21年证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷.docx

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1、21年证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷21年证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第1卷通过发行( )所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。A:优先股票B:普通股票C:记名股票D:无记名股票答案：B解析：普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。中国证监会建立监管信息系统,将（ ）进入其诚信档案。财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的在持续督导期间,上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异的上市公司就并购重组事项出具预测,实际完成情况只有预测指标80%的中国证监会认定的其他

2、事项。?A：B：C：D：答案：A解析：同时，中国证监会建立监管信息系统，对财务顾问及其财务顾问主办人进行持续动态监管，并将以下事项记入其诚信档案：第一，财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的。第二，在持续督导期间，上市公司或者其他委托人遣反公司治理有关规定、相关资产状况及上市公司经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异的。第三，中国证监会认定的其他事项。选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（ ）等。A.不动产信用控制B.再贴现政策C.常用借款便利D.回购交易答案：A解析：选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各

3、种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有直接信用控制和间接信用控制等。B、C属于一般货币政策工具，C属于创新性货币政策工具。对证券公司未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单位处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。A.1；5B.1；10C.3；5D.3；10答案：D解析：对证券公司未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单位处3万元以上10万元以下的罚款。证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告相关人士进行上市公司调研活动，应当符合的要求有（ ）。事先履行所在地证券公司、证券投资咨询机

4、构的审批程序不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息被动知悉上市公司内幕信息或者未公开重大信息的，应当对有关信息内容进行保密，并及时向所在机构的合规管理部门报告本人已获知有关信息的事实，在有关信息公开前不得发布涉及该上市的证券研究报告A.B.C.D.答案：D解析：考点：本题考查证券研究报告调研活动管理，选项均属于进行调研活动的要求。全国股份转让系统与证券交易所的主要区别在于（ ）。.服务对象不同.投资者群体不同.主

5、要功能不同.被监管体系不同A：.B：.C：.D：.答案：D解析：考查全国股份转让系统与证券交易所的主要区别。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第2卷目前，道琼斯股价平均数采用（）。A修正股价平均数法B加权股价指数法C加权股价平均数法D简单算术平均数法答案：A解析：道琼斯股价平均数以1928年10月1日为基期，基期指数为100。指数的编制方法原为简单算术平均法，后来从1928年起采用除数修正的简单平均法，使得平均数能连续、真实地反映股价变动情况。不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（ ）为目的，参与国债期货交易。A.活跃证券市场B.套期保值C.利益输送D.增加流动性答案：

6、B解析：2022年8月，中国证监会制定并发布证券公司参与股指期货、国债期货交易指引，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与股指期货、国债期货交易；不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期货交易。故本题选B。按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（ ）。机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税A.、B.C.、D.、答案：A解析：机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税，第项说法

7、正确；机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税，第项说法错误。机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税，第项说法正确。“荐股软件”是指具备下列（ ）的软件产品、软件工具或者终端设备。提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势提供具体证券投资品种选择建议提供具体证券投资品种的买卖时机建议提供其他证券投资分析、预测或者建议A.B.C.D.答案：D解析：“荐股软件”是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：（1）提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，

8、或者预测具体证券投资品种的价格走势。（2）提供具体证券投资品种选择建议。（3）提供具体证券投资品种的买卖时机建议。（4）提供其他证券投资分析、预测或者建议。社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过（ ）四个阶段，即所谓的景气循环。A.繁荣、萧条、衰退、复苏B.繁荣、衰退、萧条、复苏C.复苏、繁荣、萧条、衰退D.萧条、繁荣、衰退、复苏答案：B解析：社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过繁荣、衰退、萧条和复苏四个阶段，即所谓的景气循环。建立自营业务的逐日盯市制度，定期对自营业务投资组合的市值变化及其对公司以( )为核心的风险监控指标的潜在影响进

9、行敏感性分析和压力测试。A.净资本B.净利润C.净收入D.净收益答案：A解析：建立自营业务的逐日盯市制度，定期对自营业务投资组合的市值变化及其对公司以净资本为核心的风险监控指标的潜在影响进行敏感性分析和压力测试。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第3卷下列违反证券交易的法律责任的说法，错误的是()。A. 证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得B. 王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让C. 证券监督管理机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚D. 为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票答案：B解析： 4证券从业人员、服务机构交易限制的法律责任

10、根据证券法第四十三条规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人在成为前述人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。证券公司监督管理条例证券公司治理准则对证券公司董事会的设置和议事规则作出了具体的规定，以下规定中错误的是（ ）A.内部董事人数不得超过董事人数的1/2B.证券公司可以聘请外部专业人士担任董事C.证券公司董事会每年至少召开一次会议D.董事会会议所作决议须经过无关联关系董事过半数通过答案：C解析：证券公司

11、董事会每年至少召开两次会议。下列说法中，错误的是（ ）。A.证券投资咨询人员符合取得证券投资咨询执业资格的申请条件的，中国证监会通过职业证书管理系统在中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在互联网上公告B.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问C.证券投资咨询人员不得同时在2个或2个以上的证券投资咨询机构执业D.同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问答案：A解析：证券投资咨询人员符合取得证券投资执业资格的申请条件的，中国证券业协会通过职业证书管理系统向中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在协会的互联网上公告。下

12、列属于证券交易内幕信息知情人的有( )。发行人的董事；持有公司1以上股份的股东；发行人控股的公司的财务负责人；保荐人。A.、B.、C.、D.、答案：C解析：根据证券法第74条的规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务

13、院证券监督管理机构规定的其他人。现金管理类大集合产品，不得新增以下行为（ ）。未完成整改规范前，公开或变相公开募集产品份额通过分期发行独立核算子份额等方式变相发起设立新的大集合产品违规为大集合产品聘请投资顾问未经注册擅自对合同条款进行实质性调整或变更A.B.C.D.答案：D解析：现金管理类大集合产品不得新增客户。具体来说，不得新增以下行为：（1）未完成整改规范前，公开或变相公开募集产品份额；（2）通过分期发行独立核算子份额等方式变相发起设立新的大集合产品；（3）违规为大集合产品聘请投资顾问；（4）未经注册擅自对合同条款进行实质性调整或变更；（5）法律、行政法规及中国证监会规定的其他事项。下列关

14、于证券经纪业务的说法中，正确的是()。即证券公司代理客户买卖证券业务证券公司向客户垫付资金不承担客户的价格风险分享客户买卖证券的差价A.B.C.D.答案：C解析：21年证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第4卷下列不属于证券业从业人员资格管理办法所规定的从事证券业务的机构的是（ ）。A.证券投资咨询机构B.证券资信评估机构C.基金销售机构D.金融资产管理公司答案：D解析：从事证券业务的机构有：（1）证券公司。（2）基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构。（3）证券投资咨询机构。（4）证券资信评估机构。（5）中国证监会规定的其他从事证券业务的机构根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为

15、（ ）。不动产证券化信贷资产证券化未来收益证券化债券组合证券化A.B.C.D.答案：D解析：根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等。按照中华人民共和国证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括()。承销证券从事承担有限责任的投资从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券A.、B.、C.、D.、答案：D解析：按照中华人民共和国证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券。(2)向他人贷款

16、或者提供担保。(3)从事承担无限责任的投资。(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。(8)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。证券公司在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品（ ）。证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划、公

17、司债务融资工具等产品银行通过证券公司发行、销售与转让的产品保险公司通过证券公司发行、销售与转让的产品金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品A.B.C.D.答案：C解析：考点：本题考查证券公司开展柜台市场业务发行、销售与转让的产品种类。挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：挂牌股票采取做市转让方式的，须有2家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件准备金比例与银行可用贷款资金是正向变动关系存款派生能力与存款准备金

18、比例是负向变动关系存款准备金的高低影响货币的供应量A.B.C.D.答案：D解析：存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此说法错误，正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第5卷关于公司的设立和变更，下列说法正确的有（ ）。 .设立公司，应当依法向公司登记机关申请设立登记 .依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照 .公众不得随意向公司登记机关申请查询公司登记事项 .有限责任

19、公司变更为股份有限公司的，或者股份有限公司变更为有限责任公司的，公司变更前的债权、债务由变更后的公司承继 A、. B、. C、. D、.答案：D解析：中华人民共和国公司法第六条规定，公众可以向公司登记机关申请查询公司登记事项，公司登记机关应当提供查询服务。因此，项说法错误。通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到（ ）时，继续进行收购的，触发要约收购。A.15%B.25%C.30%D.45%答案：C解析：通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到30%时，继续进行收购的，触发要约收

20、购。（ ）是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。A.基金管理人B.基金持有人C.基金托管人D.基金投资者答案：B解析：在基金的当事人中，基金份额持有人通过购买基金份额或基金股份，参加基金投资并将资金交给基金管理人管理，享有基金投资的收益权，是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。下列事项中，属于股份有限公司的章程中应当记载的事项是（）公司名称和住所公司经营范围公司股份总数、每股金额和注册资本公司的机构及其产生办法、职权、议事规则董事会的组成、职权和议事规则公司的法定代表人监事会的组成、职权和议事规则A.B.C.D.答案：D解析：股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公

21、司经营范围；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司的法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配方法；公司的解散事由与清算方法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。按照证券公司内部控制指引的要求，以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法中错误的是（ ）。A.受托管理业务应与自营业务严格分离，独立决策.独立运作B.证券公司应当对委托人的资信状况.收益预期.风险承受能力.投资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性C.为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中

22、可以有承诺收益条款D.证券公司应当封闭运作.专户管理受托资产，确保客户资金与自有资金的分户管理.独立运作答案：C解析：受托投资管理合同中不得有承诺收益条款。机构投资者主要包括（ ）。政府机构金融机构企业和事业法人各类基金?A：B：C：D：答案：B解析：根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者（QF）、合格境内机构投资者（QD）、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第6卷1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。A.工商

23、银行B.中国银行C.农业银行D.建设银行答案：B解析：1979年3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。公开发行公司债券必须满足累计债券余额不超过公司净资产的（ ）。A.10%B.30%C.40%D.50%答案：C解析：公开发行公司债的条件，选C。公司在经营活动中可以以自己的财产为他人提供担保，下列关于公司担保决定权的表述，正确的是（）A 公司董事会可以决定为本公司的股东提供担保B 公司经理可以决定为本公司的股东提供担保C 公司股东会可以决定为本公司的股东提供担保D 公司董事长可以决定为本公司的股东提供担保答案：C解析：根据公司法第

24、十六条，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。即，公司的董事长、董事会、经理无权决定是否可以由公司为本公司的股东提供担保。下列关于证券自营业务持仓规模要求的说法中，正确的是（ ）。证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1证券经营机构买入任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该上市公司已流通股总市值的20%证券经营机构从事证券自营业务，其流动性资产占净资产或证券营运资金的比例不得低于70%证券经营机构从事证券自营业务，持有一种非国债类证券按成本价计算的总金额不得超过净资产或证券营运资金的20%A.B.C.D.答案：A解析：证券经营机构从事证券自营

25、业务，其流动性资产占净资产或证券营运资金的比例不得低于50%。人为操纵往往会引起股票价格（ ）。A.上升B.下降C.不变D.短期剧烈波动答案：D解析：人为操纵因素对股价的影响。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（ ）。A.股权类权证、债券类权证以及其他权证B.认股权证和备兑权证C.认购权证和认沽权证D.平价权证、价内权证和价外权证答案：B解析：按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债券类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证；按照持有人权利的性质不同，可分为认购权证和认股权证；按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内

26、权证和价外权证。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第7卷风险管理的一般步骤包括（ ）。识别风险度量风险决策与实施风险控制A.B.C.D.答案：D解析：考查风险管理的过程。 除题中四项外，还有风险管理效果评价。对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括（ ）。A.资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元B.保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C.证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美

27、元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D.商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元答案：B解析：保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元。（ ），是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场。A.资本市场B.货币市场C.债务市场D.权益市场答案：B解析：货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场（ ）是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。A.融资融券业务B.转融通业务C.股票质押式回购业务D.股票约定式回购业务答案：B

28、解析：转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。常见的直接融资方式有（ ）。银行信用融资商业信用融资股票市场融资风险投资融资A.B.C.D.答案：C解析：直接融资方式主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。公司证券包括( )。股票商业汇票债券商业票据A: . . B: . . . C: . . . D: . . . .答案：C解析：公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第8卷证券公司监督管理

29、条例第九条规定，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。A.10%B.15%C.30%D.40%答案：C解析：证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明（）事项。“证券研究报告”字样证券公司、证券投资咨询机构名称署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码发布证券报告的时间A.B.C.D.答案：D解析：考点：考查发布证券研究报告业务关键环节的规范要求。证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明下列事项：(1)“证券研究报告”字样。(2)证券公司、证券投资咨询机构名称。(3)具备证券投资咨

30、洵业务资格的说明。(4)署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码。(5)发布证券研究报告的时间。(6)证券研究报告采用的信息和资料来源。(7)使用证券研究报告的风险提示。证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向国务院证券监督管理机构报告；证券公司未解除其职务的，国务院证券监督管理机构应当（）。A.监管谈话B.出具警示函C.责令其解除D.责令参加培训答案：C解析：证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向国务院证券监督管理机构报告；证券公司未解除其职务的，国务院证券监督管理

31、机构应当责令其解除。1988年的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8以上，其中核心资本至少为总资本的()。A.40B.50C.60D.70答案：B解析：1988年国际清算银行制定的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8以上，其中核心资本至少为总资本的50。这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融衍生工具，如期权、互换、远期利率协议等。金融资产符合（ ）的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量。资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期资产管理产品为

32、封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价，也不能采用估值技术可靠计量公允价值资产管理产品为封闭式产品，所投资产具备活跃交易市场资产管理产品为封闭式产品，所投资产在活跃市场中有报价A.B.C.D.答案：C解析：金融资产的摊余成本计量原则。金融资产坚持公允价值计量原则，鼓励使用市值计量。符合以下条件之一的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量：资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期；资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价，也不能采用估值技术可靠计量公允价值。股价指数的主要功能包括（

33、）。综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析作为指数衍生产品和其他金融创新的基础作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报A.B.C.D.答案：A解析：股价指数的主要功能。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第9卷下列有关证券业务的专业人员范围的说法，正确的有（ ）。证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员；除相关部门管理人员外，基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员； 证券资信评估机构中

34、从事证券资信评估业务的管理人员。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据证券业从业人员资格管理办法第4条的规定，从事证券业务的专业人员是指：证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；中国证监会规定需要取得从业资

35、格和执业证书的其他人员。某有限责任公司发生经营困难，如果继续经营会使股东利益受到重大损失，并且通过其他途径不能解决的，股东可以采取的办法是（）。A.持有公司全部股东表决权10%以上的股东，可以请求工商行政管理部门解散公司B.持有公司全部股东表决权5%以上的股东，可以请求工商行政管理部门解散公司C.持有公司全部股东表决权10%以上的股东，可以请求人民法院解散公司D.持有公司全部股东表决权5%以上的股东，可以请求人民法院解散公司答案：C解析：根据规定，有限责任公司发生经营困难，如果继续经营会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权10以上的股东，可以请求人民法院解散公

36、司。甲证券公司未按照规定程序了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，造成投资者损失。下列对甲证券公司的处罚中，有误的是（ ）。A.责令改正、给予警告B.没收违法所得C.处以违法所得10倍的罚款D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以5万元的罚款答案：C解析：可处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。以下属于证券经纪商应承担的义务有（）。提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险坚持了解客户原则必须忠实办理受托业务坚持为客户保密的制度A、B、C、D、答案：C解析：证券经纪商应承担以下法律义务：提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险；认真与客户签订买卖证券的委托契约，即“开户”；坚

37、持了解客户原则；证券经纪商必须忠实办理受托业务；坚持为客户保密制度；如实记录客户资金和证券的变化；不接受全权委托。基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。A.12B.24C.36D.48答案：B解析：基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者缴纳认购基金的款项后起算。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。 募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。出现前述情形时，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证券投资基金业协会备案。（ ）证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。A股B股权证证券投资基金A.B.C.D.答案：A解析：根据关于调整证券交易佣金收取标准的通知，其第一条明确规定了我国现行的证券经纪业务佣金标准，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。