2022基金从业资格考试历年真题精选6卷.docx

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1、2022基金从业资格考试历年真题精选6卷2022基金从业资格考试历年真题精选6卷 第1卷关于清算退出，以下描述错误的是（ ）A.清算退出主要有两种方式：解散清算、破产清算B.解散清算是公司因经营期满，或者因经营方面的其他原因致使公司不宜或者不能继续经营时，自愿或被迫宣告解散而进行的清算C.通过破产清算方式退出的，股东收回全部投资的可能性极小，一般情况下甚至会损失全部投资D.公司解散清算的，有限责任公司的清算组由董事组成答案：D解析：公司解散清算的，有限责任公司的清算组由股东组成，股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成。关于基金托管人的基金估值责任的表述，不正确的是（ ）。A.基金

2、托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基金管理人的意见为准B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人D.在复核基金管理人的估值结果之前，基金托管人应该审阅基金管理人的估值原则和程序答案：A解析：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。托管人在复核、审查基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。考点 基金资产估值的原则及方法目标企业在进行涉及公司知识产权的交

3、易前,应事先获得投资人的同意,否则可能违背了投资协议中的（ ）。A.保密条款B.回购条款C.保护性条款D.优先认购权条款答案：C解析：保护性条款是指股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。投资组合A、B、C、D的贝塔系数分为-0.5、-0.2、0.8、1.1,若投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则组合（ ）更具有优势。A.DB.AC.BD.C答案：A解析：当组合系数大于1时该投资组合的价格变动幅度比市场更大。关于股票基金的持股集中度，以下说法正确的是（ ）。 前十大重仓股持股集中度=前十大重仓

4、股投资市值基金股票投资总市值100 持股种类数量越多，基金风险越高 持股种类数量越多，基金风险越低 持股集中度越高，基金在前十大重仓股投资市值越多A.、B.、C.、D.、答案：C解析：持股种类数量越多，基金的投资风险越分散，所面临的个股风险越低。知识点：掌握股票型基金与混合型基金的风险管理方法；2022基金从业资格考试历年真题精选6卷 第2卷境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循商务部颁布的（ ）以及国家发展改革委颁布的（ ）。A.境外投资管理办法；境外投资项目核准和备案管理办法B.境外投资项目核准和备案管理办法；境外投资管理办法C.境外投资管理办法；关于外国投资者并购境内企业的规定D.境外投

5、资管理办法；外国投资者对上市公司战略投资管理办法答案：A解析：境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循商务部颁布的境外投资管理办法以及国家发展改革委颁布的境外投资项目核准和备案管理办法。中国证监会及其派出机构可以对以下哪些主体的违法违规行为进行行政处罚?、股权投资基金管理人、股权投资基金托管人、股权投资基金销售机构、股权投资基金估值核算机构A.、B.、C.、D.、答案：B解析：股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规、行政规章的规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取以下行政监管措施：(1)责令改正;(2)监管谈话;(3)出具警示函;(4)公开谴责私募

6、基金风险评级的具体标准，由私募（ ）自行或委托独立第三方机构制定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金经理D.基金公司答案：A解析：私募投资基金监督管理暂行办法相关规定做出解释并指出。私募基金不得向“不特定对象”，宣传推介，禁止固有财产或他人财产和基金财产混同。风险评级的具体标准，由私募基金管理人自行或委托独立第三方机构制定。(2022年)（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。A.尤金法玛B.马可维茨C.卢卡帕乔利D.罗伯特希勒答案：B解析：马可维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。这一理论的基本假设是投资者是厌恶风险的。这意味着投资者若接受高风险的话，则必

7、定要求高收益率来补偿。下列不属于个人投资者特征的是（ ）。A.风险承受能力较弱B.可投资的资金量较小C.投资管理专业D.专业投资能力不足答案：C解析：个人投资者是以自然人身份进行投资的，其特征主要包括：（1）风险承受能力较弱。（2）可投资的资金量较小。（3）常常需要借助基金销售服务机构进行投资。（4）投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足。（5）投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征。C项属于机构投资者的特征。2022基金从业资格考试历年真题精选6卷 第3卷甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但1000元最多只能购买 1、2只股票，因此甲选

8、择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点 （ ）。A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.严格监管、信息透明D.独立托管保障安全答案：A解析：中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相 当于用很少的资金购买了一篮子股票。在股权投资业务中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，（ ）增值税征税范用；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，（ ）增值税征税范围。A.属于；属于B.不属于；属于C.属于；不属于D.不属于；不属于答案：D解析：在股权投资业务中，项目股息、分红收入属于

9、股息红利所得，不属于增值税征税范用；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，不属于增值税征税范围。（ ）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心答案：C解析：基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理投资后管理的主要内容是（ ）。.投资机构为被投资企业提供的增值服务；.被投资企业为投资机构提供的反馈信息；.投资机构对被投资企业进行的项目跟踪；.投资机构对被投资企业进行监控活动 A.B.C.D.答案：B解析：投资后管理实际上是从投资机构的视角出发，研究和分析如何对被投资企业进行管理和监控。通常，投

10、资后管理的主要内容可以分为两类，第一类为投资机构对被投资企业进行的项目跟踪与监控活动；第二类为投资机构为被投资企业提供的增值服务。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（ ）保障基金投资人的合法利益。A.优先B.其次C.最后D.不必答案：A解析：基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。2022基金从业资格考试历年真题精选6卷 第4卷投资框架协议中的内容，除（ ）之外，投资框架协议的内容主要作为投融资双方下步协商的基础，对双方并无法律上的约束力。A.保密条款和反摊薄条款B

11、.保密条款和排他性条款C.估值条款和排他性条款D.估值条款和反摊薄条款答案：B解析：投资备忘录中的内容，除保密条款和排他性条款之外，投资框架协议的内容主要作为投融资双方下步协商的基础，对双方并无法律上的约束力。(2022年)（）是一种最简单的衍生品合约。A.远期合约B.互换合约C.期货合约D.期权合约答案：A解析：远期合约是一种最简单的衍生品合约。现货交易的最大缺点就是在于无法规避现货的价格波动的风险。远期合约正是为了满足这种规避未来风险的需要而逐渐产生的。交易型场内货币市场基金的基金编码，以（ ）开头。A.519B.511C.159D.915答案：B解析：1、申赎型场内货币市场基金：基金编码

12、“519”开头。2、交易型场内货币市场基金:基金编码以511开头3、交易兼申赎型场内货币市场基金:基金编码以159开头股东大会召开前（ ）日内或者公司决定分配股利的基准日前（ ）日内，不得进行前款规定的股东名册的变更登记。A.20，5B.30，10C.30，3D.20，10答案：A解析：公司法中股份公司股份的转让规则第一百三十九条:记名股票，由股东以背书方式成者法律、行政法规规定的其他方式转让；转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册。股东大会召开前二十日内成者公司决定分配股利的基准日前五日内，不得进行前款规定的股东名册的变更登记，但法律对上市公司股东名册变更登记另有规定的，从其

13、规定。信息技术内部控制制度不包括（ ）。A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制D.内外网分离制度答案：A解析：基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。2022基金从业资格考试历年真题精选6卷 第5卷采用被动投资策略的投资管理人（）A.时常预测市场证券，并根据时常走势调整股票组合B.尝试利用基本面分析找出被高估或低估的股票C.尽量减少不必要的交易成本D.相信系统性跑赢市场是可能的答案：C解析：被动投资试图复制某一业绩基准，通常是指数的收益和风险。在此策略下，投资经理不会尝试利用基本面分析找出被低估或

14、高估的股票；也不会试图利用技术分析或者数量方法预测市场的总体走势，并根据市场走势相应地调整股票组合。被动投资通过跟踪指数获得基准指数的回报。相信市场定价有效的投资者认为：系统性地跑赢市场是不可能的，除了靠一时的运气战胜市场之外。但这并不意味着投资者应该回避股市，而是应该追求被动投资策略，即复制市场基准的收益与风险，而不试图跑赢市场的策略。在市场定价有效的前提下，想要提高收益，最佳的选择是被动投资策略，任何主动投资策略都将导致不必要的交易成本。根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资下列金融产品或工具不包括（ ）。A.银行存款、可转让存单B.政府债券、公司债券C.全球存托凭证和美

15、国存托凭证、房地产信托凭证D.购买不动产答案：D解析：根据有关规定，除中囯证监会另有规走外，QDII基金 可投资于下列金融产品或工具:银行存款、可转让存 单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券及经中囯证监会认可的囯际金融组织发行的证券等。中囯证监会签署双边监管合作谅解备忘录的囯家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美囯存托凭证、房地产信凭证。在已与中囯证监会签署双边监管合作谅解备忘录的囯家或地区证 券监管机构登记注册的公募基金。与固收益率固定不变，通货膨胀率上升时，投资者面临（

16、 ）。A.利率风险B.汇率风险C.购买力风险D.政策风险答案：C解析：购买力风险指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险，又称为通货膨胀风险。通货膨胀是购买力风险出现的原因，使得资产总购买力发生变化。在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A.非银行金融机构B.企业C.证券投资基金D.基金公司答案：C解析：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他

17、收入，暂不征收企业所得税。基金税收创业投资基金的运作特点，说法正确的是（ ）.投资对象主要是未上市成长性创业企业;.投资方式以参股性投资为主;.经常借用杠杆进行投资;.投资收益来源于所投资企业的因价值创造带来的股权增值 A.B.C.D.答案：C解析：创业投资基金的运作还具有以下特点：第一，从投资对象看，主要是未上市成长性创业企业第二，从投资方式看，通常采取参股性投资，较少采取控股性投资。第三，从杠杆应用看，一般不借助杠杆，以基金的自有资金进行投资。第四，从投资收益看，主要来源于所投资企业的因价值创造带来的股权。2022基金从业资格考试历年真题精选6卷 第6卷中国证券投资基金业协会网站公示的股权

18、投资基金的基本情况包括（ ）。.名称.备案时间.主要投资领域.基金托管人A.B.C.D.答案：D解析：中国证券投资基金业协会网站公示的股权投资基金基本情况包括股权投资基金的名称、成立时间、备案时间主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。2022年10月16日（周一），某开放式基金估值表中的明细项目如下，银行存款10000万元，股票市值50000万元，应收股利1000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2400万元，实收基金的数量100000万份。当日该基金资产单位净值是（）。A0.62元B0.58元C0.60元D0.55元答案：B解析：该基金的总资产为：

19、1000050000100061000（万元），该基金的总负债为：20040024003000（万元），基金资产净值总资产总负债61000300058000（万元），基金单位资产净值基金资产净值/基金单位总份额58000/1000000.58（元）。信息比率是单位跟踪误差所对应的（ ）。A.超额收益B.绝对收益C.相对收益D.部分收益答案：A解析：信息比率是单位跟踪误差所对应的超额收益。信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益，或者在同样的超额收益水平下跟踪误差更小。根据（ ），投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高。A.风险报酬理论B.风险控制理论C.多米诺骨牌理论D.能量破坏性释放理论答案：A解析：根据风险报酬理论，投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高。所以市场上一些平均收益率高的基金，可能仅仅是因为它们承担了较高的风险，而与基金经理的能力无关。目前银行债券市场债券结算主要采用（ ）的方式。A.见款付券B.纯券过户C.券款对付D.见券付款答案：C解析：债券结算可采用纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种结算方式。根据中国人民银行2022年12号文的规定，目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。