基金从业考试真题及答案7卷.docx

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1、基金从业考试真题及答案7卷基金从业考试真题及答案7卷 第1卷 证券组合可行投资组合集的有效前沿是指（ ）。A.可行投资组合集的下边沿B.可行投资组合集的上边沿C.可行投资组合集的内部边沿D.可行投资组合集的外部边沿正确答案：B 能够进行套利交易的基金是( )。A.保本基金B.LOFC.伞形基金D.ETF正确答案：D 有限合伙企业至少应当有一个( )A、特殊合伙人B、有限合伙人C、普通合伙人D、发起人正确答案：C解析：根据合伙企业法有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。 中金所上市的首个国债期货产品为( )。A.3年期国债期货合约B.5年期国债期货合约C.7年期国债期货合约D.10年期国债期货合

2、约正确答案：B （）是一种最简单的衍生品合约。A.远期合约B.互换合约C.期货合约D.期权合约正确答案：A远期合约是一种最简单的衍生品合约。 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。A.国际经济形势B.国内经济状况与发展动向C.通货膨胀D.税收情况正确答案：D税收情况是资产配置主要考虑的因素。 投资咨询服务时基金销售的( )服务，是客户服务中最重要的环节之一。A.“售前”B.“售中”C.“售后”答案：A ( )对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.公司章程C.合规政策D.合规责任C合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。 受托募集机构是

3、指( )。A、证券公司B、基金销售机构C、基金管理人D、基金托管机构正确答案：B解析：受托募集机构是指基金销售机构。基金从业考试真题及答案7卷 第2卷 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列（）情形。A.以排挤竞争对手为目的压低基金收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.以低于成本的销售率销售基金D.挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金正确答案：ABCD考核基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时的禁止情形。 目前，LOF份额的跨系统转托管需要()个交易日的时间。A.1B.2C.5D.10正确答案：B考13;见销售基础教材P101 关于基

4、金的信用风险，以下说法不正确的是( )。A.信用风险是指交易对象无力履约而给基金带来的风险B.信用风险可能发生在经济形势下滑的情况下C.分散化投资不能降低信用风险D.建立信用评级制度可以有效控制信用风险参考答案：C解析：分散化投资可以避免信用风险。 基金销售费用不包括（ ）。A.宣传推介材料费B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费正确答案：A(JP147)基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。 关于债券的估值方法，以下表述正确的是( )。A.交易所上市交易的债券采用收盘价估值B.对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值净价C.全国银行间债券市场交易的债券采用第

5、三方估值机构提供价值价格价值D.中小企业私募债采用第三方估值机构提供价格估值正确答案：C 净额结算又分为( )。A、单边净额结算和多边净额结算B、双边净额结算和多边净额结算C、单边净额结算和双边净额结算D、同步净额结算和对立净额结算答案：B解析：本题考查净额结算方式。净额结算又分为双边净额结算和多边净额结算。 ()，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则A、2022年12月15日B、2022年12月5日C、2022年12月15日D、2022年10月15日正确答案：A解析：2022年12月15日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则 根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为

6、（ ）。A.当日该证券的第一笔买入委托价B.当日该证券的第一笔成交价C.该证券上一交易日的最后一笔成交价D.当日该证券的第一笔卖出委托价正确答案：B按照一般的意义，开盘价和收盘价分别是交易日证券的首、尾买卖价格。根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。证券的开盘价格通过集合竞价方式产生。不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。 道德的特征有()。A、公开性B、相同性C、自由性D、继承性答案：D解析：道德的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。基金从业考试真题及答案7卷 第3卷 基金销售机构正在募集一只5000万元规模的契约型股权投资基金，销售机构的以下哪种

7、销售方式是正确的?( )A.通过理财平台按照单个投资者不低于 300 万元的标准向特定的10名高净值人员推荐并募集全部基金份额B.委托互联网金融平台将基金收益权设置成理财产品按每份10万元卖给平台注册用户C.通过其营业网点将基金拆分成每份10万元卖给营业网点的客户D.因剩余500万的基金份额未募集完毕，销售机构将其拆分为每份50万元让销售人员认购正确答案：A 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。A.会员大会B.理事会C.专门委员会D.董事会正确答案：A下列关于黄金QDII的说法正确的是（ ）。A.都配置了黄金类的股票进行投资B.能直接投资于海外的黄金现货产品C.能直接投资于

8、海外的黄金期货产品D.是投资海外上市交易的黄金ETF产品正确答案：D黄金QDII是投资海外上市交易的黄金ETF产品，不能直接投资于海外的黄金期货或现货产品，也有部分黄金QDII配置一些黄金类的股票进行投资。 内部控制的( )是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则正确答案：A 基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用不包括( )。A.申购费B.赎回费C.基金转换费D.基金管理费答案：D解析：基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用包括申购费、赎回费、基金转换

9、费;基金管理过程中发生的费用包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等。 关于债券组合构建，以下说法错误的是（ ）。A.债券组合构建不需要考虑杠杆率B.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例C.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险D.债券组合构建需要选择个券正确答案：AA项，不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。有些机构投资者会在投资政策说明中限制非投资级债券的比例。期限结构、组合久期的选择则与投资经理对市场利率变化的预期相关。投资经理还需要根据投资者的资金需求，对组合流动性做出安排。 1952年，美国著名经济学家

10、马柯葳茨在金融杂志的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通过数量化方法来确定()。A.最高收益组合B.最低风险组合C.最优投资组合D.最佳资产组合正确答案：D考5;见基金销售教材P195 甲是某基金公司的基金经理，其管理的一只基金重仓持有的某债券的可能无法兑付，基金公司将在3日后下调该债券的估值。甲将这一信息告知一个大的机构客户，该机构客户立即赎回了该基金，避免了净值下跌的风险，对于甲的行为，以下说法错误的是( )A、甲没有公平对待客户B、 甲对其所在机构没有忠诚尽责C、 甲保护了客户利益，符合客户至上的基金从业人员职业道德规范要求D、 甲违反了保密义务答案：C 合伙协议中应

11、明确管理人和管理方式，并列明管理人的( )及( )的计算和支付方式。A、义务、管理费B、义务、应税额度C、权限、应税额度D、权限、管理费正确答案：D解析：合伙协议中应明确管理人和管理方式，并列明管理人的权限及管理费的计算和支付方式。基金从业考试真题及答案7卷 第4卷 大额可转让定期存单的期限最短的是( )。A.1天B.14天C.3个月D.6个月考点：货币市场工具答案：B解析：大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。故本题选B选项。 投资咨询服务时基金销售的( )服务，是客户服务中最重要的环节之一。A.“售前”B.“售中”C.“售后”答案：A 基金经营

12、机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括( )。A、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息B、出售客户信息C、在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动D、按照收集信息的目的使用客户信息答案：D解析： 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：(1)出售客户信息;(2)向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外;(3)在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外

13、的金融机构其他营销活动。 以下关于ETF说法错误的是( )。A.ETF是进行被动投资的指数基金B.与传统的指数基金相比，ETF成本较高C.机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易D.一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近正确答案：B 下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是( )。A.通过了修订后的证券投资基金法并于2022年6月1日正式实施B.2022年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立C.1998年11月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法D.基金业绩表现异常出色，创历史新高答案：C解析：A、B、

14、D三项都属于行业快速发展阶段的成就与表现。 国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.1年正确答案：A国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为3个月；其他合格投资者的投资资本金锁定期为1年 清算组应当自成立之日起()内通知债权人，并于()内在报纸上公告。A.30，60B.10，60C.20，60D.15，60正确答案：B清算组应当自成立之日起十日内通知债权人，并于六十日内在报纸上公告。 股指期货

15、价格剧烈波动或连续出现涨跌停板，造成投资者损失的风险属于( )。A.代理风险B.交割风险C.信用风险D.市场风险正确答案：D 关于投资决策委员会，以下表述错误的是( )。A.投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构B.投资决策委员会审定公司投资管理制度和流程C.投资决策委员会对基金公司的重大投资活动进行管理D.投资决策委员会负责制订投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令正确答案：D解析：D项，投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制订投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。基金从业考试真题及答案7卷 第5卷 ()应该对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，并由投资

16、者书面承诺符合合格投资者条件。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金销售机构C.基金托管人、基金销售机构D.基金业协会、基金管理人答案：B 某种贴现式国债面额为100元，贴现率为382%，到期时间为90天，则该国债内在价值为（ ）元。A.98034B.99045C.97455D.93243正确答案：B(P210)该国债的内在价值=100(1-9036082%)=045(元)。 下列关于基金的直销方式的表述，正确的有（）。A.直销人员可以上门服务B.要通过银行等中介机构C.基金管理公司直接将基金销售给公众D.可以广告宣传方式正确答案：ACD直销一般通过广告宣传、直接邮寄宣传单、直销人员上

17、门服务以及公司网站等方式使投资者与基金公司直接达成交易。 所谓(),简单来讲即货币资金的融通。A、理财B、融资C、金融D、投资正确答案：C解析：考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 每手股指期货合约价值为股指期货指数点乘以合约乘数。( )正确答案：对 投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（ ）。A.资产负债状况B.现金流人情况C.投资期限D.投资者风险厌恶程度正确答案：D风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限。 根据A公司2022年的财务数据，其总资产为10亿元，总负债为6亿元，销售收入为8亿元，净利润为1亿元。则A公司2022的净

18、资产收益率为()。A.25%B.16.7%C.12.5%D.10%正确答案：A 在投资者教育工作中，中国证券投资基金业协会及基金公司采用( )等形式传播基金知识。.在线路演.行业主题沙龙.专题讲座.全国巡回报告会A、B、C、D、答案：B解析：本题考查投资者教育工作的形式。中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识。 我国股权投资基金的监管机构是( )，依法对股权投资基金业务活动实施监督管理。A、中国证券投资基金业协会B、基金托管机构C、中国证监会及其派出机构D、中国银监会及其派出机构参考答案C基金从业考试真题及答案7卷 第6卷

19、 发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15正确答案：C解析：根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 封闭式基金发起设立后，在( )内便可上市。A、2年后B、1年后C、6个月后D、1到3个月答案：D 与基金利润有关的财务指标中，本期利润和本期已实现收益的关系是( )。A.本期已实现收益=本期利润一本期公允

20、价值变动损益B.本期利润=本期已实现收益一本期公允价值变动损益C.本期利润=本期已实现收益D.两者没有关系正确答案：A解析：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动损益)扣除相关费用后的余额，是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额，反映基金本期已经实现的损益。 基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开基需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。这种说法( )A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误答案：B 关于投资者收益要求，以

21、下表述错误的是( )。A、不同投资者通常对于收益的要求存在差异B、对于长期投资者而言，更应该关注的是名义收益率，因为名义收益率包含了通货膨胀的因素C、投资经理必须在合法合规前提下尽力满足投资者的收益要求D、一些客户为了获得高收益率必须承担高风险，投资经理必须提醒客户投资的下行风险答案：B解析：本题考查投资者需求。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映资产名义数值的增长率。 消极的债券组合的管理者通常把()看作均衡交易价格。A、市场价格B、指数价格C、风险价格D、无风险价格正确答案：A消极的债券组合的管理者通常把市场价格

22、看作均衡交易价格。 以下关于契约型基金的表述中，错误的是()。A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金份额持有人是基金公司的股东D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人正确答案：C持有基金份额的投资者并不是基金公司的股东，基金公司的股东为发起设立基金公司的机构和个人。 下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构答案：A 契约型基金与公司型基金的区别不包括()A.资金的性质不同B.投资者的地位不同C

23、.基金的劳动依据不同D.筹集资金的数目不同正确答案：D基金从业考试真题及答案7卷 第7卷 对在6个月内_被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_后，方可使用。( )A.连续两次;10日B.连续三次;10日C.连续两次;5日D.连续三次;5日答案：A考点：基金宣传推介材料规范解析：在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。报送之日起10后，方可使用。 保护性条款赋予了投资人对于一些待定事项的( )。A、一票否决权B、表决权C、

24、决定权D、一票同意权正确答案：A解析：保护性条款赋予了PE对于一些特定事项的一票否决权， QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括()。A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回的处理办法正确答案:ABCD解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。 根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，必须采用经现金流调整后的( )。A.时间加权收益率B.算数平均收益率C.几何平均收益率D.持有区间收益率正确答案：A ( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。A.基金资产份额B.

25、基金资产份额净值C.基金资产净值D.基金资产总值正确答案：B解析：基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 关于债券基金，下列说法正确的是( )。A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大正确答案：C解析：债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定;B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测;D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。 某

26、企业准备发行可转换债券，则以下四种可转换债券中有利于发行企业的要素是（ ）。A.担保条款B.赎回条款C.转股价格向下修正条款D.回售条款正确答案：B （ ）合约是指交易双方在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。A.期权B.远期C.互换D.期货正确答案：B远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买人或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。远期合约是一种非标准化的合约，即远期合约一般不在交易所交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。 标准普尔500指数是由标准普尔公司于( )年开始编制的。A.1955B.1956C.1957D.1958答案：C