基金从业考试真题精选及答案7辑.docx

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1、基金从业考试真题精选及答案7辑基金从业考试真题精选及答案7辑 第1辑 基金销售机构可以统一用其他机构的基金评价方法或基金投资者评价方法。此题为判断题(对，错)。正确答案：考4;见销售基础教材P194 我国基金监管的目标，也体现为()的立法宗旨。A.证券投资基金法B.证券投资基金运作管理办法C.证券投资基金销售管理办法D.证券投资基金管理公司管理办法正确答案：A我国基金监管的目标，也体现为证券投资基金法的立法宗旨。 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向( )报告。A、董事会B、中国证监会C、中国证监会相关派出机构D、以上都正确正确答案：D解析：基金公司总经理对存在问题

2、不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 根据UCITS一号指令，一只UCITS基金投资于同一机构发行的可转让证券的比例不超过基金资产的()，成员国可以将该比例提高至()。A、3%;6%B、4%;10%C、5%;10%D、5%;8%答案：C解析：一只UCITS基金投资于同一机构发行的可转让证券的比例不超过基金资产的5%，成员国可以将该比例提高至10%。 私募股权投资基金中会计师的机会在于( )。A、组建时的会计服务B、对被投资项目的会计服务C、为投资基金推荐潜在客户D、把事务所改制为资产管理公司正确答案：ABC 界定基金会计的责任主体的意义在于（）。A

3、.将基金的管理主体和基金持有人的经营活动区别开来B.将基金的管理主体和基金的经营活动区别开来C.将基金托管人所管理的不同基金之间的经营活动区分开来D.将基金管理公司管理的不同基金之间的经营活动区分开来正确答案：BD 下列不属于所有者权益科目的是()。A.应付帐款B.盈余公积C.未分配利润D.资本公积答案：A解析：“应付账款”是负债类科目。所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。 关于基金

4、代销机构的理解，正确的是()。A.通过销售基金产品赚取佣金B.接受投资人委托设计和管理基金产品C.与商业银行签订产品代销协议D.代理基金资产的清算和结算正确答案：A选项B，基金管理人接受投资人委托设计和管理基金产品。选项C，基金代销机构从事代销业务应与基金管理人签订产品代销协议。 2022年基金从业资格考试机考系统是否稳定?答：稳定，如果有问题，监考老师会提示您不要慌，基本两三分钟就能解决，解决后会相应延长考试时间。出现问题的不多。基金从业考试真题精选及答案7辑 第2辑 中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。A.中央银行B.财政部C.公益机构D.证券监管机构正确答案：B考15;见基金销售教

5、材P28 ()属于消极型资产配置策略。A、投资组合保险策略B、动态资产配置策略C、买入并持有策略D、恒定混合策略答案：C解析：买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。 （）是股票最基本的特征。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性正确答案：A收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于()A.市场定价B.促进信息的有效利用和传播C.市场有效性的提高和资源的合理配置D.实现无风险投资答案：D解析：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的

6、深入研究与分析，有利于实现无风险投资。 基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，( )营业税。A.免征B.不征收C.征收D.减征正确答案：A考点：基金税收。解析：对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定：对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2022年年底前暂免征收营业税。财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收政策的通知规定：自2022年1月1日起，对证券投资基金(封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金)管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税。 相比于股票投资组合,债券投资组

7、合构建时需考虑的特有因素包括().期限结构.投资理念.投资策略.组合久期A.、B.、C.、D.I、正确答案：A 内在价值法不包括( )。A、股利贴现模型B、超额收益贴现模型C、低价成本贴现模型D、自由现金流量贴现模型参考答案C解析：本题考查内在价值法。内在价值法具体又分为股利贴现模型、自由现金流量贴现模型、超额收益贴现模型。 关于ETF，以下说法不正确的是( )。A.ETF也被称为交易型开放式指数基金B.实行独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.没有最低申购、赎回要求答案：D解析：本题考查交易型开放式指数基金。 不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A.手续费返还

8、B.ETF替代损益C.赎回费扣除基本手续费后的余额D.销售服务费正确答案：D销售服务费属于基金的费用。基金从业考试真题精选及答案7辑 第3辑 关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是( )。A.决定终止基金合同B.决定更换基金销售人C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人答案：B 下列属于后台部门的是( )。A、行政管理部B、人事部C、清算部D、以上都正确正确答案：D解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。 在细分市场上，尽管基金面对的客户群体是缩小的，但客户的忠诚度却是增大的。此题为判断题(对，错)。正确答案：考2;见销售基础教材P135 预期风险收

9、益较低的子份额称为( )，预期风险收益较高的子份额称为( )。A.A类份额;B类份额B.B类份额;A类份额C.C类份额;A类份额D.D类份额：B类份额答案：A解析：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。 蝶式套利是一种跨品种套利形式。( )正确答案：错 私募股权投资基金的特点说法正确的是( )A、投资期限长、流动性弱、风险大B、投资期限短、流动性弱、风险小C、投资期限短、流动性强、风险大D、投资期限长、流动性强、风险小正确答案：A解析：私募股权投资基金投资期限长，因此流动性弱，投资者需要做好长期投资计划及准备，其投资风险大

10、。 关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确的是()。A.单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%C.单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的15%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15%正确答案：B单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%是巨额赎回的认定标准。 下列选项（）关于远期合约的说法错误。A.远期合约一般不在交易所进行交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约C.远期合约的违约风险会比较高D

11、.远期合约市场的效率较高正确答案：D 营销人员在开发客户中运用最多的方法是（ ）。A.介绍法B.陌生拜访法C.缘故法D.广告宣传法正确答案：B陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。基金从业考试真题精选及答案7辑 第4辑 关于被动投资指数复制和调整，以下表述错误的是( )。A.被动投资复制指数会产生复制成本B.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法C.根据抽样方法的不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法D.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次递增

12、，跟踪误差依次递减正确答案：D 在我国，证券交易所的设立和解散，由（ ）决定。A.国务院B.证监会C.中国人民银行D.证券交易所正确答案：A证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散由国务院决定。 已知某基金的实际收益率为13.5%，其基准投资组合的收益率10%，其中股票占比58%， 指数收益率为15%;债券占比42%，指数收益率为3.095%，该基金的各项资产权重为股票 72%，债券28%。则该基金资产配置对超额收益的贡献为( )。A.1.547%B.1.589%C.1.853%D.2.051%正确答案：A 欧盟实施AIFMD的主

13、要目的不包括( )。A、更好地管理AIF的系统性风险B、加强对基金管理机构的权益的保护C、加强对投资者的保护D、提高AIF的透明度正确答案：B 在制定市场营销计划中，下列哪项内容是为了提供用于完成计划目标的主要营销方法和策略?( )A. 市场营销现状B. 市场威胁和市场机会C. 目标市场和可能存在的问题D. 市场营销战略答案：D 当沪深300指数期货合约1手的价值为120万元时，该合约的成交价为( )A.3000B.4000C.5000D.6000正确答案：B 利润表的组成部分不包括( )。A.营业收入B.所有者权益C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用D.利润正确答案：B 以下关

14、于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（ ）。A.可以接受投资者的现金B.可以自行更改投资者的交易指令C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现正确答案：DD项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。 内部控制科学、合理、有效，公司全体职员必须竭力维护内部控制制度的有效执行，任何公司职员不得拥有超越制度约束的权力是指()。A、有效性原则B、防火墙原则C、独立性原则D、成本效益原则答案：A解析：效性原则：内部控制科学、合理、有效，公

15、司全体职员必须竭力维护内部控制制度的有效执行，任何公司职员不得拥有超越制度约束的权力。基金从业考试真题精选及答案7辑 第5辑 基金利润的来源不包括( )。A.利息收入B.投资收益C.佣金D.其他收入正确答案：C 外币股权投资基金，是指依据( )的相关法律在中国境外设立，主要以外币对( )非公开交易股权进行投资的基金。A、中国境内，中国境外B、中国境内，中国境内C、中国境外，中国境外D、中国境外，中国境内正确答案：D解析：外币股权投资基金，是相对于人民币股权投资基金而言的，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。 公司型基金的股权转让需要符合(

16、 )相关条款的规定。A.合伙企业法B.信托法C.公司法D.证券投资基金发答案：C解析：公司型基金的股权转让需要符合公司法相关条款的规定。 监事会可以行使的职权包括( )。A：检查公司财务B：提议召开临时股东会C：当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事经理予以纠正D：制定公司的具体规章答案：A B C 夏普比率是用某一时间内投资组合平均（ ）除以这个时期收益的标准差。A.超额收益B.绝对收益C.部分收益D.相对收益正确答案：A 单项选择题根据合伙企业法规定，( )为合伙企业成立日期。A、合伙协议签署当日B、合伙企业的营业执照签发日期C、合伙企业名称确认当日D、合伙人发起当日正确答案：B (

17、 )发布的关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定了基金管理人提交经审计年度财务报告的要求和违反处罚。A、2022年2月5日B、2022年6月1日C、2022年8月1日D、2022年2月5日正确答案：D解析：2022年2月5日发布的关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定了基金管理人提交经审计年度财务报告的要求和违反处罚。 申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（ ）。基金合同期限为5年以上基金募集金额不低于5亿元人民币基金份额持有人不少于2000人基金的募集符合证券投资基金法规定A.、B.、C.、D.、正确答案：AA解析申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：

18、基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。 以下关于风险的说法不正确的是( )。A.风险管理的基础工作是测量风险B.选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础C.风险指标可以分为事前与事后两类D.事前指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况参考答案：D解析：通常用事后指标来评价一个组合在历史上的表现和风险情况。 基金从业考试真题精选及答案7辑 第6辑 证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是()A.技术故障造成的损失B.操作失误造成的

19、损失C.不可抗力造成的损失D.经营不善造成的损失答案：D解析：证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是经营不善造成的损失。 股权投资基金的项目退出主要方式有( )。、股份上市转让、挂牌转让退出、股权转让退出、清算退出A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：股权投资基金的项目退出主要有三种方式：股份上市转让或挂牌转让退出、股权转让退出、清算退出。 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )个月内做出注册或者不予注册的决定。A、一B、三C、六D、九正确答案：C解析：证券投资基金法规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。 可转换债券的转

20、换价值随股价的升高而()。A.不一定B.上升C.不变D.下降正确答案：B 某企业的年初存货为2万元，期末存货为6万元，年销售成本为20万元，则存货周转天数为( )。A、73B、92C、105D、121A本题考查营运效率比率。存货周转率=年销售成本/年均存货=20/(2+6)/2=5，存货周转天数=365天/存货周转率=73天。 基金估值的对象包括基金所持有的( )。A.股票B.债券C.银行存款D.配股权证答案：ABCD 证券投资基金中的( )基金，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。A.封闭式B.开放式C.公司型D.契约型正确答案：A解析封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额可以在

21、证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成;开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回的申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。 基金业协会的最高权力机构为()A、理事会B、会员大会C、股东会D、理事大会答案：B 基金管理人的( )是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制正确答案：C解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为

22、销售合规性风险。基金从业考试真题精选及答案7辑 第7辑 下列条款不可以嵌入债券的是( )。A.延期条款B.转换条款C.回售条款D.赎回条款正确答案：A考点：债券与债券市场。解析：许多债券都含有给予发行人或投资者某些额外权力的嵌入条款，例如赎回条款(call provision)、回售条款(put provision)、转换条款(convert provision)等。按嵌入的条款分类，债券可分为可赎回债券、可回售债券、可转换债券、通货膨胀联结债券和结构化债券等。 关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是()。A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务B.资产

23、管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务A 大宗商品具有( )的特征。A、同质化、可交易B、异质化、可交易C、同质化、不可分D、异质化、不可分答案：A解析：本题考查大宗商品概述。大宗商品具有同质化、可交易等特征。 关于对存在活跃市场的投资品种进行估值应遵循的基本原则，以下表述正确的是()。A.估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.估值日无市价且潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值影响在0.5%以上的，应直接最近交易市价确定公允价值C.交易所上市交易有市价的债券，按市价确定公允价值D.估值

24、日无市价的，应采用第三方机构发布的价格确定公允价值正确答案：A （）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任正确答案：B合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。 某有限合伙型股权投资基金，共有甲、乙、丙、丁四个合伙人，各合伙人认缴及实缴出资份额如下：合伙人 甲 乙 丙 丁 认缴出资额(万元)5000 5000 5000 5000 实缴出资额(万元)2000 3000 2000 3000 基金当年实现净利润2000 万元，但合伙协议未约定利润分配比例，各合伙人也未能就利润分配达成一致，则丁应获利润分配额为( )。A.600万元B.400

25、万元C.500万元D.0元正确答案：A 关于私募基金，下列说法中正确的是( )。A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可B.B.中国证监会对私募基金实行行政许可C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理正确答案：D解析：中国证监会2022年8月21日发布的私募投资基金监督管理暂行办法规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

26、各类私募基金管理人应当根据基金业协会私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)的规定，向基金业协会申请登记。应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。 某公司上年年末支付每股股息为2元，预期回报率为15%，未来3年中股息的超常态增长率为20%，随后的增长率为8%，则股票的价值为（ ）元。A.30B.3429C.4160D.48正确答案：C由可变增长股利贴现模型公式得： 以下说法错误的是（）。A.债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流B.货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券C.债券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业D.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息正确答案：C