基金从业历年真题和解答8篇.docx

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1、基金从业历年真题和解答8篇基金从业历年真题和解答8篇 第1篇 上交所股票A发行2022年度分红公告，向全体股东每10股送10股，每10股派发现金红利1元(税后)，股权登记日2022年3月15日，除权(除息)日2022年3月16日。2022年3月15日，个人投资者李四已持有股票A10000股，3月16日又买入了1000股，在股利发放日李四收到现金股利（ ）万元A.2000B.1100C.1000D.2200正确答案：C 目前，我国证券投资基金托管费一般按（ ）的基金资产净值的一定比例计提。A.前一日B.次日C.前两日D.当日正确答案：A目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一

2、日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下： 募集行为的主要法律文件包括( )、基金合同、账户监督协议。.募集说明书.合格投资者调查问卷.合格投资者承诺.风险揭示书A.、B.、C.、D.、正确答案：D 股指期货合约与股票一样没有到期日，可以长期持有。( )正确答案：错 基金协会鼓励最近( )未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：B解析：基金协会鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。基金从业历年真题和解答8篇 第2篇 中国证券投资基金业协会职责不包括()。A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备

3、案B.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷C.制定行业自律规则D.依法维护会员合法权益，反映会员的建设和要求A 对于公司型基金，现行的公司法对公司的注册资本限额、缴付安排及出资方式等内容不再由法律作强制性规定(除非法律、行政法规、国务院有另外规定)，全部由( )进行规定。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金公司章程D.基金年度报告正确答案：C解析：对于公司型基金，现行的公司法对公司的注册资本限额、缴付安排及出资方式等内容不再由法律作强制性规定(除非法律、行政法规、国务院有另外规定)，全部由公司章程进行规定，因此可根据基金情况进行适应性约定。故本题选C选项。 佣金是投资者根据（ ）支付

4、给经纪人的费用。A.交易额的一定比例B.事先确定的数额C.交易的次数D.价差的一定比例正确答案：A佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用，是证券交易中最普遍、最清晰的成本。 在股权投资基金估值中，( )主要作为一种辅助方法存在，主要原因是企业历史成本与未来价值并无必然联系。A、成本法B、相对估值C、现金流折现价值D、清算价值法正确答案：A 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。A.3个B.6个C.12个D.36个正确答案：B中国证监

5、会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。基金从业历年真题和解答8篇 第3篇 某基金詹森a为2%，表示其表现（ ）。A.不如市场的平均水平B.优于市场的平均水平C.等于市场的平均水平D.不确定正确答案：B詹森a衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。用公式表示为： 下列关于J曲线的说法中，错误的是（ ）。A.这条曲线是以收益率为横轴、以时间为纵轴的一条曲线B.J曲线是能够很好地衡量私募股权基金总成本和总潜在回报的工具C.这条曲线是以时间为横轴、以收

6、益率为纵轴的一条曲线D.对于私募股权基金管理者而言，J曲线意味着需要尽量缩短该曲线，尽快达到投资者所希望的收益回报正确答案：A(P262)通常，投资者考察其所投资的私募股权基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为J曲线。J曲线是能够很好地衡量私募股权基金总成本和总潜在回报的工具。 证券交易所的会员（）。A.可以自动转让交易席位B.转让交易席位必须由证监会审批C.转让交易席位必须由证券交易所审批D.不得转让交易席位正确答案：C 下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。I.外部环境.事项识别.风险评估.控制活动V.风险应对A.I、VB.B.、C.、

7、VD.I、答案：B解析：企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：(1)内部环境。(2)目标设定。(3)事项识别。(4)风险评估。(5)风险应对。(6)控制活动。(7)信息与沟通。(8)行为监控。 GP的“4P”是指( )和Process。A、PeopleB、PhilosophyC、PerformanceD、Product正确答案：ABC基金从业历年真题和解答8篇 第4篇 股权投资基金通常被描述为“有耐心的资本”，是因为( )。A.投资标的通常为非公开交易的私人股权，投资的实施、管理及退出通常需要较长的时间周期B.股权投资基金的监管通常较为严格，因此关于基金设立与权益登记的合规流程通常需要较长的

8、时间周期C.募集资金的对象通常为机构投资人、高净值人群，其关于基金管理人的选择通常需经过“耐心的”筛选过程D.股权投资基金的分配一定需要等到基金清算时才可进行，因此从投入资金到收回收益需要较长的时间周期正确答案：A解析：由于股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要37年才能完成投资的全部流程从而实现退出，股权投资因此被称为“有耐心的资本”。 偏股型基金中股票的配置比例是（ ）。A.10%20%B.20%30%C.30%50%D.50%70%正确答案：D(P48)偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%，债券的配置

9、比例为20%40%。 基金季度报告的内容主要包括 ( ).基金主要财务指标.基金净值表现.基金管理人报告.基金财务报表A.、B.、C.、D.、答案：A 我国开放式股票基金的赎回采用（）。A.金额赎回B.份额赎回C.已知价交易原则D.未知价交易原则正确答案：BD我国开放式股票基金的赎回采用未知价原则和份额赎回原则。 债券市场价格越_债券面值，期限越_，则当期收益率就越偏离到期收益率。（ ）A.偏离；短B.接近；短C.接近；长D.偏离；长正确答案：A债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系如下：债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限

10、越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。基金从业历年真题和解答8篇 第5篇 相对估值法是指将企业的主要财务指标乘以根据行业或参照企业计算的估值数，从而获得对企业股权价值的估值参考结果，包括( )。.市盈率.市现率.市净率.市售率A. 、B.、C. 、D. 、正确答案：D 对个人投资者，要求其金融资产不低于( )万元或者最近三年个人年均收入不低于( )万元。A.100;10B.200;20C.300;50D.400;60正确答案：C 1993年上市的淄博基金募集规模为( )亿元人民币。A.1B.5C.10D.20答案：A 某投资组合在持有期为1年、置信水平为95%的情况下，若所计算的风险价值为5%

11、，则表明该资产组合（ ）。A.在1年中的损失有5%的可能不超过95%B.在1年中的损失有5%的可能不超过5%C.在1年中的最大损失为5%D.在1年中的损失有95%的可能不超过5%正确答案：D(P337)某投资组合在持有期为1年、置信水平为95%的情况下，若所计算的风险价值为5%，则表明该资产组合在1年中的损失有95%的可能性不会超过5%。 有基金管理费的表述正确的是()A.基金管理费通常按照每人估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付B.管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比C.目前我国基金大部分按照 1.5%的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般

12、低于1%，货币市场基金的管理费率为 0.33%D.管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取正确答案：ACD基金从业历年真题和解答8篇 第6篇 金融市场的构成要素不包括( )A.市场参与者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式答案：C解析：金融市场的构成要素不包括流通渠道。 基金的投资决策过程涉及( )。A.研究发展部B.交易员C.基金投资部D.投资决策委员会和风险控制委员会答案：ACD解析：在决策制定过程中涉及公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门。选项B交易员是投资交易过程中涉及的。 集中竞价交易系统通常包括( )。A.交易系统

13、B.结算系统C.信息系统D.监察系统答案：ABCD 当股票价格保持单方向持续运动时，下列何种说法正确_A.恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略B.恒定混合策略的表现优于买入并持有策略C.投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略D.以上都不对答案：A基金A在2022年12月31日的净值为1亿元。2022年3月31日，客户申购了3000万元，申购发生之前基金A的净值为1.3亿元。2022年9月1日，基金A进行了1500万元的分红，分红之前基金A的净值为1.8亿元。除此之外，基金A在2022年没有其它大额对外现金流发生。在2022年12月31日，基金A的净值为1.32亿元。按照全球投资业绩标准(GI

14、PS)规定的收益率计算方法，基金A在2022年的收益率应为（ ）。A.17%B.23%C.18%D.32%正确答案：A基金从业历年真题和解答8篇 第7篇 基金管理费率通常与基金投资风险成（ ）。A.反比B.正比C.无关D.以上都不对正确答案：B在西方成熟基金市场中，基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大。基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高。 以下不属于基金客户服务的特点的选项是( )。A.专业性B.规范性C.持续性D.适用性正确答案：D解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。 根据目前的基金备案情况私募股权基金和创业投资基金以

15、( )为主。A、有限合伙企业B、契约型C、公司型D、FOF正确答案：A解析：根据目前的基金备案情况，私募股权基金和创业投资基金以有限合伙为主。 编制公司( )之后，清算组应当制订清算方案。A、财产清单B、资产负债表C、财务会计报告D、债权、债务目录正确答案：C解析：本题考查清算退出的流程和方法。编制公司财务会计报告之后，清算组应当制订清算方案，提出收取债权和清偿债务的具体安排。 基金销售机构是( )机构。A.直接募集B.间接募集C.受托募集D.以上都是正确答案：C基金从业历年真题和解答8篇 第8篇 下列说法中错误的是( )。A、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险

16、B、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C、基金投资者是基金的所有者D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点参考答案B解析：本题考查证券投资基金的特点。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。 下列关于我国回购协议市场的说法不正确的是（ ）。A.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主B.场内交易的回购协议对国债种类、期限、合约金额、清算方式都有极其严格的规定C.场外交易的回购协议指银行间国债回购市场，参与者包括中国人民银行、商业银行、证券公司、基金管理公司等金融机构D.货币基金在银行间回购市场

17、只作为资金供给方正确答案：DD项，货币基金在银行间回购市场兼有资金需求方和资金供给方的角色。货币基金使用回购协议作为其资金的来源有两方面原因：基金的资产中存在大量的政府债券，可以作为回购协议的抵押品；回购协议市场交易量大，可以方便地获得资金。同时基金会将部分资金配置在短期回购协议，以保持基金有适当的流动性和收益。 下列（）不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式。A.分公司B.代表处C.子公司D.办事处正确答案：B基金管理公司的境外机构可以采取分公司、办事处、子公司及中国证监会允许的其他形式。 常用的寻找潜在基金销售客户的方法不包括( )。A.缘故法B.网络检索法C.介绍法D.陌生拜访法参考答案：B解析：常用的寻找潜在基金销售客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。 某开放式基金的基金总份额为 1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是( )。A.赎回 2000 万份，申购 1500 万份，通过基金转换转出 1300 万份，转入 700 万份B.赎回 700 万份，申购 100 万份，通过基金转换转出 1500 万份，转入 1000 万份C.赎回 1000 万份，申购 100 万元通过基金转换转出 800 万份，转入 900 万份D.赎回 1500 万份，申购 1300 万份，通过基金转换转出 1800 万份，转入 900 万答案：C