耐磨钢项目建设方案（模板参考）.docx

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1、泓域咨询 /耐磨钢项目建设方案目录一、 市场分析3二、 项目概述4三、 项目提出的理由5四、 研究结论5五、 主要经济指标一览表5主要经济指标一览表5六、 建设规模及主要建设内容7七、 保障措施7八、 劣势分析（W）9九、 项目实施保障措施10十、 项目建设期原辅材料供应情况10十一、 项目总投资10总投资及构成一览表10十二、 资金筹措与投资计划11项目投资计划与资金筹措一览表12十三、 经济评价财务测算12十四、 项目风险分析14十五、 项目总结17十六、 附表18主要经济指标一览表18建设投资估算表19建设期利息估算表20固定资产投资估算表21流动资金估算表22总投资及构成一览表23项目

2、投资计划与资金筹措一览表23营业收入、税金及附加和增值税估算表24综合总成本费用估算表25利润及利润分配表26项目投资现金流量表27借款还本付息计划表28报告说明耐磨钢是含有硅、锰、铬、铜、钒等化学元素耐磨性极强的钢铁材料的总称，也是当今耐磨材料中用量最大的一种碳钢。耐磨钢具有良好的耐磨性、防氧化性、抗拉强度及韧性等，其耐磨性通常以压痕硬度来衡量。耐磨钢适用于高磨损环境中，广泛应用在工程机械、矿山机械、建筑、液压设备、传动设备、电力、通讯等领域。近年来，随着我国制造业的不断发展，耐磨钢市场需求逐渐释放，行业规模持续扩大。根据谨慎财务估算，项目总投资8296.94万元，其中：建设投资6543.5

3、5万元，占项目总投资的78.87%；建设期利息67.15万元，占项目总投资的0.81%；流动资金1686.24万元，占项目总投资的20.32%。项目正常运营每年营业收入15400.00万元，综合总成本费用12057.61万元，净利润2446.59万元，财务内部收益率21.94%，财务净现值2333.03万元，全部投资回收期5.53年。本期项目具有较强的财务盈利能力，其财务净现值良好，投资回收期合理。一、 市场分析耐磨钢是含有硅、锰、铬、铜、钒等化学元素耐磨性极强的钢铁材料的总称，也是当今耐磨材料中用量最大的一种碳钢。耐磨钢具有良好的耐磨性、防氧化性、抗拉强度及韧性等，其耐磨性通常以压痕硬度来衡

4、量。耐磨钢适用于高磨损环境中，广泛应用在工程机械、矿山机械、建筑、液压设备、传动设备、电力、通讯等领域。近年来，随着我国制造业的不断发展，耐磨钢市场需求逐渐释放，行业规模持续扩大。近年来，得益于钢铁材料的表面强化技术不断进步，全球耐磨钢行业产量持续增长，2016-2019年，全球耐磨钢行业产量从19.3万吨增长至22.6万吨，受新冠肺炎疫情影响，2020年，全球耐磨钢行业产量有所下降，为21.4万吨。耐磨钢下游应用领域广泛，伴随下游市场需求释放，以及相关生产工艺持续优化，未来全球耐磨钢行业产量将进一步增长，预计2026年将达到30.5万吨。全球范围内，耐磨钢消费市场主要集中在北美、欧洲以及亚太

5、地区，近年来，伴随新兴经济体的崛起，亚太地区耐磨钢市场发展速度较快，其中中国、印度以及日本等国家是推动亚太地区耐磨钢市场增长的重要驱动力。全球范围内，耐磨钢市场集中度较高，国外企业占据全球耐磨钢市场主要份额，具体包括SSAB、JFE、蒂森克虏伯、迪林格等，其中SSAB、JFE两家企业合计市场占比接近48.2%。受技术限制，早期我国耐磨钢进口依赖度较高，近年来，在企业研发实力增强、国际技术交流加强的背景下，我国耐磨钢生产能力大幅提升，国内耐磨钢生产企业有湘潭钢铁集团、南钢集团、鞍钢股份、河钢集团等。目前我国正处于从制造大国向制造强国转变的关键时期，国内市场对耐磨钢的性能、质量等要求逐渐提升，高强

6、度耐磨钢作为新一代耐磨材料，其市场需求不断释放，未来高强度耐磨钢市场发展空间广阔。耐磨钢主要适用在高磨损环境中，下游应用领域涉及到矿山机械、工程机械、冶金机械等，近年来，伴随我国制造业的快速发展，我国耐磨钢市场需求逐渐释放，耐磨钢生产能力大幅提升。未来在市场需求升级、相关生产工艺持续优化的背景下，高强度耐磨钢市场发展空间广阔。二、 项目概述1、项目名称：耐磨钢项目2、承办单位名称：xxx（集团）有限公司3、项目性质：扩建4、项目建设地点：xx（以选址意见书为准）5、项目联系人：陆xx三、 项目提出的理由“十三五”期间，四川省以提高经济发展质量和效益为中心，以供给侧结构性改革为主线，着力推进转型

7、发展，加快形成适应经济发展新常态的体制机制和发展方式，统筹推进经济、政治、文化、社会和生态文明建设，确保与全国同步全面建成小康社会，实现由经济大省向经济强省跨越、由总体小康向全面小康跨越。四、 研究结论通过分析，该项目经济效益和社会效益良好。从发展来看公司将面向市场调整产品结构，改变工艺条件以高附加值的产品代替目前产品的产业结构。五、 主要经济指标一览表主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积13333.00约20.00亩1.1总建筑面积22181.451.2基底面积8266.461.3投资强度万元/亩314.932总投资万元8296.942.1建设投资万元6543.552.1.1工程

8、费用万元5693.432.1.2其他费用万元689.072.1.3预备费万元161.052.2建设期利息万元67.152.3流动资金万元1686.243资金筹措万元8296.943.1自筹资金万元5555.923.2银行贷款万元2741.024营业收入万元15400.00正常运营年份5总成本费用万元12057.616利润总额万元3262.127净利润万元2446.598所得税万元815.539增值税万元668.8410税金及附加万元80.2711纳税总额万元1564.6412工业增加值万元5170.9813盈亏平衡点万元5711.75产值14回收期年5.5315内部收益率21.94%所得税后1

9、6财务净现值万元2333.03所得税后六、 建设规模及主要建设内容（一）项目场地规模该项目总占地面积13333.00（折合约20.00亩），预计场区规划总建筑面积22181.45。（二）产能规模根据国内外市场需求和xxx（集团）有限公司建设能力分析，建设规模确定达产年产xxx耐磨钢，预计年营业收入15400.00万元。七、 保障措施(一)广泛开展规划宣传，提高公众参与度区域各主要媒体要大力宣传产业经济和产业事业规划，通过开展规划宣传、解读、跟踪报道等活动，强化规划影响力，在全社会形成普遍关心产业、热爱产业、支持建设产业强市的舆论氛围。定期公布规划落实进展情况，强化重大决策和项目的公众参与，扩大

10、公民知情权、参与权和监督权，主动倾听公众对规划实施的意见，保障规划的顺利落实。(二)完善配套政策加强产业政策与财税、金融、价格等相关政策衔接。研究提出重点支持的技术、产品、项目清单,实施有保有控的差别化扶持政策。支持各类资本通过提供并购贷款、并购票据、直接融资等多种形式参与建材企业兼并重组。加强生产、施工等全产业专业人员培养和技术人员培训,营造崇尚专业的社会氛围,为行业发展提供人才保障。(三)创新融资渠道建立、完善引导、社会参与的多元化产业投融资机制。推动金融机构加大对产业项目信贷支持力度。通过制定发布产业鼓励发展目录等方式，引导产业投资基金、风险投资基金等社会资金进入产业。积极采用融资租赁等

11、多种方式，拓宽企业项目的投融资渠道。 (四)推动区域产业协同发展积极推进区域全面创新改革试验，全面打造协同创新共同体，建立健全产业有序转移的需求发现和对接服务机制，探索一批可复制、可推广的改革措施和创新性政策。积极推进区域创新主体市场化合作，协同实施一批技术创新工程，联合建立一批产业技术创新战略联盟。加快推动区域协同创新和产业升级转移，合作搭建区域服务业融合创新和展示交易平台，支持企业跨行业、跨区域开展合作。(五)深化产业体制改革推动产业综合改革试点，形成一批有推广价值的改革成果。加快推进重点领域各项制度改革创新，形成有利于服务经济发展的制度环境，做好产业升级试点的全面推开工作。(六)加强市场

12、监督管理健全监管组织和法规政策体系，明确监管范围，完善监管规则，创新监管方式，规范监管行为。八、 劣势分析（W）（一）资本实力不足公司发展主要依赖于自有资金和银行贷款，公司产能建设、研发投入及日常营运资金需求较大，目前的信贷模式难以满足公司的资金需求，制约公司发展。尤其面对国外主要竞争对手的资本实力，以及智能制造产业升级需求，公司需要拓宽融资渠道，进一步提高技术水平、优化产品结构，增强自身的竞争力。（二）产能瓶颈制约公司产品核心技术国内领先，产品质量获得客户高度认可，但未来随着业务规模扩大、产品质量和性能不断提升，订单逐年增加，公司现有产能已不能满足日益增长的市场需求。面对未来逐年上升的产品需

13、求量，产能成为制约公司快速发展的重要因素，可能会削弱公司未来在国内外市场的核心竞争力。九、 项目实施保障措施为了使本项目尽早建成投产并发挥其社会效益和经济效益，应尽快委托有资质的设计单位进行工程设计并落实建设资金，同时，要积极做好设备考察和订货工作。为确保工程进度和投产后达到预期效益，应科学合理地安排工期，做好市场开发和人员培训工作。十、 项目建设期原辅材料供应情况本期项目在施工期间所需的原辅材料主要是：混凝土、水泥、砂石等建筑材料，建设地周边市场均有供货厂家（商户），完全能够满足项目建设的需求。十一、 项目总投资本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资8

14、296.94万元，其中：建设投资6543.55万元，占项目总投资的78.87%；建设期利息67.15万元，占项目总投资的0.81%；流动资金1686.24万元，占项目总投资的20.32%。总投资及构成一览表单位：万元序号项目指标占总投资比例1总投资8296.94100.00%1.1建设投资6543.5578.87%1.1.1工程费用5693.4368.62%1.1.1.1建筑工程费2825.5634.06%1.1.1.2设备购置费2720.7532.79%1.1.1.3安装工程费147.121.77%1.1.2工程建设其他费用689.078.31%1.1.2.1土地出让金312.113.76%

15、1.1.2.2其他前期费用376.964.54%1.2.3预备费161.051.94%1.2.3.1基本预备费78.780.95%1.2.3.2涨价预备费82.270.99%1.2建设期利息67.150.81%1.3流动资金1686.2420.32%十二、 资金筹措与投资计划本期项目总投资8296.94万元，其中申请银行长期贷款2741.02万元，其余部分由企业自筹。项目投资计划与资金筹措一览表单位：万元序号项目数据指标占总投资比例1总投资8296.94100.00%1.1建设投资6543.5578.87%1.2建设期利息67.150.81%1.3流动资金1686.2420.32%2资金筹措8

16、296.94100.00%2.1项目资本金5555.9266.96%2.1.1用于建设投资3802.5345.83%2.1.2用于建设期利息67.150.81%2.1.3用于流动资金1686.2420.32%2.2债务资金2741.0233.04%2.2.1用于建设投资2741.0233.04%2.2.2用于建设期利息2.2.3用于流动资金2.3其他资金十三、 经济评价财务测算（一）营业收入估算本期项目正常经营年份预计每年可实现营业收入15400.00万元。根据中华人民共和国增值税暂行条例的规定和关于全国实施增值税转型改革若干问题的通知及相关规定，本期项目正常经营年份应缴纳增值税计算如下：正常

17、经营年份应缴增值税=销项税额-进项税额=668.84万元。（二）综合总成本费用估算本期项目总成本费用主要包括外购原材料费、外购燃料动力费、工资及福利费、修理费、其他费用（其他制造费用、其他管理费用、其他营业费用）、折旧费、摊销费和利息支出等。本期项目年综合总成本费用的估算是以产品的综合总成本费用为基点进行，根据谨慎财务测算，当项目达到正常生产年份时，按正常经营年份经营能力计算，本期项目综合总成本费用12057.61万元，其中：可变成本10087.09万元，固定成本1970.52万元。正常经营年份项目经营成本11572.47万元。具体测算数据详见综合总成本费用估算表所示。（三）税金及附加本期项目

18、税金及附加主要包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加。根据谨慎财务测算，本期项目正常经营年份应纳税金及附加80.27万元。（四）利润总额及企业所得税根据国家有关税收政策规定，本期项目正常经营年份利润总额（PFO）：利润总额=营业收入-综合总成本费用-税金及附加=3262.12（万元）。企业所得税税率按25.00%计征，根据规定本期项目应缴纳企业所得税，正常经营年份应纳企业所得税：企业所得税=应纳税所得额税率=3262.1225.00%=815.53（万元）。（五）利润及利润分配该项目正常经营年份可实现利润总额3262.12万元，缴纳企业所得税815.53万元，其正常经营年份净利润：净利润

19、=正常经营年份利润总额-企业所得税=3262.12-815.53=2446.59（万元）。十四、 项目风险分析（一）政策风险分析项目所处区域其自然环境、经济环境、社会环境和投资环境较好，改革开放以来，国内政局稳定，法律法规日臻完善，因此，该项目政策风险较小。（二）市场风险分析该项目虽然暂时拥有领先的竞争地位和优势，但仍需密切关注市场，加快产品产业化进程并尽早达到规模化生产，确保性价比优势，真正占据国内较大比例市场份额，同时力争出口。因此，产业化进程的速度与质量是本项目必须迎接的挑战与风险。虽然今后几年该项目应用产品需求将会持续一波增长趋势，但目前剧烈的市场竞争局面使得本项目存在一定的市场风险。

20、（三）技术风险分析技术风险的规避措施是采用先进的生产管理理念、先进的制造工艺技术、完善的质量检测体系，使产品达到国内外领先水平。要进一步加大技术开发的投入，积极研究吸收国际先进技术，完善并固化加工制造工艺，挖掘自身潜力，打造自己核心竞争力。目前技术飞速发展，设备更新和产品技术升级换代迅速。要使产品和技术在行业内处于领先地位，就要不断加大科研开发投入，加强科研开发力量，致力技术创造，保持技术领先。同时，重视人才竞争，学习国外人才资料管理先进经验，形成积极进取的企业文化，建立吸引和稳定人才的内部激励和约束机制。（四）产品风险分析该项目的几种产品都是比较成熟的产品，但仍要根据市场不断改进。（五）价格

21、风险分析本项目产品的市场定价均比目前市场价要低，但随着竞争对手的增加，不可避免地会遭遇到最终的价格竞争，面临调低售价的压力；同时，市场原材料价格的波动也将直接影响产品成本，对产品价格带来不确定影响。因此，应从形成规模化生产、降低生产成本、加强内部管理、改进生产工艺水平、提高产品质量、实施品牌计划生产方面采取措施，削减产品价格风险。（六）经营管理风险分析项目面临的经营风险主要是指企业运营不当造成大量存货、营运资金短缺、产品生产安排失调等问题。对于经营管理风险，建议企业吸引人才加快机制及科技创新，尽快建立健全各项规章制度，全面提高管理人员和广大职工的素质，制定严格的成本控制措施和责任制；稳定原料供

22、应渠道；加速新品种的开发，及时根据形势调节产业结构，提高产品质量；完善产、供、销网络管理系统，积极开拓市场渠道，抢占市场先机；避免行业风险，走可持续发展道路。高素质的人才（包括技术人员和管理人员）对公司的发展至关重要。（七）财务及融资风险分析财务金融风险主要是利率风险和汇率风险。本项目资金由企业自筹解决，只要确保资金迅速到位、回收和资金的合理使用，加强资金的使用管理，项目财务金融风险很小。本项目由于企业已经完成了资金前期自筹，加上良好的银行信用等级，因此，项目投融资风险很小。（八）经济风险分析从盈亏平衡点和售价降低对内部收益率的影响看，项目的抗风险能力较强，但还需要企业不断加强内部管理，保持技

23、术先进性，大力研发新产品，提高市场占有率，只有较高的市场占有率，才是企业各方面水平的综合反映，才能最终避免项目的经济风险。十五、 项目总结本项目经过市场分析、环境保护分析、投资分析、公用工程及配套设施分析、工艺技术和主要设备选型方案分析、财务分析、风险分析及不确定性分析，结论如下：1、拟建项目选址符合当地土地利用总体规划，而且项目建设区域交通运输便利，可利用现有公用工程设施，水、电等能源供应有保障。2、本项目采用国内先进的生产工艺，工艺技术成熟，生产成本低，产品质量高，为国内成熟工艺。3、本项目“三废”均经处理后达标排放，对环境污染较小。4、近年来项目产品市场发展迅速，本项目建成后，产品进入市

24、场的前景良好。 5、本项目产品方案符合国家产业政策和行业发展规划。6、本项目工艺技术成熟，产品质量稳定可靠，符合国家产品质量标准。7、本项目主要原料供应有可靠的保证。8、本项目产品市场潜力较大，市场前景广阔。9、本项目建成后，可取得较好的经济效益和社会效益。十六、 附表主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积13333.00约20.00亩1.1总建筑面积22181.45容积率1.661.2基底面积8266.46建筑系数62.00%1.3投资强度万元/亩314.932总投资万元8296.942.1建设投资万元6543.552.1.1工程费用万元5693.432.1.2其他费用万元689.

25、072.1.3预备费万元161.052.2建设期利息万元67.152.3流动资金万元1686.243资金筹措万元8296.943.1自筹资金万元5555.923.2银行贷款万元2741.024营业收入万元15400.00正常运营年份5总成本费用万元12057.616利润总额万元3262.127净利润万元2446.598所得税万元815.539增值税万元668.8410税金及附加万元80.2711纳税总额万元1564.6412工业增加值万元5170.9813盈亏平衡点万元5711.75产值14回收期年5.5315内部收益率21.94%所得税后16财务净现值万元2333.03所得税后建设投资估算表

26、单位：万元序号项目建筑工程设备购置安装工程其他费用合计1工程费用2825.562720.75147.125693.431.1建筑工程费2825.562825.561.2设备购置费2720.752720.751.3安装工程费147.12147.122其他费用689.07689.072.1土地出让金312.11312.113预备费161.05161.053.1基本预备费78.7878.783.2涨价预备费82.2782.274投资合计6543.55建设期利息估算表单位：万元序号项目合计第1年第2年1借款1.1建设期利息67.1567.150.001.1.1期初借款余额2741.021.1.2当期借

27、款2741.022741.020.001.1.3当期应计利息67.1567.150.001.1.4期末借款余额2741.022741.021.2其他融资费用1.3小计67.1567.150.002债券2.1建设期利息2.1.1期初债务余额2.1.2当期债务金额2.1.3当期应计利息2.1.4期末债务余额2.2其他融资费用2.3小计3合计67.1567.150.00固定资产投资估算表单位：万元序号项目建筑工程设备购置安装工程其他费用合计1工程费用2825.562720.75147.125693.431.1建筑工程费2825.562825.561.2设备购置费2720.752720.751.3安装

28、工程费147.12147.122其他费用376.96376.963预备费161.05161.053.1基本预备费78.7878.783.2涨价预备费82.2782.274建设期利息67.1567.155合计6298.59流动资金估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1流动资产6495.217577.748660.2810825.351.1应收账款2922.853409.993897.134871.411.2存货2273.322652.213031.103788.871.2.1原辅材料682.00795.66909.331136.661.2.2燃料动力34.1039.7845.4

29、656.831.2.3在产品1045.731220.021394.301742.881.2.4产成品511.50596.75682.00852.501.3现金519.62606.22692.82866.031.4预付账款779.42909.331039.231299.042流动负债5483.476397.387311.299139.112.1应付账款1974.052303.062632.063290.082.2预收账款3509.424094.324679.225849.033流动资金1011.741180.371348.991686.244流动资金增加1011.74168.62168.6233

30、7.255铺底流动资金1948.572273.332598.093247.61总投资及构成一览表单位：万元序号项目指标占总投资比例1总投资8296.94100.00%1.1建设投资6543.5578.87%1.1.1工程费用5693.4368.62%1.1.1.1建筑工程费2825.5634.06%1.1.1.2设备购置费2720.7532.79%1.1.1.3安装工程费147.121.77%1.1.2工程建设其他费用689.078.31%1.1.2.1土地出让金312.113.76%1.1.2.2其他前期费用376.964.54%1.2.3预备费161.051.94%1.2.3.1基本预备费

31、78.780.95%1.2.3.2涨价预备费82.270.99%1.2建设期利息67.150.81%1.3流动资金1686.2420.32%项目投资计划与资金筹措一览表单位：万元序号项目数据指标占总投资比例1总投资8296.94100.00%1.1建设投资6543.5578.87%1.2建设期利息67.150.81%1.3流动资金1686.2420.32%2资金筹措8296.94100.00%2.1项目资本金5555.9266.96%2.1.1用于建设投资3802.5345.83%2.1.2用于建设期利息67.150.81%2.1.3用于流动资金1686.2420.32%2.2债务资金2741

32、.0233.04%2.2.1用于建设投资2741.0233.04%2.2.2用于建设期利息2.2.3用于流动资金2.3其他资金营业收入、税金及附加和增值税估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1营业收入9240.0010780.0012320.0015400.002增值税365.65441.45517.25668.842.1销项税1201.201401.401601.602002.002.2进项税835.55959.951084.351333.163税金及附加43.8852.9762.0880.273.1城建税25.6030.9036.2146.823.2教育费附加10.971

33、3.2415.5220.073.3地方教育附加7.318.8310.3513.38综合总成本费用估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1原材料、燃料费5741.726698.687655.639569.542工资及福利费517.55517.55517.55517.553修理费157.06157.06157.06157.064其他费用1328.321328.321328.321328.324.1其他制造费用99.4799.4799.4799.474.2其他管理费用90.2890.2890.2890.284.3其他营业费用1138.571138.571138.571138.575经

34、营成本7744.658701.619658.5611572.476折旧费344.59344.59344.59344.597摊销费6.246.246.246.248利息支出134.31134.31134.31134.319总成本费用8229.799186.7510143.7012057.619.1其中：固定成本1970.521970.521970.521970.529.2可变成本6259.277216.238173.1810087.09利润及利润分配表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1营业收入9240.0010780.0012320.0015400.002税金及附加43.8852

35、.9762.0880.273总成本费用8229.799186.7510143.7012057.614利润总额966.331540.282114.223262.125应纳所得税额966.331540.282114.223262.126所得税241.58385.07528.55815.537净利润724.751155.211585.672446.598期初未分配利润0.00652.271626.742891.179可供分配的利润724.751807.493212.415337.7610法定盈余公积金72.48180.75321.24533.7811可供分配的利润652.271626.742891.

36、174803.9812未分配利润652.271626.742891.174803.9813息税前利润1342.222059.662777.084211.96项目投资现金流量表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1现金流入0.009240.0010780.0012320.0015400.001.1营业收入0.009240.0010780.0012320.0015400.002现金流出6543.558800.278923.2110901.0012158.622.1建设投资6543.550.002.2流动资金1011.74168.631180.36505.882.3经营成本7744.65

37、8701.619658.5611572.472.4税金及附加43.8852.9762.0880.273所得税前净现金流量-6543.55439.731856.791419.003241.384累计所得税前净现金流量-6543.55-6103.82-4247.03-2828.03413.355调整所得税335.56514.91694.271052.996所得税后净现金流量-6543.55198.151471.72890.452425.857累计所得税后净现金流量-6543.55-6345.40-4873.68-3983.23-1557.38计算指标1、项目投资财务内部收益率（所得税前）：29.4

38、4%；2、项目投资财务内部收益率（所得税后）：21.94%；3、项目投资财务净现值（所得税前，ic=15%）：5211.13万元；4、项目投资财务净现值（所得税后，ic=15%）：2333.03万元；5、项目投资回收期（所得税前）：4.87年；6、项目投资回收期（所得税后）：5.53年。借款还本付息计划表单位：万元序 号项目第1年第2年第3年第4年第5年1借款1.1期初借款余额2741.022741.022741.022741.021.2当期还本付息67.15134.31134.31134.31134.311.2.1还本1.2.2付息67.15134.31134.31134.31134.311.3期末借款余额2741.022741.022741.022741.022741.022利息备付率31.363偿债备付率27.90