21年证劵从业( 新 )考试真题精选及答案5章.docx

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1、2 21 1年证劵从业年证劵从业(新新)考试真题精选及答考试真题精选及答案案5 5章章21 年证劵从业(新)考试真题精选及答案 5 章 第 1 章根据证券市场禁入规定的规定，违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取()证券市场禁人措施。A:35 年 B:510 年 C:1015 年 D:终身答案：B 解析：根据证券市场禁入规定第 5 条的规定，违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取 35 年的证券市场禁入措施；行为恶劣、严重扰乱证券市场

2、秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取 510 年的证券市场禁入措施；有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的；从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的；违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰

3、乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的；违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的；因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚 3 次以上，或者 5 年内曾经被采取证券市场禁入措施的；组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的；其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。

4、下列事项中，（）属于有限责任公司的章程中应当记载的事项。公司名称和住所公司经营范围公司股份总数、每股金额和注册资本股东的姓名或者名称股东的出资方式、出资额和出资时间公司的法定代表人监事会的组成、职权和议事规则A.B.C.D.答案：A 解析：有限责任公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；股东的姓名或者名称；股东的出资方式、出资额和出资时间；公司的机构及其产生办法、职权、议事规则；公司的法定代表人；股东会会议认为需要规定的其他事项。公司股份总数、每股金额和注册资本和监事会的组成、职权和议事规则属于股份有限公司章程的应当载明事项。集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合计划的持有

5、期限不得少于（）个月。A.6B.5C.4D.3答案：A 解析：集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合计划的持有期限不得少于 6 个月。下列属于董事会职权的是()。A、审议批准董事会的报告 B、对公司清算作出决议 C、修改公司章程 D、决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项答案：D 解析：根据公司法第 46 条的规定，董事会对股东会负责，行使下列职权：召集股东会会议，并向股东会报告工作；执行股东会的决议；决定公司的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；制订公司合并、分立、解散或者变更公

6、司形式的方案；决定公司内部管理机构的设置；决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项；制定公司的基本管理制度；公司章程规定的其他职权根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为（）与（）。A.股票投资基金；债券投资基金 B.证券投资基金；另类投资基金 C.股权投资基金；风险投资基金 D.证券投资基金；风险投资基金答案：B 解析：根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为证券投资基金、另类投资基金。按照证券投资业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则有（）。守法合规诚实信用忠实客户利益控制风险A.

7、B.C.D.答案：A 解析：按照证券投资业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务应当遵循的基本原则有守法合规、诚实信用、忠实客户利益。甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于（）。A.风险补偿 B.风险转移 C.风险分散 D.风险对冲答案：A 解析：风险补偿主要是指事前（损失发生以前）的价格补偿。对于那些无法通过分散或转嫁等方法进行管理，而且又无法规避不得不承担的风险，投资者可以采取在交易价格上加进风险因素，即风险回报的方式，获得承担风险的价格补偿。题目中的金融机

8、构为信用评级较低的甲设定较高的贷款利率是为了补偿较高的风险。中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。A.36B.24C.18D.12答案：B 解析：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的 证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构24 个月过渡期以达到法规要求。21 年证劵从业(新)考试真题精选及答案

9、5 章 第 2 章两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。这是因为（）。A.货币具有时间价值 B.汇率变动 C.投资项目不同 D.所有者主观感受不同答案：A 解析：由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。有关中国证券业协会会员或证券业从业人员认为本单位或本人诚信信息有错误或对本单位或本人诚信信息持有异议的，下列说法正确的有()。中国证券业协会会员认为基本信息有错误的，通过专用信息系统自行更正，协会进行核对；中国证券业协会会员认为本单位奖励信息、处

10、罚处分信息有错误或对其持有异议的，可以通过会员或直接向证券业协会提出书面更正申请，并提供相关证明材料；属于对原始信息内容有异议的，证券业协会根据会员、从业人员提交的原始信息做出机构同意更正的书面答复意见进行更正；原始信息做出机构不同意更正或没有书面答复意见，会员、从业人员仍认为相关信息有错误的，证券业协会不予更正并告知申请人。A.、B.、C.、D.、答案：A 解析：根据中国证券业协会诚信管理办法第 24条的规定，会员认为本单位奖励信息、处罚处分信息有错误或对其持有异议的，证券业从业人员认为本人诚信信息有错误或对其持有异议的，可以通过会员或直接向协会提出书面更正申请，并提供相关证明材料。证券业协

11、会根据情况做出下述处理：属于记录错误的，予以更正；属于对原始信息内容有异议的，协会根据会员、从业人员提交的原始信息做出机构同意更正的书面答复意见进行更正；原始信息做出机构不同意更正或没有书面答复意见，会员、从业人员仍认为相关信息有错误的，协会不予更正并告知申请人。内幕信息的知情人包括（）。持有公司 2%以上股权的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事监事、高级管理人员发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员；上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员；A.B.C.D

12、.答案：B 解析：证券交易内幕信息的知情人包括：（一）发行人及其董事、监事、高级管理人员；（二）持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；（三）发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员；（四）由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员；（五）上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员；（六）因职务、工作可以获取内幕信息的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；（七）因职责、工作可以获取内幕信息的证券监督管理机构工作人员；（八）

13、因法定职责对证券的发行、交易或者对上市公司及其收购、重大资产交易进行管理可以获取内幕信息的有关主管部门、监管机构的工作人员；（九）国务院证券监督管理机构规定的可以获取内幕信息的其他人员。金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（）。货币衍生工具股权类产品的衍生工具结构化金融衍生工具OTC 交易的衍生工具 A.B.C.D.答案：A 解析：金融衍生工具按基础工具的种类划分，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。证券公司（）以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保。A.不得 B.可以 C.经报批后可以 D.经客户同意后可以答案：A

14、 解析：证券公司客户资产不得用于提供融资或者担保。注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往（）年职业活动中没有违法违规行为。A.1B.2C.3D.5答案：C 解析：注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往 3 年职业活动中没有违法违规行为。证券投资顾问不得通过（）等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。广播电视网络报刊A.B.C.D.答案：C 解析：证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。下列做法中违背证券市场三公原则的是（）。A、禁止证券公司及其从业人员挪用客户所委托买卖的证券 B、内幕

15、信息的知情人员和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动 C、内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应依法承担赔偿责任 D、影响证券交易的重大事件应公开答案：B 解析：A、C、D 三项均符合证券市场三公原则。21 年证劵从业(新)考试真题精选及答案 5 章 第 3 章下列说法中正确的是（A.目前我国证券市场采用的结算模式是机构结算模式 B.证券公司在证券登记结算机构只需开立证券交收账户 C.证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成 D.证券公司与客户之间的证券清算交收，应当由证券公司全权办理答案：C 解析：目前我国证券市场采用的结算模式是法人结算模式；证券公司在证券

16、登记结算机构需开立证券交收账户和资金交收账户；证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成；证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是（）。A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到 10 万元的，应予立案追诉 B.擅自运用客户信托的财产数额未达到 30 万元的，不予立案追诉 C.擅自运用客户资金数额未达到 30 万元，但擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉 D.擅自运用客户资金或者其他委托、信

17、托的财产数额达到 20 万元的，应予立案追诉答案：C 解析：背信运用受托财产涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数在 30 万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；（3）其他情节严重的情形。（2022 年）关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额无面额股票也称为比例股票无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例 A.、B.、C.、D.、答

18、案：C 解析：股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额。该种股票被称为有面额股票。股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，被称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计人资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，与股票的投资价值之间也没有必然的联系。尽管如此，票面价值代表了每一份股份占总股份的比例，在确定股东权益时仍有一定的意义。根据我国证券交易所管理办法的规定

19、，()是证券交易所的最高权力机构 A.会员大会 B.理事会 C.董事会 D.总经理答案：A 解析：会员大会是证券交易所的最高权力机构。证券金融公司可以根据化解证券公司违约风险的需要，建立（）。A.转融通保证金 B.证券公司担保账户 C.专用资金账户 D.转融通互保基金答案：D 解析：本题考查转融通互保基金的概念。证券金融公司可以根据化解证券公司违约风险的需要，建立转融通互保基金。转融通互保基金的管理办法，由证券金融公司制定，报中国证监会备案后实施。证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是()。A.时间优先 B.价格优先 C.价格优先、时间优先 D.时间优先、价格优先答案：

20、C 解析：证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。下列关于证券分析师条件的说法，错误的是（）。A.具备证券从业资格 B.从事证券相关行业 2 年以上 C.具有证券专业知识 D.具备行业分析的学科背景答案：D 解析：中华人民共和国证券法 第一百七十条规定，投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务 2 年以上经验。并没有要求具备行业分析的学科背景，故 D 项说法错误。(2022 年)以下关于设立证券公司，应当具备下列条件，说法错误的是（）。A.主要股

21、东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近 2 年无重大违法违规记录 B.有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统 C.有完善的风险管理与内部控制制度 D.有符合法律、行政法规规定的公司章程答案：A 解析：根据 2022 年 3 月 1 日起实施的新证券法第一百一十八条。设立证券公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；（二）主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近三年无重大违法违规记录；（三）有符合本法规定的公司注册资本；（四）董事、监事、高级管理人员、从业人员符合本法规定的条件；（五）有完善的风险管理与

22、内部控制制度；（六）有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统；（七）法律、行政法规和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动。21 年证劵从业(新)考试真题精选及答案 5 章 第 4 章下列说法中，不符合内幕交易禁止性规定的是（）。A.内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。B.禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动 C.证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券 D.证券交易内幕信息的知情人和非法获

23、取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，但可以私人的身份建议他人买卖该证券答案：D 解析：禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券。内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分（）以下的罚款。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：A 解析：本题考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。超

24、过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分 5%以下的罚款。上市公司存在（）情形的，不得公开发行证券。本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查严重损害投资者的合法权益和社会公共利益 A.、B.、C.、D.、答案：C 解析：上市公司存在下列情形之一的，不得公开发行证券：(1)本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。(2)擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正。(3

25、)上市公司最近 12 个月内受到过证券交易所的公开谴责。(4)上市公司及其控股股东或实际控制人最近12 个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为。(5)上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查。(6)严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括（）。交易场所和交易组织形式不同交易的监管程度不同金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同 A.B.C.D.答案：B 解析：金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别，选

26、B。证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担()责任。A.刑事 B.民事 C.侵权 D.违约答案：B 解析：证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民事责任。国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内进行审查。A.6B.7C.8D.9答案：A 解析：国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起 6 个月内进行审查。公式 m=(C+D)(C+R)中，m 表示货币乘数，那么 C 和 R 分别表示（）。流通中的

27、现金定期存款准备率存款准备金总额存款货币 A.、B.、C.、D.、答案：B 解析：m 为货币乘数，M 为货币供给量，B 为基础货币，C 为流通中的现金，D 为存款货币，R 为存款准备金，RR为法定准备金，ER 为超额准备金，CD 为现金漏损率(提现率)c，RRD 法定准备金率 r，ERD 超额准备金率 e。发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以（）的罚款。A.30 万元以上 60 万元以下 B.3万元以上 30 万元以下 C.10 万元以上 60 万元以下 D.3 万元以上 20 万元以下答案：A 解析：根据证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段

28、骗取发行核准，尚未发行证券的，处以 30 万元以上 60 万元以下的罚款。21 年证劵从业(新)考试真题精选及答案 5 章 第 5 章证券业从业人员取得执业证书后，发生下列()情形的，原聘用机构应当在情形发生后 10 日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。辞职不为原聘用机构所聘用的变更聘用机构的与原聘用机构解除劳动合同的 A:.B:.C:.D:.答案：B 解析：根据证券业从业人员资格管理办法第 14条的规定，证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后 10 日内向协会报告，由证券业协会变更该

29、人员执业注册登记。目前，交易所按（）公布各债券品种的标准券折算率。A.天 B.周 C.旬 D.月答案：B 解析：目前，交易所按周公布各债券品种的标准券折算率。面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是（）。主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务设立创新层和基础层两个层次属于场外交易市场可以采用无纸化的公开转让形式 A.B.C.D.答案：B 解析：2022 年 7 月，中国证监会发布的场外证券业务备案管理方法中明确指出，全国中小企业股份转让系统不属于场外交易市场。错误。证券账户名称应当注明的内容有()。证券公司名称；资产托管机构名称；集合资产管理计划名称；基金托管机构名称。A.、B.、C

30、.、D.、答案：A 解析：证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管。证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户、资金账户等相关账户。证券账户名称应当注明证券公司名称、集合资产管理计划名称等内容。证券账户名称应当是“证券公司名称资产托管机构名称集合资产管理计划名称”。基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

31、。A.、B.、C.、_D.、答案：A 解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。政府发行中期国债筹集的资金用于（）。临时周转 弥补赤字 投资 调节经济 A.、B.、C.、D.、答案：D 解析：中期国债是指偿还期限在 1 年以上 10 年以下的国债。政府发行中期国债、筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。证券公司直接为投资者开立()。A.清算账户 B.银行账户

32、C.证券账户 D.资金结算账户答案：D 解析：证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。申请投资主办人注册的人员应当具备的条件不包括()。A、已取得证券从业资格 B、具有 3 年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历 C、具备良好的诚信记录及职业操守，且最近 2 年内没有受到监管部门的行政处罚 D、具备良好的诚信记录及职业操守，且最近 3 年内没有受到监管部门的行政处罚答案：C 解析：本题考查客户资产管理业务投资主办人执业注册的有关要求。申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件：(1)已取得证券从业资格;(2)具有 3 年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历;(3)具备良好的诚信记录及职业操守，且最近 3 年内没有受到监管部门的行政处罚;(4)协会规定的其他条件。#