中国银行业从业人员资格认证规定暂行规定.doc

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1、,中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定（中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会 二OO六年六月六日）作者：中国银行业协会点击数：644更新时间：2006-6-6文章录入：admin 第一条 根据中华人民共和国行政许可法、银行业协会工作指引、中国银行业协会章程及中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会工作规则，制定本规定。 第二条 本着提高中国银行业从业人员素质和规范中国银行业从业人员管理的宗旨，建立中国银行业从业人员资格认证制度（以下简称认证制度）。 第三条 认证制度遵循统一规范、社会公认、国际可比的原则。 第四条 认证制度由“中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会”（以下简称认证

2、委员会）领导实施。认证委员会下设“中国银行业从业人员资格认证专家委员会”（以下简称专家委员会）、“中国银行业从业人员资格认证办公室”（以下简称认证办公室）。专家委员会是实施认证制度的专业咨询机构；认证办公室是实施认证制度的日常工作机构。 第五条 中国银行业从业人员资格是中国境内银行业的基本从业标准。 第六条 中国银行业从业人员资格认证分类设置，统一管理，分步实施。 第七条 中国银行业从业人员资格实行证书管理。中国银行业从业人员资格证书（以下简称资格证书）是证书持有人拥有银行相关专业知识、技术和能力的证明。 第八条 资格证书通过考试和资格审核取得。资格证书实行年检制度。 第九条 中国银行业从业人

3、员资格考试统一大纲、统一命题、统一考试。 第十条 中国银行业从业人员资格考试面向银行从业人员和社会公众开放。 第十一条 资格证书在中国境内有效。条件成熟时，可实行国际互认。 第十二条 本规定实施细则和相应工作规则由认证委员会另行制定。 第十三条 本规定的修改权、解释权归认证委员会。 第十四条 本规定自公布之日起施行。中国银行业从业人员资格证书管理暂行办法（试行）（中国银行业从业人员资格认证委员会常务委员会2007年1月审议通过）作者：CBA 文章来源：中国银行业协会 点击数：96086第一章总则 第一条为规范银行业从业人员资格证书（以下简称资格证书）管理，根据中国银行业从业人员资格认证制度暂行

4、规定，制定本办法。第二条资格证书是证书持有人达到中国银行业从业相关的知识、技术和能力的证明。第三条资格证书分公共基础证书和专业证书。公共基础证书是银行业所有人员应具有的从业资格证明；专业证书是银行业相关专业岗位人员的从业资格证明。第四条资格证书由中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会（以下简称认证委员会）统一管理。第五条中国银行业从业人员资格认证办公室（以下简称认证办公室）在认证委员会领导下，负责资格证书的日常管理工作。第二章资格证书的取得第六条证书的获得办法和程序：（一）参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩；（二）提出证书申请；（三）通过资格审核；（四）已获得公共基础

5、证书方可进行专业证书申请；（五）认证委员会规定的其它条件。第七条认证办公室根据银行业从业人员所在机构提供的从业岗位和职业操守的相关证明进行资格审核。第八条 对同时符合第六条和第七条条件者，由认证委员会颁发银行业从业人员资格证书。第九条 凡非银行业从业人员参加资格认证考试并取得通过成绩的，由认证委员会颁发银行业从业人员考试成绩证明。考试成绩证明2年有效，在有效期内均可提出证书申请。第三章资格证书的年检第十条资格证书自颁发日起每2年进行一次年检。取得资格证书的人员，须向认证办公室申请年检。第十一条认证办公室建立从业人员证书管理数据库，进行证书公示和证书年检登记管理。第十二条 办理银行从业人员资格证

6、书年检手续必须符合以下条件：（一）遵守法律、法规以及中国银行业监督管理委员会有关规定；（二）具有良好的职业操守，从业期间无违规违纪记录；（三）完成规定学时的年度继续教育；（四）遵守认证委员会资格证书管理的其他相关规定。第十三条资格证书年度继续教育是资格认证办公室组织的或认可的相关培训，年度继续教育的内容及要求另行制定。第十四条在规定时间内未在认证办公室办理年检手续的、以及年检未通过的，其资格证书将自动被注销。第四章罚则第十五条对提供虚假材料取得资格证书的人员，将被注销资格证书，2年内不得参加资格证书考试。第十六条对转让、涂改资格证书者，一经发现，认证委员会将取消其资格，收回证书，并报相关部门和

7、机构备案。对伪造资格证书者，将依法追究其法律责任。第五章附则第十七条本办法由中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会负责解释。第十八条本办法自发布之日起施行。2009年上半年中国银行业从业人员资格认证考试报名通知作者：CBA文章来源：中国银行业协会点击数：137671 发表时间：2009-2-20中国银行业从业人员资格认证考试定于2009年6月6日和6月7日举行，考试包括公共基础、风险管理、个人理财、公司信贷、个人贷款五个科目，其中公司信贷和个人贷款为试点考试科目，仅在北京、辽宁、内蒙古、江苏、湖南、甘肃六个地区设立考点。本次考试采取网上报名，报名时间为2009年3月9日9:00至3月27日

8、17:00，考试费用100元/科。详情请关注中国银行业协会网站(www.china-)。 为方便会员单位组织考生参加本次考试，特为各会员单位提供集体缴费服务，相关操作流程详见附件报名须知。本次考试辅导教材公共基础、个人理财、风险管理于2008年8月份由中国金融出版社再版，封面为橙色。考生可在各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会（同业公会）订购教材。公司信贷和个人贷款辅导教材均为试用版，可从六个试点考试地区的银行业协会（同业公会）订购。各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会（同业公会）为本次辅导教材在当地唯一指定发行机构。 附件：1.个人报名须知2.集体报名须知3.公共基础考试大纲

9、 4.风险管理考试大纲5.个人理财考试大纲 6.公司信贷试点考试大纲 7.个人贷款试点考试大纲2009年上半年中国银行业从业人员资格认证考试个人报名须知2009年上半年中国银行业从业人员资格认证考试定于6月6至7日举行，本次考试采取个人网上报名方式,考试报名及相关信息发布均通过中国银行业协会网站（www.china-）进行。考生正式提交报名前，应仔细阅读本须知。考生应按要求认真填写个人基本信息，填报内容必须真实准确，所填资料若与事实不符，一经查实，中国银行业从业人员资格认证办公室有权取消其考试资格和成绩。 一、报名信息（一）考点设置本次考试在下列130个城市设置考点，请考生就近选择。公司信贷和

10、个人贷款为试点考试，仅在北京、辽宁、内蒙古、江苏、湖南、甘肃六个地区设立考点，请考生注意。北京、上海、天津、重庆（重庆、万州、涪陵）、深圳、厦门、青岛、大连、宁波、黑龙江（哈尔滨、齐齐哈尔、牡丹江、佳木斯、七台河）、吉林（长春、通化、吉林）、辽宁（沈阳、锦州、营口、盘锦）、内蒙古（呼和浩特、通辽、鄂尔多斯、赤峰、包头）、河北（石家庄、唐山、廊坊、张家口、保定）、新疆（乌鲁木齐、阿克苏、奎屯）、甘肃（兰州、张掖、天水、庆阳、武威、酒泉）、青海（西宁）、陕西（西安、宝鸡、咸阳、延安、汉中）、宁夏（银川）、河南（郑州、驻马店、开封、洛阳、平顶山、新乡）、山东（济南、潍坊、烟台、济宁、临沂）、山西（太

11、原、大同、临汾、长治）、湖北（武汉、宜昌、襄樊、荆州、黄冈、荆门）、江苏（南京、盐城、无锡、苏州、常州、徐州、南通、泰州、宜兴）、四川（成都、南充、绵阳、泸州、西昌）、贵州（贵阳）、云南（昆明、曲靖、大理）、广西（南宁、桂林、柳州、梧州、河池）、西藏（拉萨）、浙江（杭州、温州、绍兴、嘉兴、台州、金华、舟山）、江西（南昌、赣州、上饶、宜春）、湖南（长沙、张家界、衡阳、湘潭、怀化、永州、岳阳、株洲）、广东（广州、湛江、江门、珠海、汕头）、福建（福州、泉州、漳州、南平）、海南（海口、三亚）、安徽（合肥、芜湖、马鞍山、蚌埠、阜阳、安庆）。（二）报名流程（三）报名时间银行业从业人员：2009年3月9日9

12、:003月27日17:00非银行从业人员：2009年3月25日9:003月27日17:00（四）考试费用：100元/科二、考试信息（一）考试科目（可任意选考）：公共基础（周六场、周日场）、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款（试点考试科目仅限北京、辽宁、内蒙古、江苏、湖南、甘肃六个地区）（二）考试时间：公共基础 2009年6月6日9:0011:00个人理财 2009年6月6日14:0016:00公司信贷 2009年6月6日14:0016:00公共基础 2009年6月7日9：0011:00风险管理 2009年6月7日 14:0016:00 个人贷款 2009年6月7日 14:0016:00 由

13、于此次试点考试的公司信贷、个人贷款分别与个人理财和风险管理在同一时间考试，请考生报名时注意选择。（三）考试时长：120分钟（四）考试方式：计算机考试（五）考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。（六）公共基础、个人理财、风险管理考试大纲及公司信贷和个人贷款试点考试大纲可在中国银行业协会网站查询（www.china-）。 （七）辅导教材：银行业从业人员资格认证考试辅导教材公共基础银行业从业人员资格认证考试辅导教材个人理财银行业从业人员资格认证考试辅导教材风险管理银行业从业人员资格认证考试辅导教材（试用版）公司信贷银行业从业人员资格认证考试辅导教材（试用版）个人贷款本次考试辅导教材公共

14、基础、个人理财、风险管理于2008年8月份由中国金融出版社再版，封面为橙色。考生可在各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会（同业公会）订购教材。公司信贷和个人贷款辅导教材均为试用版，仅通过六个试点考试地区的银行业协会（同业公会）订购。各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会（同业公会）为本次辅导教材在该地区的唯一指定发行机构。三、注意事项 （一）考生应如实填写报名信息。其中，“银行业从业人员”特指受中国银行业监督管理委员会监管的银行业金融机构中的从业人员。（二）根据中国银行业从业人员资格证书管理暂行办法（试行）相关规定，凡非银行业从业人员参加并通过资格认证考试的，由认证委员会颁发银行

15、业从业人员考试成绩证明。成绩合格证明两年内有效，满足申请条件的人员可在规定日期内提交证书申请。（三）已参加过往次考试的考生可凭原报考账号和密码直接登录报名系统报名。（四）请考生在填报个人信息时，注意认真核对个人身份证号码、手机号码、所在单位等关键信息项。（五）本次考试在上述130个城市开设考点，请考生就近选择报考城市。由于考试机数量限制，各考点报满后不再接受报名。（六）考生可通过在线支付或邮局汇款的方式进行缴费，缴费必须在3月27日17：00前完成（通过邮局汇款的，日期以邮戳为准）。（七）请考生注意协调个人工作时间，避免与考试时间发生冲突。（八）根据中国银行业从业人员资格认证证书管理暂行办法（

16、试行）规定，银行业从业人员获取资格证书必须满足以下条件：（一）参加并通过银行业从业人员资格认证相应科目的考试；（二）提出证书申请；（三）通过资格审核；（四）已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；（五）认证委员会规定的其它条件。四、特别提示 （一）准考证打印 2009年5月25日9：00至6月7日16：00，考生凭报名时获取的账号和密码登录中国银行业从业人员资格认证考试页面（网址：（二）考生退考已缴费并被确认报名有效的考生，如因特殊情况不能参加考试，可于2009年3月27日17:00前在线进行退考申请。手续费每科次10元将直接从报名费中扣除，余款在退考工作结束15个工作日后退回。（三）发票寄送

17、为保证发票邮寄工作的有效开展，请考生务必在报名时认真填写并核实报考信息中的通信地址及邮编。发票将于4月20日起按所填报地址分批邮寄至考生。五、 免责条款 （一）考生填报个人信息及所在单位时应仔细核对后提交，确保信息真实准确，因本人填报信息有误所导致的后果由考生自行负责（包括发票无法寄达、资格审查未能通过等）。（二）考生报考期间，应及时登录中国银行业协会网站查询最新信息，因本人原因错过重要信息而影响考试的，后果由考生自负。六、其它本须知由中国银行业从业人员资格认证办公室负责解释。中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲1 银行知识与业务（60%）1.1 中国银行业概况 1.1.1中央银

18、行、监管机构与自律组织 中央银行 监管机构 自律组织 1.1.2银行业金融机构 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行 非银行金融机构1.2 银行经营环境 1.2.1经济环境 宏观经济运行 经济结构 经济全球化 1.2.2金融环境 金融市场 金融工具 货币政策1.3 银行主要业务 1.3.1负债业务 存款业务 借款业务 1.3.2资产业务 贷款业务 债券投资业务 现金资产业务 1.3.3中间业务 交易业务 清算业务 支付结算业务 银行卡业务 代理业务 托管业务 担保业务 承诺业务 理财业务 电子银行业务1.4 银行管理 1.4.1风险管理 银行风险的种

19、类 风险管理的发展历程 全面风险管理 风险管理流程 1.4.2公司治理 公司治理的主体 利益相关者 信息披露 1.4.3 内部控制 内部控制的目标 内部控制的原则 内部控制的构成要素 1.4.4资本管理 银行资本的概念与作用 巴塞尔新资本协议 我国监管资本的构成 银监会的资本干预措施 提高资本充足率的方法 1.4.5合规管理 合规管理的相关概念 合规管理的目标 合规管理体系的基本要素 合规管理部门职责 1.4.6金融创新 金融创新的基本原则 客户利益保护2 银行业相关法律法规（25%）2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1 中国人民银行法相关规定 中国人民银行的直接检查监督权 中国人民

20、银行的建议检查监督权 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 2.1.2银行业监督管理法相关规定 银行业监督管理法的适用范围 银行业监督管理法有关监督管理措施的规定 2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施 刑事责任 行政处罚 行政处分 相关的处罚措施 2.1.4反洗钱法律制度 洗钱概述 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 违反反洗钱规定的法律责任2.2 银行主要业务法律规定 2.2.1存款业务法律规定 存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同 2.2.2

21、授信业务法律规定 授信原则 授信审核 贷款法律制度 2.2.3银行业务禁止性规定 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止 2.2.4银行业务限制性规定 对同一借款人贷款的限制 对关系人发放担保贷款的限制 对相关金融业务和直接投资的限制 对结算业务的限制2.3 民商事法律基本规定 2.3.1民事权利主体 民事权利主体的概念 自然人 法人 非法人组织 2.3.2民事法律行为和代理 民事法律行为 代理及其种类 2.3.3担保法律制度 担保法律制度概述 物权法 抵押 质押 保证 留置 2.3.4公司法律制度 公司法概述 公司设立制度 公司资本制度

22、公司的组织机构 公司终止制度 2.3.5破产法律制度 企业破产法概述 企业破产法的实体性规定 破产程序 破产财产的分配 2.3.6票据法律制度 票据法概述 票据的功能 票据行为 票据权利 票据丧失的补救措施 2.3.7合同法律制度 合同的概念及特征 合同的订立 合同的生效 合同的履行 违约责任2.4 金融犯罪及刑事责任 2.4.1金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的种类 金融犯罪的构成 2.4.2 破坏金融管理秩序罪 危害货币管理罪 破坏金融机构组织管理罪 破坏银行管理罪 2.4.3金融诈骗罪 集资诈骗罪 贷款诈骗罪 信用证诈骗罪 信用卡诈骗罪 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 保险诈骗罪 有价

23、证券诈骗罪 2.4.4银行业相关职务犯罪 职务侵占罪 挪用资金罪 非国家工作人员受贿罪 签订、履行合同失职被骗罪3 银行业从业人员职业操守（15%）3.1 概述及银行业从业基本准则 3.1.1 银行业从业人员职业操守概述3.1.1 银行业从业基本准则3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 3.2.1 银行业从业人员与客户 3.2.2 银行业从业人员与同事 3.2.3 银行业从业人员与所在机构 3.2.4 银行业从业人员与同业人员3.2.5 银行业从业人员与监管者3.3 附则 3.3.1 惩戒措施 3.3.2 解释机构 3.3.3 生效日期中国银行业从业人员资格认证考试风险管理科目考试大纲1.

24、 商业银行风险管理基础1.1风险与风险管理 1.1.1风险与收益 1.1.2风险管理与商业银行经营 1.1.3商业银行风险管理的发展1.2商业银行风险的主要类别 1.2.1信用风险 1.2.2市场风险 1.2.3操作风险 1.2.4流动性风险 1.2.5国家风险 1.2.6声誉风险 1.2.7法律风险 1.2.8战略风险1.3商业银行风险管理的主要策略 1.3.1风险分散 1.3.2风险对冲 1.3.3风险转移 1.3.4风险规避 1.3.5风险补偿1.4商业银行风险与资本 1.4.1资本的概念和作用 1.4.2监管资本与资本充足率要求 1.4.3经济资本及其应用1.5风险管理常用的概率统计知

25、识 1.5.1基本概念 1.5.2常用统计分布1.6风险管理的数理基础 1.6.1收益的的计量 1.6.2风险的量化原理 1.6.3风险敏感性分析的泰勒展式2. 商业银行风险管理基本架构2.1商业银行风险管理环境 2.1.1商业银行公司治理 2.1.2商业银行内部控制 2.1.3商业银行风险文化 2.1.4商业银行管理战略2.2商业银行风险管理组织 2.2.1董事会及其专门委员会 2.2.2监事会 2.2.3高级管理层 2.2.4风险管理部门 2.2.5其他风险控制部门2.3商业银行风险管理流程 2.3.1风险识别 2.3.2风险计量 2.3.3风险监测 2.3.4风险控制2.4商业银行风险管

26、理信息系统 2.4.1数据收集 2.4.2数据处理 2.4.3信息传递 2.4.4信息系统安全管理3. 信用风险管理3.1信用风险识别 3.1.1 单一法人客户信用风险识别 3.1.2 集团法人客户信用风险识别 3.1.3个人客户信用风险识别 3.1.4 贷款组合信用风险识别3.2信用风险度量 3.2.1 客户信用评级 3.2.2 债项评级 3.2.3 组合信用风险计量 3.2.4国家风险主权评级 3.2.5新资本协议下的信用风险量化3.3 信用风险监测与报告 3.3.1风险监测对象 3.3.2风险监测主要指标 3.3.3风险预警 3.3.4风险报告3.4 信用风险控制 3.4.1限额管理 3

27、.4.2信贷审批 3.4.3 贷后管理 3.4.4 经济资本计量与配置 3.4.5 资产证券化与信用衍生产品4. 市场风险管理4.1市场风险识别4.1.1 市场风险特征与分类4.1.2 主要交易产品风险特征4.1.3资产分类4.2 市场风险计量4.2.1基本概念4.2.2 市场风险计量方法4.3 市场风险监测与控制4.3.1市场风险管理的组织框架4.3.2市场风险监测4.3.3市场风险控制4.4经济资本配置4.4.1经济资本的计算和配置方法4.4.2 经风险调整的收益率和股东价值增加5. 操作风险管理5.1 操作风险识别5.1.1 人员因素5.1.2 内部流程5.1.3系统缺陷5.1.4外部事

28、件5.2 操作风险计量与资本配置5.2.1基本指标法5.2.2标准法5.2.3高级计量法5.3 操作风险评估与控制5.3.1风险评估与控制环境5.3.2风险评估要素、原则和方法5.3.3主要业务风险控制5.3.4风险缓释 5.4 操作风险监测与报告5.4.1风险监测5.4.2风险报告程序5.4.3风险报告内容6. 流动性风险管理6.1流动性风险识别6.1.1资产负债期限结构6.1.2币种结构6.1.3分布结构6.2流动性风险评估6.2.1流动性比率/指标6.2.2现金流分析6.2.3 其他评估方法6.3流动性风险监测与控制6.3.1流动性风险预警6.3.2压力测试6.3.3情景分析6.3.4流

29、动性风险管理方法7. 声誉风险和战略风险管理7.1 声誉风险管理7.1.1声誉风险管理的内容及作用7.1.2声誉风险管理的基本做法7.1.3声誉危机管理规划7.2 战略风险管理7.2.1战略风险管理的作用7.2.2战略风险管理的基本做法8. 银行监管与市场约束8.1 银行监管8.1.1银行监管的内容8.1.2银行监管方法8.1.3银行监管规则8.2市场约束8.2.1信息披露与市场约束8.2.2外部审计中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲1个人理财概述1.1 个人理财业务的概念和分类1.1.1 个人理财业务的概念1.1.2 个人理财业务的分类1.2 个人理财的发展1.2.1 个人理

30、财在国外的发展1.2.2 个人理财在国内的发展1.3 个人理财业务的影响因素1.3.1 宏观因素1.3.2 微观因素2 个人理财基础2.1 生命周期与个人理财规划2.1.1 生命周期理论2.2.2 个人理财规划2.2 理财价值观2.2.1 理财价值观的含义2.2.2 四种典型的理财价值观2.3 客户的风险属性2.3.1 影响客户投资风险承受能力的因素2.3.2 客户风险偏好的匪类及风险评估2.4 货币的时间价值与利率的相关计算2.4.1 货币时间价值2.4.2 货币的时间价值与利率的计算2.5 投资理论和市场有效性2.5.1 投资收益与风险的测定2.5.2 市场有效性2.6 资本配置与产品组合

31、2.6.1 资本配置原理2.6.2 个人产品组合3. 金融市场3.1 金融市场的功能和结构3.1.1 金融市场的功能3.1.2 金融市场的分类3.2 货币市场3.3 资本市场3.3.1 股票市场3.3.2 债券市场3.3.3 证券投资基金市场3.4 金融衍生品市场3.4.1 金融衍生品市场概述3.4.2 金融衍生品市场3.5 外汇市场3.5.1 外汇市场概述3.5.2 外汇市场的交易机制3.6 保险市场3.6.1 保险市场概述3.6.2 保险市场的主要产品分类3.7 黄金及其他投资市场3.7.1 黄金市场3.7.2 房地产市场3.7.3 收藏品市场3.8 金融市场的发展3.8.1 世界金融市场

32、的发展3.8.2 中国金融市场的发展4. 银行理财产品4.1 理财产品市场发展4.2 当前市场主要的银行理财产品介绍4.2.1 货币型理财产品4.2.2 债券型理财产品4.2.3 贷款类银行信托理财产品4.2.4 新股申购类理财产品4.2.5 结构性理财产品5. 银行代理理财产品5.1 银行代理理财产品的概念5.2 银行代理理财产品销售的基本原则5.3 银行代理理财产品分类5.3.1 基金5.3.2 股票5.3.3 保险5.3.4 国债5.3.5 信托5.3.6 黄金6. 理财顾问服务6.1理财顾问服务概述6.1.1理财顾问服务概念6.1.2理财顾问服务流程6.1.3理财顾问服务特点6.2 客

33、户分析6.2.1 收集客户信息6.2.2 客户理财分析6.2.3 客户风险特征和其他理财特性分析6.2.4 客户理财需求和目标分析6.3 财务规划6.3.1 现金，消费和债务管理6.3.2 保险规划6.3.3 税收规划6.3.4 人生事件规划6.3.5 投资规划7. 个人理财业务相关法律法规7.1 个人理财业务活动及相关法律7.1.1 中华人民共和国民法通则7.1.2 中华人民共和国合同法7.1.3 中华人民共和国商业银行法7.1.4 中华人民共和国银行业监督管理法7.1.5 中华人民共和国证券法7.1.6 中华人民共和国证券投资基金法7.1.7 中华人民共和国保险法7.1.8 中华人民共和国

34、信托法7.1.9 个人所得税法7.1.10 中华人民共和国物权法7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规7.2.1中国人民共和国外资银行管理条例7.2.2期货交易管理条例7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释7.3.1商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法7.3.2证券投资基金销售管理办法7.3.3保险兼业代理管理暂行办法和关于规范银行代理保险业务的通知7.3.4个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则8. 个人理财业务的合规性管理8.1 商业银行开展个人理财业务的合规姓管理8.1.1 商业银行开展个人理财业务的基本条件8.1.2 商业银行开展个人理财业务的政策限制8.1.3 商业银行开展个人理财业务的违法责任8.2 个人理财业务风险管理8.2.1 个人理财业务面临的主要风险8.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求8.2.3 个人理财顾问服务的风险管理8.2.4 综合理财业务的风险管理8.2.5 个人理财业务产品(计划)风险管理8.3 个人理财业务从业人员的合规性管理8.3.1 从业人员的基本构成8.3.2 从业人员的基本条件8.3.3 从业人员职业操守要求8.3.4 从业人员的限制性条款8.3.5 从业人员的违法责任8.4 客户的合规性管理8.4.1 客户的准入管理8.4.2 客户的基本条件8.4.3 客户的限制性条件8.4.4 客户的违法责任