21年银行岗位经典例题9卷.docx

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1、21年银行岗位经典例题9卷21年银行岗位经典例题9卷 第1卷 依照商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起十个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其下列关联方情况（ ）。A.控股自然人股东、董事、关键管理人员B.控股非自然人股东C.配偶及子女情况D.受其直接、间接、共同控制的法人或其他组织E.受其直接、间接、共同控制的董事、关键管理人员正确答案：ABDE 反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的()A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标正确答案：D流动性风险监测中规定超额备付率正常值不得低于()。A.2%

2、B.3%C.4%D.5%参考答案：A 金融机构反洗钱规定对洗钱的定义、反洗钱工作的监督管理以及金融业应当履行的反洗钱义务做出了明确的规定，适用于包括()。A、银行类金融机构B、信用合作社C、邮政储汇机构D、非银行类金融机构和外资金融机构参考答案：ABCD安全设施主要包括()等。A.营业场所B.库房C.办公楼D.电视监控系统E.联网报警系统正确答案：ABDE 消费者均衡的实现是以( )为前提。A.成本不变B.偏好不变C.弹性不变D.收入不变E.价格不变正确答案：BDE 客户端账户申请签发银行汇票业务，系统自动扣账后，落地业务处理行通过新银行汇票系统签发、打印银行汇票，存款人凭系统返回给客户端的(

3、)领取汇票。本题答案：密码 单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过()。A、10%B、20%C、30%D、40%答案：B21年银行岗位经典例题9卷 第2卷 法律事务职能部门应确定(),全程参加涉诉经济纠纷案件办案活动,跟踪办案进度,督促律师工作,监督办案经费开支。A.案件主办人B.案件经办人C.案件联系人D.案件责任人正确答案：A 按照反洗钱法的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？正确答案：扩大到证券、保险业金融机构以及特定非金融机构。 社团的各成员社按协议比例分别与借款人、担保人签订社团贷款合同。(判断题)标准答案：错误柜员按()的原则妥善保管印章、钥匙等重要物品。A、谁丢

4、失B、谁赔偿C、谁使用D、谁保管E、谁负责参考答案：CDE下列关于单位定期存款说法不对的是()。A、单位定期存款是由存款人约定期限，到期支付本息。B、单位定期存款实行账户管理，不得通兑。C、单位定期存款可转账存入也可现金存入。D、财政拨款可作为单位定期存款存入银行。参考答案：D 下列权利中，属于物权的是( )A.地役权B.抵押权C.所有权D.商标权正确答案：ABC对退伍军人支付的津贴,应当算入国民生产总值。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误CVV是指卡号编码规则和磁条数据格式中加入自定义加密算法的验证码,即磁条信息中的一个校验码。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确21年银行岗位

5、经典例题9卷 第3卷 依据个人贷款管理暂行办法规定，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式的是（ ）。A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过四十万元人民币的B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的C.贷款资金用于生产经营且金额不超过六十万元人民币的D.法律法规规定的其他情形的正确答案：BD金融机构在假币收缴过程中下面说法正确的是()A.需要2名以上的工作人员办理该业务B.当面予以收缴，被收缴人不能接触假币C.对假人民币纸币， 应当当面加盖假币字样的戳记D.对假外币纸币及各种假硬币， 应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖假币字样戳记参考答案：ABCD中国人民银行个人信用

6、报告的版本有()。A、银行标准版B、银行自定义版C、用户自定义版D、用户标准版参考答案：AC 农业银行法人客户信用等级评定流程遵循“横向平行制衡、纵向权限制约”的原则。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：临时挂失能否自动解除?()A、能，7天自动解除B、能，5天自动解除C、不能，需手工解除D、不能，需网点先正式书面挂失然后再解冻挂失参考答案：C以下哪些业务可以使用定期支付产品。()A、A单位每月向个人支付工资B、法人理财定期分红C、按期归还贷款利息D、单位办理的基金定投参考答案：AC 对新增贷款客户、房地产行业一律不得发放临时贷款。判断对错参考答案：()逾期在180天以上的贷款,至少要划分

7、为()。A.关注类B.次级类C.可疑类D.损失类参考答案：C21年银行岗位经典例题9卷 第4卷 当预期表外信贷业务将导致本行发生亏损时，应按估计的损失金额在表内计提预计负债，确认预计损失，计入当期损益。(判断题)答案：() 按照业务种类划分，商业银行对公业务可以分为资产业务和负债业务两大类。()本题答案：错银行业禁止性行为之员工行为管理共有()条。A.5.0B.6.0C.7.0D.8.0参考答案：DE版日元纸币的缩微文字在正背面多处分布,内容为()。A.日文行名B.英文行名C.日文汉字行名D.日文日元名称E.面额参考答案：CE 商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工

8、建立八小时内外行为规范。此题为判断题(对，错)。正确答案：从事基金销售业务的机构适用反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 营业机构会计凭证按( )从小到大顺序排列。A.柜员号 B.科目号 C.流水号 D.账号参考答案：A 直客式车贷最高贷款金额不超过()万元：A、50万元B、100万元C、200万元D、300万元本题答案：C21年银行岗位经典例题9卷 第5卷向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反条例规定,有下列哪些行为之一的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正,对单位处5万元以上50万元以下的罚款。()A.违法提供或

9、者出售信息B.因过失泄露信息C.未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息D.未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正E.拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料参考答案：ABCDE大额支付系统目前开通质押融资业务。()此题为判断题(对，错)。答案：正确从业人员应当自觉抵制并积极向上级领导举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动 ()此题为判断题(对，错)。答案：错中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及设定的非现场监管分析指标,对金融机构反洗钱工作情况进行()。A、审查B、分析C、评估D、总结参考答案：ABC 借款人办理单位

10、定期存款质押贷款，需委托贷款人依据开户证实书，向其单位定期存款开户行申请开具()。A.储蓄定期存单B.开户证实书C.单位定期存单正确答案：C 内控合规部门制订()时，应当合理安排现场检查项目的时间、地点、频率，优化配置检查资源，避免重复检查。A.年度检查计划B.年度现场检查计划C.年度综合检查计划D.年度专项检查计划正确答案：B 在企业会计中，所有者权益包括( ) 。A.实收资本B.未分配利润C.资本公积D.盈余公积正确答案：ABCD 退票业务是指在处理同城交换业务时，将不能付款或收款的的票据或结算凭证退回的行为，包括()。A、提出借方票据退票B、提出贷方票据退票C、提入借方票据退票D、提入贷

11、方票据退票本题答案：A, B, C, D21年银行岗位经典例题9卷 第6卷 供给量的变动是因为价格的变动引起的。此题为判断题(对，错)。正确答案：以下对要求说确的有()A.反洗钱调查涉及的部门多、环节多泄密的风险大因此金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视工作B.对反洗钱调查相关容的工作属于金融机构部工作要求不涉及违反国家法律问题C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息他们将会改变洗钱活动的地点和方式或暂时停止洗钱活动导致洗钱案件线索中断甚至重要证据的灭失严重的还会影响到相关人员的人身安全D.向客户泄漏反洗钱调查事项属于严重犯罪行为这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的

12、有效性还可能使金融机构和相关工作人员面临因协查工作泄密带来的法律风险答案：ACD 德鲁克认为管理者在组织中应承担( )责任。A.管理一个组织B.管理管理者C.管理工作和人D.决策E.计划正确答案：ABC纸币票面裂口1处,长度超过5毫米的不宜流通。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 人民币纸币具有以下_情形的不宜流通。A.脱色、变色、变形B.票面纸质较绵软C.票面有折痕D.票面起皱较明显正确答案：ABD理性预期学派认为就业量大于自然率的状态在短期和长期中都可能存在。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 以下两图分别为颐和园内昆明湖上的十七拱桥和万寿山前的排云殿。请问，第一套人民币中

13、（）券别的钞票同时出现过以下两幅颐和园风景图案？A.100元券B.200元券C.500元券D.1000元券正确答案：B纪念币可分为贵金属纪念币和通纪念币两类()此题为判断题(对，错)。答案：对21年银行岗位经典例题9卷 第7卷 审计报告应说明审计目的、范围，提出结论和建议，不包括被审计单位的反馈意见。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误已贴现的银行承兑汇票到期如遭拒付,会计部门应在收到拒绝付款证明或退票理由书的当天从()账户内扣收票款。A.贴现申请人B.承兑申请人C.承兑行D.付款行 抵债资产不得自用，确需自用的可以向联社报告后自用。判断对错参考答案：对 申请开立临时存款账户的，银行应要

14、求客户出具以下哪些基本证明文件.A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文答案：ABCD 票据丧失后，失票人应当在挂失止付后7日内，依法向人民法院申请公示催告，或向人民法院提起诉讼。()此题为判断题(对，错)。正确答案：票据法第15条：失票人应当在通知挂失止付后三日内，也可以

15、在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。 1996年全国卫生工作会议上确定的新时期的卫生工作方针是_，_，_，_，_，_。本题答案：预防为主、以农村为重点、依靠科技进步、动员全社会参与、中西医并重、为人民健康服务、为社会主义现代化建设服务以下哪一项不适合作为固有风险评估的数据来源()。A.风险自评估机制建设和运行情况B.配合反洗钱行政调查C.可疑交易报告情况D.洗钱案件参考答案：A 金融机构分支机构申请企业征信系统机构代码时，需向()提出申请。A.征信中心B.人民银行当地分支机构C.上级金融机构D.银监部门本题答案：B21年银行岗位经典例题9卷 第8卷信用卡系统每月为

16、客户结算并出帐单的日期叫做()。A.最后还款日B.账单日C.交易日D.记账日参考答案：B在未发生巨额赎回的情况下,客户主动赎回部分无固定期超短期法人理财产品份额,本金及收益如何入账()。A、本金实时入客户账，收益在季末分红日的第三个工作日入客户账B、本金+收益实时入客户账C、本金+收益T+1日入客户账D、以上答案均不正确参考答案：A根据项目融资业务指引,贷款人应当与借款人约定专门的项目收入账户,并要求一定比例的项目收入进入约定账户,并按照事先约定的条件和方式对外支付。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 能够作为实名证件使用的有()。A.临时身份证；B.学生证；C.机动车驾驶证；D.法定身

17、份证件的复印件正确答案：A市场风险管理体系包括哪些基本要素?()A.董事会和高级管理层的有效监控B.完善的市场风险管理政策和程序C.完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序D.完善的内部控制和独立的外部审计E.适当的市场风险资本分配机制F.风险管理委员会、董事会和监事会的有效执行参考答案：ABCDE 借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以催告借款人在合理期限内返还、解除合同、停止发放借款、提前收回借款。()此题为判断题(对，错)。正确答案：企业因持有意图或能力的改变,使某项投资不再适合划分为持有至到期投资,应当将其重分类为()A、交易性金融资产B、可供出售金融资产C、贷款和应收款项D

18、、其他金融资产参考答案：B 客户洗钱风险分类管理目标有哪些A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD21年银行岗位经典例题9卷 第9卷以下关于人民币图样管理的说法错误的是()。A、获得使用人民币图样许可的法人，应将使用人民币图样样品报中国人民银行总行备案。B、中国人民银行各分支机构是使用人民币图样的审批机关。C、退出流通的人民币图样不受人民币图样使用管理办法管理参考答案：ABC 申请各类高级管理人员任职资格，拟任人应：()A.了解拟任职务的职责B.熟悉同类

19、型机构的管理框架、盈利模式C.熟知同类型机构的内控制度D.具备与拟任职务相适应的风险管理能力正确答案：ABCD 当经济繁荣，失业减少时，政府减少社会保障支出，可以缓解需求过旺势头。此题为判断题(对，错)。正确答案： 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等A.5日B.10日C.1日D.2日参考答案：D 银行存款帐户按资金来源性质，资本管理要求可分为_、_、_和_。按结算方式可分为支票结算户和存折结算户。正确答案：基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户反洗钱工作客户身份识别的措施有以下哪几种()A、确认投保人与被保险人的关系B、核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息D、留存投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件答案：ABCD 银行工作人员违反规定私自操作给银行造成重大经济损失，银行面临的这种风险属于( )。A.法律风险B.政策风险C.操作风险D.策略风险正确答案：C 中小企业标准是根据企业职工人数、销售额和()等指标,结合行业特点制定。A、企业部门数量B、利润额C、资产总额D、净资产参考答案：C