基金从业资格考试真题及答案8篇.docx

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1、基金从业资格考试真题及答案8篇基金从业资格考试真题及答案8篇 第1篇以下不属于考虑风险调整后收益计算的基金业绩评估方法是（ ）。A.夏普比率B.特雷诺比率C.贝塔系数D.詹森答案：C解析：风险调整后收益的基金业绩评估方法包括了:夏普比率、特雷诺比率、詹森和信息比率与跟踪误差。而贝塔系数是衡量风险的指标。C不正确，故选C。基金管理人应当坚持专业化管理原则，符合专业化经营要求，基金管理人应按照如下哪些要求进行运营。（ ） 基金管理人的主营业务应为私募基金管理业务，不得兼营与私募基金无关的业务 基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”“投资管理”“资产管理”“股权投资”“创业投资”等与基金投

2、资管理业务相关的字样 同一基金管理人不可兼营多种类型的基金管理业务 基金管理人管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制A.、B.、C.、D.、答案：A解析：基金管理人应当坚持专业化管理原则，符合专业化经营要求。为进一步落实专业化经营，基金管理人应按照如下要求进行运营：（1）基金管理人的主营业务应为私募基金管理业务，不得兼营与私募基金无关的业务； （2）基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”“投资管理”“资产管理”“股权投资”“创业投资”等与基金投资管理业务相关的字样； （3）同一基金管理人不可兼营多种类型的基金管理业务。 项属于防范利益冲

3、突要求，不属于专业化经营要求。（ ）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。A.净额清算B.全额清算C.双边净额清算D.多边净额清算答案：C解析：双边净额清算指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相于另一个交收対手方的证券和资金的应收、应付净额。销售机构参与股权投资基金募集活动需满足的条件为（ ）.在中国证监会注册取得基金销售业务资格.有良好的销售团队和规范的销售业务指引.成为中国证券投资基金业协会会员.接受基金管理人委托。A.B.C.D.答案：

4、C解析：满足条件：1、在中国证监会注册取得基金销售业务资格；2、成为中国证券投资基金业协会会员；3、接受基金管理人委托证券投资基金依据（ ）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.交易场所答案：A解析：证券投资基金依据运作方式的不同，可以分为封闭式基金与开放式基金；证券投资基金依据法律形式的不同，可以分为契约型基金与公司型基金。以下属于货币市场工具的是（ ）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券剩余期限在397天以内（含397天）的银行定存、大额存单剩余期限在397天以内（含397天）的同业存单剩余期限超过397天的浮动利率债A.、B.、C

5、.、D.答案：D解析：某公司2022年末负债总计为1300亿元，所有者权益合计为1000亿元，流动资产为1200亿元，则非流动资产为（ ）亿元。A、1100B、700C、800D、100答案：A解析：资产=负债+所有者权益=1300+1000=2300（亿元），资产=流动资产+非流动资产，所以非流动资产=资产-流动资产=2300-1200=1100（亿元）。一般来说，()伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。A.首次公开发行B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.二次出售答案：A解析：首次公开发行(IPO)是指在证券市场上首次发行对象企业普通股票的行为。此后，对象企业将变为上市公司，股

6、票在证券市场上进行公开交易，私募股权投资基金可以通过出售其持有的股票收回现金。一般来说，首次公开发行伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。私募股权投资境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资（ ）。.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务；.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；.经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币；.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部

7、门、监管机构的立案调查。A.B.C.D.答案：D解析：境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资：（1）在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务。（2）所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。（3）经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。（4）有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。基金从业资格考试真题及答案8篇 第2篇(2022年)如果基金募集期限届

8、满后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30答案：D解析：根据证券投资基金法第六十条，基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金合同不能生效，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。以下对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。 A.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意B.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意C.经基金公司督察长审核并出具合规意见书D.经代销机构合规负责人出具合规意见书

9、答案：B解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。中国人民银行通过与商业银行进行（ ）改变商业银行超额准备金的数量，从而影响整个市场的货币供给水平。A.债券回购B.票据的交易C.提取存款准备金D.LMF操作答案：B解析：中国人民银行通过与商业

10、银行进行票据的交易改变商业银行超额准备金的数量（商业银行一般会配合中国人民银行的行为），从而影响整个市场的货币供给水平。下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（ ）。A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益答案：C解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用()标准和技术

11、。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF答案：B解析：目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用XBRL标准和技术。基金信息披露概述某公司2022年的销售利润率为20%，总资产周转率为0.8，权益乘数为2，则该公司的净资产收益率为( )。 A、32%B、30%C、33%D、31%答案：A解析：根据杜邦恒等式：净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数，计算得该公司净资产收益率为32%。关于有限合伙型创业投资基金，下列说法错误的是（ ）A.如果法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业，可合并计算其可抵扣的投资额B.如果法人合伙人

12、投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业，分开计算应分得的应纳税所得额C.当年不足抵扣的，可结转以后纳税年度继续抵扣D.当年抵扣后有结余的，按照企业所得税法的规定，计算缴纳企业所得税答案：B解析：如果法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业，可合并计算其可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额公司章程的必备条款不包括（）。A.股东大会B.诚实性C.税务承担D.财务会计制度答案：B解析：公司章程的必备条款包括：基本情况；股东出资；股东的权利义务；入股、退股及转让；股东大会（股东会）；高级管理人员；投资事项；管理方式；托管事项；利润分配及亏损分担；税务承担；费用和支出；财务会计制度；信息

13、披露制度；终止、解散及清算；章程的修订；一致性；份额信息备份；报送披露信息；等等。基金行业协会的性质是（ ）。.证券投资基金行业的自律性组织.社会团体法人.自然人.事业单位法人A.、B.、C.、D.、答案：A解析：基金行业协会具有两个性质，一是证券投资基金行业的自律性组织，二是社会团体法人。基金从业资格考试真题及答案8篇 第3篇国内股权投资交易中,估值调整的一般原因包括()A.担心投资后,目标公司的团队未能好好运营达到设定的业绩目标B.担心投资后,目标公司的组织架构根据需要进行变动C.担心投资后,目标公司的董事会成员进行换届变动D.担心投资后的办公地址进行变迁答案：A解析：估值调整机制在股权投

14、资基金中也常常被称为“估值调整协议”或者“对赌条款”。估值调整条款既可以条款形式存在于投资协议中，也可以一个专门的协议即估值调整协议形式存在。该机制的触发条件是目标公司的实际业绩未达到事先约定的业绩目标，或发生特定事件(如公司未在约定时间前实现IPO、原大股东失去控股地位、高管严重违反约定等)。下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。 A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉答案：B解析：政府基金监管机构进行基金监管

15、活动，要适时适度，要具有适当性、必要性和相称性，即行政行为要符合目的要求，且与目的相称，对行政对象权益限制或损害最小。狭义的股权投资基金是指（ ）。A.不动产基金B.并购基金C.定向增发投资基金D.创业投资基金答案：B解析：狭义的股权投资基金是指并购基金。以下关于折现现金流法说法正确的有（ ）。.折现现金流法是专业人士广泛使用的一种估值方法。.典型的折现现金流估值法会预测企业未来十年的现金流，之后的全部现金流则用终值代替。.未来十年现金流及终值的折现值之和即为估算的企业价值。.将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和。A.B.C.D.答案：A解析：折现现金流法是专业人士广泛使用的另

16、外一种估值方法。这种方法将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和。典型的折现现金流估值法会预测企业未来十年的现金流，之后的全部现金流则用终值代替。未来十年现金流及终值的折现值之和即为估算的企业价值，现金流预测期间的长度视行业的不同而不同。一般来说现金流越稳定的行业预测期越长我国基金管理公司的注册资本应不低于（ ）。A.5000万元人民币B.1亿元人民币C.3亿元人民币D.5亿元人民币答案：B解析：考察基金管理公司的准入条件。基金信息披露内容上的特点不包括（ ）。A.及时性B.真实性C.易得性D.准确性答案：C解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上

17、，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。股权投资基金投资后阶段常用的监控指标有（ ）。.市场信息追踪指标.经营指标.管理指标.财务指标A.、B.、C.、D.、答案：C解析：投资后阶段常用的监控指标有经营指标、管理指标和财务指标。业务尽职调查中，并购投资应重点考察的是（ ）。管理团队、资产质量融资结构、融资运用发展战略以及风险分析管理团队和产品服务A、B、C、D、答案：D解析：不同投资策略针对的目标企业类型以及所处发展阶段不同，因而业务尽职调查的侧重点也不同，创业投资的考察重点为管理团队和产品服务部分，成长投

18、资对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度更高一些，并购投资则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（ ）。A.登记B.备案C.注册D.核准答案：C解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。 本题考察基金市场服务机构#基金从业资格考试真题及答案8篇 第4篇关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（ ）。A.UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务B.基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准C.对于单位信托而言，要

19、求核准基金章程和基金托管人D.基金管理公司只能从事基金管理业务答案：C解析：对于单位信托而言，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则；对于公司型基金，则要核准基金章程和基金托管人。(2022年)创业投资基金是指投资于（ ）创业企业的（ ）投资基金。A.未上市；股权B.上市：股权C.未上市；债权D.上市；债权答案：A解析：创业投资基金，是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。下列说法错误的是（ ）。A.一级投资，是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者B.二级投资，是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资C.直接投资，

20、是指母基金直接进行股权投资D.母基金发展初期，主要从事二级投资，二级投资是母基金的本源业务答案：D解析：母基金发展初期，主要从事一级投资，一级投资是母基金的本源业务(2022年)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。A.申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案答案：C解析：C解析基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件。关于基金赎回，下列说法错误的是（ ）。A.赎回费用=赎回总额*赎回费率B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回

21、总额-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用答案：C解析：赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回份额*赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计算利息的是（ ）。A、浮动利率B、单利C、复利D、固定利率答案：C解析：按照复利的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。(2022年)某投资者在周五赎回某普通货币市场基金，那么该投资者能享有的利润不包括以下哪天（）A.周日B.下周一C.周六D.周五答案：B解析：货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进

22、行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。有关我国股权投资基金的行业自律组织，说法正确的是（ ）。A.中国证券投资基金业协会作为我国股权投资基金的自律组织，对行业实行自律管理B.我国股权投资基金的自律组织包括中国证券投资者保护基金公司C.证券交易所属于我国股权投资基金的自律组织之一，主要负责协调行业关系，促进行业发展D.中国证券监督管理委员会作为我国股权投资基金的自律组织，在股权投资基金行业的自律管理工作中具有核心作用答案：A解析：中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织，依法对股权投资基

23、金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。故选项A说法正确，其余选项说法均错误。从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（ ）。A.证券交易所B.证券业协会C.证监会D.银监会答案：C解析：中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。基金从业资格考试真题及答案8篇 第5篇下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是()。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾

24、问服务，应当具有合法的依据答案：C解析：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。基金投资顾问机构是指从事基金投资顾问业务活动的机构。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业务进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益

25、。基金客户服务流程(2022年)基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低答案：D解析：D解析基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。ETF的建仓期不超过（ ）。A.1个月B.3个月C.2个月D.4个月答案：B解析：ETF建仓期不超过3个月。股份公司型基金由（ ）向公司登记管理机关申请设立登记。A、董事会B、股东会C、监事会D、总经理答案：A解析：有限责任公司型基金由全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向公司登记机关申请设立登记，股份公司型基金则是由董事会向公司登记管理机关申请设立登记。对于债券

26、流动性的说法中，正确的是（ ）。 债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力 如果变现的速度很快，并且没有遭受变现可能带来的损失，那么这种债券的流动性就比较高 通常用债券的买卖价差的大小反映债券的流动性大小 绝大多数的债券的交易发生在债券的经纪人市场，对于经纪人来说，买卖流动性高的债券的风险低于买卖流动性低的债券，故前者的买卖价差大于后者A.、B.、C.、D.、答案：C解析：绝大多数的债券的交易发生在债券的经纪人市场，对于经纪人来说，买卖流动性高的债券的风险低于买卖流动性低的债券，故前者的买卖价差小于后者。知识点：掌握投资债券的风险；基金产品风险等级为（ ）的产品结构简单，过

27、往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好，投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准。A.R1B.R2C.R3D.R4答案：B解析：基金产品风险等级划分参考标准见下表： 风险等级下列关于私募基金的说法中，不正确的是（ ）。A.客户人数较少B.运作形式灵活C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高D.不面向公众发行答案：C解析：非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者有较高的风险识别能力和风险承担能力。股权投资基金的

28、项目退出方式不包括（ ）。A、清算退出B、合并退出C、上市转让退出D、协议转让退出答案：B解析：股权投资基金的退出方式主要有：上市转让退出、在场外交易市场挂牌转让退出、协议转让退出以及清算退出。若ij等=-1，则表示Ri和Rj（ ）。A.零相关B.不确定C.完全正相关D.完全负相关答案：D解析：若ij等=-1，则表示ri和rj完全负相关。基金从业资格考试真题及答案8篇 第6篇关于收益率曲线的相关描述,错误的是()A.收益率曲线描述了利率的期限结构B.益率曲线描述了债券到期收益率和到期期限之间的关系C.收益率曲线描述了信用等级不同且期限不同的债券之间的收益率关系D.正收益曲线描述了到期期限和到期

29、收益率之间存在显著正相关性答案：C解析：利率期限结构(term structure of interest rate)，是指在某一时点上，各种不同期限债券的收益率和到期期限之间的关系。将这种关系在以期限为横坐标、收益率为纵坐标的直角坐标系上表示出来，就得到收益率曲线(yield curve)。故C错误QDII基金产品起点仅为（ ）元人民币，适合更为广泛的投资者参与。A.1B.10C.100D.1000答案：D解析：QDII基金产品的门槛较低，大部分金融投资产品认购门槛为几万元甚至几十万元人民币，而QDII基金产品起点仅为1000元人民币，适合更为广泛的投资者参与基金管理人应设置督察长和独立的监

30、察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（ ）A.内部监控B.信息沟通C.控制环境D.控制活动答案：A解析：基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24答案：C解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。现有一投资组合，该投资组合的P值为2,投资组合的收益与市场协方差为8,市场收益的标准差为（ ）A.2B.6C.4D.1答案：A解析：代入公式p=Cov(rp,rm)

31、/2m计算市场收益方差为4(即2=8/2m）。方差开方根为2即市场收益标准差。资产负债表报告了企业在（ ）的资产、负债和所有者权益的状况。A.某一时期B.某一时段C.某一时点D.某一时刻答案：C解析：资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或年末。知识点：掌握资产负债表、利润表和现金流量表所提供的信息；产品审批委员会人员的构成不包括（ ）。A.主管产品开发的高管B.督察长C.投资总监D.研究部经理答案：D解析：产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。产品审批委员会由公司总经理、主管产品开发的高管、副总经理/投资总监、督察长、副总

32、经理/运营总监、产品开发部负责人等组成。D项属于投资决策委员会构成成员。 本题考察具体机构设置（ ）是基金公司管理基金投资的最高决策机构。A.投资部B.研究部C.交易部D.投资决策委员会答案：D解析：投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。(2022年)证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括（）。A.证券登记B.交易结算C.证券存管D.确定交易价格答案：D解析：证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准。基金从业资格考试真题及答案8篇 第7篇基金

33、及其管理人的财务信息（ ），既是基金管理人内部控制的基本目标，又是企业内部控制基本的、非常重要的手段 真实 准确 完整 及时A.、B.、C.、D.、答案：B解析：基金及其管理人的财务信息真实、准确、完整、及时，既是基金管理人内部控制的基本目标，又是企业内部控制基本的、非常重要的手段，财务信息正是通过真实、完整的会计资料的记录、汇总、报告等手段，实现其对公司经营管理责任的落实、对公司财产及业务活动实施监督管理职能的。知识点：内部控制的作用；下列关于我国QFII机制的意义，说法错误的是（ ）。A.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险B.可以促进国内证券市场投资主体多元化

34、以及上市公司行为规范化C.资本市场的逐步开放能够使国内证券市场的法律机制、会计制度、信息披露标准、交易规则、自律机构、市场参与者的行为模式等方面逐渐与国际接轨D.境外大型投资机构所具有的稳健投资风格对众多中小投资者产生一定的示范效应答案：A解析：QFII机制的意义有：促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变；促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化；促进国内投资者的投资理念趋于理性化；加快我国证券市场金融创新步伐，实现我国证券市场运行规则与国际惯例的接轨。A项属于合格境内机构投资者（QDII）机制的意义。不属于不动产投资的特点的是（ ）。A.异质性B.不可分性C.可分性D.低流动性答

35、案：C解析：不动产投资具有如下特点：1异质性；2不可分性；3低流动性 知识点：理解不动产投资的概念、类型、投资工具和风险收益特征；以下属于股权投资基金托管机构职责的是()A.按照规定监督基金管理人的投资运作B.根据托管协议，保障基金保值增值C.下达基金投资指令D.基金份额的销售与备案答案：A解析：基金托管人有义务监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规的规定及基金合同的约定，包括对基金投资范围、投资对象、投资比例及基金投资禁止行为的监督。托管人发现基金管理人的投资指令违反国家法律法规或基金合同的，应当拒绝执行并及时通知基金管理人。1938年，麦考利为全面反映债券现金流的期限特性，引入（ ）

36、的概念。A.凸度B.信用利差C.收益率曲线D.久期答案：D解析：为了全面反映债券现金流的期限特性，美国学者麦考利于1938年引入久期概念。短期政府债券主要有（ ）特点。 没有信用风险 违约风险小 流动性强 利息免税A.、B.、C.、D.、答案：D解析：短期政府债券主要有三个特点：（1）违约风险小，由国家信用和财政收入作保证，在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱； （2）流动性强，交易成本和价格风险极低，十分容易变现； （3）利息免税，根据我国相关法律规定，国库券的利息收益免征所得税。 知识点：掌握常用货币市场工具类型；(2022年)下列说法正确的是（ ）。A.合伙型基金和信托（契约）型基金可以通过借

37、款来筹集资金B.合伙型基金中有限合伙人能够参与基金的投资决策C.合伙型基金可以避免双重征税问题D.合伙型基金中有限合伙人和普通合伙人的权利和义务是相同的答案：C解析：A项：公司型基金是独立的企业法人，可以通过借款来筹集资金，这在合伙型基金和信托（契约）型基金中往往不可行；B项：有限合伙人不参与投资决策；D项：合伙型基金常以有限合伙形式设立，有限合伙人与普通合伙人承担的责任不同，这也就决定了它们对有限合伙企业的权利也不相同。ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易

38、日开市前答案：D解析：ETF基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。私募（ ）应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。A.基金投资者B.基金托管人C.基金销售机构D.基金管理人答案：D解析：私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。基金从业资格考试真题及答案8篇 第8篇投资者购买信托(契约)型股权投资基金后，以下做法合格的是()A.将所购买的基金权益拆分平价销售给不特定的人群B.以所购买的基

39、金份额再募集一只基金C.将所购买的基金权益拆分加价分销给不特定人群D.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方答案：D解析：信托(契约)型股权投资基金的基金投资者可以依法转让其持有的基金份额。份额转让规则及流程按照基金合同的相关约定办理。所以，D选项正确。信托(契约)型股权投资基金的收益分配原则由基金管理人、基金投资者及其他合同当事人(若有)在基金合同中约定。除基金合同另有约定外，每份基金份额应具有同等的合法权益。所以，A、C均不正确刚性兑付会造成（ ）影响。风险在金融体系累积抬高了无风险收益率水平扭曲了资金价格影响了金融市场的资源配置效率A.、B.、C.、D.、答案：B解析：各类资产

40、管理业务；刚性兑付不但使风险在金融体系累积，也抬高了无风险收益率水平，扭曲了资金价格，影响了金融市场的资源配置效率，加剧了道德风险。()是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式。A.首次公开发行B.买壳上市C.管理层回购D.二次出售答案：C解析：管理层回购是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式。私募股权投资（ ）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII答案：C解析：QDII（合格境内机构投资者）是指在一国境内设立，经该国有关部门批

41、准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。关于期货交割，以下表述正确的是（ ）。A.期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易B.交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓C.期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割D.股票指数期货通常采用实物交割答案：B解析：期货实物交割比例只有1%-3%比例很小；卖出合约时候不用持有现货；股指期货通常现金结算。风险控制委员会主要职责包括（ ）。.负责对公司运作的整体风险进行控制；.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性；.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定；.对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策；.

42、审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。不同公司情况不同，有些公司还分别设了投资风险委员会和运营风险委员会。A.B.C.D.答案：A解析：风险控制委员会主要职责包括：1、负责对公司运作的整体风险进行控制；2、审定公司内部控制制度并监督执行的有效性；3、听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定；4、对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策；5、审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。不同公司情况不同，有些公司还分别设了投资风险委员会和运营风险委员会。(2022年)对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（ ）。资产配置教育主要关注投资者具体的投资行为资产配置教育的内容

43、是关于如何开展证券投资的资产配置教育是关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的投资者的个人财务计划会对投资决策和策略带来重大影响，因此资产配置教育应该超越具体的投资行为A.、B.、C.、D.、答案：C解析：资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。人们对个人资产的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。下列关于私募基金的说法不正确的是()。A.客户人数

44、较少B.运作形式灵活C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高D.不面向公众发行答案：C解析：非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。 与公开募集基金相比， 由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力，对其监管应区别于公开募集基金。基金客户的分类下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（ ）。A.基金管理人、基金投资人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投资人D.基金投资者、基金监管者答案：B解析：基金管理人和基金托管人既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构。