以书面或口头的方式约定收取费用收取安排C.证券投资顾问服务费应当以公司账户或者个人账户收取D.业务档案保存期限自协议开始之日起不得少于5年答案：A解析：与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取费用收取安排；证券投资顾问服务费应当以公司账户收取；业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于5年。（2022年）为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是（）。

21、A.交易所市场B.银行间市场C.创业板市场D.中小企业板市场答案：C解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。按照证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，证券公司从事期货中间介绍业务的，发生重大事项时，应当在（ ）个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：证券公司从事期货中间介绍业务的，发生重大事项时，应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。（ ）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。A.收益公司债券B.可转换公司债券C.保证公司债券D.信用公司债券答案：C解析：保证

22、公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解7辑 第6辑根据公司法律制度的规定，有限责任公司的减资决议，应当经过有一定比例表决权的股东通过，该比例是（）。A.1/3以上B.1/5以下C.2/3以上D.1/10以上答案：C解析： 根据规定，有限责任公司的减资决议，应当经过2/3以上表决权的股东通过。我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（ ）。信贷资产证券化企业资产证券化资产支持票据保险资产证券化A.B.C.D.答案：C解析：我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为信贷资产证

23、券化企业资产证券化资产支持票据保险资产证券化。证券业协会依据证券业从业人员资格管理办法及中国证监会有关规定制定的( )，应当报中国证监会核准。证券业从业资格考试办法考试大纲执业证书管理办法执业行为准则A: . . B: . . C: . . D: . . . 答案：D解析：根据证券业从业人员资格管理办法第18条的规定证券业协会依据本办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法及执业行为准则等。应当报中国证监会核准。在证券结算中，（）是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。A差额结算B净额结算C实时结算D金额结算答案：B解析：证

24、券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。其中，净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的( )风险，以及其他投资风险。A.政治B.经济C.市场D.法律答案：D解析：证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解7辑 第7辑下列关于财务顾问主办人保密与

25、培训制度表述正确的有（ ）。财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者谋取其他不当利益财务顾问及其财务顾问主办人应当督促委托人、委托人的董事、监事和高级管理人员及其他内幕信息知情人严格保密，不得进行内幕交易财务顾问应当按照中国证监会的要求，配合提供上市公司并购重组相关内幕信息知情人买卖、持有相关上市公司证券的文件，并向中国证监会报告内幕信息知情人的违法违规行为，配合中国证监会依法进行调查财务顾问主办人应当参加中国证券业协会组织的相关培训，接受后续教育A.B.C.D.答案：D解析：选择，符合财务顾问主办人保密与培训制度的说法。根据利息支付方式的不同

26、，金融债券可分为()和()。A.附息金融债券；贴现金融债券B.普通金融债券；累进利息金融债券C.信用债券；担保债券D.附有选择权的债券；不附有选择权的债券答案：A解析：金融债券的分类。根据利息支付方式的不同，金融债券可分为附息金融债券和贴现金融债券；根据发行条件的不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面的契合度。财务状况风险承受水平投资目标财务需求知识和经验A.B.C.D.答案：D解析：投资者适当性定义。按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性是指“中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度”。中央银行采取宽松性货币政策，（ ）货币供给，促使股价（ ）。A.增加下降B.增加上升C.减少下降D.减少上升答案：B解析：中央银行采取宽松性货币政策，增加货币供给，股市资金增加，对股票的需求增加，立即促使股价上升。法律、行政法规没有规定的，以募集设立作为公司设立的方式时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%答案：B解析：募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。