银行营销年度工作参考计划范文 .doc

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1、银行营销年度工作参考计划范文工作打算确实是对马上开展的工作的设想和安排，如提出任务、制定指标、完成时间、处理方案和步骤方法等。下面是关于银行营销年度工作打算范文，希望对您有所协助。银行营销年度工作打算 1(一)细分目的市场，大力开展多层次立体化的营销推行活动。部门负责的客户大体上能够分为四类，即现金治理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的开展目的，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为根底，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销打算，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，构成持

2、续的市场推行攻势。稳固现金治理市场领先地位。接着分层次、深化推行现金治理效劳，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场妨碍，加强现金治理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进展调查，深化分析其运营特点、形式，设计实在的现金治理方案，主动进展营销。对现金治理存量客户挖掘深层次的需求，处理存在的征询题，提高客户奉献度。今年争取新增现金治理客户 185200户。深化开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的根底客户，并为资产业务、中间业务开展提供重要来源。年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动根底上，总结经历，深化营销，加强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市

3、场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化构造，提高优质客户比重，降低筹资本钱率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护治理，深化分析其结算特点，进展全产品营销，扩大我行的结算市场份额。年要努力实现新开对公结算账户 358001 户，结算账户净增长 272430 户。做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进展营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界 10 强、纳税前 8000 名、进出口前 7334强”等 10

4、多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目的客户，进展重点攻关。(二)加强效劳渠道治理，深化开展“结算优质效劳年”活动。客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质效劳的根底上，进一步表达个性化、多样化的效劳。要建立好三个渠道：一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金治理部门至少配置 3 名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当依照业务开展情况至少装备 1 名客户经理，客户资源比拟丰富的网点应适当增配，”构建起高素养的营销团队。二是加强物理网点的建立。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司治理形式的差异，对公客户最常用的仍然

5、是柜面效劳渠道。我行要加强网点建立，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的效劳内容、效劳要求、效劳行为标准、效劳流程等进展指导。三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在接着“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目的客户。各行部应充分注重与利用分公司下发的目的客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户效劳与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和效劳的重要依照，及时为客户处理在使用我行电子银

6、行产品过程中遇到的征询题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。深化开展“结算优质效劳年”活动。要树立以客户为中心的现代金融效劳理念，梳理制度，整合流程，以目的客户需求为导向。加快产品创新，提高效劳效率，及时处理征询题，加强效劳治理，提高客户满意度，构建以客户为中心的效劳形式。全面提升部门效劳质量，实现全公司又好又快地开展目的。(三)加快产品创新步伐，加大新产品推行应用力度结算与现金治理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与治理的责任加强营销支持系统建立。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息治理和单位银行结算账户治理三大核心系统的推行工作，为施行科学的营销治理

7、提供技术手段。完善结算产品创新机制。一是要实行产品经理制，各行装备产品经理。产品经理要成为搜集、研发产品的主要承担者。二是建立信息反响机制。各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金治理部。分公司定期组织联络行、重点行召开产品创新业务研讨会，集中处理客户关怀的征询题。提高财智账户品牌的市场认知度。今年要接着施行结算与现金治理品牌策略，以“财智账户”为核心，在统一品牌下扩大品牌内涵，提升品牌价值。要对新开发的结算与现金治理产品及时进展品牌设计，制定适当的品牌策略，纳入到统一品牌体系中。加强财智账户品牌的推行力度，做好品牌维护，保持品牌妨碍力。开展第三方存管业务。抓住多银行第三方存管业务的机遇，扩

8、大银证业务占比，发挥我行电子银行方便快捷的优势，加大新产品推行应用力度。各行部要加强对产品需求的采集和新产品推行应用的组织治理，明确职责，加强考核，构成触角广泛、反响灵敏的市场需求反响网络和任务详细、鼓励有效的新产品推行机制，加强市场快速响应才能，真正使投放的新产品能够尽快占据市场、获得盈利。今年将推出本外币一体化资金池、单位客户短信通知、金融效劳证书、全国自动清算系统等新产品。(四)抓好客户经理和产品经理队伍建立，加紧培养部门人才要加强人员治理，施行日常工作标准，制定行为准则，建立和完善工作日志制度、客户档案制度、走访客户制度以及信息反响制度。加强业务培训。今年分公司将接着组织各种结算和现金

9、治理业务、电子银行业务培训和营销技能培训，尝试更加多样化的培训方式，通过深化基层培训，扩大受训人员范围，努力提高业务人员素养，以习惯现代商业银行市场竞争需求。(五)强化流程治理，提高风险操纵水平要以风险防控为主线，积极完善结算制度体系建立。在产品创新中，坚持制度先行。要定期通报结算案件的动向，制定实在的防备措施，坚决遏制结算案件发生。加强对结算中间业务收入的治理，加大对账户治理的力度。进一步加强监视力度，会计检查员、事后监视要要注重发挥日常业务检查监视的作用，及时发觉、堵塞业务过失和破绽，各网点对存在的征询题要进展整改。银行营销年度工作打算 2近几年来，随着经济的快速开展和居民收入水平的不断提

10、高，居民创业、消费观念有了极大的转变，同时，居民消费认识和消费才能得到了明显提升，从而为个人业务的开展提供了良好的环境，截至 2005 年末，我行的存贷款主要数据为：各项人民币储蓄存款 4.2 亿元，个人贷款余额为 1.9 亿元。数听说明的是余姚个人业务已经真正意义上的开展起来了，说明我行假如不迅速占据市场份额，一旦被国有银行全面发动个人业务，我们的个人业务就会被市场淘汰。个人业务，顾名思义，确实是做个人的文章，与四大国有银行相比，我们有非常多局限性，因而我们要明确目的市场，将个人业务的目的市场主要定位于中高端白领客户和个体私营业主。在营销上突出重点，把白领通和贷易通作为我们今后营销工作的重点

11、。针对中高端白领客户和个体私营业主，我们应该加强个人业务市场推行的整合性和针对性。通过深度营销和穿插营销，迅速扩大个人业务的业务量，提高日均存款余额、银行卡发卡量;充分依托现有的客户资源，实现银行内部公司业务、国际业务、中间业务、个人业务的客户共享，以优势产业带动个人业务的开展，到达节约本钱、整体营销的目的。这不仅有利于银行整体业务的开展、核心竞争力的提高，也有利于客户的忠诚度和满意度的提升。详细而言，个人认为应从内部挖潜和外部结合两方面进展有针对性的营销。(1)内部挖潜据一项征询调查显示，超过 40%的客户在需要新产品时会首先选择其已有的金融效劳供给商，而不是另做选择，因而我们应注重挖掘现有

12、客户群的潜力。针对我行现有的优质产品，如白领通、贷易通、vip 卡，我们制定相应的营销打算即对现有的客户资源进展细分，如可将客户分为储蓄大户客户群、银行特色业务客户群、个人贷款客户群、代缴费客户群、代发工资客户群等等，对不同的客户群使用银行产品的情况进展系统抽样分析，针对不同客户群使用银行产品的习惯和频率，有针对性地将银行的产品与银行卡产品进展重新组合后进展穿插销售，使客户成为银行多项产品的使用者，在提高银行卡发卡量的根底上，最大限度地减少银行目的客户的流失率，储蓄大户客户群：这部分客户群是银行个人业务的根本客户群，依照我行的本身情况，应以稳定、挖潜为目的充分利用我行的理财性产品对这部分客户进

13、展有目的的营销，使其成为复合型产品的使用者，如甬城卡，钻石卡等。同时，个人以为能够借鉴上海银行的经历，考虑对该客户群进展分档，对存款余额较大的优质客户，提供寄送对账单、产品介绍及有关宣传材料，为其减免办理费用，以及对其中的高端客户免费提供专人理财征询以及温馨效劳等方式，以到达稳定、挖潜的目的。银行特色业务客户群：每家银行都有本人的特色业务，如我行的白领通、贷易通业务，其特点是业务垄断性和目的客户独占性。由于特色业务是银行的比拟优势所在，因而应该进一步挖潜，到达收入最大化的目的。个人以为能够将银行卡与特色业务进展整合，例如客户办理白领通业务的同时为客户办理贷记卡，构成有归属感的固定客户群体。事实

14、上这已经在我行的业务操作中开场在执行，只是没有系统的去做而已，既然成立了我们个人业务部，我以为应该强化这一步骤，相信能够收到良好的效果，处理我行贷记卡增量小的弊端。个人贷款客户群：随着个人贷款业务的快速开展，个人贷款客户群将逐步扩大。这项业务能够将客户在我行锁定几年甚至几十年，使得我行能够有充裕的时间不断地向其营销新的产品。能够将我行的理财性产品进展组合、打包，从客户办理个人贷款业务的第一天起，就对其进展有针对性的介绍，并在业务开展过程中不断深化强化，使其成为我行多项个人业务的重要利润来源。留住现有的一个客人，比开展一个新的客人更重要，这就需要我们的个人业务经理不断的深化和挖掘现有的存量客户，

15、把现有的客户牢牢的抓在手里。另外，由于余姚的地点经济特色，个企众多，个人消费运营性贷款开展势头迅猛。个人以为能够和贷易通业务打包营销，提高个人贷款的整体规模和效益。(2)外部结合外部结合是我们的营销经理，通过本身的人脉关系或者别的途径，走向市场，不断拓展我们的新客户。针对我行重点推行的几个产品，个人以为：对白领通而言，其目的客户是特定的，从行政单位的办公室主任、财务科主任等入手，把这些行政单位的领导变成我们的编外营销人员，对从这些行政单位逐一进展推行，大幅度提升白领通业务。针对贷易通，余姚私企兴旺，特别是塑料城和模具城，客户集中，我们能够指定专门的营销经理，负责贷易通的营销，相信贷易通的便捷性

16、必定能吸引众多的个私业主。针对房产按揭，由于目前余姚房产开发商与我行签订开发贷款的较少，今年能够在操纵风险的前提下，充分利用现有的客户资源，大力拓展这一业务，将开发贷款与房产按揭配套营销。银行营销年度工作打算 3为完成市分行下达的 2015 年工作打算任务，确保我行效劳水平在新的一年进一步提高，效劳才能进一步加强，效劳形象进一步改良，效劳价值进一步表达，保证各项业务的持续、快速、协调开展。特制定 2015 年全年理财产品及基金营销打算，详细如下一、指导思想认真学习*理论、“三个代表”重要思想和科学开展观，以党的十七大、十七届三中、四中全会精神为指导，贯彻落实市分行 2015 年工作打算要求，树

17、立一切以客户为中心的思想认识，加强“软实力”建立，以杰出效劳制造价值为手段，积极主动为客户搞好效劳，千方百计为客户排忧解难，优化本行开展环境，加强工作决心与决心，促进本行各项业务平稳较快开展，提高经济效益。二、总体目的围绕 2015 年全年理财产品及基金营销打算，重点处理我行效劳工作中存在的缺乏与突出征询题，进一步提高我行效劳水平、效劳才能，加强效劳形象和表达效劳价值，到达“效劳好、质量好、客户满意”的目的，成为客户满意度最高和客户首选的银行，从而助推各项理财产品及基金营销业务平稳较快开展，制造良好经济效益。三、详细工作措施1、通过宣传，构成营销活动声势我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和材料

18、等进展开展“理财产品及基金营销”活动宣传，构成营销活动声势和竞争气氛，提高全体人员积极参与，争先恐后的热烈气氛，做到优质效劳，以优质效劳制造优良工作业绩。活动期间，我行在醒目位置统一悬挂有关营销活动宣传标语，银行工作人员披授带佩徽章上岗。窗口单位设立营销活动宣传栏，安排佩戴授带的引导员进展引导效劳和讲解，树立窗口单位优质效劳良好形象，实在推进营销活动的深化开展。2、抓住时机，实在开展营销工作我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在显眼位置摆放新版宣传折页，营建“理财产品及基金营销”就在客户周围的浓重气氛。网点工作人员要向客户进展业务征询，积极推介“理财产品及基金”，向客户详细介绍理财

19、产品及基金功能特点和办理要求。同时要加强对存量客户的维护和再营销工作，依照我行实际，结合下达的工作打算任务，挑选存量优质客户，进展主动营销。优化流程，强化效劳质量，针对存量优质贷款客户，推出有吸引力的效劳措施，拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。3、采取定向营销的方式提升“理财产品及基金”品牌形象。我行要选择房地产开发商开发的按揭楼盘、汽车经销商营业场所及个体工商户集聚等有利区域进展现场营销，搭配宣传折页等陈列物，营建亲近客户的气氛，现场组织开展“理财产品及基金”营销征询活动，派发业务宣传品，吸引客户前来参观、征询，扩大“理财产品及基金”品牌的社会妨碍，促进“理财产品及基金”的销售。

20、4、加强工作纪律，确保任务完成在开展“理财产品及基金营销”活动中，我行要加强工作纪律，凡本行工作人员必须准时上班，不准随意离岗，原则上不准请事假，以饱满的精神，高昂的斗志投入到营销活动中。我行要把营销活动的任务指标分解到人，使人人肩上有担子、有责任，要想方设法完成任务指标。为提高营销活开工作效率和综合竞争力，我行各工作人员依照岗位职责要务实行上下联动全员营销，争取超额完成市分行下达的工作打算任务，以优良成绩向市分行汇报。银行营销年度工作打算 4年，是营业部施行新的绩效考核方法的第二年，也是支行业务开展面临严峻挑战的一年。为此分理处认真总结年工作根底上，深化认清当前情势，找准市场脉搏，扬长避短，

21、围绕“提升运营治理水平，加快业务开展”为中心，同心同德，努力实现各项业务健康、快速开展。一、注重发挥网点优势，抓住开展机遇，推进优势业务快速开展。储蓄存款是银行的生存之本，也是行长目的考核的重要指标之一。分理处年储蓄存款时点和日均指标完成的情况比拟良好，作为网点的强势指标，明年也必须紧紧抓住储蓄存款业务不松懈，稳扎稳打，促进网点良性开展。年开门的第一季度是一年的营销旺季，各家银行之间的存款竞争将十分剧烈。如何在旺季营销中把握机遇获得成功，是来年工作的主要任务。分理处存款营销的根本思路是“进得来、稳得住”。首先，所谓“进得来”，便是要大力开掘存款资源，挖转他行存款和市面流通资金存入我行，使网点处

22、存款快速增长。第一，发动全所员工，积极提供存款营销线索，只要发觉有价值的营销线索，客户经理和相关营销人员立即行动，采取多种方式联络客户，争取挖转资金。其次，利用春节资金大量回笼的时机，及时发觉和追踪客户的资金流向，将短期游资变成长期存款。再次，充分利用我分理处现有的宣传方式，例如短信营销、宣传标语等传达我所吸收存款的信息，吸引客户主动上门。其次，“稳得住”，稳得住的关键是将本所的现有存款牢牢留住。一季度是银行挖转存款的旺季，各大银行之间的竞争必定异常剧烈，我分理处现有的存款也面临被他行挖转的风险。依照目前的统计数据，一季度我分理处共计有数百万的定期存款将要到期，能否留住这一部分资金对我们至关重

23、要。因而，我们借鉴年营销的成功经历，采取主动联络马上到期客户、向客户赠送营销礼品等方式，至少稳定该笔资金的 50%。再次，保本理财是存款和理财双向计算的产品，时间短周转快利率高，能够吸引一部分对资金流淌性要求较高的客户。柜面和网点营销人员能够加大保本型理财产品的销售，作为存款的有益补充，也可起到推进网点存款增长的目的。二、结合网点特点，大力拓展商友卡，增加发卡量。以点带面，以卡引存，带动业务全面开展。分理处地处市区繁华地段，交通便利商户林立，每一家商户都是可挖掘的商友卡潜在客户。以新增商友卡为媒介，能够吸引商户货款增加网点存款，带动中小商户转账 pos 新增工作，同时还可向商户推销信誉卡，一举

24、多得。目前我网点主要跟进的工程是女人城的商友卡商户拓展工作，详细工作从年 11 月份开场进展商户摸底宣传，年是我网点商友卡新增发卡的重要客户群，在来年由网点负责人牵头、客户经理负责进一步加大力度跟进，改变以往业务拓展单一、被动的场面。三、网点日常运营指标常抓不懈。在紧锣密鼓的开展存款营销和商友卡拓展的同时，网点的其他日常运营指标也不能松懈。例如重点基金、保险、贵金属销售等等。同时，加强和完善考核鼓励机制，提升员工的积极性和协调性。通过细分市场，突出业务开展重点，制定详细的工作目的和任务打算，充分利用绩效工资考核方案的有力平台，进一步加大奖惩力度，表扬先进、鼓励后进，构成各司其职、各尽所能、共同

25、开展的良好气氛，推进业务开展。四、提升效劳水平，标准效劳，争创一流的效劳网点。首先、标准效劳，依照总行文明效劳的要求，做好三声效劳，想客户之所想、急客户之所急，从细节上完善效劳水品。做强做大网点效劳功能，以拓展负债业务、个人业务、中间业务、理财业务为重点，以网点负责人、客户经理、大堂经理为拓展主力，完善 VIP 材料库，整合产品，推行“捆绑式”的全员营销策略。其次、加强员工的培训学习，提高综合业务素养。利用班前学习、专题培训、交流学习等营建良好的学习气氛，提高员工的凝聚力和战斗力。再次、通过借助我行先进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一步优化效劳环境。银行营销年度工作打算

26、5今年以来，各商业银行之间的存款竞争日趋白热化，尤其是进入二季度以来，工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较大。对此，长治分行多措并举，采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。一、提高认识，明确目的，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕开展中高端客户的运营思路，努力拓展客户规模，优化客户构造，提高重点业务客户浸透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的根底上做好稳存增存工作。三、全力维护和开展财富客户，努力完成全年目的任务。一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企

27、事业单位代发工资业务开展，带动财富客户数量和资产的增长。二是要深化挖掘存量潜力客户，确定开展目的，努力将其培育开展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发觉的目的客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丧失，不外流。四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调开展。一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进展全力营销，在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额，实现二者同步开展。二是要提早做好月末、季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和

28、他行资产，稳定本行储蓄存款余额，防止出现此增彼减的情况。五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务分管行长要亲身参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联络和访问客户。每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预定效劳、泊车、理财规划等方面的安排，确保效劳质量;理解客户日常金融需求，与客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联络、分层维护机制。加强与市分行财富治理岗、私人银行部太原分部的联络，从不同层面上共同维护。六、认真落实相关鼓励措施，加强监测通报治理，实行大额资金报告制度。各支行要落实市分行储蓄存款的相关鼓励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金的流淌要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲身过征询。营业网点柜面遇有大额资金向他行通兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开户行要积极进展客户关系维护，确保资金不外流。