轻食市场项目投资备案申请（模板范本）.docx

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1、泓域咨询 /轻食市场项目投资备案申请目录一、 项目名称及建设性质3二、 项目承办单位3三、 项目定位及建设理由3主要经济指标一览表4四、 市场分析5五、 公司基本信息7六、 项目选址综合评价8七、 建设规模及主要建设内容8八、 各部门职责及权限8九、 项目运营期原辅材料供应及质量管理12主要原辅材料一览表13十、 人力资源配置13劳动定员一览表13十一、 项目总投资14总投资及构成一览表14十二、 资金筹措与投资计划15项目投资计划与资金筹措一览表15十三、 经济评价财务测算16十四、 项目盈利能力分析18十五、 招标信息发布19十六、 项目总结19十七、 附表20主要经济指标一览表20建设投

2、资估算表21建设期利息估算表22固定资产投资估算表23流动资金估算表24总投资及构成一览表25项目投资计划与资金筹措一览表26营业收入、税金及附加和增值税估算表26综合总成本费用估算表27利润及利润分配表28项目投资现金流量表29借款还本付息计划表30一、 项目名称及建设性质（一）项目名称轻食市场项目（二）项目建设性质本项目属于新建项目二、 项目承办单位（一）项目承办单位名称xx集团有限公司（二）项目联系人黄xx三、 项目定位及建设理由“十二五”以来的五年是常州发展史上综合实力奋力提升的五年，也是转型步伐明显加快、城乡面貌明显变化、改革开放明显突破的五年，更是人民群众得到实惠最多的五年。当前和

3、今后一个时期，我们仍处于可以大有作为的重要战略机遇期。经济全球化的趋势不会改变，新一轮科技革命和产业变革蓄势待发，为我市对接国际高端产业、推动创新驱动发展提供了难得机遇；“一带一路”、长江经济带等一系列国家战略实施，长三角区域发展一体化进程加速，为我们融入全方位开放格局、更大范围参与地区协调发展打开了新的窗口；经历“十二五”发展，常州站在了新的历史起点，发展基础更为扎实、发展优势更为彰显，新的增长动力正在加速形成，苏南国家自主创新示范区建设、产城融合综合改革试点机遇叠加，这些都为“十三五”发展提供了有利环境和条件。主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积50000.00约75.00亩1

4、.1总建筑面积91801.231.2基底面积31000.001.3投资强度万元/亩408.892总投资万元38523.282.1建设投资万元31306.782.1.1工程费用万元27455.562.1.2其他费用万元3089.582.1.3预备费万元761.642.2建设期利息万元887.932.3流动资金万元6328.573资金筹措万元38523.283.1自筹资金万元20402.253.2银行贷款万元18121.034营业收入万元68000.00正常运营年份5总成本费用万元57600.786利润总额万元10113.237净利润万元7584.928所得税万元2528.319增值税万元2383

5、.2310税金及附加万元285.9911纳税总额万元5197.5312工业增加值万元18550.7513盈亏平衡点万元30200.50产值14回收期年6.8115内部收益率13.78%所得税后16财务净现值万元1093.69所得税后四、 市场分析轻食指的是简易、分量不多、不用花太多时间就能吃饱的食物，常以油、盐和糖量少以及膳食纤维较高为其特点。轻食历史最早可以追溯到17世纪的欧洲，后随着居民饮食消费观念改变，以及全民健身、消费升级浪潮兴起，轻食饮食方式逐渐在全球扩展开来。与多样化的代餐产品相比，轻食多以“果蔬+主食”的形式出现，摄食场景也多发生在一日三餐时段。轻食发展初期，在居民健身减肥需求的

6、刺激下，蔬菜沙拉是轻食的最主要产品类型，由于蔬菜沙拉口感较差，口感差成为了轻食主标签。后随着消费者对健康饮食的认知和理性日渐成熟，轻食市场需求多元化发展，在此背景下，轻食细分市场逐渐多样化，形成了“轻食+咖啡”、“轻食+鲜榨果汁”、“轻食+茶饮”等多种形式。整体来看，轻食在保持高颜值、时尚感的同时，也增加了食品口感。2014-2017年，是我国轻食市场迅速扩张阶段，这一阶段，轻食市场吸引了大批企业涌入；2018年，随着轻食争议扩大，资本回归理性，轻食市场迎来了短暂的沉寂；2019年，随着代餐产业崛起，以及轻食市场认可度提升，轻食市场开始了新一轮增长期；2020年，国内不少轻食类创业公司获得了资

7、本加持，但总体来看，很多资本仍处于观望状态。轻食市场准进入门槛较低，因此轻食行业内企业多为中小型企业，产品同质化现象严重，消费者对品牌忠诚度也较低，不利于行业长久发展。从美团轻食消费市场来看，轻食消费主力军为女性，占比达到70%以上，随着居民消费观念改变，轻食消费范围逐渐扩展，逐渐从一二线城市扩展至三四线小城市。近几年来，国内有关轻食的企业数量在不断增加，根据企查查数据显示，2020年，我国轻食相关企业数量达到1.3万家。经过多年发展与积累，轻食市场主要形成四类代表品牌，包括初创轻食品牌、传统餐饮品牌、互联网轻食品牌以及运动健身轻食品牌等，其中运动健身轻食品牌包括咚吃、超能陆战队、KEEP等企

8、业。近年来，随着居民饮食观念改变，以及居民健身、消费升级浪潮兴起，轻食市场需求增加，细分产品也多元化、多样化发展。轻食市场进入门槛较低，产品同质化现象严重，不利于行业长远发展，相关企业应加大产品创新力度，提高消费者对轻食忠诚度，进而提高企业竞争优势。五、 公司基本信息1、公司名称：xx集团有限公司2、法定代表人：黄xx3、注册资本：1090万元4、统一社会信用代码：xxxxxxxxxxxxx5、登记机关：xxx市场监督管理局6、成立日期：2010-5-137、营业期限：2010-5-13至无固定期限8、注册地址：xx市xx区xx9、经营范围：从事轻食市场相关业务（企业依法自主选择经营项目，开展

9、经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）六、 项目选址综合评价项目选址应符合城乡建设总体规划和项目占地使用规划的要求，同时具备便捷的陆路交通和方便的施工场址，并且与大气污染防治、水资源和自然生态资源保护相一致。七、 建设规模及主要建设内容（一）项目场地规模该项目总占地面积50000.00（折合约75.00亩），预计场区规划总建筑面积91801.23。（二）产能规模根据国内外市场需求和xx集团有限公司建设能力分析，建设规模确定达产年产xxx轻食市场，预计年营业收入68000.00万元。八、 各部门职责及权限（一）销

10、售部职责说明1、协助总经理制定和分解年度销售目标和销售成本控制指标，并负责具体落实。2、依据公司年度销售指标，明确营销策略，制定营销计划和拓展销售网络，并对任务进行分解，策划组织实施销售工作，确保实现预期目标。3、负责收集市场信息，分析市场动向、销售动态、市场竞争发展状况等，并定期将信息报送商务发展部。4、负责按产品销售合同规定收款和催收，并将相关收款情况报送商务发展部。5、定期不定期走访客户，整理和归纳客户资料，掌握客户情况，进行有效的客户管理。6、制定并组织填写各类销售统计报表，并将相关数据及时报送商务发展部总经理。7、负责市场物资信息的收集和调查预测，建立起牢固可靠的物资供应网络，不断开

11、辟和优化物资供应渠道。8、负责收集产品供应商信息，并对供应商进行质量、技术和供就能力进行评估，根据公司需求计划，编制与之相配套的采购计划，并进行采购谈判和产品采购，保证产品供应及时，确保产品价格合理、质量符合要求。9、建立发运流程，设计最佳运输路线、运输工具，选择合格的运输商，严格按公司下达的发运成本预算进行有效管理，定期分析费用开支，查找超支、节支原因并实施控制。10、负责对部门员工进行业务素质、产品知识培训和考核等工作，不断培养、挖掘、引进销售人才，建设高素质的销售队伍。（二）战略发展部主要职责1、围绕公司的经营目标，拟定项目发实施方案。2、负责市场信息的收集、整理和分析，定期编制信息分析

12、报告，及时报送公司领导和相关部门；并对各部门信息的及时性和有效性进行考核。3、负责对产品供应商质量管理、技术、供应能力和财务评估情况进行汇总，编制供应商评估报告，拟定供应商合作方案和合作协议，组织签订供应商合作协议。4、负责对公司采购的产品进行询价，拟定产品采购方案，制定市场标准价格；拟定采购合同并报总经理审批后，组织签订合同。5、负责起草产品销售合同，按财务部和总经理提出的修改意见修订合同，并通知销售部门执行合同。6、协助销售部门开展销售人员技能培训；协助销售部门对未及时收到的款项查找原因进行催款。7、负责客户服务标准的确定、实施规范、政策制定和修改，以及服务资源的统一规划和配置。8、协调处

13、理各类投诉问题，并提出处理意见；并建立设诉处理档案，做到每一件投诉有记录，有处理结果，每月向公司上报投诉情况及处理结果。9、负责公司客户档案、销售合同、公司文件资料、营销类文件资料、价格表等的管理、归类、整理、建档和保管工作。（三）行政部主要职责1、负责公司运行、管理制度和流程的建立、完善和修订工作。2、根据公司业务发展的需要，制定及优化公司的内部运行控制流程、方法及执行标准。3、依据公司管理需要，组织并执行内部运行控制工作，协助各部门规范业务流程及操作规程，降低管理风险。4、定期、不定期利用各种统计信息和其他方法（如经济活动分析、专题调查资料等）监督计划执行情况，并对计划完成情况进行考核。五

14、、在选择产品供应商过程，定期不定期对商务部部门编制的供应商评估报告和供应商合作协议进行审查，并提出审查意见。5、负责监督检查公司运营、财务、人事等业务政策及流程的执行情况。6、负责平衡内部控制的要求与实际业务发展的冲突，其他与内部运行控制相关的工作。九、 项目运营期原辅材料供应及质量管理（一）主要原材料供应本期工程项目原材料及辅助材料均在国内市场采购，xx集团有限公司拥有稳定的供应渠道并且和这些供应商建立了比较密切的上下游客户关系。（二）主要原材料及辅助材料管理1、项目建成投产后，物资采购部门根据生产实际需要制定原材料采购计划，掌握原材料的性能、特点，在不影响产品质量的前提下，对项目所需原辅材

15、料合理地选择品种、规格、质量，为企业节约使用原材料降低采购成本。2、本期工程项目所需要的原材料、辅助材料实行统一采购集中供应，并根据所需原材料的质量、价格、运输条件做到货比三家。3、验收材料应根据领料单或原始凭证进行清点实测验收，发现规格、质量、数量不符等问题应及时与有关人员联系处理；做好原辅材料原始记录和资料积累，及时准确地做好月报、季报和年度各种统计报表工作。主要原辅材料一览表序号主要原辅材料单位年消耗量备注1.2.3.4.5.6.7.8.合计.十、 人力资源配置根据中华人民共和国劳动法的要求，本期工程项目劳动定员是以所需的基本生产工人为基数，按照生产岗位、劳动定额计算配备相关人员；依照生

16、产工艺、供应保障和经营管理的需要，在充分利用企业人力资源的基础上，本期工程项目建成投产后招聘人员实行全员聘任合同制；生产车间管理工作人员按一班制配置，操作人员按照“四班三运转”配置定员，每班8小时，根据xx集团有限公司规划，达产年劳动定员430人。劳动定员一览表序号岗位名称劳动定员（人）备注1生产操作岗位280正常运营年份2技术指导岗位433管理工作岗位434质量检测岗位65合计430十一、 项目总投资本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资38523.28万元，其中：建设投资31306.78万元，占项目总投资的81.27%；建设期利息887.93万元，占

17、项目总投资的2.30%；流动资金6328.57万元，占项目总投资的16.43%。总投资及构成一览表单位：万元序号项目指标占总投资比例1总投资38523.28100.00%1.1建设投资31306.7881.27%1.1.1工程费用27455.5671.27%1.1.1.1建筑工程费12307.8831.95%1.1.1.2设备购置费14333.4437.21%1.1.1.3安装工程费814.242.11%1.1.2工程建设其他费用3089.588.02%1.1.2.1土地出让金1527.833.97%1.1.2.2其他前期费用1561.754.05%1.2.3预备费761.641.98%1.2

18、.3.1基本预备费385.331.00%1.2.3.2涨价预备费376.310.98%1.2建设期利息887.932.30%1.3流动资金6328.5716.43%十二、 资金筹措与投资计划本期项目总投资38523.28万元，其中申请银行长期贷款18121.03万元，其余部分由企业自筹。项目投资计划与资金筹措一览表单位：万元序号项目数据指标占总投资比例1总投资38523.28100.00%1.1建设投资31306.7881.27%1.2建设期利息887.932.30%1.3流动资金6328.5716.43%2资金筹措38523.28100.00%2.1项目资本金20402.2552.96%2.

19、1.1用于建设投资13185.7534.23%2.1.2用于建设期利息887.932.30%2.1.3用于流动资金6328.5716.43%2.2债务资金18121.0347.04%2.2.1用于建设投资18121.0347.04%2.2.2用于建设期利息2.2.3用于流动资金2.3其他资金十三、 经济评价财务测算（一）营业收入估算本期项目正常经营年份预计每年可实现营业收入68000.00万元。根据中华人民共和国增值税暂行条例的规定和关于全国实施增值税转型改革若干问题的通知及相关规定，本期项目正常经营年份应缴纳增值税计算如下：正常经营年份应缴增值税=销项税额-进项税额=2383.23万元。（二

20、）综合总成本费用估算本期项目总成本费用主要包括外购原材料费、外购燃料动力费、工资及福利费、修理费、其他费用（其他制造费用、其他管理费用、其他营业费用）、折旧费、摊销费和利息支出等。本期项目年综合总成本费用的估算是以产品的综合总成本费用为基点进行，根据谨慎财务测算，当项目达到正常生产年份时，按正常经营年份经营能力计算，本期项目综合总成本费用57600.78万元，其中：可变成本49292.16万元，固定成本8308.62万元。正常经营年份项目经营成本54985.78万元。具体测算数据详见综合总成本费用估算表所示。（三）税金及附加本期项目税金及附加主要包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加。根

21、据谨慎财务测算，本期项目正常经营年份应纳税金及附加285.99万元。（四）利润总额及企业所得税根据国家有关税收政策规定，本期项目正常经营年份利润总额（PFO）：利润总额=营业收入-综合总成本费用-税金及附加=10113.23（万元）。企业所得税税率按25.00%计征，根据规定本期项目应缴纳企业所得税，正常经营年份应纳企业所得税：企业所得税=应纳税所得额税率=10113.2325.00%=2528.31（万元）。（五）利润及利润分配该项目正常经营年份可实现利润总额10113.23万元，缴纳企业所得税2528.31万元，其正常经营年份净利润：净利润=正常经营年份利润总额-企业所得税=10113.2

22、3-2528.31=7584.92（万元）。十四、 项目盈利能力分析（一）财务内部收益率（所得税后）项目财务内部收益率（FIRR），系指项目在整个计算期内各年净现金流量现值累计为零时的折现率，本期项目财务内部收益率为：财务内部收益率（FIRR）=13.78%。本期项目投资财务内部收益率13.78%，高于行业基准内部收益率，表明本期项目对所占用资金的回收能力要大于同行业占用资金的平均水平，投资使用效率较高。（二）财务净现值（所得税后）所得税后财务净现值（FNPV）系指项目按设定的折现率（采用基准收益率ic=12.00%），计算项目经营期内各年现金流量的现值之和：财务净现值（FNPV）=1093.

23、69（万元）。以上计算结果表明，财务净现值1093.69万元（大于0），说明本期项目具有较强的盈利能力，在财务上是可以接受的。（三）投资回收期（所得税后）投资回收期是指以项目的净收益抵偿全部投资所需要的时间，是财务上投资回收能力的主要静态指标；全部投资回收期（Pt）=（累计现金流量开始出现正值年份数）-1+上年累计现金净流量的绝对值/当年净现金流量，本期项目投资回收期：投资回收期（Pt）=6.81年。本期项目全部投资回收期6.81年，要小于行业基准投资回收期，说明项目投资回收能力高于同行业的平均水平，这表明项目的投资能够及时回收，盈利能力较强，故投资风险性相对较小。十五、 招标信息发布项目建设

24、单位在相关招标投标互联网平台发布招标公告，同时，在当地省级报纸媒体上公开发布招标信息。十六、 项目总结经过详实、周密的市场调查和政策咨询后认定，该项目既符合国家的产业政策，而且符合地方产品规划，同时又符合公司经营发展宗旨，该项目生产的产品具有广阔的销售市场和良好的发展前景，不仅企业经济效益突出，而且社会效益明显。1、本项目适应国内和国际产业总体前进趋势，是国家支持和鼓励发展的产业，产品市场前景良好。2、本项目所需资金来自企业自筹，资金筹措风险较小。3、本项目工艺技术较为成熟，并且符合该行业技术工艺发展的方向。十七、 附表主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积50000.00约75.0

25、0亩1.1总建筑面积91801.23容积率1.841.2基底面积31000.00建筑系数62.00%1.3投资强度万元/亩408.892总投资万元38523.282.1建设投资万元31306.782.1.1工程费用万元27455.562.1.2其他费用万元3089.582.1.3预备费万元761.642.2建设期利息万元887.932.3流动资金万元6328.573资金筹措万元38523.283.1自筹资金万元20402.253.2银行贷款万元18121.034营业收入万元68000.00正常运营年份5总成本费用万元57600.786利润总额万元10113.237净利润万元7584.928所得

26、税万元2528.319增值税万元2383.2310税金及附加万元285.9911纳税总额万元5197.5312工业增加值万元18550.7513盈亏平衡点万元30200.50产值14回收期年6.8115内部收益率13.78%所得税后16财务净现值万元1093.69所得税后建设投资估算表单位：万元序号项目建筑工程设备购置安装工程其他费用合计1工程费用12307.8814333.44814.2427455.561.1建筑工程费12307.8812307.881.2设备购置费14333.4414333.441.3安装工程费814.24814.242其他费用3089.583089.582.1土地出让金

27、1527.831527.833预备费761.64761.643.1基本预备费385.33385.333.2涨价预备费376.31376.314投资合计31306.78建设期利息估算表单位：万元序号项目合计第1年第2年1借款1.1建设期利息887.93221.98665.951.1.1期初借款余额9060.5151.1.2当期借款18121.039060.519060.511.1.3当期应计利息887.93221.98665.951.1.4期末借款余额9060.51518121.031.2其他融资费用1.3小计887.93221.98665.952债券2.1建设期利息2.1.1期初债务余额2.1

28、.2当期债务金额2.1.3当期应计利息2.1.4期末债务余额2.2其他融资费用2.3小计3合计887.93221.98665.95固定资产投资估算表单位：万元序号项目建筑工程设备购置安装工程其他费用合计1工程费用12307.8814333.44814.2427455.561.1建筑工程费12307.8812307.881.2设备购置费14333.4414333.441.3安装工程费814.24814.242其他费用1561.751561.753预备费761.64761.643.1基本预备费385.33385.333.2涨价预备费376.31376.314建设期利息887.93887.935合计

29、30666.88流动资金估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1流动资产0.0037337.1545337.9653338.781.1应收账款0.0016801.7220402.0824002.451.2存货0.0013068.0015868.2818668.571.2.1原辅材料0.003920.404760.485600.571.2.2燃料动力0.00196.02238.03280.031.2.3在产品0.006011.287299.418587.541.2.4产成品0.002940.303570.374200.431.3现金0.002986.973627.044267.1

30、01.4预付账款0.004480.455440.556400.652流动负债0.0032907.1539958.6847010.212.1应付账款0.0011846.5814385.1316923.682.2预收账款0.0021060.5725573.5530086.533流动资金0.004430.005379.286328.574流动资金增加0.004430.00949.29949.295铺底流动资金0.0011201.1413601.3916001.63总投资及构成一览表单位：万元序号项目指标占总投资比例1总投资38523.28100.00%1.1建设投资31306.7881.27%1.1

31、.1工程费用27455.5671.27%1.1.1.1建筑工程费12307.8831.95%1.1.1.2设备购置费14333.4437.21%1.1.1.3安装工程费814.242.11%1.1.2工程建设其他费用3089.588.02%1.1.2.1土地出让金1527.833.97%1.1.2.2其他前期费用1561.754.05%1.2.3预备费761.641.98%1.2.3.1基本预备费385.331.00%1.2.3.2涨价预备费376.310.98%1.2建设期利息887.932.30%1.3流动资金6328.5716.43%项目投资计划与资金筹措一览表单位：万元序号项目数据指标

32、占总投资比例1总投资38523.28100.00%1.1建设投资31306.7881.27%1.2建设期利息887.932.30%1.3流动资金6328.5716.43%2资金筹措38523.28100.00%2.1项目资本金20402.2552.96%2.1.1用于建设投资13185.7534.23%2.1.2用于建设期利息887.932.30%2.1.3用于流动资金6328.5716.43%2.2债务资金18121.0347.04%2.2.1用于建设投资18121.0347.04%2.2.2用于建设期利息2.2.3用于流动资金2.3其他资金营业收入、税金及附加和增值税估算表单位：万元序号项

33、目第1年第2年第3年第4年第5年1营业收入0.0047600.0057800.0068000.002增值税0.001907.402316.122383.232.1销项税0.006188.007514.008840.002.2进项税0.004280.605197.886456.773税金及附加0.00228.89277.93285.993.1城建税0.00133.52162.13166.833.2教育费附加0.0057.2269.4871.503.3地方教育附加0.0038.1546.3247.66综合总成本费用估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1原材料、燃料费0.00329

34、27.7339983.6847039.622工资及福利费0.002252.542252.542252.543修理费0.00900.76900.76900.764其他费用0.004792.864792.864792.864.1其他制造费用0.00430.62430.62430.624.2其他管理费用0.00339.61339.61339.614.3其他营业费用0.004022.634022.634022.635经营成本0.0040873.8947929.8454985.786折旧费0.001696.511696.511696.517摊销费0.0030.5630.5630.568利息支出0.008

35、87.93887.93887.939总成本费用0.0043488.8950544.8457600.789.1其中：固定成本0.008308.628308.628308.629.2可变成本0.0035180.2742236.2249292.16利润及利润分配表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1营业收入0.0047600.0057800.0068000.002税金及附加0.00228.89277.93285.993总成本费用0.0043488.8950544.8457600.784利润总额0.003882.226977.2310113.235应纳所得税额0.003882.22697

36、7.2310113.236所得税0.00970.551744.312528.317净利润0.002911.675232.927584.928期初未分配利润0.000.002620.507068.089可供分配的利润0.002911.677853.4214653.0010法定盈余公积金0.00291.17785.341465.3011可供分配的利润0.002620.507068.0813187.7012未分配利润0.002620.507068.0813187.7013息税前利润0.005740.709609.4713529.47项目投资现金流量表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1

37、现金流入0.000.0047600.0057800.0068000.001.1营业收入0.000.0047600.0057800.0068000.002现金流出15653.3915653.3945532.7849157.0560651.062.1建设投资15653.3915653.392.2流动资金0.004430.00949.285379.292.3经营成本0.0040873.8947929.8454985.782.4税金及附加0.00228.89277.93285.993所得税前净现金流量-15653.39-15653.392067.228642.957348.944累计所得税前净现金流量

38、-15653.39-31306.78-29239.56-20596.61-13247.675调整所得税0.001435.172402.373382.376所得税后净现金流量-15653.39-15653.391096.676898.644820.637累计所得税后净现金流量-15653.39-31306.78-30210.11-23311.47-18490.84计算指标1、项目投资财务内部收益率（所得税前）：19.70%；2、项目投资财务内部收益率（所得税后）：13.78%；3、项目投资财务净现值（所得税前，ic=13%）：10067.36万元；4、项目投资财务净现值（所得税后，ic=13%）：1093.69万元；5、项目投资回收期（所得税前）：6.04年；6、项目投资回收期（所得税后）：6.81年。借款还本付息计划表单位：万元序 号项目第1年第2年第3年第4年第5年1借款1.1期初借款余额9060.51518121.0318121.0318121.031.2当期还本付息221.981553.88887.93887.93887.931.2.1还本1.2.2付息221.981553.88887.93887.93887.931.3期末借款余额9060.51518121.0318121.0318121.0318121.032利息备付率15.243偿债备付率14.3