21年证劵从业( 新 )答疑精华5卷.docx

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1、21年证劵从业( 新 )答疑精华5卷21年证劵从业( 新 )答疑精华5卷 第1卷按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，（ ）和（ ）对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。中国银保监会中国证监会财政部中国总会计师协会A.B.C.D.答案：D解析：财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。证券公司不得接受本公司的（ ）成为定向资产管理业务客户。董事监事从业人员从业人员配偶?A：B：C：D：答案：B解析：根据证券资产管理业务的一般规定，证券公司董事、监事、从业人员及其配偶不得作为本公司定向资产管理业务的客户。故本题选择

2、B选项。证券经纪业务合规风险的防范措施包括（ ）证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法制观念和合规意识要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批。加强对经纪业务主要环节和风险点的控制建立客户投诉处理及责任追究机制A.B.C.D.答案：A解析：为管理风险的防范措施。下面关于客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的表述错误的是（ ）A.证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，

3、对客户进行分类，遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务B.投资主办人不得进行内幕交易.操纵证券价格等损害证券市场秩序的行为，或其他违反规定的操作。投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务C.同一投资主办人可以同时办理资产管理业务和自营业务D.投资主办人发生变更的，证券公司应当提前或者在合理时间内按照集合资产管理合同约定的方式披露，并向住所地.资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告答案：C解析：同一投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。赋予股东优先认股权的主要目的包括()。保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持

4、股比例保护原有普通股票股东的利益和持股价值确保公司股份能足额认购增加公司的募集资金A.、B.、C.、D.、答案：B解析：赋予股东优先认股权有两个主要目的：(1)能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保护原普通股票股东的利益和持股价值。下列哪一种情形，公司可以再次公开发行公司债券（ ）。A.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态B.累计债券余额达到公司净资产的30%C.前一次公开发行的公司债券尚未募足D.违反证券法规定，改变公开发行的公司债券所募资金的用途向不特定对象发行的证答案：B解析：有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：（1）

5、前一次公开发行的公司债券尚未募足；（2）对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态；（3）违反证券法规定，改变公开发行的公司债券所募资金的用。公司公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的40%，因此选项B正确。（ ）对人民币债券发行利率进行管理。A.财政部B.国务院C.国家外汇管理局D.中国人民银行答案：D解析：人民币债券的审批机制，选D。21年证劵从业( 新 )答疑精华5卷 第2卷关于上市公司收购的方式，下列说法错误的是（）。A投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司B投资者可以采取其他合法方式收购上市公司C投资者可以采取协议收购的方式收购上市公司D

6、投资者持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，继续增持股份的，可以采取要约收购或协议收购答案：D解析：投资者可以采取要约收购、协议收购及其他合法方式收购上市公司。D项，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之三十时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。下列有关法律主体的说法，错误的是（ ）。A.在我国境内的外国人和无国籍人不属于法律主体B.国家可以作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体C.非营利性法人或非法人组织属于法律主体D.在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体答案：A解析：法律

7、主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项A说法错误。证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户应当自开户之日起()个交易日内报证券交易所备案。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。下列属于企业债券发行申请文件担保函内容的有（ ）。被担保的债券种类、数额债券的到期日保证范围财务信息披露A.、B.、C.、D.、答案：D解析：担保函的内容包括：被担保的债券种类、数额，债券的到期日，保证的方式，保证责任的承担，保证范围，保证的期间，财务信息披露

8、，债券的转让或出质，主债权的变更，加速到期，担保函的生效。下列属于1981年后我国发行的普通国债品种的是（）。记账式国债凭证式国债储蓄国债（电子式）无记名国债A、B、C、D、答案：A解析：1981年后我国发行的普通国债品种有：普通国债。目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。其他类型国债。为适应国家经济发展和筹措财政资金的需要，1987年以来，财政部曾发行多种其他类型的国债，主要有国家重点建设债券、国家建设债券、财政债券、特种债券、保值债券、基本建设债券等。下列有关证券登记结算机构的说法，正确的是（ ）。投资者委托证券公司进行证券交易，可以不开立证券账户证券登记结算

9、机构不得挪用客户的证券证券登记结算机构应当按照规定，以投资者本人的名义为投资者开立证券账户证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户A.B.C.D.答案：D解析：本题考查证券登记结算机构的业务规则。投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户；证券登记结算机构不得挪用客户的证券；证券登记结算机构应当按照规定，以投资者本人的名义为投资者开立证券账户；证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户。因此说法错误，说法正确。基本分析法的特征包括（ ）。以价值分析理论为基础以统计方法为主要分析手段使用大量数据以现值计算

10、方法为主要分析手段A.B.C.D.答案：C解析：基本分析法的基本特征。21年证劵从业( 新 )答疑精华5卷 第3卷证券公司在柜台市场发行、销售与转让产品不得采取（ ）的方式。A.拍卖竞价B.集中竞价C.标购竞价D.报价答案：B解析：证券公司开展柜台市场业务发行、销售与转让的产品可采取的方式有：协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等，不得采用集中竞价的方式。证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于（ ）。客户身份核实客户账户变动确认是否向客户充分揭示风险是否存在全权委托行为A.B.C.D.答案：D解析：证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回

11、访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括但不限于：确认客户身份，如客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限。确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款。确认客户开户为其真实意愿。提醒客户自行设置和妥善保管密码。确认客户开户方式。下列关于股份有限公司设立的说法中，不正确的有（ ）。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的认购股本总额股份有限公司采取发起设立方式设立的，在发起人认购的股份缴足前，可以向他人募集股份设立股份有限公司发起人的人数应当在2人以上100人以下股

12、份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人实收的股本总额A.B.C.D.答案：B解析：设立股份有限公司，应当具备下列条件：（1）发起人符合法定人数。设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。（2）有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额。股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。法律、行政法规以及国务院决定对股份有

13、限公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。试点初期，可冲抵保证金证券范围包括()。证券交易所集中竞价交易系统挂牌上市的A股股票基金债券央行票据A.B.C.D.答案：C解析：试点初期，可冲抵保证金证券范围包括在证券交易所集中竞价交易系统挂牌上市的A股股票、基金以及债券。下列选项中，属于奖励信息应包括的内容的有( )。受奖励单位或个人表彰单位表彰内容奖励等级A: . . . B: . . C: . . D: . . . 答案：D解析：根据中国证券业协会诚信管理办法第9条的规定，奖励信息包括受奖励单位或个人、表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间和文号等。下面关于风险对冲，

14、说法正确的是（ ）。套期保值是常见的风险对冲工具风险对冲对管理系统性风险和非系统性风险都有效为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体A.B.C.D.答案：C解析：为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲。风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体。下列对法和法律关系的描述，正确的是（ ）。A.法律规范是静态的，一经制定生效范围内不变B.法律规范是动态的，随社会生活的变化而变化C.法律规定的权利和义务，仅指

15、个人的权利和义务D.法律规定的权利和义务，不包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责答案：A解析：本题考查法和法律规范的概念。社会生活是不断变化的，是动态的。而法律规范则是静态的，一经制定，除非立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则在其生效范围内，法律规范不变，选项A正确。法是以权利和义务为内容的社会规范，法所规定的权利和义务，不仅指个人的权利和义务，也包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责，选项C、D、错误。21年证劵从业( 新 )答疑精华5卷 第4卷按（ ）的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。A.标的物B.发行范围C

16、.发行时间D.市场规模答案：A解析：按标的物的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。证券公司应当以提供（ ）等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。电话 网上查询书面查询 在营业场所公示A.、B.、C.、 、D.、答案：C解析：证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信恩。金融期货交易与普通远期交易存在的区别有（ ）。.交易场所不同.交易的

17、监管程度不同.交易内容的确定方式不同.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同A：.B：.C：.D：.答案：D解析：作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在以下区别：.交易场所和交易组织形式不同；.交易的监管程度不同；.金融期货交易是标准化交易。远期交易的内容可协商确定；.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。下列关于基金财产的说法，正确的有（ ）基金财产独立于基金管理人固有财产基金财产独立于基金托管人固有财产基金财产不完全独立于基金管理人固有财产基金财产不完全独立于基金托管人固有财产?A：B：C：D：答案：B解析：基金财产包括通过基金募集行为从基金投资人处获得的所有资

18、金总和以及基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益。作为从事证券投资基金活动的基础和前提，基金财产具有独立于基金管理人、基金托管人固有财产的地位，在法律上具有独立性。关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合条件，下列说法错误的是（）。A.主办券商推荐并持续督导B.应为高新技术企业C.依法设立且存续满两年D.具有持续经营能力答案：B解析：债券利息的支付方式有（ ）。息票方式折扣利息本息分离方式本息合一方式A.B.C.D.答案：C解析：债券利息的支付方式主要有三种：息票方式（剪息票方式）、折扣利息、本息合一方式。甲、乙、丙、丁均准备申请成为财务顾问主

19、办人，公司了解到以下情况，甲在1年前负有数额较大的债务，到期前已经偿还，乙在2年前存在违反诚信的不良记录，丙在2年前因执业行为违法违规受到处罚，丁在2年前因执业行为违反行业规范而受到协会的纪律处分，则四人中不符合财务顾问主办人申请条件的人是（ ）。A.丙B.甲C.乙D.丁答案：A解析：财务顾问主办人应当具备下列条件：（1）具有证券从业资格证书。（2）具备中国证监会规定的投资银行业务经历（3）参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格的证书。（4）所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人（5）未负有数额较大到期未清偿的债务（6）最近24个月无违反诚信的不良记录（7）最近24个

20、月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分（8）最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚（9）中国证监会规定的其他条件。21年证劵从业( 新 )答疑精华5卷 第5卷根据公司法的规定，有限责任公司的下列事项中，必须经代表2/3以上表决的股东通过才能作出决议的有（）。A.与其他公司合并B.变更公司形式C.以公司的资产对外担保D.修改公司章程答案：A,B,D解析： 根据规定：下列决议必须经代表三分之二以上表决权的股东通过：修改公司章程；增加或者减少注册资本的决议；公司合并、分立、解散；变更公司形式。赋予股东优先认股权的主要目的包括（ ）。保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例保证

21、股份公司能够足额认购保护原普通股票股东的利益和持股价值增加公司的注册资本?A：B：C：D：答案：A解析：赋予股东优先认股权有两个主要目的：一是能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保护原普通股票股东的利益和持股价值当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（ ）。标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率标的为价格时，全场最高中标价格为当期（次）国债票面价格标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债票面价格A.B.C.D.答案：D解析：见财政部关于印发2022年记账式国债招标发行规则。正确，故选D。按

22、照证券交易所管理办法第七条规定，证券交易所的职能不包括（ ）。A.开展投资者教育和保护B.提供公开发行证券转让服务C.组织和监督证券交易D.管理和公布市场信息答案：B解析：考点：考查证券交易所的职能。按照证券交易所管理办法第七条规定，证券交易所应该提供对非公开发行证券的转让服务。公司公开发行新股，应当符合（ ）。最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为具有持续盈利能力，财务状况良好经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件具有健全且运行良好的组织机构A.B.C.D.答案：B解析：公司公开发行新股，应当符合下列条件：（1）具有健全且运行良好的组织机构；（2）具有持续盈利能力，财务状况良好；（3）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。有限责任公司的成立时间为（ ）。A.申请设立登记日期B.营业执照签发日期C.章程制定日期D.足额缴纳出资额日期答案：B解析：依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。故本题选择 B 选项。通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是()A.非系统性风险B.系统性风险C.纯粹风险D.投机风险答案：A解析：非系统性金融风险(Nonsystematic Risk)是指可以通过分散投资组合在一定程度上能够规避的风险。