小额贷款公司信贷管理系统操作手册.docx

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1、编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第125页 共125页小额贷款公司信贷管理系统操作手册北京金名创业二零一一目录系统概要5一、运行环境要求5二、页面概述：5三系统登录：6操作手册8一、系统维护8（一）机构管理8（二）用户管理9（三） 利率维护12（四） 口令更改14（五）工作台维护14（六）客户维护151、客户注册维护152、客户权限转移163、 客户合并184、客户托管移交18（七） 系统参数维护21二、客户管理22（一）客户注册22（二）企业客户251、证件管理252、基本信息323、业务基本情况334、财务报表345、企业关联356、业务基本情况437、企

2、业关联44（三）个人客户441、个人基本信息管理442、个人主要资产信息管理463、个人主要负债信息管理474、个人工作经历信息管理485、个人教育经历信息管理496、个人配偶信息管理507、居住情况信息管理518、个人社保信息管理529、个人保险信息管理5310、个人关联5411、机构借款5512、业务基本情况56（四）客户大事记57（五）客户关系树58三、信贷业务58（一）业务申请58（二）业务审批59（三）业务修改72（四）审批状态查询74（五）贷款总账75（六）贷款预警监控76（七）删除业务信息77（八）删除借据78（九）利率调整（无还款计划表/有还款计划表）78四、风险管理79（一）

3、五级分类80（二）贷后管理81五、业务查询83业务审批查询83六、工作流维护83流程监控83七、贷款归还85（一）已经生成还款计划表，按流程还款。861、还款启动862、还款审批883、最终确认还款88（二）生成还款计划表，会计直接确认还款89（三）未生成还款计划的，会计进行还款90（四）、收取罚息金额91八、财务管理92（一）财务处理921、凭证录入922、凭证审核933、凭证记账944、凭证查询945、期末结账956、反结账967、资产负债表试算968、明细帐97（二）财务报表981、资产负债表982、损益表983、现金流量表994、总帐表1005、贷款明细帐101（三）财务系统维护101

4、1、科目维护1012、会计期间维护1023、期初账务数据维护1034、现金流量初始数据1045、启用财务系统1056、会计科目升级105（一）现金日记账107（二）银行日记账107（三）现金盘点与对账108（四）银行存款对账108十、信贷报表109（一）统计分析1091、五级分类分析1092、机构贷款余额查询分析1103、个人贷款1124、机构贷款余额(本期)113（二）基础报表113（三）统计报表1141、人民币贷款固定利率水平表（可以设定贷款时间段进行查询）1142、行业五级分类统计表114（四）金融办报表1151、资金来源录入1152、机构情况录入1163、公司机构情况表公司1174、资

5、金来源情况表1175、主要经营指标月报表1176、公司贷款业务状况表117 系统概要一、运行环境要求服务器配置：硬件配置：品牌台式机或服务器，2G内存或以上软件配置：JBOSS4.0, JDK1.4,SQLSERVER2000客户端配置：硬件配置：普通PC机(128M内存以上),分辨率在1024*768以上软件配置：windows2000 专业版或以上，office 2000，Internet Explorer 6.0该信贷系统采用B/S架构，客户端可通过Internet Explorer浏览器直接访问信贷系统服务器。进入信贷系统，首先要输入事先设定好的操作员代码和口令。主界面主要分为两部分：

6、1） 树形功能菜单2） 主要内容提示左侧显示的为树形功能菜单，包括客户管理、信贷业务、风险管理、资产管理、交流园地、系统维护、信贷报表、工作流等菜单。每一个菜单下都有多级嵌套的子菜单可以进行选择。右面工作栏根据操作员不同权限分为若干个工作台，主要为：1）贷款审批工作2）最近公告3）利息收入监控4）贷款逾期监控5）贷款发放监控6）贷款到期监控7）信用评级审批工作8）五级分类审批工作9）贷后管理审批工作10）业务调整审批工作。建立工作台步骤：进入“系统维护”“工作台维护”“我的工作台”，选定工作台名称，点击“保存”按钮，然后点击“退出”按钮即可完成。审批工作栏内显示需要审批的信贷业务；最近公告工作

7、栏内显示近期下发的通知和有关注意事项；利息收入监控工作栏显示客户经理所管理客户未按时付息明细； 贷款逾期监控工作栏显示客户经理所管理客户逾期明细；贷款到期监控工作栏内显示近期内到期的贷款、贴现和承兑汇票； 贷款发放监控工作栏显示近期发放的贷款、票据业务；信用评级审批工作栏显示需要审批处理的客户信用评级工作；五级分类审批工作栏显示需要审批处理的客户五级分类工作；贷后管理审批工作栏显示需要审批处理的客户五级分类工作。以上工作台操作员可以点击各工作栏右下角的蓝色提示进入工作画面。二、页面概述：1页面中，带 * 的选项为必填选项，其他选项可以根据情况由操作员选择是否填写（原则上要求全部填写），以便于系

8、统根据相关字段进行统计。2如果输入的是日期类型数据，则方式为“20050101”，如果输入的数据有误，则在页面的下方会出现红色或蓝色的提示信息。3由于有些页面选项太多，所以系统页面提供了“全屏录入”的功能，以方便数据的录入。4大部分页面采用左边区域为客户列表，右上区域为查询客户区，右中区域为功能区。5操作顺序为选双击客户列表中的一个客户，再进行数据的录入。录入数据时，按Enter键可进入到下一个数据录入区。6该系统如果10分钟内不进行操作，系统将自动关闭该用户数据库，自动弹出登录窗口，用户要重新进行重新登陆。三系统登录：服务器启动后，在地址栏输入（或选择）相应的地址，即可打开以下页面，输入系统

9、管理员分配的登录名和密码进行登录。登录失败，出现以下页面，请重新输入登录后和密码进行登录或联系系统管理员。登录成功后，即进入到主界面。左边区域显示的是功能菜单，右边区域分成若干工作栏（贷款和票据审批工作、贷款发放监控、贷款到期前监控、贷款逾期监控、利息收入监控、最近公告）。左边区域的功能菜单根据操作员角色和权限的不同，每个操作员看到的菜单不一样。主界面如下图：操作手册一、系统维护进入系统管理员角色，登陆方式：用户名：admin密码：admin主菜单中的“系统维护”选项（一）机构管理 单击左边的“小额贷款公司”，右边表格点击下方的“新增”选项。 点击后，在这里我们可以对公司内部机构信息进行维护。

10、通常情况下，我们如果没有特殊要求，只修改一下机构名称就可以了。比如公司名称为：通辽市旺华小额贷款有限公司，点击修改后，我们在机构名称后面，就可以进行维护了。维护好后，点击“保存” 如果需要修改内容，同样是进入“机构管理”，点击左面的公司名称，右边表格出现相对应的公司内容信息后，点击选择下面的“修改”，进行修改，完后点击“保存”完成。（二）用户管理这个界面是新增系统角色，设定角色信息和角色权限的。如果我们要修改已经建立好的角色信息以及权限，同样也是在这里修改。点击“用户管理”，进入后，左边是公司的名称，单击公司名称后，如果以前我们在这个公司名下建立过角色，右边上方则会出现一个角色列表，如果没有建

11、立过，那么只会有系统管理员（admin）这一个角色。角色一共分三大类：信贷员，信贷主管，会计。每类都可以建立多名，但最基本的是会计一个公司必须至少是两个，因为要牵扯到凭证的审核和记账。比如我们要新增加一个角色，首先点击选中左边的公司名称，然后点击右面表格最下方的“新增”。点击“新增”后，这是我们可以填写表格中的“中文名称”以及“证件号码”。注意身份证件号要正确，不然是无法通过效验的，填好后点击下方的“证件检验”。“证件检验”后，我们这时可以填写表格中的信息以及角色的权限了。这里注意的，先不要着急填写角色信息，我们要先对角色的权限进行设定。点击图片中的“工作角色”，会跳出一个窗口，选择好此角色相

12、对应的角色权限。完成后，自动退出，表格的工作角色下方就会出现刚才所选择的角色权限了，如果需要继续给此角色增加权限，我们可以继续点击“工作角色”继续添加。但有一点要注意，一个角色下面不能同时有信贷员，信贷主管，会计，出纳等多个权限，需要建立多个角色，分别给予权限。在这里我们说的是会计角色是可以同时有会计，出纳，报表等多个角色的。这里分一下就明白了，信贷员就是“信贷员-小贷”角色 信贷主管就是“信贷业务主管-小贷”角色 会计需要两名，所给的角色是：“会计-小贷”“出纳-小贷”“报表-小贷”表格中上面没提到的其他选项，我们不要去选择。设定好角色的工作角色后，我们开始填写角色的信息。比如：登录名，登录

13、密码：注意密码默认是：111111这里需要特别注意的是，客户权限这个选项，一定要注意，这里信贷员是选择“客户权限”。除了信贷员，其他信贷主管和会计，出纳统一都是“机构权限”。所以一定要留意。然后就是下面的发证机关，日期，地址，把带“*”的都填好后，点击最下方的“保存”完成。如果我们要修改已经建立好的角色，看右边上方的表格，鼠标 双击 选中该角色，下方表格中就会体现出该角色的信息，点击最下方的修改，就可以进行了。但人名和身份证件号是不能修改的。（三） 利率维护进入“利率维护”，里面有“贷款利率维护”选项。在这里，我们可以根据国家的相关规定，在系统中，进行利率维护操作。我们可以点击最下方的“新增”

14、。点击后，我们在表格中，我们可以根据国家的相关规定，填写相关信息。有一点要注意，保存好数据后，我们必须退出系统，关闭服务器，然后重启服务器，系统才能生效。（四） 口令更改“口令更改”主要作用是为当前此角色，进行登录密码的修改。修改完后点击保存。（五）工作台维护“工作台维护”点击进入后，有“我的工作台”，这里主要是方便操作人员在日常工作中，更加方便，更加直观的了解当前的业务信息，同时也起到“监控”“提醒”的重要作用。在需要选中的内容前面点击鼠标，勾中。可以同时进行多选，完成后点击“保存”，再点击一下“退出”。这样我们回到主页面后，我们就可以清楚地看到，显示出来的相关信息了。（六）客户维护1、客户

15、注册维护进入后，页面左方是客户姓名，页面上方是查询栏，我们可以通过选择“借款人”和“保证人”或者是输入具体的客户姓名，开进行查询，查询结果会出现在页面的左方。因为一个身份证件号只能在系统中输入一次，都是唯一的。这个版块主要作用是当公司遇到以前注册过的“借款人”，在新的业务中需要扮演“保证人”的身份，或者以前注册过的“保证人”，在新的业务中需要扮演“借款人”的身份。这时，如果我们不在这里进行身份变更，业务是无法进行下去的。双击左面要选择的人名，右面表格中会出现此人的信息内容，点击下方的“修改”。在“客户种类”一栏中进行修改。保存后完成。2、客户权限转移因为信贷员的权限是自己只能看到自己的客户，别

16、人的客户是看不到的，信贷主管和会计是所有客户都可以看到的。比如我们要将信贷员A的客户信息转交或是共享给别的信贷员时，我们就进入这个版块。点击页面左边的“客户导入”，会出现一个小窗口，这里选择在小贷系统里已经注册好的工作人员名称，点击名称后面的导入符号。这样，被选中的人员名称就出现在页面的左方了。同样，右边也一样点击“客户导入”进行操作。左方就是操作员A，右方就是操作员B。选择好两边的信贷员名称后，左面操作员A的下方就会自动出现操作员A的客户列表，我们可以在客户名称前进行勾中，也可以进行客户查询。选好后，页面中间的地方我们可以选择转移方式，有复制转移和剪切转移。选好后，点击“确认”，完成转移。3

17、、 客户合并此项小贷公司不要触及，盲目操作会导致影响数据。4、客户托管移交该模块的主要功能是把客户从一个信贷员移交给另一个信贷员。只能用信贷业务主管权限登录系统才有此功能。展开“客户管理”，进入“客户托管移交”；点击客户导入按钮，选择要托管的信贷员。在左边页面选择被托管信贷员名下的客户，在右边窗口选择希望的操作。包括“临时托管”或“永久性转移”；注：若为“临时托管”则客户前的框变色表示被托管，若为“永久性转移”则客户从列表中删除。点击被托管客户那行的“查看历史信息”，可看到客户被托管的详细信息；左边窗口被托管客户前的选择框变为灰色，不可再次选择。若要解除托管，则在历史信息列表后点击“解除托管”

18、；注意：如果选择永久移交的话，两个信贷员都拥有对该客户的业务权限。（七） 系统参数维护点击进入后，我们首先在第一行“业务类别”选择“业务类”，然后点击查询。下方会出现一个表格，主要用于修改“利息天数的计算方式”，“每月自动结息日”，“每月按实际天数计息还是按30日计息”以及会计科目字典的维护。如果需要修改，可双击表格中要修改的内容。在下方点击修改。修改完成后保存就好了。这个版块使用时，请慎用，会直接影响的信贷业务的计息方式。二、客户管理客户管理分为“客户注册管理”、“企业客户管理”和“个人客户管理”等。（一）客户注册客户分为个人客户，企业客户两种。 个人客户：系统要求必须以15位或18位的身份

19、证为唯一标识进行注册。不论输入的是15位或18位的身份证号，系统都进行校验，生成统一的18位的身份证号码。企业客户：系统要求必须以16位的贷款卡唯一标示进行注册。杜绝信贷业务无卡也可办理的现象。系统中一个客户只能注册一次，为客户注册的客户经理为该客户的主客户经理。这样实现了主办制度，避免了信贷员之间的无序竞争。1、查询客户注册信息：双击左边选定的客户列表中的某一个客户，显示所选客户注册所用的信息。2、在本系统中增加客户：本系统只有信贷员有客户注册的权限。用信贷员帐号登录系统。在左侧菜单栏中选择客户管理客户注册项（鼠标左键点击）。进入客户注册页面。 点击【新增】按钮，选择注册的客户类型。如果是企

20、业客户，则要输入贷款卡卡号进行注册，且一个贷款卡号只能注册一次。如果是个人客户，则要输入居民身份证号进行注册，一个居民身份证只能注册一次。按【保存】键进行保存。按【退出】键回退到主界面。如果新注册的客户在系统中已经存在，就会弹出客户注册信息提示框，可以看到客户的名称、客户类型、证件号码等信息。客户注册完成。可以看到客户列表里出现新注册的客户名称。3、修改注册信息： 信贷员可以修改属于自己的客户的注册信息。、双击左边选定的客户名称。、单击【修改】按钮。 、修改后点击【保存】键保存即可。按【退出】 键退回到主界面。（二）企业客户1、证件管理该功能模块是为客户录入和查询相应的证件信息。主要录入企业的

21、机构代码证、营业执照、事业单位法人证、贷款卡（查看）、外企证书、许可证、资质证、税务登记证、外汇登记证。点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。双击企业名称进入企业页面。1）、机构代码证管理：a)、点击页面头部的“机构代码证”选项；b)、双击要增加或修改机构代码证书的客户，在右边显示“机构代码证”信息。c)、如果选中的客户没有机构代码证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“机构代码证”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“机构代码证”信息的修改。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界

22、面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。2）营业执照管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。当前默认页面为“营业热照”页面。b)、双击左边的客户列表，在右边显示当前客户的“营业执照”信息。c)、如果当前客户无此信息，则在页面下显示【新增】按钮。则可点击【新增】按钮进行“营业执照”信息的录入。d)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“营业执照”信息的修改。e)、录入完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件标头进行其他证件的录入和修改。 3）、事业单位法人证管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户

23、”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“事业单位法人证”表头，显示如下页面：c)、双击要增加或修改事业单位法人证的客户，在右边显示“事业单位法人证”信息。d)、如果选中的客户没有事业单位法人证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“事业单位法人证”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮，可点击【修改】按钮进行“事业单位法人证”信息的修改。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。4）、贷款卡管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、

24、点击页面头部的“贷款卡”表头，显示如下页面：c)、双击要查看贷款卡信息的客户，在右边显示“贷款卡”信息。d)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。5）、外企证书管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“外企证书”表头，显示如下页面：c)、双击要增加或修改外企证书的客户，在右边显示“外企证书”信息。d)、如果选中的客户没有外企证书信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“外企证书”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮

25、进行“外企证书”信息的修改。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。6）、许可证管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“许可证”表头，显示如下页面：c)、双击要增加或修改许可证的客户，在右边显示“许可证”信息。d)、如果选中的客户没有许可证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“许可证”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“许可证”信息的修改。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表

26、头进行其他证件信息的录入和修改。【注意事项】：许可证指的是客户生产经营特种行业的许可证，而不是客户的开户许可证。（学校、医院、收费公路、土地开发、烟草、食品、药品、食盐、煤矿、地质勘探、矿产开采、危险化学品、农药生产、林木种子生产、渔业、汽车客运、通用航空企业、港口、典当、旅行社、城市燃气和集中供热、印刷、音像制品、出版、文化娱乐、广告业等行业的客户都需要提供许可证）7）、资质证管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“资质证”表头，显示如下页面：c)、双击要增加或修改资质证的客户，在右边显示“资质证”信息。d)、如果选中的客户没有资

27、质证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“资质证”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“资质证”信息的修改。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。8）、税务登记证管理：81）地税登记证：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“税务登记证”表头，显示如下页面，默认为“地税登记证”表头。c)、双击要增加或修改外企证书的客户，在右边显示“地税登记证”信息。d)、如果选中的客户没有地税登记证信息，则在页面下显示【新

28、增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“地税登记证”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“地税登记证”信息的修改。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。82）国税登记证：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“税务登记证”表头，再点击“国税登记证”表头，显示如下页面：c)、双击要增加或修改的客户，在右边显示“国税登记证”信息。d)、如果选中的客户没有国税登记证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“国税登记证”信

29、息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“国税登记证”信息的修改。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。9）、外汇登记证管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“外汇登记证”表头，显示如下页面：c)、双击要增加或修改外企证书的客户，在右边显示“外汇登记证”信息。d)、如果选中的客户没有外企证书信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“外汇登记证”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。

30、则可点击【修改】按钮进行“外汇登记证”信息的修改，点击外汇账户开户记录可以录入和修改外汇登记证的开户记录信息。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。 注意事项：客户经理在对客户进行调查时，一定要求客户提供详细、完整、有效的证件。2、基本信息主要录入客户的基本信息、按系统要求的分类方式进行企业的分类，要求分类一定要准确，以便于以后的数据统计。企业客户的基本信息要详细、全面。选择客户的会计报表类型时注意正确的选择报表样式，在这里选择什么样的报表类型，下一步录入客户财务报表时将出现相应的报表样式，选择报表的时间间隔，系统会根据选择结果自动提示应

31、录入客户的财务报表信息。要为客户选择准确的所属行业信息。（1）、显示客户基本信息的操作步骤：、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“基本信息”，进入企业客户基本信息页面。、双击左边的客户列表选定客户，显示客户的基本信息。如果当前客户已经录入了基本信息，则显示当前客户的基本信息。否则点击【新增】当前页面改成可录入状态（为修改该客户的基本信息），录入完基本信息后，点击【保存】键保存录入信息。（2）、修改企业客户的基本信息的步骤：、双击左边区域选定的客户名称，点击【修改】按钮，显示如下页面。、修改后点击【保存】按钮进行保存。按【退出】 键回到主界面。客户经理在输入完页面信息点击【保存】按钮进行保存时

32、，一定要等到页面变成灰面后，再按【退出】 键退出，否则输入的信息将保存不住。3、业务基本情况a).展开“客户管理”下的“企业客户”，点击“业务基本情况”进入页面。b).双击左边的客户列表，选定的客户。c).可以查看，【新增】，【修改】某一企业客户从事业务的情况。4、财务报表1）、财务报表录入根据在基本信息里选择的报表格式，录入客户的财务信息，录入的报表内容一经保存，原则上不允许修改，只有有权人才能进行修改。企业的财务报表将永久的保存在系统的数据库中，以方便以后的数据查找和统计分析。该系统如果10分钟内不进行操作，系统将自动关闭该用户数据库，用户要重新进行重新登陆。所以要求在报表录入保存后再去做

33、其他的工作，以避免造成无效劳动。增加报表的顺序：先增加“资产负债表”信息，再增加“损益表”信息，最后增加“现金流量表”信息。不增加“资产负债表”信息，“损益表”、 “现金流量表”信息不能增加。（1）添加报表信息的操作步骤：a).展开“客户管理”下的“企业客户”下的财务报表，点击“财务报表”进入财务页面。b).双击左边的客户列表，选定的客户。可以点击“全屏录入”进行全屏录入。c).点击【新增】按钮，在“报表年”、“报表月”中输入正确的年、月(两位)，然后用鼠标在报表页面上点击一下，报表页面变为可输入画面，输入相应的报表信息。报表信息包括（资产负债表、损益表、现金流量表）。d).也可以用导入报表功

34、能将已经做好的报表数据导入报表中去。点击【导入EXCEL】,点击【浏览】健，选择正确的报表文件确定后，文件路径填入到【浏览】按钮前的空格里，点击【确定】健，报表数据就被导入到报表页面中了。e).完报表数据按【保存】键进行保存。如果数据不平，则会在页面下方出现红色提示。f).按【退出】键注意事项：为提高工作效率，信贷员可以要求客户按照我公司的报表格式提供电子版报表，然后直接导入保存。必须先录入企业基本信息后，才能录入企业财务报表。2）、查询客户的财务报表操作步骤：a).展开“客户管理”下的“企业客户”下的财务报表，点击“财务报表”进入财务页面。b).双击左边的客户选定客户，选择已录入的报表日期，

35、即可显示客户的报表信息。如下图：c).如果当前操作员有权限，出现【修改】按键，则可修改选中的财务报表信息。否则只能查看或新增。d).点击【退出】按钮退回到主界面。3）、修改客户的财务报表信息操作步骤：a).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“财务报表”，点击“财务报表”进入财务页面。b).双击左边的客户选定客户，选择已录入的报表日期，即可显示客户的报表信息。c).如果当前操作员有权限，出现【修改】按键。d).点击【修改】按键后，修改数据后，点击【保存】按键进行保存。e).点击【退出】按钮退回到主界面。5、企业关联 企业关联中包含了董事会成员、股东、企业关联情况、母公司、其他关联情况及高管信息

36、。（1）、董事会成员：a).查询客户的董事会成员信息).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，默认显示为“董事会成员”页面，进入页面如下。).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的董事会成员信息列表。).双击其中的董事会成员信息列表即可显示该企业的董事会成员信息。).点击【退出】按钮退出到主界面。b).新增客户的董事会成员信息). 展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，默认显示为“董事会成员”页面。). 双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的董事会成员信息列表。).点击【新增】按钮，输入或导入相应的董事会成员信息。).点击【保存】按钮，进行信息的保存。).点击【

37、退出】按钮退出到主界面。c).修改客户的董事会成员信息). 展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，默认显示为“董事会成员”页面。). 双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的董事会成员信息列表。). 双击其中的董事会成员信息列表即可显示该企业的董事会成员信息。).点击【修改】按钮，修改相应的信息后，点击【保存】按钮，进行信息的保存。).点击【退出】按钮退出到主界面。（2）、股东信息：a).查询客户的股东信息).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，点击“股东信息”，进入页面如下。c)、双击要增加或修改事业单位法人证的客户，在右边显示“事业单位法人证”信息。d)、如果选

38、中的客户没有事业单位法人证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“事业单位法人证”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮，可点击【修改】按钮进行“事业单位法人证”信息的修改。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。4）、贷款卡管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“贷款卡”表头，显示如下页面：c)、双击要查看贷款卡信息的客户，在右边显示“贷款卡”信息。d)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的

39、录入和修改。5）、外企证书管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“外企证书”表头，显示如下页面：c)、双击要增加或修改外企证书的客户，在右边显示“外企证书”信息。d)、如果选中的客户没有外企证书信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“外企证书”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“外企证书”信息的修改。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。6）、许可证管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证

40、件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“许可证”表头，显示如下页面：c)、双击要增加或修改许可证的客户，在右边显示“许可证”信息。d)、如果选中的客户没有许可证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“许可证”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“许可证”信息的修改。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。【注意事项】：许可证指的是客户生产经营特种行业的许可证，而不是客户的开户许可证。（学校、医院、收费公路、土地开发、烟草、食品、药品、食盐、煤矿、地质勘探、

41、矿产开采、危险化学品、农药生产、林木种子生产、渔业、汽车客运、通用航空企业、港口、典当、旅行社、城市燃气和集中供热、印刷、音像制品、出版、文化娱乐、广告业等行业的客户都需要提供许可证）7）、资质证管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“资质证”表头，显示如下页面：c)、双击要增加或修改资质证的客户，在右边显示“资质证”信息。d)、如果选中的客户没有资质证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“资质证”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“资质证”信息的修改。

42、f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。8）、税务登记证管理：81）地税登记证：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“税务登记证”表头，显示如下页面，默认为“地税登记证”表头。c)、双击要增加或修改外企证书的客户，在右边显示“地税登记证”信息。d)、如果选中的客户没有地税登记证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“地税登记证”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“地税登记证”信息的修改。f)、操作完成后，点

43、击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。82）国税登记证：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“税务登记证”表头，再点击“国税登记证”表头，显示如下页面：c)、双击要增加或修改的客户，在右边显示“国税登记证”信息。d)、如果选中的客户没有国税登记证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“国税登记证”信息的录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“国税登记证”信息的修改。f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其

44、他证件信息的录入和修改。9）、外汇登记证管理：a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部的“外汇登记证”表头，显示如下页面：).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的股东信息列表。).双击其中的股东信息列表即可显示该企业的股东信息。).点击【退出】按钮退出到主界面。b).新增客户的股东信息). 展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，点击“股东信息”页面。). 双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的股东信息列表。).点击【新增】按钮，输入或导入相应的股东信息。).点击【保存】按钮，进行信息的保存。).点击【退出】按钮退出到主界面。c).修改客户的股东信息). 展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，点击“股东信息”。). 双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的股东信息列表。). 双击其中的股东信息列表即可显示该企业的股东信息。).点击【修改】按钮，修改相应的信息后，点击【保存】按钮，进行信息的保存。).点击【退出】按钮退出