四川泓森律师事务所2012年培训1至7课讲座提纲.doc

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1、,私募基金、股权投资实战策略、民间融资、非法集资、新型房地产开发、施工合同纠纷法律风险防范和刑诉法修改（二）内容讲座提纲第一课 私募基金、股权投资、股权转让操作与法律风险防范 主讲人：赵绍舜 四川泓森律师事务所律师 概述： 近年来中央对加快金融改革、创新金融产品的思路分析第一讲 关于私募基金一般知识的介绍一、我国私募基金现状和发展阶段的特征（一）私募基金的概念及发展历程（二）企业私募融资的意义有哪些？ (三)我国私募基金的发展现状(四)我国私募基金的阶段性特征二、私募基金主要风险及原因分析（一）私募基金的系统风险(二)私募基金的非系统性风险(三)私募基金的特殊风险三、私募基金风险控制的理论及实

2、践(一)私募基金风险控制的必要性(二)私募基金风险控制的原则和目标第二讲 关于私募股权基金介绍 一、私募股权基金的概念二、私募投资的业务种类 (一)创业投资业务(二)提供发展资金。(三)并购融资基金(四)其他业务三、私募股权投资基金与其他基金的区别四、私募股权投资基金和基金管理人的盈利模式(一)私募股权投资基金的盈利模式(二)私募股权基金管理人的盈利模式五、私募股权基金的分类（一）从功能角度分类（二）从组织结构的角度分类（三）、私募股权基金组织形式的优劣比较六、股权投资基金的运作机理（一）、私募股权基金盈利模式的价值形成（二）私募股权基金关注的领域（三）私募股权基金如何关注目标项目企业（三）从

3、引资者角度看私募股权基金运作（四）私募股权基金投资程序七、关于私募股权基金相关知识介绍（一）私募股权投资与资产证券化的异同？ （二）私募股权融资与银行贷款及股市融资有什么区别？（三）私募股权基金的当事人有哪些？ （四）关于天使基金（五）关于夹层基金第三讲 关于2011年11月23日发布的全国性股权投资企业管理规则一、股权投资在六个省市的试点二、关于我国首个全国性股权投资企业管理规则三、成都市关于股权投资企业的规定四、关于对股权投资企业的备案管理和行业自律第四讲 股权投资基金公司和股权投资基金管理公司的运作及法律风险防范一、关于私募股股权投资企业的设立和管理模式（一）关于私募股股权投资基金组织的

4、设立（二）关于私募股股权投资企业的组织形式（三）关于私募股权投资企业的管理模式和资本募集（四）关于健全股权投资企业的风险控制机制（五）2011年我国股权投资呈现了新的特征变化（六）中小企业对股权融资和债劵融资的选择二、关于股权投资企业前期的几个重要协议（一）合伙协议或股东协议案例1刘晓庆1998年被执行案真相工商登记上是别人冒签刘晓庆的名字，刘晓庆个人是否该承担还款责任？案例2出资人依据协议约定和实际出资获取红利，而与股东名册登记无关！（二）公司章程及法律地位 案例3依合法的章程做出的股东会决议，各股东应该执行该决议 （三）对公司法第三十三条规定的隐名股东的理解（四）委托管理协议1私募股权投资

5、基金管理公司作用2关于私募投资基金管理公司机构设置（五）资金托管协议1资金托管目的 2基金的性质3基金的规模案例4虽未签订股权托管协议，但一方已经履行了出资义务且对方接受的，应视为合同成立并生效案例5合同双方当事人之间为委托交易法律关系，一方当事人的行为既构成侵权又构成违约的，另一方当事人可以选择案由进行起诉第五讲 关于私募股权投资基金的退出一、 上市退出（省略） 二、兼并收购（一）并购的种类（二）股权收购和资产收购（三）并购的一般程序三、管理层回购（MBO）（一）管理层回购的特征(二)如何判断一个企业是否适合实施MBO（三）MBO的收购主体资格（四）MBO实施的主要步骤四、清算（一）清算概述

6、（二）破产清算工作内容五、非上市退出新路径（一）私募股权一级市场交易平台（二）退出模式（三）退出渠道的优势第六讲 关于委托理财和资金监管的法律关系争议及处理原则一、关于委托理财的法律关系争议及处理原则（一）委托理财的法律性质和相关程序（二）委托理财合同的效力（三）保底条款的类型(四)委托理财合同保底条款的效力 二、关于委托理财资金监管合同的法律关系争议及处理原则（一）委托理财账户内资产权属和损失的责任承担（二）资金监管合同的性质和监管责任的认定（三）资金监管合同的效力和监管人应承担的民事责任？ （四）证券经纪账户质押的性质和效力问题 案例6金融机构未尽审查义务的过错责任案例7银行工作人员的犯罪

7、行为不影响存款人与银行的存款关系案例8资金拆借合同的无效及法律后果 案例9证券经营机构在办理投资者提款手续时，提款人在取款凭证上签名，即证明其收取了资金案例10认定证券交易相关的书面证据时，应综合考虑其表现形式以及证券交易习惯案例11法院应结合交易习惯来认定商事案件的全部证据 案例12股东代表诉讼可要求行为人向公司承担赔偿责任第七讲 关于担保公司的融资担保疑难问题解答一、担保公司怎样在代偿中获得比收取的担保费更多的利益? 二、担保公司替无力还款企业发生代偿后，借款合同履行完毕，可谓主合同已经结束，从合同当然无效，那银行对企业的债权转移给担保公司依据何在?三、单位反担保，是否要股东大会决议?四、

8、公务员作个人信用的担保，是否要夫妇都签字?五、农村集体土地使用权在何种情形下可以抵押?若可以抵押，怎么定义“集体”概念及范围? 六、国有企业对外提供担保，除履行企业董事会决议之外，是否必须报国资委批准同意?七、某市出台规范性文件(红头文件)规定：国有企业对外担保必须报国资委同意。在这种情况下，国有企业没有报国资委同意，只是盖章、法人代表签字。请问：这份担保是否有效?八、担保公司临时为企业偿还到期银行贷款，称过桥借款，此项业务是否合法?担保公司应如何规避风险?九、担保公司与银行签订合作协议的时候，在银行拟定的格式合同中 都会强制写上“担保公司不得以担保法第5条及第28条相抵抗”，此项条款签署后是

9、不是无效条款?担保公司是否一定要执行?十、将同一抵押物的价值分割，分别抵押给几个抵押权人，在办理抵押登记时应怎么办? 1个他项权证上是否可以存在多个以上的抵押权?同一抵押权上存在1个以上抵押权人时，如何体现先后顺序?十一、在实践中，有些地方的房产或者土地登记机关所出具的他项权证上只能体现一个他项权人，这种情况下如需设定两个或者两个以上更多的抵押权人，应怎样操作?十二、在担保实践中，有的担保公司采取申请法院保全的方式，代替办理抵押登记，用以控制抵押财产。 请问：(1)这种法院保全行为的效力如何?(2)一旦产生纠纷，如果上述财产被其他法院保全或者采取其他强制措施，如何认定前一次保全行为?(3)采取

10、这种方式控制抵押物，担保公司存在何种风险?十三、应收账款质押中，中国人民银行登记系统办理应收账款质押登记的效力，是否是一种有效的公示手段?十四、担保公司(无金融许可)作为出借人的企业之间的借款合同的效力如何认定?约定的利息如何处理?十五、主债务已过诉讼时效或保证期间已届满情况下，保证人在催款通知书或其他书面文件上签字或者承诺是否有效?十六、保证合同无效后时效期间如何计算?十七、对担保法司法解释第38条与担保法第28条关系如何理解?十八、债权转让对保证人的效力?十九、抵押人将其拥有的国有划拨土地使用权向债权人设定抵押，并依法办理了抵押登记手续，但未办理政府审批手续的，该抵押是否有效?二十、附着于

11、国有划拨土地使用权之上的建筑物单独办理了抵押登记手续，但国有划拨土地使用权未一并抵押的，建筑物抵押的法律效力如何?二十一、土地使用权与地上建筑物分别抵押的效力如何认定?二十二、主债务人破产终结后向保证人主张权利的6个月期间与原法定或者约定保证期间的关系如何认识?二十三、最高额保证、最高额抵押制度的异同?二十四、事后抵押的效力如何认定?二十五、借新还旧时设定的抵押是否属于事后抵押并一律认定无效?二十六、未经担保人同意而单方认可债务人债务转移行为是否导致担保人脱保?二十七、如何理解担保法司法解释第12条第2款的规定? 二十八、最高额保证的保证期间如何计算?二十九、银行可否未经法院判决，而直接扣划保

12、证人的银行账户资金以代还借款人的借款?其擅自扣划是否构成侵权?保证人可否起诉要求银行承担侵权的民事责任?三十、签订的借款(保证)合同中表述：“保证人保证在债务人未能按期还款时承担经济责任。”该表述是否可以认定为一般保证?即“未能按期还款”是否等同于“不能履行”?三十一、农户将耕地转租给大户经营，那么作为承租方的农业经营大户能否将已支付对价的耕地租赁权益作为担保向银行申请贷款?这种担保是否认定为有效?三十二、土地有产权证，地上建筑物无产权证情况下，如何办理抵押?二十八、先用土地抵押，房屋建好后又以房产抵押，如何处理?二十九、夫或妻一方登记财产所有权，在设定抵押时是否必须经夫妻双方共同同意?若夫妻

13、共同在抵押合同上签名，是否应列夫妻为共同被告?三十、将集体土地上的房屋设定抵押是否有效?三十一、在借款抵押合同中，须登记生效的抵押合同，抵押合同签订后未办理登记手续，且未在规定的期限内补办登记手续，抵押人只将权利凭证交付抵押权人，现抵押人请求抵押权人返还权利凭证，该请求是否支持，为什么?第八讲 股权转让概述一、股权的性质与股权转让(一)股权的性质及其内容(二)股权转让的界定与梳理二、股权转让的基本原则(一)股权转让自由原则(二)股权概括性转让原则(三)股权转让兼顾各方利益原则第九讲 股权转让合同纠纷案件的审判理念及审理方法一、当前审理股权转让纠纷所面临的困境(一)公司治理结构的异化和失范 (二

14、)社会诚信体系的缺失 (三)中小股东权利保障及救济系统的弱小二、股权转让合同纠纷案件审理的价值取向 (一)遵循商事审判的基本理念(二)寻求保护交易安全和提高交易效率之间的合理平衡(三)充分保护弱势股东的利益(四)司法介入的适度与审慎(五)股权转让案件处理中的司法导向 三、股权转让合同纠纷案件的举证责任分配 (一)保障当事人举证机会的平等(二)举证责任分配的思维方式第十讲 股权转让主体对转让合同效力及其履行的影响一、公司普通股东作为转让方的股权转让(一)公司股东内部之间的股权转让限制 (二)股东与非股东之间的外部股权转让限制。二、人力资本股东的股权转让效力(一)人力资本的概念界定(二)人力资本的

15、出资适格性论争及其评价(三)国外的立法经验及我国目前的立法(四)人力资本股东的股权转让效力三、隐名投资人的股权转让及其效力 (一)隐名投资的表现形态及其成因(二)隐名投资人与显名股东之间的法律关系辨析(三)隐名投资情形下的股东资格认定(四)隐名投资人的股权转让效力四、公司设立后的投资“股东”转让股权(一)公司设立后的投资形式及其原因分析(二)投资的性质及投资人法律地位的认定(三)投资人转让“股权”的效力认定五、即将取得股东权的受让方对股权的再转让(一)股权转让协议与股权变动的效力(二)股权变动的标志(三)股权未发生变动受让人即再转让股权的效力第十一讲 股权转让过程中的股权登记法律问题研究一、公

16、司股权的内部登记及外部登记(一)股东名册对股权的内部登记(二)公司登记机关对股权的外部登记二、股权转让合同与股权变更登记之间的关系三、股权变更登记对股权变动的影响 (一)股权变动标准确定的法律意义 (二)股权变更登记与股权转让中的股权变动四、股权变动未经登记时利害关系人权益的保护 (一)股权变动后变更登记手续不完备的原因分析(二)股权变更登记手续不完备时的权利救济第十二讲、公司运作过程中典型案例分析 一、公司设立与出资案例案例13虚假出资的民事责任案例14对公司设立时股东出资不实的，即使股东变更也可追加原股东为被执行人案例15 验资机构出具虚假验资报告的民事责任案例16注册资金非法，则转款不构

17、成抽逃或挪用二、股权转让案例案例17 公司股份转让协议是有无效力、还是成立与否的问题 案例18公司法上优先购买权之适用案例19如何看待股权变更登记与股权转让合同间的关系 案例20瑕疵股权转让合同的效力及民事责任的认定标准 案例21瑕疵股东股权转让合同的效力及股权转让价格应如何认定 案例22股东优先购买权不适用于有限责任公司股东内部间的股权转让行为 案例23 股东优先购买权与非股东善意受让权冲突时的保护原则 案例24 归一性股权转让合同应认定为有效 案例25境外自然人不得以实际出资为由主张转让其在国内公司中享有的股权 案例26股份合作制企业中的股权转让具有特殊性 案例27从会计师事务所的股权转让

18、看股权转让中的规范适用问题 案例28 股权受让人未办理股权变更手续即再次对外进行股权转让的法律效力问题 案例29股权根据转让合同交付后受让人应以股权变更登记诉讼的方式主张权利 案例30 对股权转让合同的效力认定应当探求当事人的真实意思 案例31请求支付遗漏的股权转让款实质上是行使对股权转让合同的撤销权 案例32 隐名股东转让其股权的合同效力应如何认定 三、公司改制案例案例33等额财产与等额债务相抵与他人组成新公司的约定不能对抗改制企业其他债权人依据法人财产原则向新公司主张权利案例34企业改制遗漏债务的承担四、公司治理案例案例35 股东之间关于公司债务承担的约定不能成为追加该股东为被执行人的事由

19、案例36公司冒用股东签名法院判其侵权案例37公司与债权人协议为前股东承担债务属于并存的债务承担关系案例38公司互保且已披露，为股东提供担保应按有效处理 五、股东权益与代表诉讼案例案例39改制后企业依法承继改制前对外投资的股东权利案例40公司股东召集请求权与召集权审判实践中应得到切实保护案例41公司怠于维权股东能否以自己名义起诉六、公司解散与清算案例案例42 有限责任公司股东享有请求法院解散公司的请求权案例43 创沃泰公司解散之诉判决生效，法官、学者和律师激辩公司僵局破解三难题案例44公司清算组织法律地位案例45 股东逃避清算难逃偿还责任七、联营、职务行为、涉及犯罪案例案例46 联营合同终止后的

20、清算义务案例47 法人应当对其法定代表人的职务行为承担民事责任案例48盗盖单位公章从事犯罪活动的民事责任 第二课 民间融资策略、非法集资、非法吸收公众存款等金融犯 罪常见纠纷及案例分析主讲人：赵绍舜 四川泓森律师事务所律师第十三讲 民间借贷合同的概念与特征以及所适用的法律一、民间借贷合同的概念二、 民间借贷合同具体的特征三、规范民间借贷纠纷的主要民事法律第十四讲、民间借贷合同的利息和利率一、当事人未约定逾期利息但出借人主张逾期利息时的处理二、当事人既约定了逾期利息又约定了违约金时的处理三、当事人诉讼前已支付的超过四倍利率的利息的处理第十五讲、关于民间借贷合同的效力一、企业与个人间借贷合同有效认

21、定的依据二、企业与企业之间的民间借贷合同认定无效的依据三、民间借贷合同效力在地方法院和司法案例中的认定有效的变化四、最高人民法院对民间借款合同效力肯定的变化（一）认可了民间借贷客观上拓宽了中小企业的融资渠道（二）认可了企业之间借贷合同的合法有效（三）企业之间借贷合同的利息不超过银行四倍的应予保护（四）突出强调要保护还在正常经营的借款人第十六讲 民间借贷纠纷中的证明责任第十七讲、民间融资疑难问题解答一、民间借贷与地下钱庄有何主要区别?二、个人委托理财与非法集资的主要区别是什么?三、民间借贷关系和地下钱庄在金融危机下，是开放，还是清理打击?担保投资公司变相的借贷是否合法，可否规避?四、什么是非法吸

22、储?作为民间借贷公司或者投资担保公司及小额贷款公司在业务实际操作中如何规避涉嫌非法吸储，用什么方法解决业务中的难题，既合法又能把业务做好?五、由工商局注册投资公司的经营范围中“专业理财这一项有没有法律依据?六、委托理财(不吸收资金)是否具有合法性?七、请问担保公司接受现金委托理财是否合法、有效?八、向不特定的公众游说民间融资的收益，并成功地让这些公众参与到向企业提供民间借贷的活动中来，是否视为非法集资?九、担保公司能否为民众提供理财咨询?担保公司理财咨询要办理什么审批。十、非法融资是不是有人数的规定，29人以上为非法融资，29人以下就不算非法?十一、借款人以合伙建房名义卖房给债权人，进行了律师

23、见证，约定待还款后赎回。请问这一手续是否合法?如果不合法，该以何种形式面对小产权房持有人借款?十二、委托人在做完委托公证后是否可以携带有效证件取消委托公证?有效时间是多久?十三、委托贷款诉讼主体的确定如果以银行为被告，用资人为第三人，诉讼请求如何表述?根据合同法，银行如果坚持不起诉，委托人是否可以直接起诉用资人，司法解释是否值得商榷?十四、经工商部门登记注册的投资理财公司，能否作为受托人以自己的名义进行社会拆借业务?代理理财的资金开据什么样的手续十五、某个公司向投资公司申请短期融资，投资公司向其公司法人发放，该公司为公司法人出具信用担保或者抵押担保。请问这种借贷形式是否可行，具体法律依据是什么

24、?十六、委托理财中发生纠纷，在委托人作为单位也有过错的情况下，归还的是活期利息还是贷款利息?十七、企业之间资金拆借行为是否合法有效?拆借资金利息约定否有效?利率水平有何限制?最高法院对此问题的态度是否有变化十八、担保投资公司借款给个人有效吗?约定的利率为每天千分之一，违约金也按天算，还约定诉讼费、律师费等由借款人承担，但不低于借款额的5，可以吗?十九、目前民间借贷中，多数约定四倍利率，同时另外签订居间合同、财务顾问合同等另行由关联主体收费，可否认定为高利贷不予保护?二十、民间借贷利息超过四倍，且借款人已支付了。在债务纠纷的诉讼中，债务人向法院提出请求，法院如何判定?二十一、某单位有许多借款是按

25、天计算的，而且是先扣的利息(短期借款)，利率偏高，但在合同约定的利率为每天千分之一，违约金为每天余额化。该单位属不属于高利贷，查出来负什么法律责任?二十二、民间借贷利率最高不得高于银行同期利率的4倍，请问“银行同期利率”是同期贷款利率还是存款利率?如果是“同期贷款利率”，是“基准利率”的4倍还是“上浮利率”的4倍?二十三、民间借贷合同是以自然人与企业之间的为主，若借款企期，自然人能否将相关债权转让给第三方?第三方能否是企业?若不能转让，能否以授权委托的方式，由第三方的企业代为催收二十四、借款合同中对利息及违约金都有约定，利息按月15计，违约金按每天万分之五计，若出现逾期未还，法院对上述两部分能

26、否都支持?有没有相关判例(该违约金约定在合同中借款方已同意放弃调低标准的权利)?二十五、公司违法、违规发行股票过程中，政府主管部门监管不严，能否追究其民事责任?二十六、某投资公司经营范围内以自有资金对外投资，其对外发放短期借款业务是否合法?二十七、在房交所办理房屋合同买卖登记备案，亲自在前台交件取件，但最后合同章变成假的，一百万的房子变成了别人的，一房几卖，房交所工作人员和开发商被抓，最后清盘钱没了，房交所能不能赔偿买房的损失呢?二十八、如果担保公司为个人与个人之间的借款做担保，在法律上有什么规定，需要注意什么问题?二十九、债务人给债权人写了欠条，一年后债权人向债务人索要得知债务人因犯罪被批捕

27、，现在已经过了两年，债务人还被关押，请问：债权人该怎么办?有没有胜诉权?三十、公司以实物(不动产、动产)、无形资产等出资的，在经营过程中，上述实物或者无形资产作抵押或者质押以获取融资，是否可以?三十一、担保公司向借款人出借资金约定利息是不受保护的。但是在合同中当事人约定逾期还款违约金是否受法律保护?法官判决依据是什么?三十二、担保中既有物的抵押，又有权证人，一般认为必须首先处理物的抵押后，才追偿连带责任保证人，根据哪项具体的司法解释可以由债权人自由选择先追偿谁?三十三、企业向银行借款，向担保公司申请贷款担保，企业以土地使用权向担保公司提供反担保，土地登记部门不予登记。同样，在民间借贷中，借款人

28、以土地使用权抵押担保，土地登记部门亦不予办理。如何处理?三十四、在借款保证合同中，是否可以约定先以抵押物受偿债权，再以质押物或者保证人受偿?这种约定是否合法有效?三十五、房屋开发商在取得了预售房产证后，用预售房买卖合同作质押，进行借款，其预售房买卖合同在借款无法归还时，是否具有法律的保护效力?三十六、善意购买人已购买了开发商的房产，且入住了，但该房产已办理抵押抵押权人能否强制执行?三十七、房交所等登记部门要求抵押权价值(抵押金额)必须与借款金额相等，请问是否合理?三十八、人民法院在审理经公证的银行借款案件中，可以不经诉讼直接申请法院强制执行，那么对于经担保公司担保的民间借贷合同，同样经过了公证

29、，法院在受理时，债权人能不通过诉讼直接申请执行吗?第十八讲 民间融资及借贷纠纷案例分析（一）民间借贷所引发的民事官司案例49双方当事人企业资金拆借约定无效，一方当事人可要求用资人偿还借款以及相关利息案例50 债务人主张欠条系因胁迫而出具但未能举证证实，则其仍应负偿还责任案例51债权人仅以转账凭条为据主张系借款并要求偿还，债务人主张并非借款但未能举证证明，则应认定转账凭条所记载数额的借款成立案例52债务人承认借人款项同时主张已偿还但未能举证证明，则其应对所借款项负清偿责任案例53债务人出具多张借条而最后一张借条含有“共”宇等表合计意思的，应将其认定为总条性质案例54单位有关人员基于损害国家利益的

30、意图向外提供盖有单位财务印章的空白收据是无效行为，但不能因此免除该单位对第三人应承担的返还借款的民事责任案例55公司法定代表人出具借条时未明确其身份，法院可认定系其个人借款而非公司借款案例56借款人虽主张出借人从借款本金中当头抽取了部分利息但未能举证证明，法院不予支持案例57为从本金中预先扣除部分放贷收益而让借款人出具的现金收条，法院不予认可案例58巨额现金仅凭借条不能认定已经实际交付案例59可依据借款人对巨额借款出具的收条来认定出借义务已经履行案例60借款合同中约定的合同期内利率超过了四倍利率且未约定逾期利率的情形下，法院如何在判决中确定合同期内利率及逾期利率案例61按超过银行同类贷款利率四

31、倍以上的利率已付之利息，法院不再干预案例62借款期内未约定利息，但约定违约金计算方式的借款合同不适用四倍利率的限制案例63债务人虽持有借条，法院仍可根据债务人提供的录音资料认定债务已经清偿案例64婚姻关系存续期间一方对外举债数额超出日常生活所需，且债权人未能证明其有理由相信该借款系夫妻共同意思表示，应认定为一方个人债务案例65出借人起诉时超过两年的诉讼时效期间，其债权未获法院支持案例66出借人提供的具有催款内容的录音可作为认定诉讼时效中断的依据案例67主债权数额存在争议时，依法进行测谎的结果可以作为认定事实的依据案例68企业问借款若不属于生产经营性企业间正常借贷行为，则应认定为无效合同案例69

32、企业间借贷合同若未违反金融法规强制性规定和国家政策要求，则不宜认定为无效 案例70地方政府为针对中小企业融资困难设立的投资公司签订的企业间借款合同可认定为有效案例71企业间借款合同被认定为无效之后，应按银行活期存款利率支付资金占用费案例72集资诈骗罪中所涉款项不是真实的借贷关系，不属于民事纠纷（二）关于集资诈骗罪典型案例研究案例73以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相向公众作虚假宣传为方法非法集资，构成集资诈骗罪浙江本色集团吴英集资诈骗案案例74虚构集资用途、以高额利润作为诱饵来骗取被害人集资款构成集资诈骗罪（三）关于非法募集资金罪罪名及犯罪界限（四）关于集资诈骗罪罪名与犯罪界限第十九 危害

33、金融机构设立管理制度犯罪案例75胡某擅自设立金融机构案 对“擅自设立”行为的认定案例76某信用社擅自设立金融机构案合法的金融机构擅自设立分支机构是否属于“擅自设立”案例77杜某等擅自设立金融机构案对私设地下金融组织行为的定性第二十讲 危害金融机构存贷管理制度罪一、关于高利转贷罪案例分析案例78将银行贷款所获资金以日息一分的高利转贷他人构成高利转贷罪案例79福鼎工贸有限公司高利转贷案对“高利”标准的认定案例80某公司高利转贷案对高利转贷罪与骗取贷款罪的界定案例81齐某套取银行资金高利转贷案对“行为人将自有资金抽出高利借贷给他人”行为的定性二、非法吸收公众存款罪案例及罪名研究（一）非法吸收公众存款

34、罪案例 案例82中富证券有限责任公司及彭某等非法吸收公众存款案对“委托理财”与“非法吸收公众存款”的界定案例83渭南市尤湖塔园限责任公司及惠某等非法吸收公众存款案如何认定变相吸收公众存款行为案例84高某非法吸收公众存款案对非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的界定案例85冯某擅自设立金融机构、非法吸收公众存款案对非法吸收公众存款罪的主体资格等问题的认定（二）非法吸收公众存款罪罪名及犯罪界限三、违法发放贷款罪案例研究案例86周某违法发放贷款案违法发放贷款罪主观方面的认定案例87周某违法发放贷款案违法发放贷款罪主观方面的认定案例88钱某违法发放贷款案违法发放贷款罪中“违反国家规定”的认定等四、吸收客户资

35、金不入账罪案例研究 案例89马某吸收客户资金不人账案吸收客户资金不入账罪与非法吸收公众存款罪的界限案例90某保险支公司吸收客户资金不人账案吸收客户资金不入账罪与违法运用资金罪的界限案例91某吸收客户资金不人账案吸收客户资金不入账罪与挪用公款罪、挪用资金罪的界限第二十一讲 危害客户、公众资金管理制度犯罪一、背信运用受托财产罪案例92某支行背信运用受托财产案背信运用受托财产罪中“违背受托义务”的认定等 二 、违法运用资金罪案例93李某违法运用公积金案 案例94王某违法运用保险资金案 第二十二讲 危害证券、期货管理和内募交易犯罪研究一、内幕交易、泄露内幕信息罪 案例95何某、祝某内幕交易案对内幕交易

36、罪的主体和内幕信息的认定案例96张某、李某等内幕交易、泄露内幕信息案对“建议”行为和“不作为”行为的定性二、利用未公开信息交易罪 案例97韩某利用未公开信息交易案利用未公开信息交易罪与内幕交易、泄露内幕信息罪的界定案例98张某利用未公开信息交易未遂案利用未公开信息交易罪是否存在未遂形态三、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪案例99李某编造并传播证券交易虚假信息案对“虚假信息”的认定等四、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪案例100陈某、李某诱骗投资者买卖证券、期货合约案诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主观方面和主体的认定案例101赵某操纵“莲花味精”股票价格案第二十三讲 关于洗钱犯罪案例研究案例10

37、2元某信用卡诈骗案 洗钱罪主体的认定案例103游某洗钱案洗钱罪主观方面的认定案例104汪某洗钱案洗钱罪与隐瞒毒赃罪的界限等案例105黄某掩饰、隐瞒犯罪所得案 洗钱罪客体的认定等第二十四讲 关于金融诈骗犯罪案例研究案例106张某转移资金逃避偿还贷款案对事后故意不归还贷款行为的认定案例107某房地产开发有限公司实施贷款诈骗案对单位进行贷款诈骗行为的认定案例108李某、姜某非法取得他人贷款案贷款诈骗罪与贪污罪、诈骗罪等犯罪的界限案例109陈某、李某骗取贷款案贷款诈骗罪犯罪形态的认定案例110刘某贷款诈骗案对以骗取担保形式骗取贷款等行为的定性第二十五讲 保险诈骗罪案例研究案例111吕某等保险诈骗案对瑕

38、疵投保骗取保险金行为的定性案例112张某等故意杀人、保险诈骗案对保险诈骗罪罪数的认定案例113张某保险诈骗案对“冒名骗赔”行为的定性案例114航运公司协助毁损货物所有人事后骗保案对事后投保、骗保行为的定性案例115郑某、常某内外勾结骗保案对保险公司工作人员与投保人等共同骗保行为的定性第三课 新形势下房地产开发企业如何融资创新和中国房地产 政策问题与发展研究主讲人：赵绍舜 四川泓森律师事务所律师第二十六讲 关于目前房地产开发企业的融资形式一、我国房地产企业融资的现状和前景二、房产融资方式（一）房地产银行贷款融资（二）房地产公司上市融资（三）房地产债券融资（五）房地产外资融资（六）房地产信托融资（

39、七）房地产私募基金（八）保险资金对房地产市场的参与（九）房地产投资信托基金 （十）房地产企业的股权转让和项目转让融资（十一）房地产典当融资第二十七讲 关于房地产开发产品与股权投资基金的结合一、房地产融资的原则和关键环节二、房地产企业怎样与房地产私募基金对接三、为什么要和怎样投资房地产私募基金四、房地产私募基金应当注意的问题 五、中小企业或者中小房地产企业如何才能获得私募股权基金的合作？第二十八讲 关于房地产开发企业的股权并购一、房地产开发企业并购概述（一）企业并购的基本概述(二)世界企业并购的发展情况概述（三）、我国房地产业并购的现状二、企业并购的动因分析（一）资本集中理论（二）交易费用理论（

40、三）降低成本、低风险扩张理论（四）市场控制理论（五）代理成本理论（六）规模经济理论（七）价值低估理论（八）价值创造和价值转移理论三、中国企业并购的特殊动因四、企业并购的基本类型（一）企业合并、股权收购和资产收购（二）横向并购（三）善意并购和敌意并购（四）协议并购和要约并购（五）现金支付型并购、换股型并购、资产置换型并购和债权、债务承担（六）杠杆并购和非杠杆并购（七）间接并购和直接并购五、企业并购的作用（一）有利于迅速扩大企业规模，提高企业的核心竞争力和影响力案例116 TCL集团股份有限公司收购TCL通讯设备股份有限公司案（二）有利于被并购企业摆脱困境，改善亏损状态甚至获得收益案例117中国国

41、际航空股份有限公司并购深圳航空有限责任公司案（三）有利于实现资源的优化配置（四）对于调整产业结构具有积极的推动作用六、房地产开发企业并购与产权法律制度 （一）房地产企业产权的内涵和外延（二）房地产企业产权制度存在的问题（三）房地产开发企业产权的界定(四)房地产企业产权清晰界定对并购的意义和作用七、房地产开发企业产权的转让（一）房地产开发企业产权的转让的动因分析（二）房地产开发企业产权转让的原则（三）房地产开发企业产权转让的依据（四）房地产开发企业产权转让的流程（五）房地产开发企业产权转让中存在的问题（六）完善企业产权转让交易制度，为房地产开发企业并购护航案例118兼并协议是双方真实意思表示，内

42、容不违反法禁止规定，该协议有效案例119在股权转让过程中，出让人将股权另行转让的责任雷彦杰与鞠自全、鞠炳辉股权转让纠纷案案例120附生效条件的协议的效力陕西伟易达贸易发展有限公司与陕西华安企业集团有限责任公司股权转让协议纠纷案案例121导致债务转移的收购合同的生效要件案例122在公司董事会、股东会未就公司利润分配方案进行决议之前，法院不得迳行判决河南思维自动化设备有限公司与胡克公司盈余分配纠纷案案例123股东经签订协议退出公司的，不以履行股东变更程序为要件案例124基于真实意思表示签订的股权收购协议有效，当事人应依约履行案例125虽未进行评估，但已经实际履行的股权转让协议有效第二十九讲 中国房

43、地产买卖行为与房地产政策研究一、中国现行房地产政策的沿革及问题（一）住房福利分配时期：19491978年（二）住房改革探索时期：19791997年（三）住房市场化改革时期：19982002年（四）房地产调控时期：2003年至今二、中国现行房地产政策的十大问题三、经济适用房、廉租房研究（一）住房福利政策的选择（二）中国经济适用房、廉租房政策的实践（三） 经济适用房、廉租房政策的社会效果四、小产权房的发展趋势研究（一）治理小产权房的建议及评析 （二）小产权房的发展趋势五、中国房地产泡沫研究（一）房地产泡沫形成的原因分析（二）中国是否存在房地产泡沫（三）房地产泡沫的特点（四）中国海南、北海房地产泡沫

44、（五）房地产泡沫的治理六、房地产热点问题专家观点（一）房地产用地与粮食安全（二）是否应该大力兴建保障性住房（三）中国是否存在房地产泡沫（四）是否应该征收房产税（五）外资对房地产行业的影响（六）谁推高了房价七、中国房地产调控研究（一）房地产调控政策分析（二）地方政府的调控行为（三）房地产政策调控效果分析（四）房地产政策调控的长期效应八、中国房地产政策的基本选择（一）房地产政策的市场导向与政府导向选择（二）价与量的替换：政策选择之难（三）中国房地产政策建议 1房地产业内的政策建议2房地产业外的政策建议第三十讲 房地产政策的变化是否属于情势变更？一、上海有楼盘降价1/3，上百业主讨说法是否属于情势变

45、更并有权退房？二、最高法院合同法司法解释（二）关于情势变更的规定（一）情势变更原则的涵义（二）情势变更原则的适用条件、效力及适用范围（三）情势变更原则的沿革（四）情势变更与相关概念的区别（五）适用情势变更原则的注意事项三、最高法院关于审理民商事合同纠纷案件指导意见中的适用情势变更原则的精神 四、关于商品房的大幅度涨价与降价是否可适用情势变更原则第四课 新形势下开发商如何应对房地产开发中有关纠纷的新 变化和最高人民法院近年判决的房地产纠纷案例研究主讲人：赵绍舜 四川泓森律师事务所律师 第三十一讲 房地产开发中常见纠纷司法审判实务处理一般原则一、土地使用权的出让纠纷二、土地使用权出让合同的性质到底是行政合同还是民事合同？三、土地使用权的转让纠纷四、房地产合作开发纠纷案件 五、未经共有人同意处分共有物，这个行为到底是有效还是无效？ 六、裁判物权取得人与第三人利益的协调问题 七、预告登记的相关问题 八、交房办证与诉讼时效 九、如何确定买卖合同双方当事人的权利义务的范围 十、阴阳房屋买卖合同的问题 十一、小产权房的买卖问题 十二、建筑物区分所有权纠纷案件当中具有典型意义的案例 第三十二讲：最高人民法院终审判决的房屋买卖、租赁纠纷案例研究一、商品房预售合同纠纷 案例126商品房预售合同中免责事由的认定及处理广东省中振投资有限公司与武汉泰合房地产