21年证券从业考试真题及详解8篇.docx

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1、21年证券从业考试真题及详解8篇21年证券从业考试真题及详解8篇 第1篇 实行核准制的目的在于，证券发行机构能尽法律赋予的职能，使发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。( )正确答案： 第 38 题 执行分析程序，确定重要性水平，分析审计风险，属于会计报表审计的（）。A审计回顾阶段B计划阶段C实施审计阶段D审计完成阶段正确答案：B会计报表审计计划阶段的主要工作包括：调查、了解被审计单位的基本情况，与被审计单位签订审计业务约定书，执行分析程序，确定重要性水平，分析审计风险，编制审计计划。 公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的（ ）。 A股东 B董事 C监事 D

2、经理正确答案：A 上海证券交易所的会员若要进入上海证券交易所市场进行证券交易，在向上海证券交易所申请取得相应席位后即成为上海证券交易所的交易参与人 ( )正确答案：148.B上海证券交易所的会员若要进入上海证券交易所市场进行证券交易，除了向上海证券交易所申请取得相应席位外，还要向上海证券交易所申请取得交易权，成为上海证券交易所的交易参与人。 关于网上定价发行，不正确的说法是()。A、当有效申购总量等于该次股票发行量时，投资者按其有效申购量认购股票B、当有效申购总量小于该次股票发行量时，投资者按其有效申购量认购股票后，余额部分由承销商认购C、当有效申购总量大于该次股票发行量时，由证券交易主机自动

3、按每1000股确定一个申报号，连续排号，然后摇号抽签D、每一账户申购委托不少于1000股，超过1000股的必须是1000股的整数倍正确答案：B 意味着20世纪影响全球各国金融业分业经营制度框架的终结，并标志着美国乃至全球金融业真正进入了金融自由化和混业经营时代的法案是( )A证券法B证券交易法C金融服务现代化法案D格拉斯?斯蒂格尔法正确答案：C2C金融服务现代化法案对美国20世纪60年代以来的有关金融监管、金融业务的法律规范进行了突破性的修改，标志着观代金融法律理念已经由最早的规范金融交易行为发展到强调对风险的管理和防范之后，再深入到放松金融管制、以法律制度促进金融业的跨业经营和竞争。 从股价

4、波动与经济周期的联系中，我们得知：（ ）。A经济总是处在周期性运动中B等大众形成了一致的看法，确定了市场趋势，再进入市场C把握经济周期，随时注意小幅波动，积小利为大利D景气来临时一马当先上涨的股票往往在市场已经下跌时才开始下跌正确答案：A21年证券从业考试真题及详解8篇 第2篇 融资融券业务业务管理的基本原则（ ）。A依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全B开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务C证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券D业务实行集中统

5、一管理正确答案：ABCD 在证券交易所市场，质押式债券回购的购回价格为：100+成交年收益率100回购天数365。 ( )正确答案：142.B购回价格=100+成交年收益率100回购天数360。 经批准从事证券业务经营和中介服务的机构及个人，只要承认协会章程，遵守协会各项规则，均可申请成为证券业协会会员。 （ ）正确答案： 资产支持证券发行说明书的内容包括（ ）。A交易各结构及当事方的主要权利和义务B贷款发放程序、审核标准、担保形式、管理方法、违约贷款处置程序及方法C发起机构简介及财务状况D信托财产现金流需要支付的税费清单，各种税费支付来源和支付优先顺序正确答案：ABCD熟悉资产支持证券发行说

6、明书的内容，题干中四个选项均符合要求。 招标日前5个工作日（T-5日），发行人通过中国债券信息网、中国货币网披露公司债券发行公鲁。（ ）正确答案：招标日前3个工作日（T-3日），发行人通过中国债券信息网、中国货币网披露公司债券发行公告。 确定细分市场的变量越细越好，细分市场越多越好。 （ ）正确答案：熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节，P121。 根据证券交易所管理办法的规定，证券交易所决定接纳或开除正式会员以外的其他会员，应当在履行有关手续5个工作日之后报中国证监会批准。（ ）正确答案：21年证券从业考试真题及详解8篇 第3篇 根据中国证监会股票发行核准程序的规定，股份

7、有限公司的发行申请文件应由（ ）推荐并向中国证监会申报。A另一家上市公司B证监会的当地派出机构C主承销商D承销团正确答案：C 在涨势或跌势趋缓时，快速移动平均线和慢速移动平均线两线之间的差距会扩大 ( )正确答案：173.B根据指数平滑异同移动平均线的定义可知，快速移动平均线和慢速移动平均线在涨势或跌势趋缓时两线相互接近或交叉。 国有资产的产权界定应当依据“谁投资、谁拥有产权”的原则进行。 （ ）正确答案： （）是2022年2月正式发布的，以2022年12月31日为基日，基点为1000点。A上证基金指数B中证基金指数系列C中国债券指数D中证全债指数中证指数有限公司于2022年2月4日正式发布中

8、证基金指数系列，目前该指数系列有4项指数，包括中证开放式基金指数、中证股票型基金指数，中证混合型基金指数和中证债券型基金指数。基础必考必过，其他任选一门，两门合格就行至今都有效，新规定未出，成绩长时间有效，长期不从业也不会失效的，考试合格后先被机构应聘，再申请,有了证券从业资格证书才可以从事证券营销经纪等业务在WU82513511的知识店铺的资料分享里2022证券从业资格考试讲义试题考试辅导和练习答案考前必过关试题都是由2022网校权威名师编写的，2022证券从业资格考试计划考试大纲考试注意事项准考证领取考试违纪等有详细介绍证券从业资格考试历年考题，各科目练习答案和讲义综合试题答案解析解答证券

9、从业资格证书年检和常见问题解释全已公布，可以在WU82513511的知识店铺的资料分享里免费下载。WU82513511的知识店铺点击知识店铺点击2022和2022证券基础知识新旧教材变化对比-证券从业资格考试下载地址考前密押题和答案下载地址：考前密押题和答案下载地址五科精华内容汇总下载地址数字的题量少但有点击前加强记忆2022-2022证券从业资格考试证券交易考前密押题库和答案下载地址021-61651128地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座2层办公室021-66575653021-66575827地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座2层从业人员管理部021-6657595602

10、1-66575957（语音MP3课程讲解整套网校价格是300元的），MP3课程讲解我到时分章上传收费2-5元不等可QQ446399336谈价,2022证券从业资格考试计划考试大纲考试注意事项准考证领取考试违纪等有详细介绍证券从业资格考试历年考题，各科目练习答案和讲义综合试题答案解析解答证券从业资格证书年检和常见问题解释全已公布，可以在WU82513511的知识店铺的资料分享里免费下载。WU82513511的知识店铺点击 上海、深圳证券交易所都采取的是公司制组织形式。（ ）正确答案： 只有经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。（ ）A正确B错误C放弃正确答案：A只有经中国证

11、监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。 可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的（ ）证券。A符合交易所规定的股票B证券投资基金C债券D其他证券正确答案：ABCD21年证券从业考试真题及详解8篇 第4篇 道氏理论的操作性很差。 （ ）正确答案： 关于以券融资回购交易的程序，不正确的说法是（ ）。A在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为卖出B成交后由证券登记结算机构根据成交记录和有关规则进行清算交割C到期反向成交时，无需再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录D在回购到期时，反向交易中心处于买入地位正确答案：A 监事会是公司法人治理结构

12、的基础。（ ）正确答案：股权结构是公司法人治理结构的基础。 基金的后台管理服务包括（ ）。 A基金份额的注册登记 B基金资产的估值 C基金管理人的服务价值 D会计核算正确答案：ABD基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等，对保障基金的安全运作起着重要的作用。 包括银行在内的其他法人、其他组织和自然人为投资者取得相关股份提供融资安排的可以视为一致行动人。（ ）正确答案： 如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取（ ）为成交价。A可实现最大成交量的价

13、格B在该价格以上的买人申报累计数量与该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格C使未成交量最小的申报价格D中间价正确答案：B 对股票按公司规模分类是基于不同规模公司的股票具有不同的（ ），而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。A稳定性B流动性C风险性D收益性正确答案：BB对股票按公司规模分类是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。21年证券从业考试真题及详解8篇 第5篇 证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。 （ ）正确答案：熟悉投资者教育、适当性管理、

14、证券投资顾问服务的主要内容和管理要求。见教材第四章第二节，P112。 居民储蓄是由居民（ ）扣除消费支出后形成的。A总收入B工资收入C可支配收入D税前收入正确答案：C居民储蓄存款是居民可支配收入扣除消费支出后形成的。居民储蓄量的大小首先决定于可支配收入的多少，同时又受可支配收入中消费支出比例的限制。 企业发行短期融资券应由已在中国人民银行备案的金融机构承销。（ ）正确答案： 根据债券登记、托管与结算业务实施细则的规定，债券回购交易按（ ）进行申报。A证券公司账户B证券公司席位C投资者资金账户D投资者证券账户正确答案：D 根据美国哈佛商学院教授迈克尔？波特的竞争结构分析，一个行业内存在着的五种基

15、本竞争力量同等程度地决定行业内的激烈竞争程度。（ ）正确答案：各种力量的作用是不同的，常常是最强的某个力量或某几个力量处于支配地位、起决定性作用。 下列选项中，那些是”国九条”的内容（ ）A. 充分认识大力发展资本市场的重要意义B. 推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务C. 健全资本市场体系，丰富证券投资品种D. 加强法制和诚信建设，提高资本市场监管水平8下列关于企业年金说法正确的是（ ）A. 企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。B. 企业年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保。C. 企业年金基金财产的投资，按市场价计算

16、应当符合下列规定：投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20。D. 企业年金投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50。正确答案：ABCD,ABCD 证券交易所的主要职责有（ ）。A提供交易场所与设施B制定证券交易所的业务规则C监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性D确保交易市场的公开、公平和公正正确答案：ABCD证券交易所的主要职责：提供交易场所与设施；制定交易规则；监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平、

17、公正。21年证券从业考试真题及详解8篇 第6篇 下列关于证券公司债券的说法，正确的有( )。A证券公司债券发行必须报经中国证监会批复B未经证监会批复的不准擅自发行或变相发行C证券公司金融债券可以定向发行D定向发行的也可以公开发行正确答案：ABC答案为ABC。定向发行的证券公司金融债券不可以公开发行或变相公开发行，所以D选项错误。 直接融资的重要特点在于它的直接性，体现在( )。A资金供求者直接进行协商B可在金融市场上发行有价证券C无须金融中介D投资者可在金融市场上购买公司的有价证券正确答案：AD71. AD直接性，即资金盈余方和短缺方不经过金融中介而是直接在金融市场上达成协议，融通资金。直接融

18、资并不是不需要金融中介机构，股票融资、公司债券融资、国债融资等都需要金融中介的参与。 销售网点对认购申请的受理表示认购申请的成功确认。（ ）正确答案：销售网点（包括代销网点和直销网点）对认购申请的受理并不表示对认购申请的成功确认，而仅代表销售网点确实接受了认购申请。申请的成功确认应以基金登记人的确认登记为准。 证券公司只能以书面方式，对尽职调查获取的相关信息和资料予以详细记载、妥善保存。 （ ）正确答案：证券公司应当以书面和电子方式对尽职调查获取的相关信息和资料，予以详细记载、妥善保存。 目前，我国国债主要分为实物国债、记账式国债和凭证式国债三种类型。（ ）正确答案：目前，我国国债主要分为记账

19、式国债和凭证式国债两种类型。 证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户，其中证券账户名称应当是“资产托管机构名称集合资产管理计划名称”。（ ）正确答案： 发行保荐书的必备内容包括（ ）。 A本次证券发行的基本情况 B保荐机构承诺事项 C保荐机构与承销商的关系 D对本次证券发行的推荐意见正确答案：ABD21年证券从业考试真题及详解8篇 第7篇 （ ）由基金投资者直接支付。 A申购费 B基金管理费 C基金托管费 D信息披露费正确答案：A熟悉基金费用的种类。见教材第七章第二节，P168。 在主板上市公司首次公开发行股票，发行人的董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规

20、和规章规定的任职资格，且不得有（ ）情形。A被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的B最近48个月内受到中国证监会行政处罚C最近2年内受到证券交易所公开谴责D涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见正确答案：AD 基金托管人应办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。 （ ）A正确B错误正确答案：A基金托管人应办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。 群体心理分析旨在解决投资决策过程中的博弈行为。（ ）正确答案：群体心理分析基于群体心理理论与逆向思维理论，旨在解决投资者如何在研究投资市场过程中保证正确的观察视角问题 境外投资者须在选择的证券公司处

21、办理开设外汇资金账户，在上海为港币账户，在深圳为美元账户。（ ）正确答案：在上海是美元帐户，在深圳是港元帐户 假定某投资者按2000元的价格购买了面额为3000元，票面利率为10%，剩余期限为5年的债券，那么该投资者的当前收益率为（ ）。A10%B15%C20%D25%正确答案：B 下列选项中不属于局部估值法的是( )。A名义值法B历史模拟法C蒙特卡罗模拟法D回归分析法正确答案：ABCD113. ABCD局部估值法是通过仅在资产组合的初始状态做一次估值，并利用局部求导来推断可能的资产变化而得出风险衡量值。德尔塔一正态分布法就是典型的局部估值法。 ABCD四项都不属于局部估值法。21年证券从业考

22、试真题及详解8篇 第8篇 下列属于定向资产管理业务标的的是( )。A房屋B土地C古董D证券投资基金份额正确答案：D证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)第十四条规定，客户委托资产应当是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。 增发股票经上海证券交易所同意后，发行人和主承销商应于L+1日刊登股份变动及增发股票上市公告书。 （ ）正确答案：增发股票经上海证券交易所同意后，发行人和主承销商应于L-1日刊登股份变动及增发股票上市公告书。 销售毛利率( )。A.是销售收入与成本之差B.是毛利

23、与销售净利的百分比C.是毛利占销售收入的百分比D.反映1元销售收入带来的净利润正确答案：C 在引入共同对手方的情况下，计算该结算参与人相对于共同对手方的双边净额清算结果也相对于实现了多边净额清算。（ ）A正确B错误C放弃正确答案：A在引入共同对手方的情况下，计算该结算参与人相对于共同对手方的双边净额清算结果也相对于实现了多边净额清算。 （ ）应依照法律、行政法规、证券公司证券资产管理业务试行办法及相关业务规则的规定，对证券公司资产管理业务活动实行自律管理和行业指导。A中国证券业协会B证券交易所C期货交易所D证券登记结算机构正确答案：ABCD 机构投资者的共同特点是（ ）。 A投资资金数量大 B收集和分析信息的能力强 C可通过有效的资产组合分散风险 D投资活动对市场影响大正确答案：ABCD 当基金有以下哪些情形时，可以暂停估值( )。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人基金托管人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值。D.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。正确答案：ABCD